金融统计分析期末复习提要
第一部分 关于课程考核的有关说明
一、考核对象
本课程考核对象为四川电大开放教育本科金融学专业的学生。
二、考核方式
本课程采用学习过程考核和期末考试相结合的方式。学习过程考核主要指平时作业，其成绩占学期总成绩的20%。期末考试成绩占学期总成绩的80%。
三、命题原则
⒈本课程的考试命题在教学大纲规定的教学目的、教学要求、教学内容和《金融统计分析》文字教材范围之内。按照重分析推理和理论联系实际原则，既考查对基本知识的识记能力，又考察运用所学的知识分析问题和解决问题的能力。
⒉期末命题的覆盖面理应广泛，但同时也会突出重点。
⒊试卷将尽可能兼顾各个能力层次。各层次题目在试卷中所占分数比重大致为：一般了解10%左右，掌握30%左右，重点掌握60%左右。
⒋试卷尽可能合理安排题目的难易程度。题目的难易程度等级在试卷中所占比重大致为：易20%，较易30%，较难30%，难20%。
试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。命题时会尽可能兼顾，在试卷中保持合理结构。
四、试题类型及其结构
⒈期末考试题型
（1）单项选择题：占全部试题的20%。
（2）多项选择题：占全部试题的15%。
（3）简答题：占全部试题的30%。
（4）计算分析题：占全部试题的35%。
⒉考核形式
学习过程考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷笔试。
⒊其它说明
答案要求以教材为准，单选和多选主要是考察学生对基本知识的理解。填空题要求对基本知识准确掌握。简答题要求回答理论和方法的知识要点。计算分析题要求学生会利用公式和统计数据，模仿计算，并联系实际做出概括性分析。期末考试的答题时限为120分钟。考试时，要求学生携带计算器。
第二部分 各章要求
第一章 金融统计分析基本问题
一般了解
⒈经济分析方法：静态经济分析；比较经济分析；动态经济分析；比较动态经济分析。
⒉经济统计分析方法：描述性分析方法；应用回归和多元统计分析方法。
⒊数量经济分析方法：计量经济模型；投入产出分析；经济周期分析方法。
掌握
⒈货币供应量统计。
⒉现金收支统计
⒊对外金融统计。
⒋中央银行专项统计调查。
⒌我国金融统计体系的内容。
重点掌握：
⒈货币流通、信用、金融、金融体系、金融工具、金融市场、制度化统计分析、金融统计指标和金融账户等基本概念。
⒉金融统计分析的主要任务和做好金融统计分析工作的决定因素。
⒊金融统计分析的工作方法步骤。
第二章 货币与银行统计分析
一般了解：
⒈货币与银行统计的产生与发展。
⒉货币的定义。
⒊国民经济机构部门分类。
⒋货币需求与货币供给统计分析方法。
掌握：
⒈金融机构部门的构成。
⒉货币和银行统计的一般结构：机构部门和金融交易。
⒊我国货币与银行的统计结构。
⒋货币与银行统计的特点。
重点掌握
⒈货币与银行统计的基本要求。
⒉金融机构部门的构成。
⒊货币的定义：M0、M1、M2及货币供应量指标的计算。
⒋三个基本账户（货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、特定存款机构资产负债表）、两个合并账户（货币概览与银行概览）。
⒌对货币与银行统计中其他重要指标的统计分析
第三章 证券市场统计分析
掌握
⒈证券及证券市场。
⒉股票市场的基本分析中宏观经济因素分析和产业分析。
⒊股票市场的技术分析。
⒋债券的违约风险的统计测度——Z指标。
重点掌握
⒈股票市场的基本分析中公司分析的具体方法。
⒉股票市场风险与收益的统计分析。
⒊债券的内在价值的统计分析。
⒋基金资产净值统计。
⒌基金的业绩评价。
第四章 外汇市场统计分析
一般了解
⒈外汇市场的概念
⒉我国的外汇市场。
⒊外汇收支统计的概念及我国外汇收支统计制度的历史沿革。
⒋人民币汇率制度的演化过程与发展。
⒌贸易外汇统计分析。
掌握
⒈银行结、售汇统计。
⒉汇率的种类。
⒊人民币汇率决定的综合模型。
重点掌握
⒈外汇的基本概念。
⒉汇率概念、标价。
⒊汇率的变动计算。
⒋现行人民币汇率制度。
⒌汇率决定模型。
⒍汇率变动对经济的影响分析的基本理论。
第五章 国际收支统计
一般了解
⒈我国国际收支统计的历史沿革。
⒉我国国际收支问题研究。
⒊进出口贸易多元统计分析
⒋进出口外贸活动聚类统计分析。
⒌中国外债的统计分析。
⒍外汇储备规模与经济实力的国际比较。
⒎外汇储备与国际收支变量的比较分析。
掌握
⒈国际收支的概念。
⒉国际收支统计的原则
⒊我国现行国际收支统计申报体系。
⒋国际收支统计与其他统计的关系
⒌国际收支统计分析的内容。
⒍竞争优势与进出口贸易影响因素分析。
⒎外债的概念与外债统计的分类。
⒏我国外汇储备规模的预测。
重点掌握
⒈国际收支平衡表。
⒉国际收支统计描述。
⒊国际资本流动统计分析
⒋外债统计分析。
⒌外汇储备的基本问题。
第六章 商业银行统计分析
一般了解
⒈商业银行统计的客观依据。
⒉商业银行统计分析工作的主要内容。
⒊新分行的建立：预期收益评价方法。
⒋测定银行整体风险敞口程度的方法。
⒌商业银行的利率预测和流动性需求预测。
⒍资产质量评价指标体系与其分析方法。
掌握
⒈商业银行统计分析的主要任务。
⒉商业银行的流动性风险分析。
⒊商业银行的资本风险分析。
⒋银行资产风险识别统计分析。
重点掌握
⒈商业银行主要业务统计分析：商业银行资产负债表；资产业务统计分析；负债业务统计分析；银行的账面价值与市场价值的统计分析。
⒉商业银行效益统计分析：商业银行损益表；银行收益统计分析；基于投资与财务决策的银行收益的统计分析；影响银行收益率的因素分析；银行效益的评价方法。
⒊商业银行风险统计分析：商业银行风险的类别；银行信贷风险统计分析；利率风险；银行收益与风险关系分析；银行风险预警指标体系。
⒋商业银行预测：增长率分析法；趋势递推法；回归分析法和季节指数法。
⒌商业银行资产质量统计分析：资产质量的分类体系；贷款分类与质量评价框架；资产风险权重。
⒍国有商业银行与外资银行竞争力的比较研究：银行竞争力指标体系；经济效益指标分析安全能力指标分析；业务能力分析。
（注：第七章 不在学习和考核的范围之内）
第八章 金融帐户统计分析
了解
⒈资金流量核算的产生和发展。
⒉资金流量核算的范围。
掌握
⒈资金流量核算的分类。
