《服务外包概论》课程教学大纲
课程代码：
课程中文名称: 服务外包概论
课程英文名称：Introduction to Service Outsourcing
课程类别：专业基础课
课程学分数：2
课程学时数：34
授课对象：国际经济与贸易专业本科第五学期
前导课程：服务管理
一、教学目的
本课程培养学生基本的服务外包理念，使学生首先重视开展服务包的重要性；着重培养学生在专业领域进一步学习的本领，通过服务外包专业基础知识的介绍和专业服务外包领域的介绍，使相关专业的学生能很快掌握本专业服务外包的具体做法，为在专业服务外包领域从事服务外包工作打下坚实的基础。
（一）知识目标：
熟悉外包及服务外包的基本知识、国际国内服务外包的现状、存在问题与发展趋势；熟悉服务外包的发包与承接的一般做法；熟悉IT外包、财务与金融外包、人力资源外包、客户服务与呼叫中心外包、软件外包、物流与供应链外包、知识流外包等专门性服务、外包领域的特点、具体特殊做法流程、策略等知识。
（二）能力目标：
能准确掌握服务外包的发包流程的具体做法及服务外包承接商的选择策略，掌握成功实施服务外包的关键因素；能准确掌握承接服务外包的流程与策略及成功承接服务外包的策略。
（三）技能目标：
能通过进一步的企业实习实训从事IT外包、财务与金融外包、人力资源外包、客户服务与呼叫中心外包、软件外包、物流与供应链外包、知识流外包等专门性服务外包领域的发包与承接服务外包工作及其他与服务外包有关的服务工作。
（四）考证目标：
本课程要求学生通过中国服务外包协会的相关证书考试，以证书的形式增强学生学习该课的积极性。
二、教学要求
《服务外包概论》是在国际经济贸易全球化、国际分工与合作专业化的大背景，为适应中国对服务外包人才日益增长的需要的基础上产生的一门具有一定综合性、跨学科性的理论与实践紧密结合的偏向应用的综合性学科，是国际经济与贸易专业的的一门拓展课程，也可以作为核心主干课程。本课程是在国际贸易、金融、现代信息技术、人力资源管理、物流与供应链管理、市场营销等相关专业课程的基础上开设的，专门研究服务外包的理论与实践的综合应用性学科。
本课程涉及外包及服务外包的基础知识、世界服务外包的基本情况与发展趋势、中国服务外包发展情况及存在的问题等理论知识，并有针对性的对IT外包、财务与金融外包、人力资源外包、客户服务与呼叫中心外包、软件外包、供应链与物流外包和知识流外包等典型的外包形式做专门性介绍。
三、教学方式
课程运用多媒体课件，以教师的讲授为主，课堂讨论（案例分析）、习题讲解和答疑为辅。
四、课程内容与学时分配
1、学时安排
2、主要内容
第一章 服务外包概述 （4课时）
第一节 服务外包的产生 （2课时）
内容：了解服务外包兴起的原因、掌握外包带来的利益、了解服务外包兴起的必然性
重点讲授：服务外包带来的利益
第二节 服务外包的定义和特点（1课时）
内容：熟悉服务外包的概念和定义
重点讲授：服务外包的概念和定义
第三节 服务外包的原因、特点和优势 （1课时）
内容：熟悉服务外包的特点和优势
重点讲授：服务外包的特点和优势
思考题：
1. 服务外包的定义和特点是什么？
2. 服务外包的优势是什么？
第二章 服务外包理论基础及国际评价 （2课时）
第一节 服务外包理论动因分析（1课时）
内容：了解亚当·斯密分工理论、大卫·李嘉图比较优势理论，熟悉核心竞争力理论、供应链管理理论和木桶原理
重点讲授：核心竞争力理论、供应链管理理论和木桶原理
第二节 国际对外包主要评价（1课时）
内容：熟悉美国、英国、欧洲其它国家与太平洋地区等国家对服务外包的主要评价
重点讲授：美国对服务外包的评价
思考题：
1.服务外包理论动因是什么？
2. 美国对对服务外包的评价是什么？
第三章 中国服务外包产业的现状和发展（2课时）
第一节 中国在全球服务外包市场地位（1课时）
