个人外汇业务管理人员考试试卷一
一、单选题(４０)
1. 我行对于持有（ ）的客户认定为居民个人，持有（ ）的客户认定为非居民个人。B
A. 居民身份证；境外永久居留证明
B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证
C. 中国护照；外国护照
D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明
2. 下列关于各级机构职责说法不正确的有 （ C）
A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批
C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护
D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护
3. 哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A
A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管
4. 关于人员变更，下列处理正确的是（ ）Ｂ
A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。
B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。
Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。
Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。
5. 一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（
（ ）授权。A
A综合管理员 综合主管
B 业务管理员 业务主管
C 业务管理员 综合主管
D以上都不对
6. 目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C)
A银邮发汇
B西联发汇
C 西联收汇
D 结售汇
）操作，
7. 以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ）
A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。
B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。
C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。
D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。
8. 客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率 B利率 C汇率 D币种
9. 关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。
A.可以在客户本人账户间划转
B.可以在客户与直系亲属账户间划转
C.可以在活期与定期一本通间划转
D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转
10. 下列关于外币理财产品说法正确的是（C）
A.理财产品的认购可以由直系亲属代理
B.理财产品的起息日由浮动收益率规定
C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回
D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理
11. 下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C）
A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品
B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买
C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回
D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办
12. 下列关于凭证管理，正确的有C
A 我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。
B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。
C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。
D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理
13. 本外币理财产品的共用单式包括（ ）和（ ）。 D
A. 开户协议；风险揭示书
B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告
C. 委托协议；风险揭示书
D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告
14. 下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（Ａ） Ａ一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理．
Ｂ各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）。 Ｃ分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。
Ｄ一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。
15. 特殊业务操作授权，以下错误的是（ ）Ｃ Ａ查询业务由普通柜员操作，不需要授权。
Ｂ退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。 Ｃ冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。
Ｄ扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。
16. 下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（ ）A A属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
B本人原存款银行外币现钞提取单据
C原购汇水单
D现钞收汇单据
17. 客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？ A A费率 B利率 C汇率 D币种
18. 关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D ）
A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）
B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）
C. 现金收汇的日累计最高限额为等值10000美元（含）
D. 账户收汇的日累计最高限额为等值50000美元（含）
19. 单笔或当日累计超过（ ）的现金取款，应要求客户提供（ ），否则不予办理。D
A.等值5000美元（不含）；本人原存款银行外币现钞提取单据
B.等值5000美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C.等值1万美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D.等值1万美元（不含）；经外管局签章的《提取外币现钞备案表》
20. 网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（C ）。
A多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务。
B填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。
C填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。
D填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。
21. 柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询交易的作用是（ D ）。
A查询兑付国使用币种
B查询兑付国兑付时间
C查询兑付国是否受到制裁
D查询兑付国兑付限额
22. 下列关于我行银邮汇款资费说法错误的是（ ）A A收汇时清算行会按金额向我行支付费用
B发汇资费低于同业，有显著优势
C汇出汇款本金不能全额到账，清算行会扣除一定金额的清算费用，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。 D以上都对
23. 以下银邮发汇，说法错误的是（A）
Ａ非美国的收款银行BIC码和ABA码选录其一
Ｂ汇往澳大利亚的汇款在收汇人地址栏处，必录收款银行BSB码。
Ｃ汇往英国的汇款在相应位置必录收款银行SORT CODE。 Ｄ汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录入IBAN号。
24. 下列不可以修改的国际收支申报信息为（D ）。
A. 西联汇款的申报信息
B. 银邮汇款的申报信息
C.西联汇款的部分基础信息
D. 银邮汇款的部分基础信息
25. 下列不需要进行国际收支申报的业务是( B )
A.王先生持军官证办理银邮发汇2000美元
B.张女士持身份证办理西联收汇2000美元
C.李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇2000美元
D.李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款2000美元
26. 下列挂牌价间的关系正确的是（C）。
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
B、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
C、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
27. 自20xx年11月11日起，我行开办结售汇业务的分支行，结售汇统计数据报送应通过( B )登录银行结售汇统计系统办理。
A.外汇业务系统
B.国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)
C.反洗钱系统
D.客户信息管理系统
28. 关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（B）。
A.境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）
B.境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
C.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明
D.境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料
29. 办理西联收汇结汇业务时，应在外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（ A ）。
A待兑币种及金额
B境外汇出国的币种和金额
C待兑币种和境外汇出国的金额
D境外汇出国的币种和待兑金额
30. 关于外汇局结售汇系统管理，下列说法错误的是（ ）D A应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息 等情况
B我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。 C日终及时核对数据，做好差错修改
D只要发生差错数据，都由网点自行修改
31. 办理售汇发汇业务，境外个人应提供（ ），境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（不含）限额的，还应提供（ ）。D
A.外币资金用途证明；人民币资金来源证明材料
B.外币资金用途证明; 购汇资金用途证明材料
C.人民币资金来源证明材料；外币资金用途证明
D.人民币资金来源证明材料；购汇资金用途证明材料
32. 境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要审核相关证明材料，下列说法不正确的是（ B ）。
A.境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明
B.旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知
C.境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料
D.境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证
33. 办理结汇业务时，现钞结汇应使用（A）
A.现钞买入价
B.现钞卖出价
C.现汇买入价
D.现汇卖出价
34. 关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序正确的是（ D ）。
①在相关业务单据上加盖名章和机构业务章
②我行国际业务系统进行结汇（购汇）处理
③外汇局系统内审核年度总额
④打印个人结汇申请书（购汇申请书）等单据
A.②③④① B.②④①③ C. ③④①② D.③②④①
35. 关于银行结售汇数据报送，下列说法不正确的是B A分行向属地外汇局报送银行结售汇统计报表
B旬报的统计周期为：上旬从报表期当月1日至15日，下旬从16日至月末；月报的统计周期为报表期当月1日至月末。 C国际业务系统结售汇业务报表包括：结汇业务统计表、售汇业务统计表及外币兑回业务统计表。
D结售汇业务数据报送实行零数据报送管理
36. 下列说法正确的是？A
A我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款发汇功能。
B我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款收汇功能。
C我行外汇卡收发汇只需填写国际汇款快速服务信息确认单，免填发汇单、结售汇、收支申报相关单据均为银行套打。
D我行外汇卡发汇业务采用西联汇款、银邮汇款、邮政汇款时填写的单据没有差别
37. 我行目前在手机银行可办理的业务有（ ）B Ａ西联汇款收汇
Ｂ定活互转
Ｃ购买外币理财产品
Ｄ外汇卡积分查询
38. 下列不属于分行对外汇卡的管理职责的是 （ )D
A负责辖内外汇卡的请领、保管、发放和使用管理
B负责组织辖内基本积分兑奖活动
C负责积分专项营销活动的具体实施工作
D负责确定外汇卡积分业务范围和积分分值
39. 下列关于外汇卡的说法正确的是（C）
A. 对首次申请外汇卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡。
B. 外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡。
C. 外汇卡补卡操作流程与发卡类似。
D. 客户持本人有效身份证件和外汇卡使用国际汇款收汇快速服务，也可以由亲人代办。
40. 外汇卡清零积分及兑奖情况的历史数据在系统保存期限
为（ ）Ａ
Ａ一年 Ｂ二年 Ｃ五年 Ｄ永久
二、多选题（２０）
1. 以下属于境内个人的有？ AC
A沈阳军区的王参谋 B香港籍留学生Alex
C北京户籍的老李 D美国使馆驻华外交官Bob
2. 直系亲属关系包括（ ）ABC
A父母 B子女 C配偶 D堂姐妹
3. 我行目前已开办哪些个人外汇业务？ACD
A外币储蓄 B外币买卖C汇入汇款D外币携带证
4. 以下哪些属于我行个人外汇业务客户群？（ABCD) A小商贸客户
B留学金融客户
C侨汇客户
D出国务工客户
5. 以下属于个人外汇业务管理员主要工作内容的有？BC A人事管理 B宣传营销 C经营分析 D纪检监察
6. 以下关于机构变更说法正确的是？BC
A申请机构变更的网点，需提前15个工作日向一级分行提交申请报告和《外汇业务机构信息变更申请表》
B结售汇/汇款网点变更的，其上级机构应在变更后15个工作日内，持《金融机构标识码申领表》、《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》到属地外汇局办理变更
C可以授权一级支行在外汇业务系统中对相关信息进行变更维护。
D一级分行应在接到机构变更申请后15个工作日内向总行报备。
7. 以下关于系统人员注册说法正确的是？ABCD
A分行的综合管理员经综合主管授权，可以负责本级机构各类人员的外汇业务系统注册，同时注册下级机构综合主管和综合管理员。
B外汇业务系统注册，开办结售汇业务的网点由所属一级支行对经办业务柜员信息进行维护。
C办理结售汇业务的分支行需要在国家外汇管理局应用服务平台（ASOne）进行身份注册
D银行业务管理员负责创建结售汇统计系统业务操作员。