⒉资金流量统计的统计基础。
重点掌握
⒈资金流量核算。
⒉资金流量核算中的平衡关系。
⒊资金流量核算的特点。
⒋资金流量统计：资金流量核算方法；资金流量核算原则；资金流量核算的分类。
⒌资金流量分析：金融结构分析；社会融资活动分析。
⒍金融市场结构与金融风险分析。
第九章 金融体系国际竞争力分析
一般了解
⒈中国金融体系国际竞争力的回顾。
掌握
⒈金融体系国际竞争力的理论。
⒉金融体系基本数量关系分析。
重点掌握
⒈金融体系竞争力的指标体系。
⒉金融体系竞争力的国际比较
第三部分《金融统计分析》综合练习题
一、单项选择题
⒈ 在商品流通过程中产生货币的运动形式属于（ ）
A 产品流通 B 物质流通 C 资金流通 D 货币流通
⒉ 下列项目中不属于金融制度的是（ ）
A 支付清算制度 B汇率制度 C机构部门分类 D 金融监管制度
⒊ 下列机构中属于非银行金融机构的是（ ）
A 邮政储蓄机构 B国家开发银行 C商业银行 D中信实业银行
⒋ 指出下列金融机构中的商业银行（ ）
A 中国进出口银行 B中国银行 C邮政储蓄机构 D国家开发银行
⒌ 中国金融统计体系包括（ ）
A 四大部分 B六大部分 C十大部分 D八大部分
⒍ 货币供应量统计严格按照（ ）的货币供应量统计方法进行。
A世界银行 B联合国 C国际货币基金组织 D自行设计
⒎ 非货币金融机构包括（ ）
A 信托投资公司、证券公司 B农业银行、城乡信用社等
C 建设银行、交通银行等 D 存款货币银行、企业集团财务公司等
⒏ 《中国统计年鉴》自（ ）开始公布货币概览数据。
A 1999年 B1980年 C1990年 D1989年
⒐ 根据中国人民银行金融统计制度的要求，银行现金收支统计是（ ）统计。
A抽样调查 B月度 C全面 D年度
⒑ 金融市场统计是指以（ ）为交易对象的市场的统计。
A 证券 B 股票 C 信贷 D金融商品
⒒ 货币与银行统计中是以（ ）为主要标志定义某种金融工具是否为货币的。
A流通能力 B支付能力 C保值能力 D流动性
⒓ 货币与银行统计体系的立足点和切入点是（ ）
A政府部门 B金融机构部门 C非金融部门 D国外部门
⒔ 国际货币基金组织推荐的货币与银行统计体系的三个基本组成部分是（ ）
A 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、非货币金融机构资产负债
B 货币当局资产负债表、商业银行资产负债表、非货币金融机构资产负债表
C 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、保险公司资产负债
D 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、政策性银行资产负债表
⒕ 我国的货币与银行统计体系的三个基本组成部分是（ ）
A 货币当局资产负债表、国有商业银行资产负债表、特定存款机构资产负债
B 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、保险公司资产负债表
C 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、政策性银行资产负债表
D 货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、特定存款机构资产负债表
⒖ 我国货币与银行统计体系中的货币概览是（ ）合并后得到的账户。
A存款货币银行的资产负债表与特定存款机构的资产负债表
B 货币当局的资产负债表与特定存款机构的资产负债表
C 货币当局的资产负债表与存款货币银行的资产负债表
D 存款货币银行的资产负债表与非货币金融机构的资产负债表
⒗ 我国货币与银行统计体系中的银行概览是（ ）合并后得到的账户
A 存款货币银行的资产表与与存款机构的资产负债表
B 货币概览与特定存款机构的资产负债表
C 货币当局的资产负债表与存款货币银行的资产负债表
D 货币概览与非货币金融机构的资产负债表
⒘ 货币与银行统计的基础数据是以（ ）数据为主。
A流量 B时点 C存量 D时期
⒙ 中国进出口银行是为了促进外贸发展而建立的政策性银行，在货币与银行统计中它属于（ ）
A非货币金融机构 B存款货币银行
C 国有独资商业银行 D外资金融机构
⒚ 信用合作社包括城市信用合作社和农村信用合作社，在货币与银行统计中，它们属于（ ）。
A非货币金融机构 B存款货币银行
C 国有独资商业银行 D 非金融机构
⒛ 货币当局资产业务的国外净资产不包括（ ）
A货币当局持有的外汇
B 货币当局持有的货币黄金
C 货币当局在国际金融机构的净头寸
D货币当局在国外发行的债券
21. 当货币当局增加对政府的债权时，货币供应量一般会（ ）。
A 增加 B 减小 C 不变 D 无法确定
22. M0是流通中的货币，具体指（ ）。
A 库存现金 B 中央银行发行的纸币
C 中央银行发行的辅币
D 发行货币减金融机构库存现金
23. 存款货币银行最主要的负债业务是（ ）。
A 境外筹资 B 存款
C 发行债券 D 向中央银行借款
24. 存款货币银行最主要的资产业务是（ ）。
A 向中央银行缴存准备金
B 向非货币金融机构拆出款项
C 贷款 D 购买政府债券
25. 中央银行期末发行货币的存量等于（ ）。
A 期初发行货币存量+本期发行的货币 — 本期回笼的货币
B 本期发行的货币 — 本期回笼的货币
C 流通中的货币
D 流通中的货币 — 本期回笼的货币
26. 以下几种金融工具按流动性的高低依次排序为（ ）。
A 现金、储蓄存款、活期存款、债券、股权
B 现金、活期存款、债券、储蓄存款、股权
C 现金、活期存款、债券、储蓄存款、股权
D 现金、活期存款、储蓄存款、股权、债券
27. 对货币运行产生影响的部门是（ ）
A 货币当局 B 存款货币银行 C 金融机构
D 金融机构、住户、非金融企业、政府和国外
28. M2主要由货币M1和准货币组成，准货币不包括（ ）。
A 定期存款 B 储蓄存款
C 信托存款和委托存款 D 活期存款
29. 有很多研究表明，在我国，货币供给、投资以及居民未实现购买力的增长等都是构成价格显著上涨的原因，而其中最重要的因素却是（ ）。
A 货币供给 B 投资增长
C 居民未实现的购买力的增长
