《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》学习心得

由建设银行总行编辑并下发全行员工学习的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，共收集了近几年来银行业发生的48个重大典型案例，通过讲述分析具体的案例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真对性、警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。 《搬起石头砸自己的脚》这篇文章给我留下了深刻印象。某支行客户经理周某，刚入行时工作积极，踏实肯干，很快成为同事眼中的红人并得到支行领导的青眯和重用。由于经常陪客户吃饭喝酒、到KTV唱歌娱乐……渐渐地，周某习惯了出入高消费场所，对高档奢侈品更是如数家珍，由于收入无法满足日益膨胀的消费需求，面对每天上门收取的数以百万计的资金，潜意识里动了挪用客户资金的“歪脑筋”。周某利用上门收款工作之便，采取收款不入帐等方式，先后8次挪用客户资金374万元，被判处有期徒刑20年，支行和上级行18名相关责任人受到严肃处理，给银行造成重大资金风险和声誉损害。 反思这一案例, 原因是多方面的。既有内部原因, 又有外部原因; 既有主观原因, 又有客观原因；“十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生案件的最主要原因。本人从这个案例中得到以下启示：

一是加强员工行为管理是队伍建设的一项重要内容。周某从一名单纯的学生成为一名银行工作人员后，经历了从量变到质变的过程，其追求享乐的言行支行领导及身边的同事应该有所感觉，如果这时有人给予善意的提醒和教育，周某就不至于走上犯罪的道路，身边的同事也不至于影响自己的前程； 二是每一项规章制度背后都有一个血淋淋的惨痛教训。从这个案例中让我们对上门收款、对帐管理、开户管理等规章制度再一次有了深刻的认识。其实我们的每一项规章制度都是从一个个类似的案例中总结提练出来的，我们不仅要学习如何执行规章制度，更要清楚不执行规章制度的严重后果；

三是严格执行规章制度应该成为每位员工的自觉行动。银行是经营风险的特殊企业，每个岗位、每项业务在为建设银行创造效益的同时，风险也伴随其中，为此，上级行制定了相应的防范风险的规章制度。每位员工必须对制度有敬畏感，只有自觉执行规章制度，才能保护好自己及身边的同事，才能使自己在建设银行这个大舞台中展示自己的才华，不断成长起步。

第二篇：《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》学习心得

《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》学习心得 通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》一书，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面，也让我看到一度风光的他们失足沦落为令人不齿的阶下囚，我的心灵被深深的刺痛了，深切感到这是一次有震撼、有深远影响的廉政教育。“前车之覆轨，后车之明鉴”，这次生动的警示教育活动，通过对这一身边事教育身边人的反面典型教材的学习讨论，本人感触颇深，给我是一次彻底的启示和警醒，更为我能深刻的巩固思想城墙，提高自身思想素质，提升廉政建设品位奠定了基础。

银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。正所谓“水能载舟、亦能覆舟”，银行管理章程制度虽是能让大部分的人按部就班，赫赫业业，但银行在经营管理上也是存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一员工违规经营、违规操作、弄虚作假等不良行为，成为理应外合骗取盗用银行资金的可耻“帮凶”，有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。

我是一名普通的建行员工，我深知内控管理和岗位制约的重要性。我认为任何事情没有规矩，就不成方圆。按章办事、按制度办事是我们每个人应该遵循的原则。在这次学习以及结合现实生活工作中体会到以下几点：

一、 要不断通过学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。金融是现代经

济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面认为与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

二、 要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显

加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融犯罪。因此，通过近一个时期的学习，结合我处实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的学习和教育；要强化制约，严格管理；要禁止岗位职责混

淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签退制度，从源头上杜绝作案机会；要加强实时和事后监督。

三、 规章制度的全面推行与严格实施，有助于我们加强自身的思想建设和作风建

设，同时也进一步促进了制度建设，通过这次规章制度的认真学习，我充分认识到我们作为一个团体的纪律性和组织性，更加深刻地明确了严明的纪律对于一个团体的重要性。制度不仅是指导我们工作的指示灯，更是规范各个部门使其顺利工作的保障。

因此，我将在工作上努力按照规章制度中的各项要求，规范自身行为，认真完成工作，改进不完善之处，发扬自身优点，保证各项规章制度的执行。