内容：了解中国在全球服务外包市场地位、熟悉中国ITO发展、了解中国BPO市场发展现状及预测
重点讲授：中国BPO市场发展现状
第二节 中国发展服务外包环境建设（1课时）
内容：了解中国建设服务外包的宏观环境、政策环境、法制环境，熟悉中国建设服务外包的基础设施环境
重点讲授：中国建设服务外包的宏观环境
思考题：
1.中国BPO市场发展现状是怎样的？
2.中国发展服务外包的外在环境如何？
第四章 IT服务外包（4课时）
第一节 IT服务外包概念与市场形成（2课时）
内容：掌握IT服务外包概念与业务类型、熟悉IT服务外包特征与市场规模、了解IT服务外包市场发展趋势
重点讲授：IT服务外包概念与业务类型
第二节 IT外包运作与产业政策（2课时）
内容：熟悉IT服务外包服务层次与主要内容、了解IT服务外包供应商选择、了解IT服务外包风险与对策
重点讲授：IT服务外包服务层次与主要内容
思考题：
1.IT服务外包的业务类型包括哪些？
2. IT服务外包的主要内容有哪些？
第五章 财务和金融外包（4课时）
第一节 财务外包（2课时）
内容：了解财务管理与财务外包、了解财务外包适合企业、熟悉财务外包优点和风险、掌握财务外包决策与实施
重点讲授：财务外包决策与实施
第二节 金融外包（2课时）
内容：熟悉金融外包的定义与类型、了解欧美国家金融外包模式、了解承接金融业务外包的基本能力
重点讲授：金融外包的定义与类型
思考题：
1.财务外包的定义和特点是什么？
2.金融外包的定义与类型是什么？
第六章 人力资源外包（4课时）
第一节 人力资源外包与市场（2课时）
内容：了解人力资源管理与人力资源外包、熟悉人力资源外包优劣势分析、了解人力资源外包市场
重点讲授：人力资源外包市场
第二节 人力资源外包程序与项目（1课时）
内容：熟悉人力资源外包程序、熟悉人力资源外包项目、了解人力资源外包与内部管理
重点讲授：人力资源外包程序
第三节 人力资源外包风险规避（1课时）
内容：了解人力资源外包风险分析、了解人力资源外包风险规避
重点讲授：人力资源外包风险规避
思考题：
1.人力资源外包的市场风险包括哪些？
2.人力资源外包的程序包括哪些？
第七章 客户关系外包与呼叫中心（3课时）
第一节 客户关系管理与外包（1课时）
内容：了解客户关系管理、了解企业建立CRM系统模式、熟悉客户关系管理外包概念和优势
重点讲授：客户关系管理外包概念和优势
第二节 呼叫中心产生与发展（1课时）
内容：了解呼叫中心概念与发展、熟悉现代呼叫中心基本构成、了解现代化呼叫中心发展趋势
重点讲授：现代呼叫中心基本构成
第三节 呼叫中心建设与管理（1课时）
内容：了解呼叫中心构建成本分析、了解呼叫中心座席员应具备素质、熟悉客户关系管理系统与呼叫中心融合：呼叫中心构建成本分析
重点讲授：客户关系管理系统与呼叫中心融合
思考题：
1. 客户关系管理外包的优势有哪些？
2. 客户关系管理系统与呼叫中心是如何融合的？
第八章 供应链管理与物流外包（3课时）
第一节 供应链管理下业务外包（1课时）
内容：熟悉从“纵向一体化”到“横向一体化”、熟悉全球供应链业务外包
重点讲授：从“纵向一体化”到“横向一体化”
第二节 物流服务外包 （1课时）
内容：熟悉物流外包概念与兴起、了解物流外包流程、了解物流外包作用、风险与市场
重点讲授：物流外包流程
第三节 第四方物流与逆向物流外包（1课时）
内容：熟悉第四方物流概述、了解逆向物流与第三方逆向物流
重点讲授：第四方物流
思考题
1. 物流外包的流程包括哪些？
2. 第四方物流的概念是指什么？
第九章 知识流程外包（2课时）
第一节 知识流程外包概述（1课时）
内容：熟悉KPO概念与应用领域、了解KPO市场规模与面临挑战、了解KPO在中国发展
重点讲授：KPO概念与应用领域