8. 以下关于业务授权管理说法正确的是？ACD
A入网/退网授权需要一级分行向总行提出申请，由总行进行入网/退网授权批复。
B一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，不可以对辖内分支机构经营管理个人外汇业务进行转授权
C业务授权管理是指对个人外汇基本业务和多币种现钞模式进行经营授权
D一级分行转授权的应将转授权情况及时上报总行
9. 机构入网应按照监管机构的要求进行业务报备，下列关于业务报备说法正确的是（ ACD ）。
A开办代理西联业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地银监局报备。
B 开办结售汇业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地外汇局报备。
C开办外币储蓄业务的分支行，应向属地银监局报备。
D发售理财产品的分支行，应最迟在开始发售理财产品后的5个工作日内，向属地银监局报备。
10. 以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是？ACD A大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。
B单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
C活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权 D正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实。
11. 办理外币理财业务需要哪些凭证？ABCD
A个人外币理财产品协议书B风险揭示书
C客户风险承受能力评估报告D外币理财产品客户权益须知
12. 以下属于特殊业务授权，需综合柜员或支行长授权办理的有？BCD
A所有的司法查询
B挂失
C退汇、改汇
D客户密码维护
13. 以下可以由代办人开办的个人外汇业务有？BCD A开具、撤销存款证明
B开户业务
C个人年度总额外的个人结汇与购汇
D协议储蓄产品的购买和赎回
14. 下列关于国际收支申报信息中，交易编码与交易附言填写错误的是（ BCD ）
A. 涉外收入申报时，交易编码“301010（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言 “在外工作一年以下人员工资”。
B. 涉外收入申报时，交易编码“406000（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言：“赡家款”。
C. 涉外付款申报时，交易编码“202030（因私旅游支出）”,交易附言“留学生活费”。
D. 涉外付款申报时，交易编码“202050（教育培训支出）”，交易附言“教育培训支出”。
15. 西联外汇是全球最大的特快汇款公司，我行与西联公司合作多年，以下哪些选项是我行西联汇款的特点？ABCD A汇款自柜台受理业务起15分钟左右可到达收汇国家 B200多个国家近50万个代理点
C我行是中国市场最早的代理银行
D我行是中国市场规模最大的代理银行
16. 办理个人网银西联汇款收汇业务时，以下说法正确的有（ ）ABC
A客户必须在网点预留拼音姓名。
B中国邮政储蓄银行个人网银签约客户，且必须是居民个人。 C西联收汇业务仅限于客户本人进行网银收汇转存操作。 D客户必须在查询页面输入正确的收汇金额，且精确到个位。
17. 以下属于售汇业务的是？BD
A美国留学生来我行办理美元兑换人民币业务
B 王先生因公到西班牙出差临行前来我行办理人民币兑换欧元的业务
C 李先生来我行欲将自己储存的美元兑换成人民币
D 张同学假期想到香港旅游，来我行办理人民币兑换港币业务。
18. 办理结售汇业务时，关于个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，以下正确的是 （ BCD ）。
A本人原存款银行外币现钞提取单据
B经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定
C关系证明给付人收入证明
D雇佣合同，收入证明
19. 以下关于我行个人外汇业务收益，说法正确的有（ ABD ）。 A西联汇款业务收益来自于汇款手续费，我行与西联公司分成。 B银邮汇款的发汇手续费、电讯费等均为我行收益。
C结售汇业务收益来自于买卖价差，现钞结汇收益低于现汇结汇。 D利差收益是外币储蓄业务的主要收益。
20. 以下说法正确的是？ABD
A外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡·外汇卡”
B外汇卡是我行维护客户关系的重要载体
C我行一直以低于其他行同类业务的价格为个人外汇业务客户开立外汇卡账户
D外汇卡能够快速办理国际汇款业务，具有客户免填单、信息录入数量少的特点
三、判断题（２０）
1. 办理网银西联汇款业务时，页面显示错误提示语“收汇人姓名与您的姓名不符，请勿继续操作”。页面提示导致原因为客户开户时未预留拼音姓名，网银无法判断。（错）
2. 直系亲属仅限父母、子女和配偶，须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件。(对）
3. 二级分行的业务管理员，授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、西联账号维护，办理急付款业务，办理止付、解止付和止付状态查询等。（错）
4. 分行的销售宣传工作主要是负责推行总行营销方案，同时主动开发本地市场，可以通过网点、电子媒介、宣传手册、海报、展会多种渠道，营销活动结束后，分行需结合活动开展情况及业务发展成效进行总结，形成报告反馈至总行。（对）
5. 经总行授权的一级分行可以通过外汇业务系统自行维护辖内汇率，可以按县市为单位来维护不同汇率。（错）
6. 国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务，同时也是个人外汇业务的核心基础业务。（对）
7. 外币储蓄业务中除开立个人存款证明收取手续费外，其余均为免费项目。（对）
8. 客户在首次购买外币理财产品时填写客户风险承受能力评估报告，之后无需再填写。（错）
9. 个人外币携带证5000美元的外币现钞出境，不需要开立个人外币携带证。（对）
10. 网点在调平会计账目时，可以以职工报酬及赡家款、境外旅游等名义办理外币现钞结汇业务和购汇提钞业务。（错）
11. 居民间或非居民间通过境内银行办理的外币转账（含跨行），不属于涉外收付款。（对）
12. 王女士刚从美国探亲归来，手持外币现钞6000美元办理结汇业务，在审核其个人年度结售汇总额未超限额后，王女士还提供了她本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》，网点可为其办理现钞结汇业务。（对）
13. 随着电子渠道外汇业务的发展，账户将成为维护客户的关键纽带，因此电子渠道业务例如网银西联收汇的收益归属账户开户机构。（对）
14. 西联快捷汇款是针对个人与任意公司间的汇款业务，需要密码操作，因此交易快捷安全。（错）
15. 境外个人办理结汇业务时，无需对其进行年度总额审核。 （错）
16. 我行售汇发汇业务与西联汇款收汇、发汇业务的单笔最高限额相同，均为等值10000美元（含）。 （对）
17. 银邮汇出汇款本金不能全额到账，是因为清算行会扣除一定金额的清算费用，此外，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。（对）
18. 根据外汇来源可以将个人外汇业务分为汇出汇款、结汇兑汇、
外币携带证、旅行支票，我行目前还不具备旅行支票业务。（错）
19. 我行目前个人外汇业务最重要的两个产品是绿卡通卡和外汇
卡，其中绿卡通的特点是本外币账户一体，外汇卡的特点是能够提供快速汇款服务。（对）
20. 外汇卡积分兑奖时，客户凭外汇卡及本人有效身份证件，
在我行规定的兑奖期内到指定网点办理，不可由他人代办 。 （错 ）
个人外汇业务管理人员考试试卷二
一、单选题 (40)
1. 以下属于境内个人的有？ A
A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob
C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨
2. 下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ）
A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。
B开办结售汇业务的网点，应向属地外汇局报备并取得批准。 C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局
核发的金融机构标识码。
D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。
3. 以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？B
A 启用和强制签退下一级机构业务主管
B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号
C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率
D 经授权办理司法查询和立即挂失等
4. 综合主管的权限不包括以下（ Ｃ ）
Ａ修改操作密码。
Ｂ查询所辖机构、人员信息和权限。
Ｃ维护本级和辖内各级机构信息。
Ｄ授权综合管理员处理相关操作。
5. 下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B）
A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。
B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。 C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内
分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权，并将转授权情况及时上报总行。
D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复。
6. 港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A )作为有效证件。
A.往来大陆通行证
B.身份证
C.护照
D.永久居留证
7. 以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易？D
A单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款。 C单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇。 D单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务。
8. 办理以下何种个人外汇业务时可由他人代办？（ C ）
A 西联汇款收汇
B 购买外币理财产品
C 赎回协议储蓄产品
D撤销外币存款证明
9. 下列哪个卡种可以作为外币账户载体（ B ）。
A绿卡 B绿卡通主卡 C绿卡通副卡 D淘宝卡
10. 以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证？C A外币开户专用凭单、外币存款凭单
B外币取款凭单、外币转账凭单
C风险揭示书、客户风险承受能力评估报告
D外币急付款申请书、外币携带证补#b@2明
11. 活期子账户当日累计转出金额超过（ A ）时，客户须凭转出账户存折/卡、本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请，再办理转账业务。
A. 等值 5000美元（不含）
B. 等值5000美元（含）
C. 等值10000美元（不含）
D. 等值10000美元（含）
12. 开具《外币携带证》时客户需凭（ D ）、往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证或签注办理。
A居民身份证 B户口簿 C军官证 D护照
13. 子帐号迁移限于本人定期账户间或（ A ）迁移。
A活期账户间
B定期账户和活期账户间
C绿卡通活期子帐号和定期一本通间
D绿卡通定期子帐号和活期一本通间
14. 我行目前发售的协议储蓄产品起存金额中，下列错误的有（ C ）
A美元产品100起存
B欧元产品100起存
C英镑产品100起存
D港币产品1000起存
15. 外币理财产品按照（ A ）的不同，可分为保证收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型理财产品。
A.收益风险类型 B.资金投资方向 C.外币币种 D.以上全是
16. 由普通柜员操作，综合柜员授权的特殊交易不包括（ Ｄ ）
Ａ取消、注销
Ｂ内部改汇
Ｃ西联发汇取消、西联收汇补录
Ｄ止兑与解止兑处理
17. 关于单式填写，下列说法正确的是（ C ）
A. 客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》
B. 客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》
C. 客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》
D. 客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》
18. 以下关于人员维护，说法有误的是（ ）C
Ａ各级分支行的综合主管由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。
Ｂ各级分支行的综合管理员由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。
Ｃ网点普通柜员、综合柜员的维护由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权。
Ｄ网点支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权
19. 我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为（ ） ？ B
A.VISA全球转账 B. 一汇通
C.储汇聚财 D.速汇
20. 下列关于国际汇款收益，说法错误的是（ ）D
A西联汇款收发汇业务都能获得发汇资费30%左右的收益。 B西联汇款收益由西联公司与总行每日清算，行内再清分直至交易网点
C银邮汇款发汇手续费为我行收益
D银行汇款的收益为钞汇差价和电讯费。
21. 客户通过网银收汇时提交页面显示“网络连接异常”，监
控号已兑付但是汇款未入账。客户前来账户开户网点问询，差错处理流程为（D ）。
?致电西联客服中心，按柜面交易异常情况的处理流程协助客户解决处理。
?网点接受客户提供的汇款监控号码、有效身份证件和网银收款账户（卡/折），帮助客户查询汇款是否已经兑付。
?网点致电我行外币支持中心，提供监控号，确认“该笔汇款在我行网银发生交易，但是未兑付成功导致汇款未入账”。
④如果查询页面显示“监控号不存在”，则该笔汇款可能已被西联公司兑付。
A ???④ B ??④? C ??④? D?④??
22. 各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（ ），超过日
累计最高限额（ ）。C
A.等值5000美元（含）；提供外管局签章的《提取外币现钞备案表》
B.等值5000美元（含）；提供海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C.等值10000美元（含）； 不予办理
D.等值50000美元（含）； 无最高限额
23. 客户手持现钞结汇日累计( )直接办理；购汇取现日累计（ ）需凭外管局签章的《提取外币现钞备案表》办理。 D
A. 等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上
B. 等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上
C. 等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上
D. 等值5000美元（含）以下； 等值10000美元以上
24. 银邮发汇时，发往澳大利亚的汇款必须提供收款银行的（ A ）信息。
A.BSB码 B. SC码 C. IBAN码 D. ABA码
25. 邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为( A )。 A1000 B1500 C2000 D5000
26. 开办西联汇款业务的网点，完成机构信息注册后，还
要同步注册（ D ），建立与西联主机中我行机构的对应关系。
A金融机构标志码 B 机构代码 C经办机构 D西联账号
27. 以下接收境外邮政实物汇款的处理流程正确的是（ ）Ｂ ?一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，分拣至指定分支机构进行批译。
?总行将收到的境外邮政实物汇票信息录入系统分拣至一级分行。
?将“取款通知单”交邮政投递部门，投送至收款人。 ④分支行批译后分拣至打印机构打印“取款通知单”。
Ａ???④ Ｂ??④? Ｃ ???④ Ｄ??④?