D 居民实现了的购买力的增长
30. 影响股市最为重要的宏观因素是（ ）
A 宏观经济因素 B 政治因素
C 法律因素 D 文化等因素
31. 宏观经济因素对股票市场的影响具有（ ）的特征。
A 短期性、局部性 B 长期性、全面性
C 长期性、局部性 D 短期性、全面性
32. 下列有关通货膨胀对证券市场影响的说法正确的是（ ）。
A 肯定会对证券市场不利
B 适度的通货膨胀对证券市场有利
C 不会有影响
D 有利
33. 一般地，银行贷款利率和存款利率的提高，分别会使股票价格发生如下哪种变化？（ ）
A 上涨、下跌 B 上涨、上涨
C 下跌、下跌 D 下跌、上涨
34. 通常，当政府采取积极的财政政策和货币政策时，股市行情会（ ）。
A 看涨 B 走低 C 不受影响 D 无法确定
35. 判断产业所处生命周期阶段的最常用的统计方法是（ ）。
A 相关分析 B 回归分析
C 判别分析法 D 主成分分析法
36. 某产业处于成长期，则其市场表现（价格）的特征是（ ）。
A 大幅度波动 B 快速上扬，中短期波动
C 适度成长 D 低价
37. 直接决定上市公司股票价格的因素是（ ）。
A 国家政治军事因素 B 国外经济发展状况
C 社会文化因素 D 公司本身的经营状况和盈利水平
38. 当相对强弱指数RSI取值超过50，表明市场已经进入 了（ ）状态。
A 弱势 B 强势 C 均衡 D 无法确定
39. A股票的β系数为1.5，B股票的β系数为0.8，则（ ）。
A A股票的风险大于B股票
B A股票的风险小于B股票
C A股票的系统风险大于B股票
D A股票的非系统风险大于B股
40. 某支股票年初每股市场价值是25元，年底的市场价值是30元，年终分红3元，则该股票的收益率按照公式
计算，得到该股票的年收益率是（ ）。
A 30% B 28% C 15% D 32%
41. 某人投资四种股票，投资状况见下表，则其所投资的股票组合的年预期收益率为（ ）。
A 0.115 B 0.15 C 0.17 D 0.13
42. 某人投资了三种股票，这三种股票的方差——协方差矩阵如下表，矩阵第（i,j）位置上的元素为股票i与j的协方差，已知此人投资这三种股票的比例分别 是0.3，0.3，0.4，则该股票投资组合的风险是（ ）。
A 9.0 B 8.7 C 11.8 D 9.7
43. 任何股票的总风险都由以下两部分组成（ ）。
A 高风险和低风险
B 可预测风险和不可预测风险
C 系统风险和非系统风险
D 可转移风险和不可转移风险
44. 假设某股票组合含N种股票，它们各自的非系统风险是互不相关的，且投资于每种股票的资金数相等。则当N变得很大时，投资组合的非系统风险（ ）
A 不变 B 降低 C 增高 D 无法确定
45. 上题中，关于股票组合的总风险说法正确的有（ ）。
A 总风险在变大 B 总风险在变小
C 总风险在全面降低，当N大于30时，总风险略大于市场风险
D 总风险的变化方向不确定
46. 对于付息债券，如果市场价格高于面值，则（ ）。
A 到期收益率低于票面利率
B 到期收益率高于票面利率
C 到期收益率等于票面利率
D 不一定
47. 纽约外汇市场的美元对英镑汇率的标价方法是（ ）。
A 直接标价法 B 间接标价法
C 买入价 D 卖出价
48. 纽约外汇市场美元对日元汇率的标价方法是（ ）。
A 直接标价法 B 间接标价法
C 买入价 D 卖出价
49. 在通常情况下，两国（ ）的差距是决定远期汇率的最重要的因素。
A 通货膨胀 B 利率
C 国际收支差额 D 物价水平
50. 布雷顿森林体系瓦解后，各国普遍采用的汇率制度是（ ）。
A 固定汇率制 B 浮动汇率制
C 金本位制 D 实际汇率制
51. 一般而言，本国物价水平相对于外国物价水平上升，则会导致（ ）。
A 外汇汇率下跌 B 国际收支顺差
C 外汇汇率上升
D 本国实际汇率相对外国实际汇率上升
52. 下列说法正确的是（ ）。
A 汇率风险只在固定汇率下存在
B 汇率风险只在浮动汇率下存在
C 汇率风险在固定汇率和浮动汇率下均存在
D 汇率风险在固定汇率和浮动汇率下均不存在
53. 一德国出口商向美国出售产品，以美元计价，收到货款时，他需要将100万美元兑换成德国马克，银行的标价是USD/DEM：1.9300 — 1.9310，他将得到（ ）万马克。
A 193.10 B 193.20 C 193.00 D 193.05
54. 20##年1月17日，国家外汇管理局公布的人民币对美元基准汇率为1美元 = 8.2795元人民币，这是（ ）。
A 买入价 B 卖出价 C 浮动价 D 中间价
55. 1990年11月，人民币官方汇率进行了调整，从原来的USD100 = CNY472.21调至USD100 = CNY522.21，根据这一调整，人民币对美元汇率的变化幅度是：（ ），美元对人民币的变化幅度是（ ）。
A 升值9.57%，贬值9.57%
B 贬值10.59%，升值9.57%
C 贬值10.59%，升值10.59%
D 贬值9.57%，升值10.59
56. 20##年1月18日伦敦外汇市场上美元对英镑汇率是：1英镑 = 1.6360 — 1.6370美元，某客户买入50 000美元，需要支付（ ）英镑。
A 30 562.35 B 81 800 C 81 550 D 30 543.68
57. 20##年1月18日伦敦外汇市场上美元对英镑汇率是：1英镑 = 1.6360 — 1.6370美元，某客户卖出50 000美元，可得到（ ）英镑。
A 30 562.35 B 81 800 C 81 550 D 30 543.68
58. 马歇尔 — 勒纳条件表明的是，如果一国处于贸易逆差中，针引起本币发家 ，本币贬值会改善贸易逆差，但需要具备的条件是（ ）。
A 本国不存在通货膨胀 B 没有政府干预
C 利率水平不变 D 进出口需求弹性之和必须大于1
59. 20##年1月18日，美元对德国马克的汇率为1美元 = 1.9307德国马克，美元对法国法郎的汇率为1美元 = 6.4751法国法郎，则1德国马克 = （ ）法国法郎。
A 2.6875 B 4.2029 C 0.2982 D 3.3538
60. 20##年1月18日，英镑对美元汇率为1英镑 = 1.6361美元，美元对法国法郎的汇率为1美元 = 6.4751法国法郎，则1英镑 = （ ）法国法郎。