第二节 研发外包概述（1课时）
内容：熟悉RDO的产生与概念、了解RDO利益驱动、了解RDO风险与防范
重点讲授：RDO的产生与概念
思考题
1. KPO的概念是什么？
2. RDO的概念是什么？
第十章 企业外包战略与执行（3课时）
第一节 企业服务外包概念（1课时）
内容：了解服务外包是企业战略选择，熟悉企业运营状况诊断；熟悉业务流程重组与共享服务；掌握制订服务外包战略和服务外包执行框架
重点讲授：制订服务外包战略和服务外包执行框架
第二节 把握成功实施服务外包的关键因素（1课时）
内容：掌握成功实施服务外包的关键因素
重点讲授：成功实施服务外包的关键因素
第三节 外包服务承接商选择（1课时）
内容：熟悉选择外包承接商关键要素；掌握外包项目合作要点
重点讲授：选择外包承接商关键要素
思考题
1. 制订服务外包的战略包括哪些？
2. 成功实施服务外包的关键因素是什么？
五、教材与参考书
教 材：汪应洛主编，2007，服务外包概论，西安交通大学出版社
参考书: [1]井然哲主编，2012, 服务外包理论与实务，清华大学出版社
[2]李雪主，2012，服务外包使用教程，清华大学出版社
[3]赵俊平主编 , 2012，服务外包理论与实践，哈尔滨工程大学出版社
六、考核方式
1. 考核方式：闭卷考试
2. 成绩评定方式的主要构成及比例：
期末成绩(60%)+实验实训成绩(20%)+平时成绩(20%)。
撰写人：刘娜
第二篇：论上海浦东发展金融服务外包产业政策研究
论上海浦东发展金融服务外包产业政策研究
转载日期：2012-7-17 23:22:00 来源：岁月联盟 作者：李庭辉
关键词：服务外包 上海浦东 市场准入 人才保障
论文内容提要：金融服务外包在全球服务外包浪潮中迅速，美国、欧洲、日本等国成为主要发包方，印度、爱尔兰等成为金融服务外包接包方，有机会成为全球承接金融服务外包业务的第二大中心。浦东是上海建设“四个中心”的核心功能区，浦东陆家嘴和张江已经形成金融机构前台服务和后台服务的集聚效应，浦东应发挥已有优势，通过聚焦上海金融信息服务产业基地，扩大市场准入，加强财政扶持和人才保障，加快金融服务外包产业发展。
近年来，随着全球化和金融国际化的发展，金融服务外包在全球服务外包浪潮中异军突起。按照国际清算银行（BIS）所属的巴塞尔银行业监管委员会（BCBS）、国际证券委员会组织（IOSCO）和国际保险业监管协会（IAIS）组成的联合2005 年发布的《金融服务外包》（Outsourcing Financial Services）报告对金融服务外包所下的定义, 金融服务外包是指“受监管实体持续地利用外包服务商（集团内的附属实体或集团以外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动”，即银行、保险、证券、期货等金融机构，把IT服务、后台服务和业务流程等非核心业务甚至部分核心业务，以合同形式发包给专业的服务提供商，以提高核心业务的竞争力，降低成本，分散经营风险。金融服务外包包括金融信息技术外包（ITO）和金融业务流程外包（BPO）。金融ITO（IT Outsouring）,即金融信息技术外包，是指金融企业以长期合同的方式委托信息技术服务商向金融企业提供部分或全部的信息技术服务，主要包括应用软件开发与服务、嵌入式软件开发与服务以及其他相关的信息技术服务等。金融BPO（Business Process Outsourcing），即金融业务流程外包，是指金融企业将非核心业务流程和部分核心业务流程委托给专业服务提供商来完成，主要包括呼叫中心、财务技术支持、消费者支持服务、营运流程外包等。从金融服务外包的发展历程来看，金融服务外包起步于金融ITO，成长壮大于金融BPO，发展趋势是金融KPO（Knowledge Process Outsourcing，主要帮助客户研发解决方案，并作为企业决策重要依据，锁定高度专业技能及知识密集型核心业务，包括评估研究、投资研究和技术研究等）。作为上海国际金融中心核心功能区的浦东,在推动金融服务外包产业发展过程中，应当发挥已有的优势，着眼于发展高端的金融BPO，推动上海金融业的发展，加快上海国际金融中心建设的步伐。