28. 以下不属于国际收支申报范围的？A
A居民等值3000美元以下（含）的个人涉外收款
B每笔非居民客户的涉外收款
C每笔非居民客户汇出汇款
D每笔居民客户汇出汇款
29. 国际收支申报的申报信息差错修改交易适用于（ C ）。 A西联汇款 B银邮汇款 C所有汇款 D邮政 汇款
30. 以下属于我行列为汇率优惠分行的有？B
A吉林分行 B福建分行 C北京分行 D天津分行
31. 办理结售汇业务时，柜员需要先登陆外汇局个人结售汇系统，以下操作错误的是（ A ）。
A境内个人需输入身份证号码或护照号码
B境外个人需输入国别
C 选择交易主体后，还需输入结售汇资金属性
D 客户结售汇额度审核不合格的不予办理
32. 下列名词解释中说法不正确的有（ ）D
A结汇是为客户提供外币兑换成人民币的服务
B售汇是为客户提供人民币兑换成外币的服务（含外币兑回） C挂牌汇率是网点向客户买入及卖出外汇的汇率
D内部汇率是分行与网点内部买卖或内部折算的汇率
33. 下列亲属不能代办年度总额以内个人结售汇业务的是（ B ）。
A.父母 B.兄弟姐妹 C.配偶 D.子女
34. 在外汇业务系统对结售汇非账务性差错进行修改时，不可修改的差错信息是（B ）。
A.结售汇业务参号
B.结汇/购汇金额
C.折合美元数额
D.年度累计结汇/购汇金额
35. 外汇局个人结售汇系统中，结汇资金属性栏的填写，错误的是：（B）
A、境内个人填写外币资金来源属性
B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性
C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性
D、资金属性必须按照实际情况填写
36. 王女士继承一笔外币遗产后结汇，由于金额较大超出年度总额，此时资金结汇属性为（ ），需要提供（ ）证明材料方可办理。 C
A.捐赠；银行存款证明、个人收入纳税凭证
B.赡家款；直系亲属关系证明、银行存款证明等
C.遗产继承收入；遗产继承法律文书或公证书
D.境外投资收益; 收益证明
37. 境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，还应提供购汇（ A ）证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。
A. 人民币资金来源
B. 纳税证明
C. 取款凭条
D. 本人护照
38. 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结
汇单笔等值（ c ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
A 1万 B 2万 C 5万 D 10万
39. 外汇卡基本积分从客户开卡日起计算，每（ B ）自然
年为一个累计期，累计期内的基本积分可以跨年度累加。 A一个 B两个 C三个 D五个
40. 下列关于外汇卡的申领管理，说法错误的是（ ）D A分支行应指定专人负责外汇卡的管理。
B外汇卡在申领、下发和使用过程中应严格管理，做到授权申领、顺号使用并进库管理。
C 分行应根据发卡计划向指定厂商申请制卡，一次申请制作外汇卡的数量原则上应以3个月的用量为限。
D网点收到卡厂制好的外汇卡后，在外汇业务系统中登记领卡数量。
二、多选题（20）
1. 对于我行的出国留学类客户，可以推荐办理以下哪种个人外
汇业务？（ ABCD ）
A银邮汇款
B外币存款证明书
C外汇卡
D 绿卡通
2. 申请开办以下哪种个人外汇业务需要向属地银监报备？CD A结售汇B国际汇款C外币储蓄D西联业务
3. 以下关于机构退网申请的说法正确的是？ABCD
A一级分行应至少提前一个月接收拟退网机构的书面申请，然后应至少提前15天以书面形式向总行提出申请。
B接到总行的批复后，在7个工作日内通知相关部门，做好机构退网工作。
C退网机构有客户外币储蓄账户的，由总行联系技术部门，对网点的外币储蓄账户数据进行移植，移入对应的接收机构。
D开办外币储蓄业务的网点应将挂靠在其身上的绿卡通外币账户开户行移植到其他的外币储蓄业务网点。
4. 以下关于人员启用说法正确的是？ABCD
A一级、二级分行综合管理员负责启用本级机构业务主管 B业务主管负责启用本级机构业务管理员
C业务管理员负责启用下一级机构业务主管
D一级、二级分行综合管理员负责启动下级机构综合主管和综合管理员
5. 以下哪些电子银行渠道可授理我行个人外汇业务？（ACD) A网上银行
B电视银行
C电话银行
D手机银行
6. 以下属于境外个人的有 ABCD
A客户手持港澳居民来往内地通行证
B客户手持台湾居民来往大陆通行证
C客户手持中国护照，同时提供境外永久居留证明
D无国籍人士
7. 审核境外个人护照时 ，下列说法正确的是（ ）ABCD A护照审核时应注意在签证页是否有我国海关入境章戳 B注意护照上的照片、出生日期等信息与客户本人是否相符 C护照姓名疑似汉语拼音姓名，体貌特征不是华裔的，应提高警惕。
D为进一步确认境外个人身份，还可根据需要，要求其出具机动车驾驶证、学生证等其他能证明本人身份的有效证件。
8. 以下哪些属于我行外币储蓄的载体？ACD
A绿卡通卡 B外汇卡 C外币活期一本通 D 外币定期一本通
9. 关于子账户数量，下列说法正确的是(AD)。
A. 相同币种、资金形态活期子账户在一卡/折内只有一个
B. 相同币种、资金形态活期子账户在一卡/折内可有多个
C. 相同币种、存期、资金形态定期子账户在一卡/折内只有一个
D. 相同币种、存期、资金形态定期子账户在一卡/折内可有多个
10. 一级分行是事后监督的管理单位，负责辖内各级机构事后监督工作的管理，以下哪些属于一级分行要进行事后监督管理的内容？ABCD
A从业人员素质检查
B业务规范监督
C业务管理行为规范检查
D国际业务系统与外汇局系统的报表信息核对
11. 分行可通过以下哪些系统提取个人外汇业务数据报表？（ ）ＣＤ
Ａ外币控制台
Ｂ机构管理平台
Ｃ客户管理系统
Ｄ分行数据下载平台
12. 我行代理西联公司办理快速汇款业务，目前可以交易的币种有哪些？ CD
A日元 B英镑 C美元 D欧元
13. 境内个人进行涉外付款申报时，除（ ABC ）信息由柜员
在《境外汇款申请书》填写，其他国际收支申报信息均由客户填写。
A.国际收支申报号码
B.银行业务编号
C.收电行/付款行
D.国际收支申报信息
14. 关于收支申报信息差错处理，下列正确的是 （ ABD ）。
A.发生差错的网点负责修改，修改后重新向外汇局报送
B.差错发现当日或最迟次日对差错申报信息进行修改
C.申报信息删除无需注明原因
D.删除西联发汇差错交易同时，必须将伴随差错调整发生的申报信息一并删除
15. 以下关于汇率说法正确的是？ACD
A现钞卖出价大于等于内部卖出价
B现汇卖出价大于等于现钞卖出价
C内部买入价大于等于现钞买入价
D现汇买入价大于等于现钞买入价
16. 关于结售汇业务代办管理，下列说法正确的是（ABD）。
A.境内个人结汇在年度总额内的可委托直系亲属办理
B.境外个人购汇可委托他人办理
C.境内个人结汇超年度限额的只可委托直系亲属办理
D.委托直系亲属代办的，代办应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明
17. 可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务有（ABC）。
A.柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇
B.境内卡境外使用购汇还款
C.境外卡通过自助设备提取人民币现钞
D.境外个人结汇
18. 以下关于个人结汇与购汇业务说法正确的是？CD
A超过个人年度总额的结汇和购汇，可委托其直系亲属代办，需审核委托人的授权书、直系亲属关系证明。
B直系亲属包括配偶、子女、父母，其代办只需亲属证明即可，无需审核代理人的证件。
C个人年度总额内的结汇和购汇，可委托直系亲属代办，还需审核授权书和委托人的相关证明材料。
D境外个人购汇，可委托他人代办，还需审核双方有效身份证件、授权书和委托人的相关证明材料。
19. 以下说法正确的是 AD
A外汇卡的客户积分分为基本积分和活动积分
B国际汇款业务按笔积分，储蓄理财按发生额积分
C活动积分在活动期内不予累计，在活动结束后自动清零
D基本积分自客户开卡日起计算，每两个自然年为一个累计期，累计期满后，全部基本积分自动清零
20. 关于网点如何挖掘目标客户，下列说法正确的是（ABCD ）？
A对网点有效覆盖区域内的小区、写字楼、商场、学校、批发市场等市场信息进行充分调研，采用投放户外媒体广告、发放传单、直邮等多种营销方式宣传。
B充分利用行内外各种数据资源，结合目标客户特征挖掘目标客户。
C加强网点周边目标客户名址信息研究，明确目标客户分布，通过电话、邮件、发放宣传单等多种方式邀约目标客户。 D对重点目标客户，要指导网点人员主动拜访，积极争取。
三、判断题（20）
1. 黑龙江省哈尔滨市欲新增结售汇业务网点，需要提交申请报告和《外汇业务机构入网、退网申请表》，报黑龙江省一级分行，省一级分行至少提前一个月以书面形式向总行申请，一级分行接到总行的批复后，应在7个工作日内批复哈尔滨市
分行，通知相关部门做好入网工作，此后应向哈尔滨市外汇局报备并取得金融机构标识码。（错）
2. 一级分行和二级分行的业务主管均有权修改操作密码，启用和强制签退本机构业务管理员，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率、利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，授权办理各类特殊业务。对
3. 境外个人包括手持中国护照，同时提供境外永久居留证明的客户。（对）
4. 客户办理本人与直系亲属间账户转账时，审核双方实名证件即可。（错）
5. 销售理财产品所募集的客户资金，在产品募集期内一般按活期利率计算。(对)
6. 活期子账户迁移时，迁入账户中已有同币种及资金形态子账户的，也可以进行迁移。（错）
7. 分拣批译，是指总行每日将境外邮政实物汇票信息分拣至一级分行后，一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构或网点进行批译、分拣处理，各级机构应
将当日信息当日处理完毕。错
8. 办理国际汇款业务对应的凭证包括西联汇款申请书、境外汇款申请书、涉外收入申报单、收汇申请书、国际汇款取款通知单、国际汇款特殊业务申请书。对
9. 事后监督时，对网点频繁发生上缴、请领备用金，监督员应与会计、出纳员核查确认；对网点频繁发生的长、短款事项应与网点核查确认。（对）
10. 王先生手持美元现金来我行办理西联发汇业务，他要求当日汇至美国20000美元，网点建议他先将外币存入账户再一次性汇出。（错）
11. 原汇出汇款的退款，应按汇入汇款的相关申报规定进行国际收支申报；原汇入汇款的退款，应按汇出汇款的相关申报规定进行国际收支申报。对
12. 居民收到境内非居民付款时，交易附言应首先填写“收到境内NRA非居民款项”，其他与跨境涉外收入申报相同。(对)
13. 外汇局结售汇信息管理系统的跨月差错数据必须报属地外汇局调整。（对）
14. 国际汇款业务是个人外汇业务的核心基础业务，按资金流向可以分为汇出汇款和汇入汇款，是结售汇业务、外币储蓄业务的、外币理财业务的源头。(对)
15. 我行西联汇款业务有汇款速度快的特点，因此西联汇款也称西联快捷汇款。错
16. 通过银行柜台尾零结汇98美元，不用在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。（对）
17. 开办有外币兑换业务的网点必须在显著位置安装统一的外币兑换标识。（对）
18. 外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡·外汇卡”，具有积分兑奖的功能，客户积分分为基本积分与活动积分。(对)