A 10.5939 B 3.9576 C 4.0556 D 3.3538
61. 下列汇率不是按外汇交易方式划分的是（ ）。
A 即期汇率 B 信汇汇率 C 电汇汇率 D 票汇汇率
62. 我国现行的外汇收支统计的最重要的组成部分是（ ）。
A 国际收支平衡表 B 结售汇统计
C 出口统计 D 进口统计
63. 下列有关汇率决定模型的说法正确的是（ ）。
A 如果一国仅是经常项目下可兑换，则货币决定模型比较合理
B 如果一国仅是经常项目下可兑换，则实物决定模型比较合理
C 如果一国实现了货币的完全可兑换，则实物决定模型比较合理
D 我国目前用的货币决定模型比较合理
64. 提出远期汇率与即期汇率的差价等于两国利率之差的汇率决定理论是（ ）。
A 购买力平价模型 B 利率平价模型
C 货币主义汇率模型 D 国际收支理论
65. 同时也被称为“一价定律”的汇率决定理论是（ ）。
A 购买力平价模型 B 利率平价模型
C 货币主义汇率模型 D 国际收支理论
66. 下列货币中，对所有的外币都使用间接标价法的是（ ）。
A 美元 B 欧元 C 日元 D 英镑
67. 按照国际收支的统计原则，交易的记录时间应以（ ）为标准。
A 签约日期 B 交货日期
C 收支行为发生日期 D 所有权转移
68. 外汇收支统计的记录时间应以（ ）为标准。
A 签约日期 B 交货日期
C 收支行为发生日期 D 所有权转移
69. 国际收支均衡是（ ）。
A 相对的 B 绝对的 C 长期的 D 无条件的
70. 根据国际货币基金组织和世界银行的定义，外债是指（ ）。
A 直接投资 B 企业资本
C 任何特定的时间内，一国居民对非居民承担的具有契约性偿还义务的负债
D 不定期内，一国居民对非居民承担的具有契约性偿还义务的负债
71. 经常账户差额与（ ）无关。
A 贸易账户差额 B 劳务账户差额
C 单方转移账户差额 D 长期资本账户差额
72. 一国某年末外债43亿美元，当年偿还外债本息额14亿美元，国内生产总值235亿美元，商品劳务出口收入56亿美元，则负债率为（ ）。
A. 13.2% B. 32.56% C. 17.2% D.130.2%
73. 编制国际收支平衡表时遵循以（ ）为依据的计价原则。
A 批发价 B 零售价 C 市场价格 D 内部价格
74. 未清偿的外债余额与外汇总收入的比率称为（ ）。
A 偿债率 B 还债率 C 债务率 D 负债率
75. 未清偿的外债余额与国内生产总值的比率称为（ ）。
A 偿债率 B 还债率 C 债务率 D 负债率
76. 我国从（ ）开始实行国际收支统计申报制度。
A 1982年 B 1994年 C 1996年 D 1997年
77. 国际收支平衡表编制者主要依靠（ ）编制商品目录。
A 国际贸易统计 B 国际交易报告体系
C 企业调查 D 家庭单位的数据采集
78. 下列外债中附加条件较多的是（ ）。
A 国际金融组织贷款 B 国际商业贷款
C 国际金融租赁 D 外国政府贷款
79. 我国国际收支申报实行（ ）。
A 金融机构申报制 B 交易主体申报制
C 定期申报制 D 逐笔申报制
80. 速动资产最主要的特点是（ ）。
A 流动性 B 收益性 C 稳定性 D 安全性
81. 商业银行中被视为二级准备的资产是（ ）。
A 现金 B 存放同业款项 C 证券资产 D 放款资产
82. 下列哪种情况会导致银行收益情况恶化（ ）。
A利率敏感性资产占比较大，利率上涨
B 利率敏感性资产占比较大，利率下跌
C 利率敏感性资产占比较小，利率下跌
D 利率敏感性资产占比较小，利率上涨
83. 某商业银行5月份贷款余额为12 240.4亿元，预计今后两月内贷款月增长率为6%，则7月份该行预计贷款余额为（ ）。
A 13 495.0亿元 B 13 753.3亿元
C 13 464.4 亿元 D 13 459.6亿元
84. 存款稳定率的公式是（ ）。
A 报告期存款余额/报告期存款平均余额
B 报告期存款平均余额/报告期存款增加额
C 报告期存款最高余额/报告期存款平均余额
D 报告期存款最低余额/报告期存款平均余额
85. 根据银行对负债的控制能力不同，负债可以分为（ ）/
A 即将到期的负债和远期负债
B 短期负债和长期负债
C 主动负债和被动负债
D 企业存款和储蓄存款
86. 下列哪项变化会导致银行负债的稳定性变差？（ ）。
A 短期负债的比重变大
B 长期负债的比重变大
C 金融债券的比重变大
D 企业存款所占比重变大
87. ROA指标是指（ ）。
A 股本收益率 B 资产收益率
C 净利息收益率 D 银行营业收益率
88. 目前我国商业银行收入最主要的来源是（ ）。
A 手续费收入 B 同业往来收入
C 租赁收入 D 利息收入
89. 某商业银行的利率敏感性资产为3亿元，利率敏感性负债为2.5亿元。假设利率突然上升，则该银行的预期赢利会（ ）。
A 增加 B 减少 C 不变 D 不清楚
90. 不良资产比例增加，意味着商业银行哪种风险增加了？（ ）。
A 市场风险 B 流动性风险
C 信贷风险 D 偿付风险
91. 如果银行的利率敏感性缺口为正，则下述哪种变化会增加银行的收益（ ）。
A 利率上升 B 利率下降
C 利率波动大 D 利率波动小
92. 按照中国人民银行对银行业资产风险的分类，信用贷款的风险权数为（ ）。
A 100 B 50 C 20 D 10
93. 在银行破产概率早期预警指标体系中，存款增长率上升，银行的风险将会（ ）。
A 增加 B 不变 C 减少 D 不清楚
94. 银行平时对贷款进行了分类和质量评定时，采用的办法是（ ）。
A 对全部贷款分析
B 采用随机抽样的方法抽出部分贷款分析，并推至总体
C 采用判断抽样的方法抽出部分贷款分析，并推至总体
D 采用随机抽样和判断抽样相结合的方法抽出部分贷款分析，并推至总体
95. 《巴塞尔协议》中规定的核心资本占总资本的比率与总资产占风险资产的比率最低限额分别是（ ）。
A 5%、10% B 4%、85 C 5%、8% D 4%、10%
96. 在测定银行整体风险敞口程度的方法中，压力测试法主要在下列哪种情况下适用（ ）。
A 资本充足率较低的银行
B 银行的资产组合的价格比较平稳的时期
C 资本充足率较高的银行
