案件防范责任制度
为了打造“平安、发展、和谐”的XX支行，使每一个网点（部门）、每一个岗位、每一名员工牢固树立“责任重于泰山、安全就是生产力”的理念，养成一种分工明确、责任到位、时时防范、处处尽责的安全经营氛围，特制定本责任制。
一、行长案件防范工作责任
1、行长是本行经营管理的第一责任人，对本单位的案件防范工作负有全面责任。行长可委托其他领导具体分管安全保卫和案件防范工作，并由分管者承担主管责任。
2、负责贯彻落实党和国家关于社会治安综合治理的方针、政策，带领全体员工认真执行上级行有关安全保卫工作规定，努力做好本行的安全保卫工作。
3、统一领导本行的案件防范工作，落实任期目标责任，制定本行案件防范工作的目标，并组织实施。每年年初，与所辖有直接隶属关系的营业单位负责人以及本行各部门负责人，签定书面案件综合防范责任书。责任书要明确职责要求、责任目标、奖惩办法及责任追究等条款内容。
4、组织有关部门对员工进行法制教育、职业道德教育和安全保卫知识教育，提高全体员工的法制观念和安全防范意识，加强要害岗位人员的管理。
5、按照有关规定，组织好安全检查，及时发现并整改安全保卫工作中的隐患和漏洞。如发生案件，要按规定及时上报，并配合公安机关查破重大刑事案件，调查处理治安灾害事故。
6、 按规定落实安全设施费的使用，做到专款专用，努力搞好物防、技防建设。
7、研究决定安全保卫工作的奖惩事项，落实责任书的兑现工作。责任书要与经济利益挂钩，当年考核，当年兑现。要实行“一票否决制”，发生重大责任刑事案件和治安灾害事故，不能参加评先，并追究有关人员的责任。
8、要认真执行《中国XX银行XX支行安全保卫工作细则》。
9、到网点检查指导工作，应检查保卫制度落实情况，及时发现并解决存在问题。
11、主管保卫工作的行领导，每季度要带领保卫部门至少对基层进行一次防范教育和检查，协调并督促有关部门对存在问题及时搞好整改。
12、要重视保卫队伍的组织建设、思想建设和业务建设，全面提高保卫队伍的政治和业务素质。行长要解决好保卫队伍建设中的具体问题，要按编制配齐配强保卫干部、守押人员；坚持主管领导与守押人员每月一谈话的制度；帮助其解决生活、工作中的困难，并为每个警员办理人身意外伤害保险。
二、各业务部门负责人案件防范工作责任
1、结合本部门业务工作特点，制定严密的规章制度，严格管理，狠抓落实，把业务工作与安全保卫工作融为一体，相辅相成，互相促进，确保安全。对涉及安全的要害部位和岗位要明确分工，落实责任。尤其是保卫、财务会计（含科技）、客户经理、信贷管理等部门，要对一线操作人员制定有针对性的、具体的责任制度。
2、及时与监察、保卫部门沟通，对分管系统发生的各类刑事案件进行分析，找准原因，了解发案趋势和犯罪手段的变化，及时采取防范措施，超前做好安全防范工作。
3、每半年对本部门和分管系统至少进行一次安全检查，检查面不少于15%，督促所属人员遵守规章制度，严格操作规程，及时纠正一线人员办理业务中的违章、越权、逆程序和减程序操作等问题，研究并弥补各项业务流程中的漏洞，完善各项操作规程，消除不安全因素，保证银行安全经营。
4、抓好部门的思想教育，对本部门员工经常进行安全防范和职业道德教育，使员工从思想上认识到安全保卫工作的重要性，提高道德水准，降低内部人员犯罪率。
三、保卫部门安全防范工作责任
1、在省、市分行和本行党委的领导下，在当地公安、政法部门的指导下，努力提高全体保卫干部的政治和业务素质，认真履行职责，保证完成各项保卫工作任务。
2、每年年初，认真谋划本行案防工作年度计划，制定物、技防设
施整建方案，严格按标准抓好落实，帮助指导营业网点管好用好物、技防设施和各种防卫器材。
3、依据训练大纲制定警队训练计划，并组织实施。结合训练，每季进行一次有全体守押人员参加的防暴预案演练。
4、负责全辖枪支弹药管理及维修。认真检查并落实守库、押运枪支弹药交接登记等管理制度，认真落实守库、押运制度和操作规程。
5、及时了解经警的思想动态和表现，并会同人事、监察部门，按照有关规定，搞好对经警人员的政审和排查。对不适宜担任守押工作的人员，要及时报请行长批准予以调离，并按规定上报上级行保卫部门。
6、负责指导营业网点的防范教育。对网点防范教育开展情况，要按照规定进行检查、考核和验收。对教育中存在的问题，要及时发现并给予指导；对好的典型和做法，及时总结推广，以促进网点员工防范意识和防范技能的提高。