19. 外汇卡兑奖情况的历史数据包含兑奖前积分、兑奖所用积分、剩余积分等信息，主要用于客户事后查询或投诉处理。（对）
20. 根据客户对外汇服务的需求，可以将个人外汇业务分为支
付结算业务、货币转换业务、保值增值业务。对
个人外汇业务管理人员考试试卷三
一、单选题 (40)
三、申请机构变更的，二级分行最晚什么时候应递交书面的机构变更申请？B
A提前一周 B提前15个工作日 C提前一个月 D提前30个工作日
四、以下关于综合管理员权限的专属权限，说法不正确的是Ｄ Ａ总行综合管理员可维护本级和一级分行机构信息。 Ｂ一级分行综合管理员可维护本级和辖内各级机构信息。 Ｃ一级支行综合管理员可修改网点部分机构信息。 Ｄ一级支行综合管理员可修改网点全部机构信息。
五、一级分行经授权可维护的汇率为（ Ａ ）：
Ａ现汇卖出价
Ｂ中间价
Ｃ内部买入价
Ｄ内部卖出价
六、下列属于反洗钱大额交易特点的有（ ）D
A单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的现金汇款、现金结售汇交易。
B单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的存取款交易。
C单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的转账业务。 D单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务。
七、我行目前可在电话银行办理的业务有（ ）D
Ａ西联汇款收汇
Ｂ定活互转
Ｃ购买外币理财产品
Ｄ外汇卡积分查询
八、以下不属于有效身份证件的是（ B ）。
A居住在中国境内中国公民的居民身份证
B台湾居民的护照
C居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明 D香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证
九、持中国护照的客户，必须提供（ B ）后按非居民认定。 A在中国境内居住证明 B境外永久居留证明
C中国居民身份证 D入境证明
十、以下关于我行外币储蓄业务收益，说法错误的是（ D ） A外币储蓄业务收益来自于综合利差率。
B综合利差率=投资收益率-付息成本率。
C港币储蓄收益低于美元储蓄收益。
D欧元储蓄收益高于美元储蓄收益。
十一、以下凭证中哪种不是重要空白凭证（ D ）。 A活期外币一本通 B定期外币一本通
C外币个人存款证明 D通用凭证
十二、以下哪种个人外汇业务不可以代办？（D)
A绿卡通账户开户
B存取款
C协议储蓄的购买与赎回
D 外币理财产品的购买
十三、我行资金划转业务，下列说法错误的是（ Ｃ ） Ａ定期转活期应全额划转，不能划转部分金额。
Ｂ转账业务必须在同资金形态账户间进行，必须是现汇户转到现汇户或现钞户转到现钞户。
Ｃ子账户迁移必须在客户本人的一本通账户与一本通账户，或绿卡通与绿卡通账户间进行。
Ｄ子账户迁移仅限在活期账户间或定期账户间进行。
十四、定活互转交易中，客户不可以进行的交易有（A）
A活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号
十五、处理大额存取款业务时，（ ）由综合柜员或支行长授权，普通柜员办理；（ ）以上由支行长授权，普通柜员办理。C
A.等值5000（含）－1万（不含）美元；等值1万美元（含）
B.等值1万（含）－1.5万（不含）美元；等值1.5万美元（含）
C.等值1万（含）－2万（不含）美元；等值2万美元（含）
D.等值1.5万（含）－2万（不含）美元；等值2万美元（含）
十六、外币理财产品按照（ A ）的不同，可分为保证收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型理财产品。
A.收益风险类型 B.资金投资方向 C.外币币种 D.以上全是
十七、 我行外币理财产品目前的起息日是（ B ）。
A.募集终止当天 B.募集终止后一日
C.购买日 D.募集终止后两日
十八、我行目前发售的外币理财产品起存金额中，下列正确的有（ C ）
A美元产品5000起存
B欧元产品4000起存
C港币产品60000起存
D 以上都不对
十九、下列外币储蓄业务的档案保存时限，说法错误的是（Ａ） Ａ存取款、转账类交易凭单及客户提供的各类证明材料至少保存5年。
Ｂ交易凭单、利息清单、手续费凭单等档案至少保存5年。 Ｃ电子存储方式的档案永久保存。
Ｄ反洗钱调查时可延长期限。
二十、以下关于分拣批译的操作处理流程，正确的是（ Ｃ ）
?对未批译的汇款信息进行中文翻译，批译错误的汇款信息应重新批译。
?根据收汇人地址将汇款信息分拣至取款通知单打印机构。 ?登录外汇业务系统，选择“分拣批译查询”，查询需要分拣批译的邮政汇款信息。
④查看每笔汇款信息的具体内容。
Ａ④??? Ｂ ?④?? Ｃ?④?? Ｄ④???
二十一、关于国际汇款的特殊业务，以下说法正确的是（ Ａ ）
Ａ客户汇款信息查询。自发汇之日起一年内，客户可到任一国际汇款网点申请查询。
Ｂ客户申请退汇。在汇款未兑付的前提下，自发汇之日起一年内，客户应到原发汇网点申请退汇。
Ｃ客户申请改汇。在汇款未兑付的前提下，自发汇之日起2个月内，客户可到任一国际汇款网点申请改汇。
Ｄ冻结、解冻结和扣划。在汇款未兑付的前提下，可在任一国际汇款网点办理冻结、扣划和解冻结。
二十二、办理国际汇款或结售汇业务的分支行，应向属地外汇局申请（ ）A
A金融机构标识码。
B 业务许可证
C 西联账号
D 以上都对
二十三、关于我行的应急付款服务，下列哪种情况说法有误
（C ）？
A交易网点计算机系统（含网络）出现故障且连续4个小时以上无法正常处理业务，在账户开户方一级分行计算机系统正常时可使用该项服务。
B可在该一级分行确认成功止付的情况下，用手工方式为客户办
理单笔金额等值1万美元以下（含）的应急付款服务。 C应急付款业务由一级分行审批，由交易网点办理。 D应急付款原则上不办理跨分行的异地业务。
二十四、国际收支申报信息差错删除交易适用于（ A ）。
A. 发现西联发汇业务发生内部差错（隔日或以后）
B. 发现交易编码有误
C. 发现交易附言有误
D. 发现银邮发汇业务发生内部差错(隔日或以后)
二十五、非居民通过我行与境外发生的收款，应由（ A ）进行国际收支申报。
A.业务经办网点
B.客户本人
C.境外付款人
D.客户直系亲属
二十六、个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（ B ）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
A 1000 B 5000 C 10000 D 50000
二十七、客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值（ C ）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
A 1000 B 5000 C 10000 D 50000
二十八、我行邮政国际汇款使用什么币种？A
A美元B欧元C澳币D日元
二十九、下列关于银邮汇款，说法错误的是（D ）
A．银邮汇款发汇单笔平均收益高于西联汇款单笔平均收益
B．银邮汇款可汇入收款人在全球任何一家银行开立的账户
C．绿卡通，活期外币一本通均可接收境外汇入汇款
D．银邮汇款由发汇方支付手续费，本金全额到账
三十、下列关于钞汇差价，计算方式正确的是（ Ｂ ） A指钞买汇卖差价，计算公式＝汇款本金×（现钞买入价－现汇卖出价）/100
B指钞买汇卖差价，计算公式＝汇款本金×（现汇卖出价－现钞买入价）/100
C指汇买钞卖差价，计算公式＝汇款本金×（现钞买入价－现汇卖出价）/100
D指汇买钞卖差价，计算公式＝汇款本金×（现汇卖出价－现
钞买入价）/100
三十一、银邮发汇收款银行所在国家为美国时，（ ）和（ ）选录其一。A
A. BIC码；ABA码
B. BIC码；SC码
C. BIC码；IBAN码
D. ABA码；IBAN码
三十二、以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（ D ）。
A境内个人结汇额度为等值5万美元
B境内个人购汇额度为等值5万美元
C境外个人结汇额度为等值5万美元
D境外个人购汇额度为等值5万美元
三十三、办理售汇发汇业务，境外个人应提供（ ），境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（不含）限额的，还应提供（ ）。D
A.外币资金用途证明；人民币资金来源证明材料
B.外币资金用途证明; 购汇资金用途证明材料
C.人民币资金来源证明材料；外币资金用途证明
D.人民币资金来源证明材料；购汇资金用途证明材料
三十四、个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型不包括
（B）。
A.旅游 B.货物贸易
C.留学 D.赡家款和职工报酬
三十五、西联汇款结汇收汇时，应在外汇局结售汇系统录入西联汇款信息中的（ C ）。
A境外汇出时填入的币种和金额
B 折美元后的币种及金额
C待兑币种及金额
D以上都不对
三十六、客户在办理结售汇业务时，最关心的是什么？ C A费率 B利率 C汇率 D币种
三十七、境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过（ B ）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
A.500 B.1000 C.1500 D.2000
三十八、下列不属于境内个人经常项目项下非经营性结汇资金属性的是（ B ）。
A.赡家款 B.货物贸易
C.专有权利使用和特许收入 D.境外投资收益
三十九、下列哪种情形可以委托非直系亲属办理（ D ）。 A境内个人年度总额内结汇
B境外个人年度总额内结汇
C境内个人年度总额内购汇
D境外个人购汇
四十、外汇卡基本积分的累计期是从客户开卡起算多上时间？A A两个自然年 B一个自然年 C三个自然年 D 五个自然年
四十一、下列关于外汇卡基本积分，说法错误的是（Ｂ） Ａ外汇卡基本积分从客户开卡日起计算
Ｂ每一个自然年为一个累计期
Ｃ累计期内的基本积分可以跨年度累加
Ｄ累计期满后，全部基本积分将自动清零，不再向后累加。
四十二、客户目前在我行可查询外汇卡积分分值的渠道不包括以下（ ）Ｄ
Ａ网点 Ｂ网上银行
Ｃ电话银行 Ｄ电视银行
二、多选题（20）
21. 以下哪些选项属于外汇运用类的个人外汇业务？ABCD A外币储蓄 B外币买卖 C外币质押 D外币理财
22. 对于我行侨汇类客户群体，可以推荐办理以下哪种个人外汇业务？（ ACD ）
A西联汇款
B银邮发汇
C外汇卡
D 绿卡通
23. 以下关于个人外汇业务机构管理说法错误的是？BC
A一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批
B 二级分行负责下级机构信息的注册和维护
C 网点负责向一级分行提交辖内机构入网、退网和机构变更的申请
D 机构管理负责管理机构新增、机构变更、机构停办业务
24. 一级分行综合管理员有哪些权限？ABCD
A修改操作密码，查询所辖机构及人员的信息和权限，启用和强
制签退下级综合主管、综合管理员
B经授权维护本级机构各类业务人员和下级机构综合管理员、综合主管
C经授权重置本级和下级机构人员密码
D授权后可维护本机和辖内各级机构信息。
25. 一级分行应定期对系统中无效柜员进行清理，发现何种情况要进行注销？ABCD
A人员信息不完整的
B人员信息错误不能及时补正的
C长期处于未启用状态的
D一人多次注册的
26. 以下关于汇率管理说法正确的是？ABD
A经总行授权的一级分行可以通过外汇业务系统，根据总行确定的汇率浮动区间集中维护辖内的结售汇挂牌汇率
B分行向总行递交申请优惠汇率的请示，经总行授权后，方可在系统内自行维护
C目前只有广东分行可以自行进行汇率优惠
