填空

1、面向代理单位发放的中介业务使用单证的使用期限为天。

2、单证管理人员根据提供的《业务单证领用单》，进入单证管

理系统中进行发放操作。

3、营销服务部内勤根据业务员申请填写《业务单证领用汇总清单》时，应在该

清单填写拟领取单证名称和数量、业务员工号等信息，并由业务员在 处签名确认。

4、限额收据和各类定额保单，除收展员外最大持有量为为 天。

5、收展员持有的限额收据最多为份，定额保单最多持有份。

6、根据单证的使用情况，核销可以分为、、类情况。

7、限额收款收据用于收取元以下的保费预收。

8、如果出现单证最终领有人员未回缴单证已离司，且相关单证已无法追回的情

况，未回缴的单证按 处理，相关费用由所在公司承担。

9、单证管理员查询所辖机构截至当前日期重要单证的超期情况。

10、重要单证丢失后，遗失人应在个工作日内于规定的新闻媒体上发布遗

失声明。

11、单证销毁必须由组织，县区公司单证销毁权限。

12、市级分公司向省公司征订单证采取按的方式。

13、对于展业需要确需超量领用限额收款收据的，经县公司 和 之一批准后可以临时超量领用。

14、对于超量领用的限额收据，个人代理人应在

151张2010收款收据。

16、个人代理人领用的2010收款收据，必须在小时内交回公司。

17、对于展业需要确需超量领用2010收款收据的，经批准后个人代理人最大持

有量可放宽到 张， 小时内核销或缴回公司。

18、个人代理人通过现金方式收费的，在收费是应向客户出具。

19、个人代理人应在日内将保费#5@p送达客户，并同时

收回 客户联，交回公司柜面核查留存。

20、在8版单证管理系统内，市公司为级单证管理员，级为县区

公司单证管理员。

21、在8版单证管理系统内，除收展员外所有的最终使用单证的人员（包括公司

内勤，业务员等），都定义为 级单证管理员。

22、县区公司和部门单证管理员拥有除、和 之外的全部权限。

23、公司内勤领用单证时，在做系统发放时需将其操作员代码录入

代码处。

24、公司业务员领用单证时，在做系统发放时需将其工号录入代码

处。

25、最终领用手工核销主要用于收款收据、保费#5@p、等

定义为需最终核销单证的手工核销。

26、单证可以分为“重要单证”和两大类。

27指在页面中直接印刷有固定面额并加盖公司公章、具有法律效力的单证。

28、司签章后具有法律效力的空白业务凭证。

29、加盖公司印章的保单打印专用纸属于 。

30、印刷单证的编码规则统一为16位。依次为4位、2位省级机构代码、2位 、8位流水号。

31、核销是指保险公司对单证领用人员、领用单位正常已使用的单证的过程。

32、单证格式的设计统一集中在公司或公司。

33、单证的印刷集中在公司。

34、对最终领用人领用单证实行领用制度。

35、单证管理员和单证最终领用人为同一人。

36、只有地（市）级分公司及以上机构才能设立各级分公司只能设立 单证管理员。

37、如确实需要对单证管理人员进行岗位调整，应严格办理相关

38、单证移交人与接收人必须在有交接完毕后三方须签字确认。

39、部门内单证的管理跨机构。

40、按领用对象来考虑，单证的管理可以分为和两种形式。

41、对有价单证和重要空白凭证，在领用时，最终领用人需提出请。

42、遗失的有价单证、重要空白凭证，责任人要在规定的新闻媒介上声明，单证员要对当事人给予一定的 。

43、《单证领用申请单》应按顺序排放、归档，装订。

44、对于有印刷号的单证应严格按照印刷号发放，严禁打乱顺序

45将领用人和要领用单证的类别、名称、数量等内容，填写在一式两联的《业务单证领用单》中，交单证管理人员。

46、在可行性判断通过后，根据领用单证的数量，以库存余量中的最小号码为基数，按 的顺序，自动分配号码。