一、国际金融服务外包产业发展现状及趋势
当前国际金融服务外包发展的基本格局是：离岸金融服务外包发展迅速，美国、欧洲、日本等国成为主要发包方，印度、爱尔兰等国成为金融服务外包接包方，中国有机会成为全球承接金融服务外包业务的第二大中心。
（一）离岸金融服务外包发展迅速
离岸金融服务外包是指企业为降低成本, 保留核心业务和提高竞争力而将自己的部分业务委托给外国企业的一种商业行为。全球金融服务机构尤其是发达国家金融机构越来越多将原来自我承载的业务转交外包商，国际金融服务外包（离岸外包）迅速发展。据统计，目前全球服务外包业务总量为1.2万亿美元，其中输出境外离岸金融服务外包业务量为2100亿美元。许多跨国公司试图通过建立离岸交易及服务中心
来提高本机构整体的效率。金融机构除将业务外包给服务商外, 也会把一些业务交由海外附属机构来完成。 据德勤师事务所估计:在2004 年后的五年内, 美国金融服务业将有3560 亿美元的业务外包到境外。离岸业务将在近几年内持续增长, 到2010 年离岸业务市场产值将达到4000 亿美元,占整个行业总产值的20%。据金融研究公司TowerGroup的调查及预测,全球最大的15家金融企业将扩大信息技术项目的外包业务,金额将从20xx年的16亿美元上升至20xx年的38.9亿美元,年平均增长率为34%。一批世界超级金融机构，包括美国运通、GE Capital等都向海外大规模地外移了客户呼叫中心与软件开发业务。
（二）美国、欧洲、日本等国成为主要发包方
美国、日本和西欧的发达国家金融机构的商务流程已经实现了标准化，考虑到成本的需求，将其业务流程中非核心的业务外包给国外其他的服务公司运作，通过利用互联网技术转移到其他人力成本较低的国家进行数据处理，进行24小时互动的服务支持，使国外商务公司低成本完成整个商务服务工作，从而使企业资源得到最佳分配，降低了企业的生产成本，减少了经营风险，增强了企业的核心竞争力。
（三）印度、爱尔兰等国成为金融服务外包接包方
面对蕴含大量商机的金融服务外包离岸外包市场，越来越多具有接包能力的国家正在成为美欧日金融企业理想的海外转包地。国际金融服务外包最主要承接国是印度，爱尔兰等。以印度为例,据有关专家预测，截至20xx年，全球100家大型金融机构将会向印度输送超过100万个后台与技术工作职位，约占全球金融业职位总数的15%。预计印度的金融服务外包收入将从初期的20多亿美元猛升至240亿美元。目前，国际金融服务外包市场已经形成以印度市场为核心，同时包括菲律宾、马来西亚等新兴服务外包市场的整体格局。印度金融服务外包行业自上世纪九十年代末开始高速发展，年均增长率为56％，20xx年总营业额达280亿美元，直接从业人员25万人。2005 年英国金融服务管理局( FSA) 发布了主题为《离岸业务的行业反馈》的报告, 了印度金融服务外包迅速发展的成功经验, 其内容主要有: 印度企业重视变革管理, 由董事会负责制定的外包和离岸业务发展战略, 并有专门机构负责; 所有企业都准备有处理突发故的紧急预案, 大规模的业务被分散到不同的子公司来减小意外风险; 外包业务受到的监管并享受到一定的优惠措施; 承包企业都通过了英国信息安全标准的认证, 采取各种措施保障客户资料和数据的安全; 具有大量说的专业人才、通信成本低的区位优势, 有充足的合格服务供应商和新进入市场的中小企业可供选择; 重视合同和约束; 外包业务得到了印度政府的支持和鼓励。