D 银行的资产组合的价格发生异常波动的时期
97. 20世纪50年代后期，由于金融机构和金融工具不断创新，金融活动对经济发展的作用不断提高，许多国家认识到，要全面地分析和把握金融活动对国民经济的影响，就必须要编制（ ）账户。
A 生产账户 B 资本账户
C 国民收入账户 D 资金流量账户
98. 1968年，联合国正式把资金流量账户纳入（ ）中。
A 国民经济核算账户体系 B 国际收支表
C 货币与银行统计体系 D 银行统计
99. 与资金流量核算对应的存量核算是国民资产与负债账户中的（ ）。
A 非金融资产存量核算
B 金融资产与负债存量核算
C 固定资产存量核算
D 金融资产与负债调整流量核算
100.依据法人单位在经济交易中的特征，国内常住法人单位可进一步划分为（ ）。
A 住户部门、非金融企业部门、金融机构部门
B 非金融企业部门、金融机构部门、政府部门
C 非金融企业部门、金融机构部门、国外
D 住户部门、非金融机构部门、政府部门
101. 当一个机构单位与另一个机构单位缔结了有关提供资金的契约时，（ ）和债务便得以产生，这也就意味着发生了一笔金融交易。
A 金融债权 B 资金所有权
C 资金使用权 D 银行存款
102. 下面的指标中不属于资本竞争力的指标是（ ）。
A 短期实际利率 B 企业获得风险资本
C 企业资本成本 D 国家信用评级
103. 在对1999年中国金融体系国际竞争力的现状分析中，下列指标属于优势项目的是（ ）。
A 国内上市公司 B 进入本地金融市场
C 本国公司财务 D 外国金融机构
104. 我国于（ ）首次参加了IMD的金融体系的国际竞争力评价，排名为全部的41个国家中的第39位。
A 1992年 B 1993年 C 1994年 D 1995年
105. 金融体系国际竞争力指标体系中用于评价货币市场效率竞争力的指标是（ ）。
A 资本成本的大小 B 资本市场效率的高低
C 股票市场活力 D 银行部门效率
106. 在银行部门效率竞争力的指标体系中，用以反映商业银行的经营效率的指标是（ ）。
A 对金融交易的信任
B 金融机构透明度
C 利差
D 银行部门资产占GDP的比重
二、多项选择题
⒈ 金融体系包括（ ）
A 金融制度 B金融机构 C金融工具
D金融市场 E金融调控机制
⒉ 金融制度具体包括（ ）
A政府管理制度 B汇率制度 C产品价格制度
D银行制度 E利率制度
⒊ 非银行金融机构包括（ ）
A 农业银行 B保险公司 C建设银行
D金融信托机构 E证券公司
⒋ 政策性银行包括（ ）
A国家开发银行 B中国进出口银行 C中国农业发展银行
D交通分行 E中信实业银行
⒌ 中国金融统计体系包括（ ）
A货币供应量统计 B信贷收支统计 C现金收支统计
D对外金融统计 E金融市场统计
⒍ 货币概览也称货币统计表，它的资产方主要项目有（ ）
A货币 B国外资产（净额）
C国内信贷（其中包括对中央政府的债权）
D对私人部门的债权 E资产净值
⒎ 金融市场统计包括（ ）
A商品市场 B短期资金市场统计
C 长期资金市场统计 D科技市场 E外汇市场统计
⒏ 中国人民银行专项统计调查主要是（ ）
A工业景气调查 B 国际收支统计 C物价统计调查
D居民生活调查 E居民储蓄问券调查
⒐ 保险统计主要指标是（ ）
A保险业务收入 B保险业务支出 C 承保数量
D 风险统计 E承保金额
⒑ 货币和银行统计体系将国民经济的基本单位除归入金融机构以外，还分别归入以下几个机构部门？（ ）
A 政府部门 B 住户部门 C 生产部门
D 国外部门 E 非金融企业部门
⒒ 我国的存款货币银行主要包括：国有商业银行、其他银行和（ ）。
A 保险公司 B 财务公司 C 信用合作社
D 信托投资公司 E 中国农业发展银行
⒓ 我国的非货币金融机构包括（ ）。
A 特定存款机构 B 保险公司 C 证券公司
D 外资金融机构 E 其他商业银行
⒔ 基础货币在货币与银行统计中也表述为货币当局的储备货币。是中央银行通过其资产业务直接创造的货币，具体包括三个部分（ ）。
A 中央银行发行的货币（含存款货币银行的库存现金）
B 各金融机构缴存中央银行的法定存款准备金和超额准备金（中央银行对非金融机构的负债）
C 中央银行自有的信贷资金
D 邮政储蓄存款和机关团体存款（非金融机构在中央银行的存款）
E 中央银行发行的中央银行债券
⒕ 存款货币银行的储备资产是存款货币银行为应付客户提取存款和资金清算而准备的资金，主要包括（ ）
A 存款货币银行缴存中央银行的准备金
B 存款货币银行的库存现金
C 存款货币银行持有的中央银行债券
D 存款货币银行对政府的债权
E 存款货币银行的持有的外汇
⒖ 非货币金融机构的储备资产是指特定存款机构为应付客户提取存款和资金清算而准备的资金，主要包括（ ）
A 特定存款机构缴存中央银行的准备金
B 特定存款机构的库存现金
C 特定存款机构持有的中央银行的债券
D 特定存款机构持有的政府债券
E 特定存款机构持有的外汇
⒗ M1由（ ）组成。
A 储蓄存款 B 流通中现金
C 储蓄存款中的活期存款
D 可用于转账支付的活期存款
E 信托存款
⒘ M2是由M1和（ ）组成的。
A 活期存款 B 信托存款 C 委托存款
D 储蓄存款 E 定期存款
⒙ 中央银行期末发行的货币的存量等于（ ）。
A 期初发行货币量 + 本期发行的货币 — 本期回笼的货币
B 本期发行的货币 — 本期回笼的货币
C 流通中的货币
D 流通中的货币 — 本期回笼的货币
E 流通中的货币 + 金融机构库存现金
⒚ 中国农业发展银行是（ ）。
A 商业银行 B 存款货币银行 C 政策性银行
D 特定存款机构 E 其他商业银行
⒛ 关于证券投资基金，下列正确的有（ ）。
A 证券投资基金与股票类似
B 证券投资基金投向是股票、债券等金融工具
C 其风险大于债券
D 其风险小于债券
E 其收益小于股票
21. 下列影响股票市场的因素中属于基本因素的有（ ）。
A 宏观因素 B 产业因素 C 区域因素
D 公司因素 E 股票交易总量
22. 下列影响股票市场的因素中属于技术因素的有（ ）。
A 股票交易总量 B 股票价格水平 C 产业因素
D 宏观经济因素 E 公司因素
23. 产业发展的趋势分析是产业分析的重点和难点，在进行此项分析时着重把握（ ）。
