? 反洗钱法五周年征文

反洗钱工作，就在我们身边

今年，我们的反洗钱法已经颁布五周年了。在这五年里，反洗钱法伴随着我们银行业金融机构的业务开展，也伴随着我们每一位银行工作者的成长。在这五年里，反洗钱法在悄然的维护着我们国家的经济金融秩序，保护着我们所有的银行机构、每一个守法经营者，也保护着我们每一个公民。

五年的时间里，随着工作环境、经济形势等客观条件的变化，发洗钱法规体系也在不断的与时俱进，更加丰富和完整。我们也在不断的学习着反洗钱知识，不断的领悟反洗钱法以及一系列规章制度的深刻内涵。我们积极地向客户宣传反洗钱知识，告诉他们反洗钱工作的重要性，争取他们的支持和理解，使他们和我们一样，认识到，反洗钱工作，离我们并不遥远，它存在于经济生活的每一个角落，是我们日常经济生活中不可或缺的一份子。

五年来，我们将洗钱法运用到日常各项工作当中，管理水平不断提高，不断强化风险意识，通过日常反洗钱信息采集和案例处理，及时了解业务开展过程中可能存在的隐患，防患于未然；加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构监管体系，维护金融机构的合法、稳健运作，保障了银行的信贷资金安全，同时也维护了客户的合法利益，促使他们的经营能力

更加稳健的增长。

身为一名基层行营业部门的前台人员，我始终紧绷反洗钱这根弦，在日常工作中，牢固树立反洗钱意识，从日常工作的各个方面来履行反洗钱职责。在5年的反洗钱工作中，我认识到，对于银行来说，应该重点从以下几个方面，把好反洗钱这道关。

一是在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、税务许可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、手续的完整性、合法性，对证件的复印件和原件进行认真比对，对涉及个人的，要对个人身份进行联网核查认证，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二是加强对现有的账户的管理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

三是提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对大额现金提取要严格执行报备制度。对明显套现的账户，以及资金支付用途不明确或不合理的，不给予现金支付。存在疑问的，及时进行调查落实，根据具体情况确定是否支付。

四是要严格监管和控制公款私存现象。各单位结算账户大额

现金收支和大额转账收付现象，均由客户部门对交易真实性进行审核，对于没有真实交易，明显属于公款私存的行为，一律予以制止。对于企业出于用款方便等考虑想把单位款项存入个人账户的，要耐心解释，使他们明白，制度规定的事项，决不允许违背。 五是对出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户，资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户，企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户，以及存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的账户，要做重点排查，确认为可疑交易的，及时建立可疑交易案例档案，并向人民银行报告。

反洗钱工作是一项长期的重要工作，有经济活动的的地方，就有可能有洗钱行为在出没。我们严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。要树立高度的责任感，绝不放过任何蛛丝马迹，让一切洗钱行为无处遁形，换我们的社会经济环境一片碧海蓝天。

20xx年6月30日

第二篇：反洗钱调研信息

大安惠民村镇银行开展

20xx年反洗钱专项调研检查

根据大安市人民银行工作安排，为进一步了解反洗钱职责履行情况，加强对反洗钱工作的管理，切实防范风险和履行社会责任，我行于20xx年6月7日对全行反洗钱工作进行了专项检查。

一、周密部署，有序推动。为保证此次反洗钱检查工作的质量，我行结合本行实际,详细制定了检查方案，对检查内容、依据、范围、方式等方面提出了明确要求。各支行认真按照方案要求，开展了多种形式的自查，自查面达到100%；总行在各行自查的基础上，由反洗钱领导小组对所辖的3个支行和一个营业部进行了抽查。

二、明确方法，锁定重点。一是与案件风险排查、业务检查、尽职监督检查相结合，有效利用检查成果，切实减轻基层负担，降低了检查成本。二是结合被检查行的业务特点，有侧重、有区别地进行检查，做到检查工作重点突出，提高检查的针对性，保障检查的质量和效果。

三、加强培训，明确责任。检查前，针对本次检查的内容，总行对检查人员进行了培训，统一思想，提高对反洗钱工作的 认识，认真学习反洗钱相关规章制度，加深了对制度的理解，增强检查的针对性和操作性，努力做到检查不留空档与死角。同时严格纪律、明确分工，落实责任，规范检查行为，强化检查人员责任意识，确保检查工作取得实效。

大安惠民村镇银行

20xx年6月13日