（四）中国有机会成为全球承接金融服务外包业务的第二大中心
近年来，在全球金融服务外包市场体系中，中国正越来越受到世人的瞩目，并认为有机会成为继印度之后的全球第二大金融服务外包中心。毕博管理咨询公司董事总经理彼得·郝勒维茨就曾认为, 到2015 年中国和印度将成为全球金融服务外包业的中心。因为中、印两国拥有大量受过良好培训的外包业务人才,具有劳动力成本优势, 能提供满足需求的产品和服务, 更重要的是, 跨国金融机构从其全球化的长远发展战略考虑, 已经把中国和印度市场作为其战略部署的一部分。
二、上海浦东发展金融服务外包产业的优势和制约因素
浦东是上海建设“四个中心”的核心功能区，是中国改革开放的前沿，是世界服务业转移的乐土。浦东陆家嘴和张江已经形成金融机构前台服务和后台服务的集聚效应。20xx年底陆家嘴已集聚中外金融机构493家，张江建设的上海市金融信息服务产业基地也已集聚了中国人民银行、中国银联、银行、平安保
险、招商银行等金融机构的后台服务部门，其中银联一期全国信息处理中心、交通银行数据处理中心以及平安保险客服中心与后援中心已经入住并投入使用，金融后台服务中心初见成效，浦东有希望在承接国际金融服务外包转移上抢占先机。
目前，上海在中央的支持下正在加快推进国际金融中心建设的步伐，同时积极落实商务部提出发展服务外包的“千百十工程”，把握上海推进国际金融中心建设和落实“千百十工程”的机遇，积极发展金融服务外包，加大引进跨国公司金融服务机构的力度，加快构筑第三方服务平台，集聚和培育自主品牌的金融服务外包企业，将使浦东在提升服务外包产业的国际竞争力上起到示范带动作用。目前从综合环境和产业发展的成熟度而言，浦东拥有其他地区不可比拟的优势：
（一）金融信息服务基地建设走在全国前列
于20xx年3月开发建设的上海市金融信息服务基地——上海市银行卡产业园，是全国首个以金融机构后台服务部门为主要服务对象的金融信息服务机构集聚区。基地自建立以来上海市金融信息服务基地已成功引进了中国人民银行支付系统上海中心、中国银行信息中心上海、中国银联产业发展基地、中国平安保险全国客户服务及后援中心、招商银行信用卡中心、兴业银行信用卡中心、交通银行数据处理中心（上海）、上海期货交易所金融衍生品研发和数据处理中心等。上海市金融信息服务基地的战略定位是：立足上海、辐射全国、面向世界，与陆家嘴金融贸易区前台服务功能相呼应，重点发展金融服务外包业务及金融后台服务，为金融机构的前台服务提供支持。目前，金融信息服务基地已集聚了众多金融机构后台服务部门，软硬件建设齐全，为浦东发展金融服务外包产业奠定了良好的基础。
（二）金融软件外包服务企业集聚走在全国前列
浦东软件外包产业发展走在全国前列，上海浦东软件园作为浦东软件外包产业发展的国家级产业基地集聚了一大批知名软件外包企业，目前软件园内已入驻企业294家，包括HP、IBM、毕博、塔塔、印孚瑟斯、花旗软件、金仕达、新致、中国银联等一批国内外大型软件企业及研发机构。入园企业的业务范围涵盖了软件开发、信息服务、系统集成、商务、数据通讯、信息安全、芯片设计、软件出口、金融证券、医药、电信等各个领域，尤其是芯片设计、信息安全、软件出口、系统集成等已在园区形成产业群落，为浦东发展金融服务外包产业打下了良好的基础。
（三）金融后台服务发展走在全国前列
上海市金融信息服务基地内已经形成了金融机构后台服务部门集聚，拥有众多银行、证券、保险等金融机构的后台服务中心或银行卡业务中心，如中国银联、平安保险呼叫中心和营运中心、汇丰数据中心等。同时浦东还吸引了一批新型金融企业入驻，落户在浦东的一些高科技企业也研发出了手机支付功能，并申请了国家专利。浦东新区金融后台服务部门的集聚已经形成了一定规模，并逐渐吸引了一批专业金融外包服务机构入驻浦东新区，逐渐形成了产业的集聚效应，为浦东发展金融服务外包营造了良好的产业生态环境。