7、对基层营业网点的安全检查，每月应不少于一次，发现问题要及时处理，并进行详细登记。对检查中发现的隐患，要提出整改意见，填写“隐患整改通知书”，限期整改，并抓好复查。对于防范意识淡薄、违反制度规定的，要进行批评教育，并按规定给予处罚。
四、营业网点负责人案件防范工作责任
1、营业网点负责人作为安全保卫第一责任人，要按照规定与员工签定安全保卫责任书，并按照本行计划安排和工作部署，落实安全防范教育，及时组织员工学习上级行有关安全保卫工作制度规定、案件通报等；教育员工认真执行各项规章制度，不违规操作、不越权办事，敢于抵制错误指令。教育要从实际出发，要有针对性、及时性和有效性。
2、按照上级行的有关规定，周密安排本网点的临柜、安全员值班等具体工作，并根据支行制定的防暴预案，每季组织一次演练，演练要从严要求，从实战出发，达到预期目的。
3、搞好本网点的安全保卫工作自查，积极主动地进行整改，并做好反馈。
4、要与友邻单位签订联防协议，确定联络信号，并向员工公布。每半年至少要召开一次联席会议，沟通情况，共同研究和改进联防工作。
5、掌握员工思想动态，发现异常情况要及时做好工作，并向支行报告。
6、发生案件要及时报案，保护现场，协助有关部门做好调查、取证工作，并向支行报告。
五、安全员案件防范工作责任
1、营业网点应配备由员工轮流担任的兼职安全员，负责本网点营业期间安全保卫工作。安全员要佩带标志，并按要求做好《安全员值班登记簿》。
2、营业前要对营业室的门、窗、报警器、消防器材、自卫武器进行严格检查，消除不安全因素，使防卫器材处于有效可用状态。
3、营业期间注意监视柜台内外情况，发现异常及时报告，督促临柜人员严格落实防范制度。
4、营业终了检查营业室门窗是否锁闭，微机、电器是否关闭电源，现金、有价单证、印章、重要空白凭证等是否封箱（包）入库保管，是否存放易燃易爆物品。 5、将报警器布防。
六、经警安全及案件防范工作责任
1、守库时，要坚持双人守库（营业期间一人），提前十分钟到岗，检查守库室相邻部位安全，之后，关门落锁，进行报警布防，随时掌握监控系统运行情况。
2、运钞前要按规定办理枪弹、持枪证领用登记手续，认真填写《押运枪支弹药交接登记簿》，穿好防弹衣，戴好钢盔，做好接送款各项准备。
3、执行押运任务时，要严格执行双人押运，不准乘坐无关人员，不准携带易燃易爆物品及装载无关物品，不准在车内吸烟，不准中途停车办理其他事宜，不准参与搬钞等非本职工作，不准擅离职守，不准开启车窗，不准上岗前喝酒，不准用枪开玩笑、枪口对人或将枪交于他人。
4、押运途中，用枪动作要规范，密切观察车外情况。押运到点要按要求下车站位，实施警戒。回行后，枪弹证交枪管员，办理交接登记手续。
5、严格枪支弹药管理，严密枪弹佩带、使用、调配、保管、保养及故障排除程序和制度。
七、押运司机安全及案件防范工作责任
1、安全运行。要遵守押运制度，做到及时上岗、准时发车，听从
指挥，按既定线路运行，车上拒载无关人员，途中不停车，到网点停靠到位，不发生违规行为。
2、爱护车辆。经常做好车辆保养，做到车况良好、车容整洁，能随时待命出发。
3、遵章守纪。严格遵守交通法规和银行各项规章制度，严禁私自出车、外借运钞车和酒后开车，不将车辆交于其他驾驶员或非驾驶员驾驶，不用公车为个人或他人办私事。遇有特殊情况，需报请有关领导批准。
4、严守机密。严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密。
5、做好防范。认真学习并熟练掌握各种应急方案，具备应付突发事件的胆识和技能，与其他押运人员紧密协作，共同完成押运任务，杜绝各类责任性的案件和事故的发生。
八、随车出纳员案件防范工作责任
1、自觉遵守金融法规，坚决执行上级行制定的各项规章制度。
2、刻苦钻研业务，熟悉资金调拨操作规程，积极参加业务知识学习和军事训练，不断提高军事素质和业务技能，努力完成现金接送款和资金调拨守押任务。
3、严格执行库房管理制度，坚持按章办理业务，认真做好现金出入库、款包接送和资金调拨清点登记、交接工作，确保单、证、票、款数量准确，传送及时安全。
4、到网点办理交接业务时，坚持先验明证件、人员，无误后方能办理业务。收尾箱时，要求对方认真检查箱内有无危险物品，并提醒其检查证、单、印是否入箱；收缴款项传票是否合乎规定要求。注意督促一线人员按章办理交接，发现错误隐患，应督促有关人员立即纠正，及时消除不安全因素。
5、自觉遵守保密规定，严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密，防止各种案件和事故的发生。