A 产业结构演进和趋势对产业发展的趋势的影响
B 产业生命周期的演变对于产业发展的趋势影响
C 国家产业改革对产业发展趋势的导向作用
D 相关产业发展的影响
E 其他国家的产业发展趋势的影响
24. 下面论点正确的有（ ）
A 通货膨胀对股票市场不利
B 对国际化程度较高的证券市场，币值大幅度波动会导致股价下跌
C 税率降低会使股市上涨
D 紧缩性货币政策会导致股市上涨
E 存款利率和贷款利率下调会使股价上涨
25. 技术分析有它赖以生存的基础——三大假设，它们分别是（ ）。
A 市场行为包括一切信息
B 市场是完全竞争的
C 所有投资者都追逐自身利益的最大化
D 价格沿着趋势波动并保持趋势
E 历史会重复
26. 下列技术指标中，当市场处于盘升时不适用的有（ ）。
A 趋向指数 B 异同平均数 C 相对强弱指数
D 威廉指标 E 乖离率
27. 为了构造马柯维茨有效组合，组合理论对投资者的资产选择行为作出了一些假设，包括（ ）
A 只有预期收益与风险这两个参数影响投资者
B 投资者谋求的是在既定风险下的最高预期收益率
C 投资者谋求的是在既定收益下最小的风险
D 投资者都是喜爱高收益率的
E 投资者都是规避风险的
28. 下面会导致债券上涨的有（ ）
A 存款利率降低 B 债券收益率下降
C 债券收益率上涨 D 股票二级市场股指上扬
E 其收益小于股票
29. 在一国外汇市场上，外币兑本币的汇率上升可能是因为（ ）。
A 本国的国际收支出现顺差
B 本国物价水平相对于外国的物价水平下降
C 本国的实际利率相对于外国实际利率下降
D 预期本国要加强外汇管制
E 预期本国的政局不稳
30. 市场汇率与外汇市场的供求关系之间存在以下规律（ ）。
A 当外汇供不应求时，外汇汇率相应地上涨
B 当外汇供过于求时，外汇汇率相应会下跌
C 外汇供求关系的变化幅度不能决定外汇汇率的涨跌幅度
D 外汇供求关系的变化幅度可以决定外汇汇率的涨跌幅度
E 市场汇率是直接由外汇市场的供求关系决定的
31.若在纽约外汇市场上，根据收盘汇率，20##年1月18日，1美元可兑换105.69日元，而1月19日1美元可兑换105.33日元，则表明（ ）。
A 美元对日元贬值 B 美元对日元升值
C 日元对美元贬值 D 日元对美元升值
E 无变化
32. 根据纸币制度下汇率是否通过货币膨胀调整，可分为（ ）。
A 名义汇率 B 实际汇率 C 基础汇率
D 套算汇率 E 有效汇率
33. 按汇率制定的不同方法划分，可分为（ ）。
A 名义汇率 B 实际汇率 C 基础汇率
D 套算汇率 E 有效汇率
34.影响一国汇率变动的因素有（ ）。
A 政府的市场干预 B 通货膨胀因素
C 国际收支状况 D 利率水平
E 资本流动
35.汇率变化可能对（ ）产生影响。
A 外汇储备 B 收入分配 C 贸易收支
D 价格水平 E 资本流动
36.通常情况下，下列说法正确的有（ ）。
A 紧缩性的财政、货币政策会使本国货币升值
B 紧缩性的财政、货币政策会使本国货币贬值
C 一国通货膨胀率下降，其汇率下跌
D 一国通货膨胀率提高，其汇率下跌
E 资本流入会使本国货币升值
37.下列说法正确的有（ ）。
A 买入价是客户从银行那里买入外汇使用的汇率
B 买入价是银行从客户那里买入外汇使用的汇率
C 卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率
D 卖出价是客户向银行卖出外汇时使用的汇率
E 买入价和卖出价是从银行的角度而言的
38.关于现行人民币汇率制度的说法正确的有（ ）。
A 官方汇价和外汇调剂价格并存
B 汇率水平高低是以市场供求关系为基础的
C 在银行间市场上，当市场波动幅度过大时。中央银行通过吞吐外汇干预市场，保持汇率稳定
D 人民币实行单一固定汇率制度
E 人民币实行有管理的、单一的、浮动汇率
39. 关于售汇和售汇使用的汇率下列说法正确的有（ ）。
A 售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用外汇单位和个人，按一定的汇率收取本币的行为
B 售汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为
C 售汇使用的汇率是买入价
D 售汇使用的汇率是卖出价
E 售汇使用的汇率是中间价
40.国际收支包括（ ）。
A 出口收入 B 进口支出 C 资本项目支出
D 外国居民收入 E 经常性转移
41.按债务形式划分，外债可分为（ ）。
A 国际商业贷款 B 外币债券 C 无息贷款
D 贸易融资 E 国际金融租赁
42.按优惠情况划分，外债可分为（ ）。
A 硬贷款 B 软贷款 C 无息贷款
D 低息贷款 E 市场利率贷款
43.我国的国际收支统计申报体系从内容上看，包括（ ）。
A 通过金融机构的逐笔申报
B 直接投资企业的直接申报统计（季报）
C 金融机构对外资产负债及损益统计（季报）
D 对有境外账户的单位的外汇收支统计（月报）
E 证券投资统计（月报）
44.我国的国际收支统计申报具有如下特点（ ）。
A 实行交易主体申报制
B 通过银行申报为主，单位和个人直接申报为辅
C 定期申报和逐年申报相结合
D 采用抽样调调查方法
E 各部门数据超级汇总
45.储备资产包括（ ）。
A 货币黄金 B 特别提款权 C 其他债权
D 在基金组织的储备头寸 E 外汇
46.下列人员，包含在我国国际收支统计范围的有（ ）。
A 外国及港澳地区在我国境内的留学生
B 中国短期出国人员（在境外居留时间不满1年）
C 中国驻外使领馆工作人员及家属
D 国际组织驻华机构
E 在中国境内依法成立的外商投资企业
47.国际收支统计的数据来源主要有（ ）。
A 国际贸易统计 B 国际交易报告统计
C 企业调查 D 官方数据来源
E 伙伴国统计
48.按照波特的竞争优势理论，企业的竞争优势可以通过（ ）基本战略获得。
A 扩大宣传 B 成本领先 C 垄断经营
D 标新立异 E 目标集聚
49.国际商业贷款的种类主要有（ ）。
A 短期融资 B 普通中长期融资 C 买方信贷
D 循环贷款 E 金融租赁
50. 商业银行最重要的功能有（ ）。
A 中介功能 B 支付功能 C 担保功能
D 代理功能 E 政策功能
51. 以下资产项目属于速动资产（一级准备）的有（ ）。