D被管理的汇率包括现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价。
27. 分行应定期组织培训，培训后检验成果，形成报告，总结经验，以下属于培训内容的有？ABCD
A新开办业务内容 B系统优化后的变动点
C监管政策新要求 D风险合规点
28. 以下关于事后监督管理说法正确的是？ABD
A一级分行是事后监督的管理单位，负责辖内各级机构事后监督工作的管理
B事后监督人员对监督过程中发现的差错应进行登记，并将差错通知书寄网点，提出整改或查询的要求，并对网点整改情况进行检查和再监督
C一级分行是事后监督工作的具体实施单位，其监督管理的内容可以分为储蓄业务检查、国际汇款业务检查、结售汇业务检查 D对储蓄业务的检查包括业务操作行为规范检查、内控管理制度检查、从业人员素质检查、授权管理检查、业务管理行为规范检查
29. 境外个人可持以下哪些证件办理业务 ABCD
A外国公民的护照
B外国人永久居留证
C外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》 D华侨的中国护照及外国永久居留证
30. 以下关于身份证审核要点说法正确的是？ACD
A中华人民共和国居民身份证可通过人民银行联网核查公民身份信息系统核验信息真伪，核查后应打印核查记录
B直系亲属仅限配偶、父母、子女、兄弟姐妹，须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件
C港澳台居民只能以通行证作为办理业务有效证件，护照无效 D为进一步确认境外个人身份，还需要其提供国籍国驻中国领馆出具的身份证明材料等
31. 张女士购买外币理财产品时，下列哪些单式需要填写（BC ）？
A.产品说明书
B.风险揭示书
C.客户风险承受能力评估报告
D.外币理财产品客户权益须知
32. 使用网银西联收汇时应具备的条件，以下说法正确的是（ACD ）
A确认客户在网点开立我行账户时已留存拼音姓名。
B若客户未留存拼音姓名，需前往网点维护客户信息，柜员按照名前姓后顺序录入客户拼音姓名。
C客户使用绿卡通收汇时应前往我行储蓄业务任意网点维护拼音姓名。
D客户使用活期一本通收汇时，只能前往外汇业务网点维护拼音姓名。
33. 以下关于国际收支申报说法正确的是？ACD
A国际收支申报由我行外汇业务系统按照外汇局数据接口规范要求，自动向外汇局金宏系统报送
B居民跨境收付款，申报主体经办银行
C境内居民与非居民间的涉外收付款（外币），申报主体是境内居民
D非居民跨境收付款，申报主体是经办银行
34. 刘女士手持居民身份证前来网点兑付美国工作两年的儿子寄来的西联汇款，收到4500美元贴补家用，进行国际收支申报时，下列说法正确的是（BD）。
A.交易编码录入“401000-接受与固定资产无关的捐赠及无偿援助”
B.交易编码录入“406000-一年以上雇员汇款收入”
C.交易附言录入“赡家款”。
D.交易附言录入“在外工作一年以上人员工资/报酬”。
35. 境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，同时应提供购汇（ BC ）证明材料的原件或复印件。
A.本人护照
B.人民币纳税证明
C.人民币收入证明
D.外币取款凭条
36. 结售汇业务年度总额为等值5万美元，以下业务不纳入外汇局结售汇管理信息系统的有？ABD
A境外卡自助设备提钞
B境内信用卡境外使用购汇还款
C境外个人购汇
D 100美元的柜台找零
37. 收款机构名称含有以下哪些金融类字样，通常为网络炒汇类交易（ ABCD ）。
A. A investment，FX，
B. ODLS，Market，
C. DEALER，CAPITAL，
D. FOREX，Financial，CMS
38. 以下属于结汇业务的是？AC
A美国留学生来我行办理美元兑换人民币业务
B 王先生因公到西班牙出差临行前来我行办理人民币兑换欧元的业务
C 李先生来我行欲将自己储存的美元兑换成人民币
D 张同学假期想到香港旅游，来我行办理人民币兑换港币业务。
39. 关于结售汇业务收益，下列说法正确的是（ ）AB A结售汇业务收益为外币金额1%-8%的人民币
B收益是指买卖价差
C现汇结汇收益远高于现钞结汇
D美元币种结售汇收益高于非美元
40. 客户对外汇的需求包括（ ）ＡＢＣ
Ａ支付结算
Ｂ货币转换
Ｃ保值增值
Ｄ以上都不对
三、判断题（20）
21. 一级分行负责本级机构信息维护；负责全行外汇业务资费、业务参数、汇率及利率维护。（错）
22. 人员权限或身份发生变化的，无需注销原注册的身份，直
接在系统中修改变更即可。错
23. 一级分行可根据总行下发的业务管理办法、操作规程制定相应的实施细则以及操作手册等，用于辖内外汇业务制度管理以及业务操作指导。 （对 ）
24. 一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批；负责辖内各级机构信息的注册和维护；负责辖内外汇业务资费、业务参数、汇率及利率维护。（错）
25. 办理个人外汇业务，单笔或日累计存款外币5000美元的，需要客户提供身份证件原件并复印留存。(错)
26. 购买协议储蓄产品对应的凭证包括“储汇聚财”系列外汇产品开户协议书、客户风险承受能力评估报告和产品说明书。（错）
27.
28. 张大爷办理西联汇款收汇转存业务，将收汇的美元款项转外币理财产品的认购和撤销必须由本人办理。（对） 存到其绿卡通外币账户中，转存后资金形态为“现钞”。（错）
29. 西联公司是全球最大的特快汇款公司，我行与西联公司合作
多年，是中国市场最早的、规模最大的代理银行，我行西联汇款业务有汇款快捷、网点多、经验丰富的特点。对
30. 我行办理两岸邮政电子汇款业务是采用银邮汇款的方式。
（对）
31. 进行国际收支申报的事后监督时，检查柜台办理的汇款有
无漏申报，入账汇款还要通过查看“入账汇款申报通知登记簿”，检查是否按时限要求通知客户及时办理国际收支申报。（对）
32. 个人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代为办理年
度总额内的购汇、结汇。（错）
33. 我行系统异常故障导致交易没有成功，但在外汇局系统完
成审核和信息录入处理的，应在外汇局系统对相关业务进行撤销处理。（对）
34. 根据外汇流出可以将个人外汇业务分为汇出汇款、结汇兑
汇、外币携带证、旅行支票，我行现已具备以上全部产品。错
35. 现金发汇、收汇、售汇发汇均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的不予办理，但由于我行与西联汇款合作较早，因此采用此联汇款可以放宽条件。（错）
36. 通常情况下，境外个人购汇年度总额为等值5万美元，超过年度总额的，应审核客户本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料。（错）
37. 居民客户通过银行柜台找零结汇100美元，无需纳入个人结售汇年度总额审核。（对）
38. 境内个人超限额结汇时应审核（外币来源）证明材料，境外个人超限额结汇时应审核（人民币用途）证明材料。（ 对）
39. 遇特殊情况向出现外汇局结售汇信息管理系统迟录时，网点应自行补录后，再报属地外汇局备案。（错）
40. 外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡·外汇卡”，具有积分兑奖和快速办理国际汇款业务的功能，是我行维护客户关系的重要载体。(对)
个人外汇业务管理人员考试试卷四
一、单选题 (40)
四、下列关于机构变更，说法正确的是（Ｄ ）
Ａ一级分行可变更本级机构信息，包括机构名称、机构地址、邮政编码、联系电话、电子邮箱、负责人姓名等。
Ｂ二级分行可变更辖内网点信息，包括开机时间、地域类别、签到方式、异地开通标志、是否急付网点、国际汇兑业务范围、储汇标志等。
Ｃ二级分行可变更本级机构信息。包括机构名称、机构地址、邮政编码、联系电话、电子邮箱、负责人姓名等信息。
Ｄ一级支行仅能变更所辖外汇业务网点的部分机构信息。包括：开机时间、联系电话、负责人姓名、电子邮箱等。
五、以下关于机构退网，说法错误的是（ D ）
A办理国际汇款业务的退网机构及上级县市机构，应在退网前将投递取款通知单的邮政国际汇款全部处理完毕。
B办理外币储蓄业务的退网机构需清理库存现金，将柜员尾箱现金全部逐级上缴，清空所有尾箱。
C退网机构将所有重要空白凭证检查账实相符后，全部上缴一级支行。
D退网机构有客户外币储蓄账户的，系统自动移植账户数据，无需上报总行。
六、一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，应如何授权？
（A）
A由综合管理员操作，综合主管授权。
B由业务管理员操作，业务主管授权。
C由普柜操作，综合柜员授权。
D由普柜操作，支行长授权。
七、以下哪项不属于综合柜员的权限范围内（ Ｄ ） Ａ修改操作密码，启用和强制签退普通柜员，
Ｂ授权普通柜员办理各类特殊业务
Ｃ查询汇率、利率，查询/打印报表和登记簿
Ｄ正式轧账，上缴尾箱、现金、凭证
八、网点对外公布的挂牌汇率包括：（ ）Ｄ
Ａ现汇买入价、现钞买入价、
Ｂ现汇卖出价、现钞卖出价
Ｃ中间价。
Ｄ以上全是
九、业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、（ D ）等。
A活期外币一本通 B定期外币一本通 C绿卡通卡 D通用凭证
十、以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ A ）。
A台湾居民的护照
B外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》
C居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明 D香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证
十一、客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ B ）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
A 1000 B 5000 C 10000 D 50000
十二、下列业务凭证中不可以办理外币储蓄业务是（ D ）
A 外币活期一本通 B 外币定期一本通 C 绿卡通主卡
D 绿卡通副卡
十三、关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（ D ）。
A.外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权
B.客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知
C.客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用
D.通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传
十四、以下关于外币储蓄的起存金额，说法正确的是（ D ） A活期存款起存金额为等值10美元。
B整存整取的起存金额为等值1美元。
C定活两便的起存金额为等值1美元。
D以上都不对
十五、关于单式填写，下列说法正确的是（ C ）
A. 客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》
B. 客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》
C. 客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》
D. 客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》