6、执行调拨任务时，严禁携带各种违禁物品上车，严禁办理与调拨任务无关的事情。熟悉安全防范预案，当国家财产和员工人员安全受到威胁时，要临危不惧、勇敢机智、正确处臵。
九、现金库管理员案件防范工作责任
1、自觉遵守库房管理规定，严格执行双人管库，必须使用密码，坚持出入库时同进同出，同开同关库门。出入库的款项、实物双人办理，互相复核，共同负责。
2、现金出入库，必须坚持凭证办理，按券别填制出入库票，做到帐款、帐实相符，责任分明。
3、按照国家现金管理条例和上级行现金管理中心的要求，做好现金管理工作，加强核算，减少库存占用，提高经济效益。
4、要善于掌握所辖网点的货币流通情况，灵活做好现金储备计划，保证内部资金及各种票币调剂、调拨需要，做到准确、及时、快捷、方便。
5、做好现金回笼、整点、缴存工作。对缴存的现金（含残币）应及时整点，按券别分版别平铺整理，票币整点做到点准、墩齐、挑净、捆扎紧、盖章清，发现差错情况，及时追查，做好登记。需缴存上级行的，应及时办理。
6、库房内现金存放，必须按券别、面额顺序摆放，做到井然有序。库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。坚持每天碰库制度。
7、严格执行库房锁匙管理制度，不得将钥匙随意交给他人或携带离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜内存放保管，不得携带回家。锁匙移交必须严格按规定办理平行交接手续。
8、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人进库操作，严禁非库管人员随意进库，上级有关部门查库时，要严格手续。
十、凭证管理员案件防范工作责任
1、必须遵守管理规定，严格双人管库，出入库时同进同出，同开同关库门。各种凭证（卡）出入库双人办理，互相复核，共同负责。
2、请领或接管各种凭证（卡）要当面整点、复核，发现起讫号码缺漏、差错、数量不相符等情况，及时追查，分清责任。凭证（卡）入库存放，按种类、科目顺序摆放，做到井然有序，库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。
3、办理各营业网点请领各种凭证（卡），要严格手续，凭证（卡）份数号码要认真复核，双方当面点清，防止差错发生。帐证要当天核对，保证帐实相符。
4、严禁将重要空白凭证移作他用，不准在重要空白凭证（卡）上
预先打卡号码、盖好印章备用。
5、努力学习业务知识，精通业务技能，提高工作效率，做到业务办理准确、及时、快捷。
6、严格执行库房锁匙管理制度。正、副锁匙分别掌管；上班时间严禁携带锁匙离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜存放保管，不得携带回家；工作岗位变动，锁匙移交必须严格按规定办理更换交接手续。
7、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人入库操作，严禁无关人员随意进入库房，上级有关部门查库时，要严格手续。
十一、计算机系统管理员安全及案件防范工作责任
1、严格执行机房出入登记制度，严禁非授权人员进入机房，并保管好重要信息资料。
2、加强计算机专用安全技术防范的应用和管理，在网络中架设安装硬件防火墙设备并配臵相应的访问策略，构建网络防计算机病毒系统，保证计算机设备、系统、网络、应用和数据的安全可靠。
3、严格按规定设臵密码，并定期修改密码。
4、定期检查系统日志，防止系统被恶意登陆，做到早发现、早预防、早处理。
5、加强代码检查，严格进行业务功能测试；严格程序上线管理，杜绝问题程序。
6、经有权审批人审批同意，修改数据库和系统参数，严禁业务维护人员直接进入生产系统进行应用操作。
7、建立健全备份数据介质的出入库、归档、调阅、转储与销毁制度，并严格执行。
十二、会计监管员案件防范工作责任
1、认真进行网点会计传票与网点系统业务流水的核对，严格审查凭证要素，保证会计凭证和业务处理的合法性、合规性和完整性。
2、及时揭露业务核算中发生的各种违章、违纪、违法行为，发现并监督各种核算差错事故，防范大、要案发生。
3、考核业务核算质量和业务制度执行情况，提出整改建议，督促各网点、各部门提高防范重大差错、事故和经济案件的能力。
十三、会计主管案件防范工作责任
1、正确组织会计核算，审核和处理柜台业务和内部核算的重要事