47、遗失单证的领用者要在单证遗失后立即向公司报告，并由公司在作日内于规定的新闻媒体上发布遗失声明。

48、若营销服务部的业务人员本人不能到公司领取单证，可以由营销服务部内勤根据业务员的申请填写 。

49、单证管理员分局《业务单证领用汇总清单》发放单证时，必须在系统内将单证发放到 名下，不能汇总发放到 名下。

50、乡镇业务员领取单证后，必须在《业务单证领用汇总清单》中“业务员领用签名”处 并填写领用日期。

51、最终领用人核销单证时需填写。

52、银保通#5@p第三联――交回保险公司由保险公司留存。

53、对于中介业务使用的单证应由负责单证的交接管理及代理单位未使用单证的定期核查。

54、对于中介业务单证的发放，采取

55、代理业务使用单证包括单证和单证。

56、对于代理业务单证的回收时间要求银保通业务交接一次，非银保通业务尽量 交接一次，最少 。

57、业务档案包括及。

58、从业务环节来分，档案包括已承保的投保资料档案、案件理赔资料档案、 档案及其他业务档案。

59、从业务期限来分，档案包括档案及档案。

60、根据档案存放的位置，－仓库－－层－ 。

61、档案的归档号按地区、仓库、、、五级标准生成。

62、逻辑归档指在计算机网络上进行，不改变电子文件的管理权限向档案部门移交的过程。

63、元数据指描述电子文件的数据，包括文件的格式、编排结构、硬件和软件环境、文件处理软件等数据。

64、电子文件自形成时要有严格的管理制度和技术措施，确保其

性和 性。

65、具有永久保存价值的文本或图形形式的电子文件，如没有纸质等拷贝件，必须制成 或 。

66、对用文字处理技术形成的文本电子文件，收集时应注明文件存储格式、文字处理工具等，必要时同时保留 。

67、归档后的电子文件的载体设置成的状态。

68、对磁性载体上的归档电子文件，应每年转存一次。

69、在物理归档中归档载体套别代码由：A（封存保管），C（异地保存）组成。

70、借阅人员根据自己的工作需要，据实填写，经领导审批、签字后，借阅人员到业务档案室履行借阅手续。

71、档案的借阅时间一般最长不能超过 天，如果超过的，需重新办理借阅手续。

72、业务档案的装订原则是以卷为单位，即。

73、业务档案的装订方法有三种：装订法、连发卡式装订机装订的方法、 装订的方法。

74、采用三孔一线装订方法的，要用装订，线要拉紧，并在 处结扣。

75、采用不锈钢钉装订方法的，要在上下各一钉。

76、业务档案管理要坚持做到“三专”，即、、。

77三种。

78、长期线业务档案的保管期限为，短险档案的保管期限为，《保险合同送达回执》的保管期限为 。

79、一份保全档案含多种保全业务的，按业务类型为保险期限的保存。

80、长期险业务理赔资料保存期限为，客户服务资料保存期限为。

81、根据省公司的统一要求，自年月日起，我市一律停止使用原7版单证系统，所有重要单证一律纳入8版单证系统管理。

82、公司内部使用的保费#5@p和付款#5@p，最大持有量为最长持有天数

为 天。

83、中介代理单位领取的保费#5@p应以为限，必须在日内使用完毕或回缴后重新发放。

84、单证管理员对于重要单证应至少普通单证应至少日内盘点一次，并建立相应的盘点记录。

85、省公司要求每份重要业务单证每超量（期）一天，对单证持有人应处以不低于 元的经济处罚。

86、自20xx年9月28日起，所有定额/卡折保单全部上收到统一印制。 单选

1、根据《中介业务运营管理办法》的要求，由理及代理单位未使用单证的定期核查。

A 业务管理部门 B 中介业务部门 C 单证管理员

2、中介专管员自营业务使用的单证按照进行管理。

A 我公司单证管理办法 B 中介业务使用单证管理办法 C 银保通业务使用单证管理办法 D 可放宽管理标准