十六、下列（D ）业务可以在我行外汇业务系统受理？
A.绿卡通副卡
B.绿卡通凭证管理
C.绿卡通密码管理
D.绿卡通外币存取款
十七、以下业务没有单笔最高限额的是？A
A银邮账户收汇 B西联收汇转存
C银邮现金发汇 D西联现金发汇
十八、下列外汇业务档案保存时限，说法错误的是（ ）Ｂ Ａ外币储蓄业务的客户留存身份资料永久保存。
Ｂ外币储蓄业务的开销户、挂失类凭单、凭证至少保存１５年永久保存。
Ｃ国际汇款业务的纸质业务档案保管期限为5年，电子业务档案永久保存。
Ｄ结售汇业务档案保存期为五年
十九、网点发生等值( C )的业务，由综合柜员授权办理。
A. 5000美元（含）至1万美元（不含）
B. 1万美元（含）至1.5万美元（不含）
C. 1万美元（含）至2万美元（不含）
D. 2万美元以上（含）
二十、王女士想办理西联收汇业务，她可以通过以下何种电子渠道办理？C
A电视银行 B电话银行 C个人网银 D手机银行
二十一、业务手续费分别以外币和人民币计收的汇款种类依次为（ ）。 A
A.西联汇款；银邮汇款
B.西联汇款；欧元退税
C.银邮汇款；西联汇款
D.银邮汇款；个人存款证明
二十二、西联汇款有偿附加服务不包括（A ）。
A.测试问题
B.按址投送
C.电话通知
D.汇款附言
二十三、开办西联汇款业务的网点，应在开办业务后的10个工作日内向（ C ）报备。
A 总行 B一级分行 C属地银监局 D属地外汇局
二十四、西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇，根据发汇（ B ）的不同，可分为现金发汇、账户发汇和售汇发汇。 A资金性质 B资金来源 C资金用途 D资金币别
二十五、关于涉外收付款，以下不正确的是（D ）
A境内居民通过我行收到境内非居民的款项属于涉外收入。 B境内居民通过我行向境内非居民支付的款项属于涉外付款。
C境内居民与境内居民通过境内银行办理的外币转账（含跨行），不属于涉外收付款。
D境内非居民与境内非居民通过境内银行办理的外币转账（含跨行）属于涉外收付款。
二十六、国际收支申报信息发现错误后，应该由（A ）进行修改。 A原交易网点 B.所有外汇业务网点 C.一级分行 D.总行
二十七、境内居民通过我行与境内（ B ）发生的外币收款属于涉外收入。
A居民 B非居民 C所有个人 D直系亲属
二十八、涉外付款申报单中的申报信息为（D ）。
A.国际收支申报号码
B.交易编码和交易附言
C.收款人国别
D.以上全是
二十九、网点每日应查看并打印自动入账未申报信息登记簿，并在汇款入账（ ）或最迟（ ），通知居民客户办理涉外收入申报。A
A.当日；次日
B.当日；5日内
C.次日；5日内
D.次日；7日内
三十、使用国际收支申报信息删除交易，以下说法不正确的是
（A ）
A适用于西联发汇交易且必须在交易当日处理
B网点需在内部差错调整完成后再进行申报信息删除处理。 C内部差错调整时，网点首先应确认汇款尚未兑付,然后进行反方向收汇处理，对差错的发汇交易本金进行冲销。
D内部差错调整完成后，网点应同步删除原发汇差错交易和反向进行的收汇交易的申报信息。
三十一、下列属于反洗钱可疑交易特点的有（ A ）
A每天发生3次以上的国际汇款及结售汇交易。
B每天发生等值1万美元以上的外币存取款交易。
C营业日隔天发生持续5天以上的汇款及结售汇交易。 D营业日隔天发生持续5天以上的存取款交易。
三十二、以下哪种情况不需要客户提供身份证件原件并复印留存。D
A张女士办理西联汇款发汇业务
B留学生DAVID办理售汇业务
C李大爷开立活期一本通账户，并进行西联汇款收汇转存3000美元。
D 王先生取款5000英镑
三十三、个人购汇提钞，当日累计金额在等值（ C ）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
A 1000 B 5000 C 10000 D 50000
三十四、下列不属于分拆结售汇交易特征的是（C）
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
B.一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇。
C.每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的结售汇交易。
D.5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
三十五、以下纳入结售汇年度限额管理的业务有？C A境内借记卡境外使用
B奥运、世博期间境外个人购汇
C境外个人结汇
D境外卡自助设备提取人民币现钞
三十六、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞是（ D ）交易。
A. 售汇
B. 境外个人购汇
C. 跨境
D. 外币兑回
三十七、Frank是大学授课的外籍教师，前来网点办理购汇业务，网点除了审核其本人有效身份证件，还应审核（ ）D A美元支付合同或#5@p；
B人民币房租合同、#5@p或支付通知；
C任职学校的美元奖金证明
D人民币工资单或税务凭证
三十八、为客户办理超年度限额的个人结汇和境内个人购汇业务时，除审核年度限额内要求材料外，还应审核（ Ｄ ）证明材料并留存原件或复印件。
Ａ结汇资金来源
Ｂ结汇资金用途
Ｃ购汇资金用途
Ｄ以上都对
三十九、以下关于结售汇汇率说法正确的是？B
A我行向客户买入外汇现钞的汇率称为现汇买入价，现汇买入价属于挂牌汇率
B现钞卖出价是现钞卖出价、现汇卖出价、内部卖出价、内部买入价、现汇买入价、现钞买入价中最高的
C挂牌汇率由外汇市场决定，内部汇率由总行确定和维护
D内部买入、卖出价是指分行之间买卖外汇现汇的汇率，属于内部汇率
四十、关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序正确的是（ D ）。
①在相关业务单据上加盖名章和机构业务章
②我行国际业务系统进行结汇（购汇）处理
③外汇局系统内审核年度总额
④打印个人结汇申请书（购汇申请书）等单据
A.②③④① B.②④①③ C. ③④①② D.③②④①
四十一、开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的（ B ）。
A金融许可证 B金融机构标识码
C组织机构代码 D证和营业执照。
四十二、办理外币兑回业务时，当日境内累计小于等值（ B ）美元（含）的， 离境前境内关外小于等值1000美元（含）的，审核有效身份证件办理。
A100 B500 C1000 D5000
四十三、下列有关积分兑奖管理，说法不正确的是（ ）Ｃ Ａ有效兑奖积分为积分分值的整数部分。
Ｂ基本积分和活动积分在客户办理积分兑奖后，相应的积分分值将被扣除。
Ｃ活动积分兑奖期结束后，未及时兑奖的活动积分分值将自动累计。 Ｄ分行负责积分兑奖的具体实施工作，兑奖前应将积分兑奖信息以短信等方式通知辖内外汇卡客户。
三、多选题（20）
二、关于个人外汇业务的特点，下列说法正确的是（ ）ABCD Ａ与人民币个人业务互相促进
Ｂ满足客户特别是优质客户需求
Ｃ以中间业务为主，增长迅速
Ｄ绝对收益占比虽小，但却对个人金融服务的全面性及银行整体
的形象树立有较大贡献
三、我行欲推动个人外汇业务的发展应该重点关注哪些人群？ABCD
A外贸商户 B留学生 C国际商务人士 D侨眷
四、以下关于新增机构规则说法正确的是？ACD
A一级分行应至少提前一个月接收预入网机构的书面申请，然后至少提前15天以书面形式向总行提出入网申请。
B新增结售汇业务的网点需对外汇业务系统进行经办机构信息维护。
C西联业务网点需同步注册西联账号，与西联主机建立对应关系 D一级分行负责辖内各级机构在我行外汇业务系统的注册工作。
五、二级分行业务管理员的权限有哪些？ABC
A修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管
B查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿
C经授权办理司法查询和立即挂失
D授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、西联账号维护，办理急付款业务，办理止付、解止付和止付状态查询
六、以下哪项属于分行在系统管理方面的职责？ABCD A加强与分行技术部门积极沟通
B确保个人外汇业务系统版本及时更新
C配合做好系统信息安全工作
D完善系统及时更新与升级
七、以下关于分拣批译说法正确的是？ABD
A分拣批译属于内部管理
B分拣有误的邮政汇款信息应退回上级机构重新分拣。
C一级分行需报总行确定辖内邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构
D各级机构应将当日信息当日处理完毕，节假日可顺延
八、以下关于我行国际汇款业务收益，说法正确的是（ ABCD ） A西联发汇业务收益来自于汇款手续费。
B西联收汇业务收益来自于汇款手续费，由西联公司与我行分成。 C银邮发汇业务的手续费、电讯费等均为我行收益。 D银邮收汇业务的收益由清算行按笔向我行支付。
九、分行做好营销宣传应该注意哪些？ABCD
A结合网点、电子媒介、宣传手册、海报、展会等采取灵活渠道 B结合当地业务发展优势，因地制宜，开发市场
C做好重点区域和人群宣传营销，利用外汇卡积分管理功能，开
展营销活动
D共享本外币客户资源和营销资源、联动发展
十、以下关于档案保存说法正确的是？ABCD
A对本机构所保管的各类业务档案应妥善保管，做到归档资料齐全、完整，防止散失
B各类纸质业务档案必须每日整理、定期装订，由专人进行保管 C电子形式档案可根据报表等生成的时间要求、特点以及数据存储大小进行整理
D档案管理要求保存期满销毁，业务档案不得外借，查阅需经合法手续
十一、王先生希望短期内合理利用资金，前来我行购买外币理财产品。下列关于外币理财产品说法正确的是 （ ABC ）。
A.使用绿卡通活期账户即可购买外币理财产品
B.产品到期时，本息全部转回原关联活期账户
C.理财产品可以由王先生撤销认购
D.理财产品的撤销认购可由王先生的直系亲属代办
十二、以下哪些办理业务的客户，柜员需要查看其身份证原件并复印留存？ABC
A办理外币一本通存折的李女士 B办理发汇业务的王老板
C办理收汇业务的马莉 D当日累计外币取款3000美元的老王
十三、关于现金存取款业务，下列说法正确的是（BD）。
A等值1万美元（含）以上的存款业务，不需要核查证件信息并打印核查记录
B.等值1万美元（不含）以上的取款业务，需要提供经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
C等值1万美元（含）以上的现金存款业务，不需要授权处理
D.等值1万美元（含）以上的现金取款业务，需要进行授权
十四、以下现钞类业务可以直接办理的是？BC
A手持外币现钞存款日累计等值10000美元
B支取外币现钞账户取款日累计等值10000美元
C手持外币现钞汇出汇款日累计等值10000美元
D手持外币现钞结汇日累计等值10000美元
十五、国际收支申报内容分为基础信息和申报信息，以下属于基础信息的有？ABC
A汇款币种、金额
B汇款人信息、收款人信息
C收款银行信息
D对方收/付款人国别
十六、关于境外个人结售汇超额度审核，下列正确的是（ CD ）。
A. 结汇应关注外币材料，审核外币资金来源
B. 购汇应关注外币材料，审核外币资金用途
C. 结汇应关注人民币材料，审核人民币资金用途
D. 购汇应关注人民币材料，审核人民币资金来源
十七、《境外汇款申请书》中收款人国别信息，下列填写正确的是（ABCD ）。
A.境内居民向境外居民付款时，如为账户收汇，收款人国别应填写境外居民境外账户开户银行所在国家或地区。
B.境内居民向境外非居民付款时，收款人国别应填写境外非居民的常驻国家或地区。
C.境内非居民向境外付款时，收款人国别应填写境内非居民常驻国家或地区。
D.境内居民向境内非居民付款时，收款人国别应填写境内非居民的常驻国家或地区。