（四）金融服务外包产业环境建设走在全国前列
首先，陆家嘴金融贸易区金融前台建设已经取得了良好的成绩，为金融后台服务和金融服务外包产业打下良好的基础。其次，上海市政府20xx年8月10日发布《关于促进上海服务外包发展的若干意见》，明确提出要将上海建成全球服务外包重要基地的目标，并明确提出支持、发展金融服务外包产业以及建设金融后台服务示范基地的目标。浦东新区政府也于20xx年12月28日印发了《浦东新区促进服务业发展的财政扶持意见》，其中在对金融信息服务产业的支持方面包括：对引进金融机构总部予以奖励；新引进金融机构自建办公房土地出让金优惠；新引进金融机构购房补贴；对新引进金融机构高管进行补贴；新引
进金融机构的税收补贴；为金融机构高管子女设立“专项基金”；金融信息服务企业形成地方财力部分予以补贴；中介服务业其利润形成地方财力部分给予财政补贴等。更为重要的是，浦东新区于20xx年6月21日被批准为综合配套改革试点，将使金融服务外包产业发展有可能突破现有的政策体制障碍，获得巨大发展机遇。
当然，浦东在发展金融服务外包产业方面拥有众多其它地区不可比拟的优势，但是由于浦东金融服务外包产业发展尚处于初级阶段，配套条件还不够完善，金融服务外包产业发展在产业化、市场化、专业化和国际化方面尚存在一定差距。
浦东发展金融服务外包产业还面临一些体制性障碍，主要是：金融后台服务机构法人化市场化存在体制障碍、市场准入的限制、外汇监管限制、人才不足的限制以及缺乏接发包专业性服务和必要的财税政策扶持等，需要通过改革创新加以突破。
三、推动浦东金融服务外包产业发展的对策措施与政策建议
（一）金融服务外包产业发展的战略目标
力争经过5-10年的努力，把浦东金融服务外包产业真正发展成浦东现代服务业中的重要支柱产业，为使浦东成为我国金融服务外包创新发展的主要基地之一,成为亚太地区离岸金融服务外包业务的承包和转包中心奠定坚实的产业基础。
通过重点引进国内知名金融机构的银行卡中心、数据处理中心，国际知名金融信息服务企业、跨国银行的地区数据处理中心，金融服务外包产业达到一定规模。
配套建设进一步完善，形成符合金融服务外包产业发展需要的交通设施、通讯系统、产业配套完整的现代化金融服务外包产业基地以及与之相配套的环境优美、生活设施完善、具有高品位的文化氛围、适合高科技人才生活与发展要求的现代生活社区。
（二）推动金融服务外包产业发展的对策措施
1.建设一个基地——上海市金融服务外包产业基地
根据国际金融服务外包产业的发展趋势以及上海市金融服务外包产业发展的现状和优势，建设上海市金融服务外包产业基地，这一基地将具备以下四大基本功能：
产业集聚创新功能：集聚金融信息产品的研发与生产，形成国内外金融信息产品的技术创新中心、业务创新中心和运营机制创新中心。
金融后台服务功能：吸引国内外金融机构后台核心业务向上海集中，形成国内商业银行的跨行信息交换中心、国内外各类金融机构的数据处理中心，与陆家嘴金融贸易区金融前台服务相呼应，形成完善的金融后台服务功能。
国际金融服务外包承接功能：承接以欧美为主的国际金融机构数据处理业务的转移，为上海发展国际金融服务外包产业发挥示范作用，促进上海成为国际性的金融服务外包业务的接发包中心。 辐射带动功能：通过整合浦东的服务资源，以张江为核心枢纽，发挥辐射带动作用，带动上海乃至长江三角洲地区服务外包产业和其他服务业的，进而推动上海和长江三角洲地区的产业升级。
2.搭建一个平台——金融服务外包专业服务平台
按照“政府引导、市场化运作、化管理、专业化服务”的指导方针，搭建金融服务外包产业发展公共服务平台。这个公共服务平台将提供四大服务。
项目服务：主要是为金融服务外包产业发展提供技术、市场、经营管理等方面的服务。