3、单证销毁应由下列哪一级公司组织进行？

A、 总公司B、地市级公司 C、县级公司 D、省级公司

4、下列说法正确的是：

A、空白保费#5@p可以向业务员发放 B、定额保单不得向内勤人员发放 C、付款#5@p不得向业务员发放 D、最终领用人之间可以借用单证

5、对于银（邮）保通#5@p，下列说法错误的是：

A、 第一联存根联――银行留存 B、第二联客户联――客户留存

B、 第三联记帐联――保险公司留存 D、银保通#5@p只在银保通系统内管理

6、下列说法错误的是：

A、若属于撤销要约，柜面人员在契约管理子系统作出相应处理，将该单的状态置为“撤单”，原投保资料或投保补充资料可退还客户，不必归档。

B、若再次接单时用原投保单的，原投保资料或原投保补充资料一起按已承保档案进行归档。

C、 若再次接单时重新填写投保单的，新的投保资料或新的投保补充资料按已承

保档案进行归档 ，原投保资料或投保补充资料不再归档。

D、在扫描前发生或提出撤单或变更要约的，无论投保资料或投保补充资料是否已经录入，原投保资料或投保补充资料均需正常归档。

7、下列说法错误的是：

A、 根据自己的工作需要，查阅人员需填写《业务档案查阅/借阅单》，进行查阅

申请。

B、公司内部人员查阅档案，要经档案管理人员的批准。

C、业务档案只能在档案室内进行，不能将业务档案带出档案室

D、公司外部人员查阅档案，必须由法律事务部门/人员审核后，方能查阅。

多选

1、单证最终领用人包括：

A 营销员 B 中介专管员 C 收付费人员 D收展员

2、下列说法正确的是：

A收展员的限额收据的最多持有量为15份 ；B、收展员最长持有定额保单时间

为30天；

C、收展员最长持有定额保单时间为10天；D、收展员最多可持有定额保单5份。

3、最终领用人有下列行为之一的，视情节轻重，由所在单位给予纪律处分和追究经济责任：

A、因保管不善，导致所持单证遗失、损毁的 B、未按规定及时查验、回缴有价单证、重要空白凭证的 C、伪造、变造业务单证的 D、将单证擅自转借他人或挪作他用的。

4、县区公司不拥有以下权限：

A、单证入库 B、单证最终领用查询 C、单证销毁 D、全部权限

5、最终领用需核销的单证包括：

A、收款收据 B、定额保单 C、收、付费#5@p D、大、小批单

6、在8版单证系统查询统计模块中，可以对以下信息进行查询统计：

A、单证原始入库记录 B、管理员持有单证明细 C、最终领用人核销单证明细

D、最终领用人单证超期预警

7、下列说法正确的是：

A、投保资料与投保补充资料统一按扫描顺序归档 B、投保资料与投保补充资料一起归档 C、同一投保单号的投保资料与投保补充资料需存放在一起 D、补充资料单独扫描，单独生成交接清单

8、下列电子文件类别代码正确的是：

A、 T－文本文件 B、A－影像文件 C、P－程序文件 D、D－图像文件

9、下列说法正确的是：

A、除单独归档的日结单、交接清单等资料外，对于其他所有小于A4规格用纸的文件、单据等资料，在装订前，档案管理人员要将这些资料按要求粘贴在《客户资料粘贴纸》上，并加盖骑缝章。

B、 资料粘贴的具体要求是从上向下阶梯式粘贴，每张张贴纸上粘贴的单据不得

超过10张。

C、 与A4纸一样宽但比较长的文件、图表等资料，要上对齐，从下向上折。

D、 既比A4纸宽，又比A4纸长的文件、图表等资料，要左、上对齐，先从下

向上折、再从右向左折。

单证管理与档案管理题库答案

填空

1、180 2、最终领用人 3、业务员申请签名 4、5份、10天 5、20、5 份6、填用（使用）、回缴、作废、丢失 7、1万 8、丢失 9、每日 10、5个 11、市公司、无 12、季度13、经（副）理 个险销售部经（副）理 客户服务中心经（副）理 14、72 15、客户服务