十八、我行银邮汇款的特点有哪些？ ABCD
A汇款自柜台受里业务起1-2个工作日内可以到达收款人银行账户
B发汇业务可以汇入收款人在全球任何一家银行开立的账户 C收汇业务绿卡通可以直接接受境外汇入汇款
D绿卡通卡发行量大，本外币账户功能合一
十九、办理网银西联收汇业务时，页面提示“监控号码不存在”的原因有（ ）。ABC
A输入错误监控号
B监控号已被兑付
C收汇币种选择错误
D以上都不对
二十、个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有（ABC ）。
A 旅游 B赡家款和职工报酬 C留学 D货物贸易
二十一、境内个人经常项目项下非经营性购汇，超过年度总额的，应对如下相关证明材料进行审核正确的是（ACD ）。
A境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明
B旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知
C境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料 D境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭
证
三、判断题（20）
1. 个人外汇业务的机构管理是指对机构新增、机构变更、机构停办的管理，各分行分工协作，二级分行负责向一级分行提交辖内机构入网、退网和机构变更的申请；一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批以及辖内各级机构信息的注册和维护。（错）
2. 我行目前个人外汇方面可以对美元、欧元、港币、英镑、日元五种货币进行业务操作，包括这五种货币的现钞模式。（错)
3. 风险揭示书可由理财经理代抄风险提示语句，最后由客户签字确认。（错）
4. 个人外汇业务中俗称的“核心三率”是指费率、利率、汇率。(对)
5. 开办结售汇业务的网点由所属一级支行，使用结售汇业务经办柜员维护交易，对经办业务的人员信息进行添加。交易代码：710403，综合管理员操作，综合主管授权。（错）
6. 一级分行可在总行制定的业务管理办法基础上出台业务细则，在具体业务要求如证件核查及留存、业务限额方面可以更为严格。（对）
7. 一级支行是事后监督工作的具体实施单位，其监督管理的内容可以分为储蓄业务检查、国际汇款业务检查、结售汇业务检查。对
8. 开办西联汇款业务的网点，完成机构信息注册后，还要同步注册西联账号，建立与西联主机中我行机构的对应关系。交易代码：721022，综合管理员操作，综合主管授权。（错）
9. 港澳台居民可以通行证或者护照作为办理业务有效证件。（错）
10. 境外个人办理账户收汇、账户发汇均不受日累计额限制。(对)
11. 手持外币现钞汇出汇款日累计等值10000美元的业务，以上的我行不予办理。（错）
12. 客户持港澳通行证办理账户发汇，汇款金额受日累计等值
50000美元的限制。( 错)
13. 大额交易特点为单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款。现金结售汇、以及转账业务等。（错）
14. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的需提供外汇局证明材料方可办理。（错）
15. 邮政国际汇款是我行与境外邮政机构合作办理的美元汇款业务，按通知方式可以分为自行通知汇款和投单通知汇款，自行通知汇款包括日本、法国等18个国家和地区，投单通知汇款包括俄罗斯和澳大利亚两个国家。错
16. 西联发汇金额在1000美元以下的，若收汇人不能提供有效证件，则必须填写测试问题和答案。（对）
17. 结汇业务是分行以挂牌汇率向客户买外汇，总行再以内部汇率向分行买入外汇，银行通过买卖价差获得收益。（对）
18. 居民客户通过银行柜台找零结汇100美元，无需纳入个人结售汇年度总额审核。（对）
19. 我行外汇卡快速汇款功能具有客户免填单、信息录入数量少的特点，根据卡中是否存有外汇，分为无外汇卡和有外汇卡，其中有外汇卡收发汇时只需客户填写7-9项内容。（错）
20. 总行负责制定外汇卡的管理办法和操作规程，一级分行负责确定外汇卡生产厂家，管理卡印制质量。（错）
个人外汇业务管理人员考试试卷五
一、单选题 (40)
41. 申请机构退网的，一级分行应至少提前多久接收拟退网机构的书面申请？A
A一个月 B30个工作日 C15天 D15个工作日
42. 我行各级机构人员系统注册权限，下列说法错误的是（Ｄ） Ａ一级分行的综合管理员经综合主管授权，可注册本级机构各类人员
Ｂ二级分行可注册下级机构综合主管和综合管理员。
Ｃ一级支行综合管理员经综合主管授权，注册本级机构各类人员，
Ｄ网点可注册外汇业务综合柜员和普通柜员
43. （ B ）负责辖内各级机构在我行外汇业务系统的注
册工作。
A总行 B 一级分行 C 一级支行 D 网点
44. 下列关于我行系统的人员维护，说法正确的是（ ）D A管理类人员的维护，包括各级分支行的综合主管和综合管理员， 均由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。
B网点普通柜员、综合柜员和支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权。
C除网点普通柜员、综合柜员和支行长以外，其余操作类人员维护均由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权。 D以上都对
45. 下列关系系统人员注册，说法正确的是（ Ｄ ）
Ａ新增人员获批后，应先在我行外汇业务系统完成信息注册，待我行审批过后，再完成外汇局结售汇系统的信息注册工作。
Ｂ开办结售汇业务的网点由所属一级分行，使用结售汇业务经办柜员维护交易，对经办业务的人员信息进行添加。
Ｃ人员注册后，柜员代码仍处于待启用状态，启用处理完成当日，相关人员便可登陆系统进行办理业务。
Ｄ结售汇业务经办柜员注册完成后无需进行人员启用处理。
46. 关于综合管理员的专属权限，以下说法错误的是（Ｃ ）。
Ａ总行维护本级和一级分行机构信息。
Ｂ一级分行维护本级和辖内各级机构信息。
Ｃ二级分行维护辖内各级机构信息。
Ｄ一级支行修改网点部分机构信息。
47. 以下哪种业务不需要总行进行经营授权管理（Ｃ ） Ａ多币种现钞模式
Ｂ欧元退税
Ｃ已开办国际汇款和结售汇业务的网点，申请开办外币储蓄和外币理财业务
Ｄ停办国际汇款、结售汇、外币储蓄、外币理财等个人外汇业务
48. 以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证（ B ）。 A境外汇款申请书 B定期外币一本通
C结汇申请书 D通用凭证
49. 以下哪项不符合人民银行反洗钱的大额交易特点？D A单笔等值1万美元以上的西联收汇业务。
B日累计等值1万美元以上的西联汇款业务。
C单笔等值1万美元以上的现金发汇交易。
D当日累计等值5万美元以上的账户收汇交易。
50. 活期子账户迁移时，迁入账户中已有同币种及资金形态
子账户的，则（ B ）进行迁移。
A能 B不能 C部分能 D部分不能
51. 持以下哪种证件的客户被认定为居民（ B ）。 A中国护照 B军人身份证件
C港澳居民来往内地通行证 D台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞
52. 事后监督工作的具体实施单位是( C )。
A一级分行
B二级分行
C一级支行
D网点
53. 关于子账户迁移业务，下列说法不正确的是（ D ）。
A.迁移交易仅限本人一本通与绿卡通定期账户间或活期账户间迁移
B.子账户迁移业务不可以代办
C.子账户迁移业务必须在同资金形态账户间进行
D.活期子账户迁移时，迁入账户中可以存在相同币种及资金形态子账户
54. 协议储蓄产品购买凭证为（ A ）。
A外汇产品开户协议书
B外币理财开户协议书
C风险承受力评价
D委托书
55. 理财产品起息日是指（ B ）。
A产品停止计算利息的日期
B产品开始按约定收益率计算收益的日期
C对外发售理财产品的日期
D客户购买理财产品的日期
56. 我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为（ B ）。
A VISA全球转账
B一汇通
C储汇聚财
D速汇金
57. 王女士持身份证办理银邮汇款汇款发汇给境外的女儿，其女在德国留学，现正在美国旅游，收款账户开户行所在地为英国。客户应在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家
（地区）名称及代码”项填写（ B ）。
A.中国 156 B.英国 826 C.美国 840 D.德国 276
58. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（ C ）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
A 1000 B 5000 C 10000 D 50000
59. 下列关于国际汇款，说法正确的是（ ）D
A西联汇款需要1-2天到账，速度快于同业
B西联汇款发汇业务币种包括美元和欧元
C银邮汇款由发汇方付费，无其他费用
D银邮汇款现钞发汇的单笔、日累计最高限额为等值1万美元
60. 客户办理网银西联收汇业务时，下列说法有误的是（B ） A只有我行个人网银的柜面签约客户，且必须是居民个人才可以办理此项业务。
B客户可使用绿卡通、外币活期一本通账户、外币定期一本通接收西联汇款。
C汇款收款人与账户持有人必须为同一人。
D个人网银单笔及日累计兑付限额为等值10000美元，与柜面业务限额相同。
61. 办理西联发汇业务时，下列说法正确的是（ Ｄ ） Ａ西联汇款发汇必须提供收款人姓名、收款人账号、所在国家、地址等信息。
Ｂ汇往非洲国家的汇款，必须提供收款人所在州、城市名称。 Ｃ汇往美国、墨西哥的汇款必须预留测试问题和答案。
Ｄ汇往西联公司签约合作机构的汇款，必须提供收汇公司名称、账号信息。
62. 境内个人即居民等值3000美元以上（不含）的涉外收入款项，应按照（ B ）性质进行申报。
A国际汇款 B资金来源 C项目名称 D资金用途
63. 居民客户通过我行柜面填写国际收支申报单后，由柜员将单据上申报信息录入外汇业务系统，该申报过程称为（ B ）申报。
A.电子
B.纸质
C.网银
D.机构
64. 在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款的申报主体是
（C）。
A境内非居民 B银行 C境内居民 D所有人士
65. 国际收支申报中的部分基础信息修改适用于（ A ）汇款。
A西联汇款 B银邮汇款 C所有汇款 D邮政 汇款 ]
66. 办理单笔金额在等值（ B ）美元以上（含）的手持现金结汇，以及每笔收汇结汇均应对居民身份证进行联网核查，需要打印联网核查记录。
A.100 B.1000 C.5000 D.10000
67. 以下关于我行结售汇业务收益，说法错误的是（ D ） A收益方式为买卖价差
B现钞结汇收益高于现汇结汇
C欧元结售汇收益高于美元
D日元结售汇收益低于美元
68. 境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，应审核（ D ）。
A客户本人有效身份证件
B有交易额的证明材料
C税务凭证
D以上都对
69. 王女士想办理结售汇业务，她可以通过以下何种渠道办理？A
A柜面办理 B电话银行 C个人网银 D手机银行
70. 关于结售汇业务金额的计算，下列说法错误的是（D）。
A.结汇业务，人民币金额=外币金额*汇买价
B.结汇业务，人民币金额=外币金额*钞买价
C.售汇业务，外币金额=人民币金额/汇卖价
D.售汇业务，外币金额=人民币金额/汇买价
71. 境外个人结售汇超额度应重点审核（ c ）。 A应关注外币材料，结汇审核外币来源