人才服务：适应金融服务外包产业发展对专业性人力资源的需求，搭建人才服务平台，旨在为金融服务外包产业发展提供人力资源库。
投融资服务：根据金融服务外包产业发展对资金的需求，搭建投融资平台，构建由市、区以及张江集团公司共同组建的“上海市金融服务外包产业发展专项资金”，解决金融服务外包产业发展的资金问题，确保重大项目和功能项目的引进。
政策咨询服务：重点是为金融服务外包产业发展提供产业政策、融资政策、财税政策咨询服务。同时，制定适应国际金融服务外包发展需要的行业技术标准，建立和完善外包服务企业的资格审查和信用评级制度，制定合理完善的服务商市场准入机制，构建规范的行业发展平台，促使金融服务外包产业规范健康发展。
3.发展七大类（6+1）业务
根据目前浦东现有的条件和优势，发展金融服务外包产业，应积极发展金融数据处理和灾备业务、银行卡业务、客户服务、财务和服务、营销服务、营运业务以及研发设计等七大类（6+1）业务。
金融数据处理和灾备业务：以人民银行的支付系统灾备中心和征信管理中心为核心，积极引进各大金融机构的灾备机构和建设中小金融机构灾备共享平台，发展灾备业务；引进国内外重要金融机构的数据处理系统，发展包括清算、结算、金融基础数据库、客户数据管理中心等业务，发展以数据集中为特征的各类金融机构的信息处理业务等。
银行卡业务：以中国银联银行卡跨行数据交换中心为核心，引进国内外具有竞争力、名列前茅的银行卡中心，发展信用卡的流转业务（收单、信息转接、资金结算等）和市场拓展业务（发卡、客户信息管理等）；力争成为国内最重要的银行卡后台数据处理中心之一。
客户服务：客户服务是金融服务外包产业发展的一项重要业务之一，是一个低成本、高回报收集客户信息的渠道,一方面它通过电话、传真、E-mail、短信等多种途径主动为客户服务；另一方面它在内部管理功能上，通过知识库管理对金融范围内的业务、信息、资料、政策等内容进行采集、审核、归档、发布,通过工作流程系统实现包括咨询、投诉、业务申请、预约、外拨、知识等在内的信息流转，从而在客户业务处理、主动式服务、内部管理和整合服务渠道等多个方面得到全面优化。随着高科技的运用，金融服务外包呼叫中心，将改变传统的服务方式，引入视频技术和多媒体技术，实现多媒体综合服务，使呼叫中心在功能上发生质的飞跃。
财务和会计服务：打造金融服务外包财务和会计服务，其目的专注于金融服务的核心资产业务、负债业务、中间业务、资金业务及结算业务处理，兼顾支付控制和风险管理及总账会计核算。同时，核心平台提供相应的数据处理、分析和挖掘功能，提高金融财务服务业务管理和服务能力。
营销服务：建立金融营销服务是适应现代金融服务外包的需要，是为确保金融营销工作顺利进行和既定营销目标实现的一系列制度安排，包括金融服务营销理念的建立及营销文化的形成、金融营销战略和营销目标的制定，营销业务流程的完善与再造、统一的市场定位和营销策略、差别化的营销和服务机制、产品创新机制、综合量化的考核机制、信息共享机制、资源配置机制、风险控制机制等一系列业务。
营运业务：建立金融服务外包企业营运业务，业务范围涵盖金融服务外包业所包涵的核心业务和非核心业务，主要功能是对外承接外包业务，同时将所承接的金融服务外包业务的分拆、集成和转包。
研发设计：根据金融服务外包市场的发展变化，不断设计金融服务的新产品、新服务，以适应国际金融服务外包市场专业化、精细化、多样化发展的需求。
4.组建金融服务外包联盟，承接离岸金融服务外包业务
上海要建设国际金融中心，需要大力开拓金融服务外包业务，把大量国际金融后台业务吸引到上海。通过组建金融服务外包联盟，承接离岸金融服务外包业务，内容涵盖金融数据处理、信用卡数据处理、贷款数据处理、金融数据分析、客服业务以及开展金融服务外包等等，推动金融服务外包产业健康有序发展。
（三）支持浦东发展金融服务外包产业的政策建议