或个人业务部门负责人 16、24 17、3 72 18、收款收据 19、15 收款收据 20、0 1 21、99 22、单证入库 单证销毁 全部权限 23、领用人 24、营销员 25、定额保单 26、普通单证 27、有价单证 28、重要空白凭证 29、重要空白凭证 30、单证类别编码 批次号 31、核减领用数量 32、总 省级 33、省级 34、限时限额 35、不能 36、机构 部门 37、移交 38、监交人 39、不允许 40、机构 个人 41、书面领用 42、经济处罚 43、时间 定期 44、跳号 45、单证领用人 46、从小到大 47、5 48、《业务单证领用汇总清单》 49、每位业务员 代领人 50、亲笔签名 51、重要单证销号单 52、记帐联 53、中介业务部门 54、公司中介部门直接面对代理单位 55、银保通业务用 非银保通业务用 56、每周 每天 每周交接两次 57、文书档案 电子档案 58、合同保全资料 客户服务资料 59、长期险 短期险 60、机构 架子 盒子 61、架子 层 盒 62、原存储方式 位置 63、数据属性 64、真实 完整 有效 65、纸质文件 微缩品 66、文字处理工具软件 67、禁止写操作 68、4 69、查阅使用 70、《业务档案查阅/借阅单》 71、10 72、一卷一装订 73、三孔一线 不锈钢钉 74、棉线 案卷背面中孔处 75、档案左侧 76、专柜 专房 专人 77、20 6 78、永久 短期 短期 79、最长 80、长期 短期 81、2006 10 1 82、200 3 83、满足一个月的业务需要 30 84、30 90 85、5

86、省公司

单选

1、B 2、A 3、B 4、C 5、D 6、D 7、B 8、

多选

1、ABCD 2、CD 3、ABCD 4、ACD 5、ABC 6、ABD 7、ABD 8、AC 9、ACD

第二篇：单证习题

1.以下 ( C )引起的货币收付，属于“贸易结算”.

A. 服务供应 B . 资金调拨 C . 设备出口 D. 国际借贷

2. 国际商会的以下出版物中，适用于备用信用证的是：（ C ）

A. UCP 600 B. URC 522 C. ISP 98 D. INCOTERMS 2000

3. 国际商会的以下出版物中，规定贸易术语的是：（ D ）

A. UCP 600 B. URC 522 C. ISP 98 D. INCOTERMS 2000

4．国际商会的以下出版物中，适用于银行保函的是：（ D ）

A. UCP 600 B. URC 522 C. ISP 98 D. ICC 458

? 1.票据的背书是否合法，以（ B）地法律解释。

A． 出票地 B． 行为地 C． 付款地 D． 交单地

? 2.票据的作成，形式上需要记载的必要项目必须齐全，各个必要项目又必须符合票

据法律规定，方可使票据产生法律效力。 这是票据的（ A ）性质。

A． 要式性 B． 设权性 C． 提示性 D． 流通转让性

? 3.票据所有权通过交付或背书及交付进行转让，这是票据的（ D ）性质。

A． 要式性 B． 设权性 C． 提示性 D． 流通转让性

? 4．出票人在票据上立下书面的支付信用保证，付款人或承兑人允诺按照票面规定履

行付款义务。这是票据的（ B ）作用。

A． 结算作用 B． 信用作用 C． 流通作用

是非题

1．票据转让人必须向债务人发出通知方能进行转让。 错

2．如果票据受让人是以善意并付对价获得票据，其权利不受前手权利缺陷的影响。对

1．汇票的付款期限的下述记载方式中, ( C ) 必须由付款人承兑后才能确定具体

的付款日期.

A. at sight B. at XX days after sight

C. at XX days after date D. at XX days after shipment

2．承兑是（ A ）对远期汇票表示承担到期付款责任的行为。

A． 付款人 B. 收款人

C． 持票人 D. 受益人

3.一张汇票得到承兑后又经过二次特别背书转让，则有（ C ）个当事人对票款负责

A.2个 B. 3个 C. 4个 D. 5个

4．汇票背书人的责任不包括（ D ）

A.

B.

C.

D.

担保票据能得到承兑或付款 票据遭拒付时可被后手追索 将票据权利转让给被背书人 在票据遭到拒付时及时作成拒绝证书

? 划线支票是只可提取现金的支票。（ 错 ）

? 支票可以有即期或远期的。 （错 ）

? 出票人和付款人为同一人是汇票。（错 ）

汇付练习

1. 采用寄售方式来出售商品时, ( D )承担的风险很大.