B应关注外币材料，结汇审核外币用途
C关注人民币材料，结汇审核人民币用途
D关注人民币材料，购汇审核人民币用途
72. 外汇局个人结售汇系统录入结汇资金属性栏，以下错误的是（ B ）。
A境内个人填写外币资金来源属性
B境内个人填写结汇后人民币资金用途属性
C境外个人填写结汇后人民币资金用途属性
D资金属性必须按照实际情况填写
73. 办理个人结售汇业务，下列不需要纳入个人结售汇系统的是（C ）
A.王女士收到美国工作女儿的汇款，收汇结汇1000美元。
B.英国人JACK来中国旅游，结汇1000英镑。
C.张先生将外币存款的利息100美元结汇。
D.李女士收到国外亲人遗产10万美元并结汇。
74. 关于个人结售汇年度总额,下列说法错误的是 （D）。
A.境内个人结汇年度总额为等值5万美元
B.境内个人购汇年度总额为等值5万美元
C.境外个人结汇年度总额为等值5万美元
D.境外个人购汇年度总额为等值5万美元
75. 下列关于外币兑回业务，说法错误的是（ ）C
A外币兑回是境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞 B对于当日累计兑换不超过等值500美元（含），以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，应审核客户本人有效身份证件。
C超过上述金额的不予办理。
D原结汇水单的兑回有效期为自兑换起24个月。
76. 张小姐持居民身份证前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查个人结售汇年度总额已达到5万美元，需提供身份证件和（D）方可办理这笔收汇结汇。
A.付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）
B.关系证明、给付人收入证明
C.经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定
D.雇佣合同，收入证明
77. 以下不属于现钞来源证明材料的是（ A ）
A外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
B本人原存款银行外币现钞提取单据
C原购汇水单
D现钞收汇单据
78. 客户持外汇卡办理快速收汇需要进行收支申报时，只需填写（ D ）。
A涉外收入申报单 B境外汇款申请书
C西联汇款申请书 D快速汇款服务信息确认单
79. 关于外汇卡，下列说法错误的是（B）。
A.外汇卡具有快速办理国际汇款业务、对外汇业务进行积分兑奖的功能，不具有借记卡或贷记卡功能
B.外汇卡卡号由11位阿拉伯数字组成，前2位是一级分行代码，后9位为卡顺序号
C.外汇卡积分功能包括基本积分和活动积分
D.外汇卡积分可以在网点、个人网银、电话银行等渠道查询
80. 客户持外汇卡办理收发汇业务进行国际收支申报时，下列说法错误的是（D）。
A.居民客户收汇时填写国际汇款快速服务信息确认单 B非居民客户直接入账收汇时免填单
C.居民客户发汇时填写国际汇款快速服务信息确认单
D.非居民客户银邮汇款发汇时免填单
21. 多选题（20）
三、以下选项哪些属于个人外汇业务的主要业务类型？ABCD
A．外币兑换业务 B.境外汇款业务 C.外币理财业务 D.外币储蓄业务
四、我行推动个人外汇业务的发展应该重点关注哪些区域？ABCD
A大型高档商场B写字楼 C旅行社 D留学中介
五、新增个人外汇业务获批后，应在（ BD ）完成机构信息注册工作。
A 我行客户管理系统
B 我行外汇业务系统
C 我行机构管理平台
D外汇局相关系统
六、我行对系统人员注册有要求？ABC
A人员注册应保证注册信息的真实、有效
B人员注册应完整
C人员姓名和身份证件号码必须真实、准确
D人员注册需要录入清晰的证件照
七、以下属于分行数据报送管理职责的有？ABCD
A向属地外汇局报送银行结售汇统计报表
B核对数据的准确性，提高数据报送质量
C指导辖内机构进行数据报送
D发现数据问题后，及时进行整改
八、王女士欲查询账户余额，她可以通过以下何种渠道查询？（ ）ABCD
A柜面办理 B电话银行 C个人网银 D手机银行
九、我行目前可在个人网银办理的业务有（ ）ＡＢＤ Ａ西联汇款收汇
Ｂ定活互转
Ｃ购买协议储蓄和外币理财产品
Ｄ外汇卡积分查询
十、下列哪些属于重要空白凭证？ABD
A 活期一本通存折 B定期一本通存折
C个人外汇携带证 D个人存款证明书
十一、网点办理业务时出现系统故障报错情况，应如何处理（ ABCD ）
Ａ．一般情况下，一级分行通过95580故障平台提出事件单，按流程解决问题。
B.紧急情况下，网点可拨打外币支持中心电话，告之客户信息与交易信息，立即查询错误类型及解决方案。
C.网点第一时间解决问题，对客户做好解释工作。
D.严重事故情况需第一时间上报总行，总分行共同开展事故调查工作。
十二、下列业务办理，无需客户提供身份证件原件并复印留存的有？(ABD)
A日累计等值10000美元外币取款业务
B日累计等值5000美元外币取款业务
C日累计等值10000美元外币存款业务
D日累计等值5000美元外币存款业务
十三、关于绿卡通外币业务，下列说法正确的是（CD）。
A.绿卡通卡账号由14位数字组成
B.绿卡通副卡可以受理外币业务
C.绿卡通在个人网银可以办理账户查询、定活互转、购买协议储蓄产品等业务
D.绿卡通的凭证管理，密码管理等，均在本币储蓄系统办理
十四、我行外币储蓄业务分为活期存款、定期存款、定活两遍存款，李先生选择办理标准期定期外汇存款业务，他可以选择存多久？ABCD
A一个月 B十二个月 C三个月 D六个月
十五、以下关于现钞业务类管理规定说法不正确的是？ACD A手持外币现钞存款日累计等值5000美元的业务，需要查验原存款银行外币现钞提取单据。
B支取外币现钞账户取款日累计10000美元以上，需凭外管局签章的《提取外币现钞备案表》办理
C通过卡/折中的现钞账户办理业务，同样受到现钞业务管理规定的约束
D手持外币现钞汇出汇款日累计等值10000美元的，需需先存入
账户，再办理汇出业务。
十六、Alex来中国旅游期间收到通过西联汇入的3000欧元汇款，他持德国个人护照在我行办理欧元现金收款业务，应如何正确填写交易编码和交易附言（ BD ）。
A. 交易编码统一录入“210010-签证认证费收入”，
B. 交易编码统一录入“802031-境外存入款项”
C. 交易附言统一录入“签证认证费收入”。
D. 交易附言统一录入“非居民从境外收款”。
十七、MR. JOHN 手持“礼宾证”字样的美国护照前来网点办理发汇，金额3000美元。下列正确的收支申报信息是（ AD ）。
A.交易编码录入“210010”
B. 交易编码录入“802031”
C. 交易附言统一录入“非居民向境外付款”
D. 交易附言统一录入“签证认证费支出”
十八、关于网点结售汇业务双系统数据核对工作，下列说法正确的是（ABCD）。
A.综合柜员应每日日终进行核对
B.核对依据是我行外汇业务系统结售汇兑换登记簿和外汇局个人结售汇系统银行流水查询交易
C.应分别核对结/售汇的币种、交易金额、客户姓名
D.应留有核对记录并加盖综柜名章
十九、关于境内个人结售汇超额度审核，下列说法正确的是（ AB ）。
A. 结汇应关注外币材料，审核外币来源
B. 购汇应关注外币材料，审核外币用途
C. 结汇应关注人民币材料，审核人民币用途
D. 购汇应关注人民币材料，审核人民币来源
二十、办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（ ABC ）。
A柜台找零转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇 B境内卡境外使用购汇还款
C境外卡通过自助设备提取人民币现钞
D办理200美元以下的西联汇款结汇。
二十一、以下外汇局结售汇系统的购汇信息录入述叙正确的是（ AC ）。
A境外个人购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。如外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回”
B境外个人等值1000美元（含）以上提供人民币资金来源证明
材料，等值1000美元以下按外币兑回业务处理
C境内个人年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称 D境外个人要填写购汇种类项
二十二、李先生手头有部分闲置待用的资金，我行可以推荐其办理哪项个人外汇业务？BD
A外币兑换业务B. 外币储蓄业务 C.汇款业务 D.外币理财业务
三、判断题（20）
四十三、申请机构变更的，二级分行应提前15个工作日向一级分行提交书面申请，一级分行在接到申请之日起5个工作日内批复，并负责通知相关部门，做好机构信息变更的工作，此后在机构信息变更后的15个工作日内向总行报备。（对）
四十四、一级分行个人外汇业务管理员在系统管理方面可通过总行下发的公文、RTX群内通知等各种业务途径，在第一时间得知个人外汇业务系统、外币控制台、客管系统等升级、换版的通知，并督促技术部门完成各系统的升级与更新。（对）
四十五、分行应定期组织培训，培训后检验成果，形成报告，总结经验，培训内容包括讲授新开办业务内容、系统优化后的变动点、监管政策新要求、业务制度与操作规程、风险合规
点。（对）
四十六、人员注册后，柜员代码仍处于待启用状态，启用处理完成次日，相关人员方可登陆系统进行办理业务。结售汇业务经办柜员注册完成后无需进行人员启用处理。（对）
四十七、有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息，并加盖有发证机构的公章。临时居民身份证应注意有效期。（对）
四十八、我行为了最大限度的满足客户需求，开立了多种个人外汇业务的服务载体，客户可以通过绿卡通卡、外币一本通存折、外汇卡轻松快捷的办理个人外汇业务。（对）
四十九、我行目前个人外汇业务所能够操作的币种仅包括：美元、欧元、港币、英镑。（错）
五十、办理活期子账户转出业务，日累计5000美元以上（不含）时，凭卡/折、有效证件先办理大额转账交易申请，转出金额不得超过客户 大额自助转账的约定金额。约定金额不设上限。（对）
五十一、客户外币活期一本通内有现钞4000美元存款余额，开
立个人存款证明3000美元后，客户的可用余额为4000美元。 （错）
五十二、我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为一汇通。(对)
五十三、我行代理西联公司办理快速汇款业务，目前可以进行美元和欧元的收发汇业务。（错）
五十四、结售汇业务档案保存期为十年，保存期满后应销毁，保存期内不得外借，查阅需经合法手续。(错)
五十五、申请开办国际汇款业务、结售汇业务的网点，应自行确认属地外汇局已在其国际收支申报系统、结售汇系统中，为其完成机构设置工作。（错）
五十六、超年度总额的职工报酬结汇，客户提供了一个盖了章的说明页,未提供完整的雇佣合同及收入证明，柜员可以为客户办理超年度限额结汇。（错)
五十七、国际收支申报的基础信息包括汇款币种、金额、汇款人信息、收款银行信息、收款人信息、国际收支申报号码等 （错）
五十八、可疑交易特点为每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的汇款、存取款及结售汇交易等。 （对）
五十九、个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。（对）
六十、现钞结汇收益远高于现汇结汇，非美元币种结售汇收益高于美元。(对）
六十一、根据外管局规定，境外个人购汇无额度限制，但需提供个人有效身份证件，并在外汇局系统登记，逐笔提供有交易额的证明材料。(对）
六十二、我行个人外汇业务的营销策略是：注意挖掘现有资源，维护现有人民币业务客户，尤其是VIP客户、绿卡通客户、个人贷款客户，发觉潜在资源。（对）