A 金融债券 B 现金
C 存放在中央银行的准备金
D 流动资产贷款 E 存放同业款项
52. 负债结构统计分析中重要的分类依据包括（ ）。
A 期限分类 B 主动负债与被动负债
C 存款性质分类 D 流动负债和长期负债
E 非存款负债构成
53. 银行负债成本主要包括（ ）。
A 利息成本 B 营业成本 C 资金成本
D 可用资金成本 E 人力费用成本
54. 关于商业银行的资产负债表，下列说法正确的是（ ）。
A 资产是按照流动性程度的高低排序的
B 资产是按照收益性高低排序的
C 负债是按照偿还期的长短排序的
D 资产 = 负债 + 所有者权益
E 一年内到期的长期负债应划入流动负债项
55. 隐藏资本的来源有（ ）。
A 银行资产负债表外项目 B 法定准备金
C 银行账面价值与市场价值的差距
D 发行的可转换债券 E 优先股
56.威廉·安尔伯茨提出的关于银行资本收益率的分析方法中，将资本收益率分为（ ）。
A 投资收益率 B 资产收益率 C 财务杠杆收益率
D 资产使用率 E 杠杆系数
57. 杜邦模型将ROE分解为（ ）等几个部分。
A PM B ROIF C AU D ROFL E EM
58. 下面哪种变化会导致商业银行净利息收入增加？（ ）。
A 利率敏感性缺口为正，市场利率上升
B 利率敏感性系数大于1，市场利率上升
C 有效持有期缺口为正，市场利率上升
D 有效持有期缺口为负，市场利率上升
E 当利率上升时，银行的净利息收入肯定增加
59. 对于银行收益率的影响因素，正确的说法是（ ）。
A 银行的规模是影响收益率的重要因素
B 拥有更多收益资产的商业银行收益率会更高
C 降低利率会增加银行收益水平
D 较小规模的银行收益率要高于大银行
E 扩展手续费收入是商业银行提高赢利水平的重要内容
60. 商业银行的经营面临的四大风险有（ ）。
A 环境风险 B 倒闭风险 C 管理风险
D 交付风险 E 财务风险
61. 环境风险分析法中，需要考虑的环境因素包括有（ ）。
A 汇率和利率波动 B 同业竞争
C 宏观经济条件 D 资本充足率
E 商业周期
62. 银行的流动性需求在内容上主要包括（ ）
A 存款户的提现需求 B 资本金需求
C 贷款客户的贷款需求 D 法定需求
E 投资资金需求
63. 资金流量表主要由（ ）两部分组成。
A 实物交易 B 金融交易 C 货币交易
D 机构部门 E 金融部门
64. 资金流量核算的基础数据与以下哪些统计体系有密切的关系？（ ）。
A 国际收支 B 货币与银行统计 C 国民生产统计
D 证券统计 E 保险统计
65. 资金流量核算采用复式记账方法，遵循（ ）估价标准。
A 收付实现制记账原则，使用交易发生时的市场价格
B 收付实现制记账原则，使用现行市场价格
C 权责发生制记账原则，使用现行市场价格
D 权责发生制记账原则，使用交易发生时的市场价格
E 权责发生制记账原则，使用交易者双方商定的实际价格
66. 目前，我国的金融风险主要是银行风险，这是由（ ）三位一体的制度决定的。
A 国家财政 B 政府职能 C 国有银行
D 国有企业 E 银行作用
67. 金融体系竞争力指标体系由（ ）4类要素共27项指标组成。
A 资本成本的大小 B 资本市场效率的高低
C 股票市场活力 D 债券交易频繁程度
E 银行部门效率
68. 戈德史密斯认为，金融对经济增长的促进作用是通过（ ）实现的。
A 提高储蓄 B 提高投资总水平
C 有效配置资金 D 提高投资的边际收益率
E 促进消费
69. 股票市场活力的竞争力的主要指标有（ ）。
A 股票市场筹资额 B 股票市场人均交易额
C 国内上市公司数目 D 股东有权利和责任
E 内幕交易
三、简答题
⒈ 简述货币流通的内涵。
⒉ 简述金融制度的基本内容。
⒊ 简述金融机构的基本分类及其内容。
⒋ 简述金融市场的基本内容。
⒌ 简述金融调控机制的内容。
⒍ 简述金融统计分析的主要任务。
⒎ 做好金融统计分析工作的决定因素有哪些？
⒏ 简述静态经济分析的特点。
⒐简述动态经济分析的特点。
⒑简述经济统计分析方法。
⒒简述常用经济统计分析方法。
⒓简述货币与银行统计的主要目的。
⒔简述货币与银行统计体系的特点。
⒕简述货币与银行统计对基础数据的要求。
⒖简述货币当局储备货币的内容及作用。
⒗简述货币当局持有的国外资产的内容及作用。
⒘简述货币当局对政府债权的内容及作用。
⒙为什么要编制货币概览和银行概览？
⒚简述存款货币银行对中央银行的负债内容及作用。
20.货币与银行统计为什么以流动性为主要标志来判断某种金融工具是否是货币？
21.股票市场统计分析是指什么？
22.简述套利定价模型与资本资产定价模型相同的几点假设。
23.简述证券投资基金与股票和债券的差异。
24.简述宏观经济因素分析包括的几个主要方向。
25.简述套利组合所同时具备的三个特征。
26.简述债券的定价原理。
27.什么是基本分析？
28.针对股票市场的产业分析的主要任务是什么？其主要内容包括哪几个方面？
29解释公司分析的含义并简述其主要的内容。
30.简述外汇市场的功能
31.中国外汇市场的基本框架。
32.简述现行人民币汇率制度的特点。
33.简述人民币汇率制度的演化过程。
34.简述利率平价模型的主要思想和表达式。
35.简述利率变化对汇率水平的一般影响。
36.简述国际收支差额对汇率变化的一般影响。
37.简述“J曲线效应”产生的原因。
38.简述“一价定律”及购买力平价模型。
39. 简述资本转移与经常转移的区别。
40. 简述国际收支平衡表的主要内容。
41.简述国际投资头寸统计与国际收支统计的关系。
42.简述国际收支分析的内容。
43.评价外债偿还能力的两个标准是什么？
44.简述借外债的成本。
45.简述借外债的经济效益。
46.简述国际收支统计与外汇收支统计的差异。
47.简述国际投资头寸统计与外债统计的关系。
48.简述国际货币基金组织提出的判断国际收支平衡的四种标准。
49.简述债务周期的五个阶段。
50.以公式表示国民经济账户的主要数据与国际收支流量之间的关系。
51.简述资产业务统计的主要内容。
52.简述商业银行统计工作的主要任务。
53.简述商业银行资产结构分析中的主要分类标准。
54.简述负债结构分析的主要内容。
55.简述影响商业银行收益率的主要因素。