A . 进口商 B . 代销商 C . 银行 D . 出口商

2. 不必限定在汇入行取款的汇款方式是( C )

A . 电汇 B . 信汇 C . 票汇 D . 以上都是

5. ( C )是我国南方沿海三省对港澳地区出口某些鲜活商品的一种特定的结算方式。

A . 延期付款 B . 赊销 C . 售定 D .预付货款

6. 代理行向收款人解付电汇款项之前需要( B )

A . 核对汇出行授权人签章 B . 核对汇出行密押

C . 核对汇出行电文格式 D . 核对汇出行汇票票根

托收练习

1.承兑交单方式下开立的汇票是（ B ）

A．即期汇票 B．远期汇票

C．银行汇票 D．银行承兑汇票

2.在跟单托收业务中，出口商不能通过采取（ D ）方式来减少和消除风险。

A．调查了解进口商的资信和作风；

B．尽可能争取“到岸价格”（CIF）交易，争取自办保险；

C．尽可能争取即期付款交单方式；

D．尽可能争取承兑交单方式。

3.在托收业务中，如发生拒付，为了照料处理存仓、保险，重行议价，转售或运回等事宜，委托人可指定一个在货运目的港的代理人办理，这个代理人是（ B ）。

A．委托行 B．“需要时的代理” C．代收行 D．承运人

1、按照国际商会《UCP600》的解释，所有的信用证都应该为（ B ）。

A．可撤销信用证； B．不可撤销信用证；

C．既可能是可撤销信用证，也可能是不可撤销信用证；D．由开证行和受益人协商确定。

2、下列关于议付信用证项下的汇票说法正确的是（ A ）。

A．既可以是即期汇票，也可以是远期汇票； B．只能是即期汇票；

C．只能是远期汇票； D．不需要汇票。

3、可转让信用证下办理交货的是（ D ）。

A．第一受益人 B．开证申请人

C．中间商 D．第二受益人

4、可转让信用证在使用时，转让行不可以改变（ A ）。

A．有关商品品质规格的条款； B．信用证总金额；

C．商品单价； D．装运期和信用证有效期。

5、（ B ）是一类允许出口商在装货交单前可以支取全部或部分货款的信用证。

A．即期付款信用证 B．预支信用证

C．对开信用证 D．保兑信用证

6. 信用证的特点表明各有关银行在信用证业务中处理的是( D )

A . 相关货物 B . 相关合同 C . 抵押权益 D . 相关单据

7.转口贸易主要可使用的结算方式为（ B ）。

A、即期信用证 B、背对背信用证

C、对开信用证 D、可转让信用证

判断正误

1.对开信用证即对背信用证，是一种从属信用证，这种信用证是受益人把开证行开给他的信用证用作支持其往来银行开给其供货商的另一信用证。（错 ）

2. 议付行向开证行提出了单据中的不符点，或告诉开证行为此已凭担保或做保留议付，则开证行便可免除其在审核单据方面应尽的义务。 （ 错 ）

3. 不可撤销信用证修改项目不只一项时，当事人要么接受全部项目，要么退回全部项目，不能只接受其中个别项，而拒绝其他各项。 （ 对 ）

4. 背对背信用证中，第一个信用证的申请人就是第二个信用证（背对背信用证）的受益人。 （ 错 ）

5. 对受益人来说，保兑行和开证行承担同样的责任，他可以要求其中任何一个银行履行付款责任，但是他首先要服从信用证条款的规定。（对）

6. 按惯例, 在信用证流转过程中, 特定银行只允许担当一项职责, 不能兼顾. ( 错 )

1、按照“UCP600”规定，开证行审核单据和决定是否提出异议的合理时间是(A )。

A . 收到单据后的5个工作日

B . 收到单据后的7个工作日

C . 收到单据后的8个工作日

D . 收到单据后的10个工作日

2.不可撤销信用证修改项目不只一项时，当事人要么接受全部项目，要么退回全部项目，不能只接受其中个别项，而拒绝其他各项。（ 对 ）

3.受益人可以凭简电信用证向议付行要求议付单据。（ 错 ）

1. 卖方或承包方（申请人）委托银行向买方或业主（受益人）出具的，在不能履约时保证退还与预付款等额的款项，或相当于合约尚未履行部分相应比例的预付金款项的保函，称为（ D ）。

A．维修保函 B．履约保函 C．保留金保函 D．预付款保函

2. 投标保函的申请人是（ C ）。

A．招标国政府 B. 招标人 C. 投标人 D. 中标人

3. 在（ A ）中，担保人的偿付责任从属于或依附于申请人在交易合同项下的义务。申请人是否违约要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的，这往往使银行因卷入买卖双方的贸易纠纷而进退两难。