项、疑难问题，审核和填报各类会计报表，保证各项业务的核算和会计报表数字的真实、准确、完整。
2、监督检查柜员各项规章、制度和操作规程执行情况，及时做好财会监管系统预警信息的核销，组织追查、处理各类柜台、内部核算的差错、事故和违章违纪行为，分析原因，研究防范措施，消除风险隐患。
3、按照有关内控制度要求，合理摆布柜员岗位，对柜员的业务范围及权限进行划分和控制，制定和落实柜员岗位责任制，强化岗位制约。
4、接受和配合财会监管员及其他部门有关人员的检查监督和辅导，对提出的问题和整改意见，要与支行一起研究、落实，并限期改正。
5、组织柜员学习金融法规和业务知识，开展会计基础工作规范化管理创建活动和优质文明服务活动。
十四、信贷管理员案件防范工作责任
1、严格客户信用等级评定和客户授信。按照上级行制定的标准，根据客户定性与定量指标的实际执行结果，实事求是开展好客户信用等级测评和授信额度的测算。
2、严格信贷业务调查。要坚持尽职原则，采取现场调查、非现场调查和第三渠道调查相结合的方法，对调查内容做出定性分析和定量分析结论。要保证调查情况明、数据真、第一还款来源实、担保合规合法、报告规范化制式化，坚决制止调查中的“虚、假”行为，严禁以各种名义变相放松或降低信贷调查的基本要求。
3、严格信贷业务审查审议。按照上级行信贷业务审查审议的内容、程序、工作规则、风险点等从严进行，并按制式化规范化要求书写出支持审查结论的报告。
4、严格信贷业务贷后管理。要坚决落实上级行有关贷后管理的具体规定，从紧开展贷后首次跟踪检查和定期检查，从细监督客户资金支付和货款归行，从实进行在线监测和风险分类，从快健全风险预警反应机制，从严控制办理贷款展期和借新还旧，保证贷款按期结息、到期收回。
5、加强不良贷款清收。在保证担保诉讼时效、保全贷款的基础上，采取多种形式、运用多种手段，加大不良清收力度，减少不良贷款占比，最大限度地降低银行资产风险。
十五、前台柜员案件防范工作责任
1、认真按照《人民银行结算帐户管理办法》开立、使用、变更和撤销帐户。
2、严格存取款管理制度，严禁未经授权，或未审核客户有效身份证件，或未执行预约登记办理大额先进（存）取业务，严禁为后台柜员设立现金箱。
3、妥善保管柜员卡，定期修改密码，离岗时要退出业务操作系统。
4、严格重要空白凭证和有价单证管理，保证凭证箱实物与《重要空白凭证明细核对表》相符，《重要空白凭证销号表》与实际使用凭证一致，严禁事先在有价单证上加盖业务印章和经办人名章。
5、印、押、证要分管分用，临时离岗要将其入箱加锁，营业终了要将其入库保管。
6、客户预留印鉴要专人专箱保管，办理业务要坚持折角核对、双人复核。
柜员轮班、短期离岗和调离，要严格按有关规定办理会计交接，并登记《柜员交接登记簿》。
7、认真坚持“一日三碰库”制度，严禁柜员之间“空调”现金，空库或白条抵库挪用库款。
8、当日业务全部处理完毕，必须检查平帐器是否已平帐，跨柜过渡是否已销讫，现金与现金箱余额是否一致，重要空白凭证与凭证箱余额是否相符。
9、严格执行系统对抹帐、错帐冲正、挂帐、挂失业务强制授权控制。
10、按相关制度要求，严格审核票据、凭证，杜绝票据诈骗。
11、录入员、确认员要按照联行业务有关规定，坚持岗位制约和复核制度，办理票据查询、查复，及时核对网内往来帐务。日终前打印联行业务相关信息表，检查当日业务是否全部处理完毕，报单状态是否全部正常，对联行业务异常状态报单当日是否按规定处理完毕等。
12、受理银行卡业务要认真对卡片、证件、签名进行严格审核，不得违规办理单位卡现金收付业务和未提前预约大额取现业务。
13、营业期间必须严格实行双人或双人以上人员临柜作业。实行柜员制的单位也要坚持这一规定。严禁外部人员进入柜台。
14、实行封闭营业，营业室柜台门、后门、侧门在营业期间必须落
锁。内部员工出入即开即锁，严防外部人尾随入室。
15、营业期间柜员临时离柜，中午休息或营业终了，要将现金、有价单证、重要空白凭证、印鉴、密押及押数机等入柜入库加锁保管。微机操作人员离岗，要将微机关闭。
16、在无本行领导或本行领导指派的部门工作人员带领的情况下，拒绝接受任何人检查，拒绝解答涉及本行安全与银行机密的问题。接受上级主管业务部门检查，检查人员必须2人以上，否则拒绝接受检查。
17、临柜营业人员要熟悉本单位应急信号、报警电话和防暴预案，对报警装臵、按钮要会熟练操作，遇有紧急情况要按照应急方案妥善处臵。
上述责任未尽事宜，按上级行相关制度掌握。凡违反者，按《 XX银行员工违反规章制度处理办法》予以处罚，触犯法律的，移交司法机关处理。