56.简述我国目前提倡的资产质量的分类体系。
57.简单说明净金融投资指标的经济含义。
58.简述资金流量表中国内金融资产负债差额与国外金融资产负债差额相等的经济含义。
59.简述资金流量核算的特点。
60.简述资金流量核算中的主要平衡关系。
61.简述机构单位的定义及判断标准。
62.简述金融机构部门的组成内容。
63.简述资金流量表中存款类金融交易的内容。
64.简述资金流量表中贷款类金融交易的内容。
65.简述资金流量表中证券金融交易的内容。
66.简要介绍《国际竞争力年鉴》。
67.简述金融体系竞争力指标体系产生的理论思想。
68.简述金融体系竞争力的四大要素的作用。
69.试分析比较美国和日本的金融国际竞争力的差异，以及对中国金融体制改革的借鉴意义。
四、计算分析题
⒈ 根据下面连续两年的货币当局资产负债表，分析中央银行货币政策的特点。
货币当局的资产负债表
单位：亿元
2. 根据下面两年的存款货币银行资产负债表，分析存款货币银行派生存款的原因。
存款货币银行的资产负债表
单位：亿元
3. 下表是某国家1999年和20##年两年的基础货币表，试根据它分析基础货币的结构特点并对该国两年的货币供应量能力进行比较分析。
某国1999年、20##年两年基础货币表
单位：亿元
⒋根据下列三个资产负债表的部分资料，编制货币概览和银行概览的相应部分；并列式计算M0、M1、M2三个货币供应量指标。
货币当局的资产负债表
单位：亿元
存款货币银行的资产负债表
单位：亿元
特定存款机构资产负债表
单位：亿元
⒌已知某年某国货币当局资产负债表负债方储备货币为：
⑴发行货币 15000（亿元）
⑵对金融机构负债 23000（亿元）
⑶非金融机构存款 7000（亿元）
a 邮政储蓄 6000（亿元）
b机关团体存款 1000（亿元）
同年该国存款货币银行资产负债表有关资料：
⒈资产方 ⑴储备资产中准备金及在中央银行存款为 20000（亿元）
⑵库存现金 1000（亿元）
⒉负债方 对非金融部门负债为 95000亿元
⑴活期存款 30000亿元
⑵定期存款 10000亿元
⑶储蓄存款 50000亿元
⑷其他存款 5000亿元
又知该国该年特定存款机构资产负债表负债方对非金融部门负债为4000亿元，其中：委托存款 3000亿元，信托存款 700亿元，其他存款300亿元。
要求：列式计算M0、M1和M2。
⒍下表是A公司1999年（基期）、20##年（报告期）的财务数据，请利用因素分析法来分析各个因素的影响大小和影响方向。
A公司的财务分析表
⒎用两只股票的收益序列和市场平均收益序列数据，得到如下两个回归方程：
第一只：
r = 0.031 + 1.6 
第二只： r = 0.029 + 1.9
并且有
= 0.018，
=0.0016。第一只股票的收益序列方差为0.0048，第二只股票的收益序列方差为0.0064。试分析这两只股票的收益和风险状况。
⒏有四种债券A、B、C、D，面值均为10 000元，期限都是3年。其中，债券A以单利每年付息一次，年利率为5%；债券B以复利每年付息一次，年利率为2.5%；债券C以单利每年付息两次，每次利率为2.5%；债券D以复利每年付息两次，每次利率是1.2%；假定投资者认为未来3年的年折算率为r = 6%，试比较4种债券的投资价值。
⒐某证券投资基金的基金规模为30亿份基金单位。若某时点该基金有现金8.3亿元，其持有的股票A（2000万股）、B（4000万股）、C（1300万股）的市价分别为9元、12元、35元。同时，该基金持有的12亿元面值的某种国债的市值为14亿元。另外，该基金对其基金管理人有500万元应付未付款，对其基金托管人有140万元应付未付款，则该基金的单位资产净值是多少？
⒑某两只基金1999年1~7月的单位资产净值如下表，试比较两基金管理人经营水平的优劣。
⒒某年某月某日国际外汇市场主要货币对美元的即期汇率如下表，请说明下列的各种交易应使用何种汇率，并计算客户需支付的或可获得的金额。
⑴ 一德国汽车制造商向美国出售商品，发票以美元计值，它收入的20万美元可兑换成多少本国货币？
⑵ 一法国进口商从美国进口某种重型机器，合同价40万美元，需多少本币？
⑶ 本国商人出售500万美元以换取英镑，该商人应得到多少英镑？
⑷ 一荷兰公司向美国出口商品，它收入的5万美元可兑换成多少本国货币？
⑸ 某客户卖出日元3000万，该得到多少美元？
⒓日元对美元汇率由116.08变为127.45，试计算日元与美元汇率变化的幅度，以及对日本贸易的一般影响。
⒔利用下表资料，计算人民币汇率的综合汇率变动率。
⒕某国某年第一季度的国际收支状况是：贸易账户差额为逆差580亿美元，劳务账户差额为顺差230亿美元。单方转移账户为顺差100亿美元。长期资本账户差额为顺差200亿美元。短期资本账户差额为逆差60亿美元。请计算该国国际收支的经常账户差额、综合差额；说明该国国际收支总体状况。
⒖某国某年末外债余额800亿美元，当年偿还外债本息额300亿美元，国内生产总值为4 800亿美元，商品劳务出口收入900亿美元。计算该国的负债率、债务率、偿债率，并分析该国的债务状况。
⒗下表是某商业银行7个月的各项贷款余额和增长速度序列。
要求：先完成表中空格的填空，再利用三阶滑动平均法预测6月份的增长率和贷款余额。
⒘对于两家面临相同的经营环境和竞争环境的A、B银行，假设其利率敏感性资产的收益率等于市场利率（因为它们同步波动），它们的资产结构不同：A银行资产的60%为利率敏感性资产，而B银行利率敏感性资产占90%。假定初期市场利率为8%，同时假定两家银行利率非敏感性资产的收益率都是5%。现在市场利率发生了变化，从8%降为4%，分析两家银行的收益率变动的情况。
⒙下面是五大商业银行的存款总量数据，假设你是建设银行的分析人员，请就本行的市场竞争情况作出简单分析。
⒚下表中的数据取自某年度资金流量表中的国内合计栏。当年的GDP是46 759.4亿元。请根据该表中的数据和当年的GDP，分析当年的金融结构特征以及金融交易与经济增长的关系。
某年度国内新增金融资产
单位：亿元
⒛已知某年度非金融部门的实物投资为14 298.2亿元，当年该部门的可支配收入为 7 069.8亿元。请根据下表给出的非金融企业部门的资金流量数据，分析该部门的融资特点。
某年度非金融企业部门的资金来源数据
单位：亿元