A．从属性保函 B. 独立性保函 C. 付款保函 D. 透支保函

1.银行在为申请人开立银行保函时，为了控制自身风险，往往都要求申请人提供反担保。

（ 对 ）

2.银行保函的应用范围要远远大于普通的跟单信用证，可以用于保证任何一种经济活动中任何一方履行其不同的责任与义务。（ 对 ）

3.任何一份银行保函都有保兑行这一基本当事人。错

4.保函的担保期限即保函的有效期，只有在保函的有效期内，担保行才承担保证责任。所以受益人必须在规定的期限内向担保行提出赔付要求，否则担保行可以不付款或不履行赔偿义务。（ 对 ）

5.独立性保函中担保人承担第一性的偿付责任，即担保人的偿付责任独立于申请人在交易合同项下的义务。（对 ）

6.转开保函是最基本的一种开立保函方式。（ 错 ）

? 1、备用信用证的内容和跟单信用证相似，要求受益人提交符合信用证要求的货运单

据、商业#5@p、保险单、商检单等来作为索赔的依据。（ 错 ）

? 2、备用信用证主要用于进出口贸易结算过程，作为商品买卖的支付方式。跟用信用

证可以涉及任何需要银行担保的业务领域，其使用范围比备用信用证广。（ 错 ） ? 3、备用信用证与银行保函的法律当事人一般包括申请人、开证行或担保行（二者处

于相同地位）和受益人。（ 对 ）

? 4、备用信用证和银行保函在形式上相似，和跟单信用证在作用上相似。（ 错 ） ? 5、备用信用证和银行保函一样，有从属性和独立性之分。（ 错 ）

1.福费廷业务中,除( D )以外都是担保被包买票据的可行办法

A.使用银行保函 B.使用备用信用证

C.担保行在票据上作保付签字 D.由政府出面担保

2.福费廷商包买票据时买断的风险不包括( A )

A. 欺诈风险 B. 市场风险 C. 商业风险 D. 汇率风险

3.以下对福费廷业务特点描述正确的是( C )

A.涉及金额大、浮动利率融资 B.涉及金额小、浮动利率融资

C.涉及金额大、固定利率融资 D.涉及金额小、固定利率融资

4.福费廷主要运用于延期付款的( B )等贸易中

A .纺织品、食品、日用 B . 成套设备、机器、飞机、船舶 C .煤炭、石油、天然气 D .化妆品、奢侈品、药品

判断题:

1.福费廷业务适用于采用远期付款条件(通常为中长期的分期付款)的贸易结算（对）

2.福费廷商以无追索权方式买断的是货物#5@p（错）

3.由于没有二级市场,所以通过福费廷业务收购的应收债权的流动性较差.（错）

4.福费廷商只包买基于真实贸易背景开立的票据（对）

5.出口商使用福费廷业务导致进口商会承担较高的货物交易价格（对）

6.福费廷业务为出口商提供的是优惠利率融资. （错）

7.福费廷业务与一般贴现业务不同,它所涉及的分期支付票据通常期限最长可达数年.（对）

1. 以下各项除了( D )以外, 都属于保理服务的内容.

A . 贸易融资 B. 代办会计处理 C. 资信调查 D. 货币兑换

2. 以下( B )不是保理融资的特点

A . 融资比例较高 B .绝对没有追索权融资

C . 融资条件低、手续简便 D .融资额度灵活

3. 国际保理服务产生的背景是国际贸易中存在的( D )

A .收款风险 B .资金周转压力

C .信用控制和账款管理需求 D .以上都是

4. 目前的国际保理业务, 较多采用( A )

A . 双保理 B . 隐蔽保理 C . 单保理

5. 对于出口商在已核准信用额度内的发货所产生的应收账款，保理商提供( C )坏账担保

A .50% B .75% C .100% D .85%

6. 在隐蔽保理中，保理商一般主要提供提供( B )服务。

A . 资信调查 B . #5@p贴现融资

C . 坏账担保 D . 账务管理

判断题

1.保理融资属于长期融资，主要适用于资本型货物贸易的融资需求。 ( 错 )

2. 出口商在保理信用额度内发货后，须将#5@p和运输单据正本直接交给保理商。

3. 通常所说的标准保理就是指到期保理. (错 )

4. 由于贸易纠纷而导致进口商拒付时, 保理商对出口商没有追索权. ( 错

)

( 错)