根据《财政部商务部关于支持承接国际服务外包业务发展相关财税政策的意见》、《关于促进上海服务外包发展的若干意见》、《上海市促进张江高科技园区发展的若干规定》、《浦东新区促进现代服务业发展的财政扶持意见》、《“十一五”期间张江高科技园区财政扶持发展的暂行办法》、《上海市张江高科技园区“十一五”期间扶持软件产业发展的实施办法》等文件，结合张江高科技园区特别是上海市金融信息服务产业基地的实际情况，提出如下政策建议：
第一，聚焦上海金融信息服务产业基地，支持基地产业化、市场化、国际化、专业化的定位，着眼于发展中高端的金融服务外包业务。支持基地引进发展银行卡业务、数据业务、客服业务、财务服务业务、销售业务、营运业务和研发设计业务，努力把上海金融信息服务产业基地建成金融服务外包产业化示范基地,形成产业规模大、竞争优势强、经济效益好、品牌效益高的产业集群，使之成为国内发展金融服务外包市场的主要试验田和集聚地，成为上海建成亚太地区离岸外包业务承包和转包中心的重要组成部分。 第二，建立第三方服务平台，为金融服务外包企业提供人才服务、政策咨询、知识产权咨询服务、项目接发包、投融资等市场化社会化服务，政府对服务平台建设和营运费用给予资金补贴，对使用平台服务的企业给予经费补贴。
第三，将张江高科技园区的优惠扶持政策延伸到上海金融信息服务产业基地，即凡入驻上海金融信息服务产业基地的金融服务外包企业，经认定后享受张江高科技园区的优惠政策，并进一步营造有利于金融服务外包产业发展的政策环境。
第四，扩大市场准入，鼓励金融服务外包企业的设立和发展，对从事金融服务外包业务的国资、外资和民营企业在注册登记和市场准入上公平对待，给予支持和便利。工商部门可在企业的经营范围内，写上“从事金融服务外包业务”。对涉及增值服务的金融信息企业，允许不同所有制企业经营金融服务外包业务。对外商独资从事离岸金融外包业务的企业实行备案制或放宽审批权限。
第五，建议将金融服务外包产业列入国家鼓励发展的产业目录，同时建议浦东新区政府牵头，联系银行、证券、保险等金融监管机构，建立金融服务外包行业协会，制订金融服务外包的行业标准，推动金融服务外包产业健康规范发展。
第六，对金融服务外包企业给予财政扶持。对从事金融服务外包的企业经认定后享受财税优惠政策。对所认定企业的营业收入实行免税；利润总额所得税按照15%的比例征收；对企业的研发经费给予一次性补贴；从事数据中心等金融服务外包企业进口自用设备，免除进口关税和进口环节增值税。
第七，为金融服务外包企业提供人才保障。支持企业境外引进高级管理人才和高级技术人才，对其引进的海外高端人才实行安置补贴，同时实行“一次审批、多次有效”的出入境便利措施；对高端人才的个人所得形成的地方财力给予奖励补贴；鼓励归国留学人员到金融信息服务产业基地创业，政府在税收减免、资金扶持方面给予优先考虑。
第八，完善融资服务体系。建议由浦东新区政府牵头，设立扶持金融服务外包产业发展的专项基金如种子基金、产业发展基金和创业投资基金，扶持金融服务外包企业发展；针对金融服务外包企业接发包项目，完善融资服务体系，提供投融资服务，如通过政府中小企业担保、银行资金、风险投资、股权投资等
形式为金融服务外包企业提供所需资金；建立支持创业企业上市的绿色通道。利用国家将推出创业板的契机，积极支持金融服务外包创新企业上市，为金融服务外包创新企业融资创造新的机会。
第九，鼓励内部服务机构法人化市场化。在人民银行、银监会、证监会、保监会等有关监管部门的支持和规范下，引导和鼓励金融机构把从事非核心业务的后台服务、IT服务和业务流程的有关内部机构转变为法人关联公司或外包给服务提供商，并鼓励金融服务外包第三方服务的市场化发展。率先落实银监会的指导意见，鼓励金融机构内部后台服务中心、营运中心、数据中心等部门的法人化市场化，对法人化市场化的机构在用地、财税优惠、平台服务等方面给予支持。