申 贷 报 告

一、开发单位介绍

我公司 ，成立于 年，位于 ，注册资金 万元。公司地处交通便利，距市中心 公里，距省会 车程。公司董事长、法人代表 ，下设行政管理团队，项目经营团队，资源整合团队，销售策划团队。公司目前拥有固定资产约 亿元，员工 人。

企业自述：

二、项目介绍

1、项目全称：

2、项目总投资额：约 亿元人民币

建设形式：

3、项目用地：

1）项目总占地面积： 亩

2）项目选址：

4、项目规划

1）项目建设总工期：项目从开工之日起，争取 年内完成全部建设。

2）功能分区： 。

3）基地总建筑面积：约 万 ㎡

3、建成后，园区可容纳 万人左右，设计年产能可达到 亿元以上，年培训输送人力可达到 万人次以上。

三、申请贷款原因

1.公司流动资金短缺

我公司已在 项目启动期建设，投入情况如下表所示：：

通过上述数据，我公司已累计完成开发投资 亿元。已完成投入使用的项目工程款须从明年开始收回。根据协议的约定，我公司需自筹 万元用于土地转让及建筑施工费用。这笔现金流项目正式投产运营之前无法周转。

2.政策变动对公司产生不利影响

由于项目时间紧、任务重，实行先开工后办手续的建设模式，目前项目各项手续（如：土地证、规划证、施工许可证等）正在办理中，根据有关行政管理规定，手续办理需要一定时间。因此，目前公司无法提供全套手续，而无法向银行等金融机构进行融资贷款活动。

四、申请贷款用途

1. 融资用途：

2.项目还款期为 年，其中建设期 年，还息不还本；从第 年开始还息还本，第 年后还清。

因此，我公司向贵司申请贷款： 万元人民币。一次性到位， 年还清本息。

五、我公司专款安排如下表所示

六、还款来源保障

2.公司有效资产抵押

我公司本次贷款可用有效资产抵押如下表所示：

3.有担保能力企业进行担保

综上，我公司将严守诚信，恪守合同，真诚希望与贵司合作，成立合资或合作公司，参与我公司实业经营。指导我公司进行系统化管理。我公司取得此项目贷款，保证按期归还本息，望贵司审核为盼。

第二篇：申贷报告

申 贷 报 告

项目概要及介绍

一、项目背景

河南许昌万里运输集团有限公司（简称“万里集团”）是一家以客货运为主业，以汽车销售、石油供销、汽车修理、搬运装卸、驾驶员培训、房地产开发为配套产业的道路运输企业。近年来，万里集团在经历了车辆承包经营责任制、产权制度改革、两大公司合并等一系列重要改革后，实现了跨越式发展。并逐步以物流园建设为切入点，向集运输、仓储、配送、物流信息于一体的综合性现代物流企业转型。

1、集团公司产业现状：

货运业务：货运单位186个，货运车辆超过万台，车辆吨位超过10万吨，车辆规模位居全国同行业前列。

客运业务：客运站11家，客运车辆1461辆，营运线路151条，客运网络覆盖全国。

第三方物流业务：万里集团承揽了能信热电、神马集团、中铁物资集团、南阳热电、许继集团等众多大中型企业的物流业务。 配套产业：拥有5家汽车销售、9家汽车修理厂、6家加油/加气站、8个搬运装卸单位、1家驾驶员培训学校和1家房地产开发公司。

2、集团公司主要资质和荣誉

全国道路货运一级

全国道路客运一级资质

交通部重点联系单位

河南省服务业重点企业

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中国道路运输企业100强企业 中国物流企业100强企业?? 二、建设内容及规模 1、郑州万里物流园—概况

郑州万里物流园位于郑州管城回族区金岱工业园区，占地207亩，总建筑面积75000平方米，总投资8.37亿元，建设期二年。北跨南三环，南接新107国道，西至京广铁路和中州大道，机场高速从中穿过，距新郑机场不足15分钟车程，具有明显的交通和区位优势，是发展现代物流不可多得的黄金地带。

郑州万里物流园拟建设仓库50000平方米、综合服务楼8000平方米、物流配送区7500平米、停车场27000平米、物流专线270条、商住房300多套、汽车销售店1家、加油加气站1家、汽车修理厂1家。形成集物流配送、物流专线、仓储保管、物流信息交易、快捷宾馆、停车服务、汽车维修等功能于一体的综合型物流园。 郑州万里物流园—工程投资预算

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郑州万里物流园—设备投资预算

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郑州万里物流园—其他投资预算

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郑州万里物流园—投资预算总计

2、许昌万里物流园—概况

许昌万里物流园位于京珠高速公路许昌南口引线南侧、梨园东侧，总占地面积220亩，预计总投资4.15亿元人民币，建设期二年。毗邻京珠、许平南高速、107国道具有明显的交通和区位优势。 许昌万里物流园拟建设仓库55000平方米、综合服务楼8000平方米、货运大楼8000平方米、停车场26000平方米、司机公寓300多套、汽车销售店1家、加油加气站1家、汽车修理厂1家。形成集仓储、信息交易、快捷宾馆、停车服务、汽车维修、汽车销售、车辆发展等功能于一体的综合型物流园 许昌万里物流园—工程投资预算

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许昌万里物流园—设备投资预算

7

许昌万里物流园—其他投资预算

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许昌万里物流园—投资预算总计

三、项目效益评价

该项目建成后，将带动河南省物流业发展及周边地区经济、社会的发展，将加快工、农业产品流通，拓宽河南与全国各地贸易及出口贸易，为河南产品深购远销搭建平台，从而将运输业及相关产业向市场化、规模化、规范化、产业化引入，起到牵头龙、带百业、活千家的巨大经济效益和社会效益。

四、项目结论

该项目符合国家产业政策和行业发展动向，符合国家鼓励发展服务业政策，符合商品市场发展方向，符合城市总体规划。

项目的建设和营运将对地方旧城改造、促进新区发展、优化第三产业结构和提升服务业层次，带动相关产业发展，具有重要意义。 项目进行的商业模式说明

公司通过多年BT项目的实际操作，已经积累了丰富的经验，通 9

过以下操作程序控制风险：

1、签约前的准备

(1)、集团公司提供齐备的前期项目资料

A、项目的可行性研究报告；

B、地方发改委（局）的审批意见；

C、环境保护局环境影响报告书；

D、固定资产投资项目核准证书；

E、选址意见书；

F、建设用地规划许可证；

G、建设工程规划许可证；

H、公司董事会决议；

其中应包括：同意采用ＢＴ方式建设项目的决议；以集团公司收入作为偿还资金，并纳入万里公司财务预算管理。 I、公司董事会会议纪要；

其中应包括：同意采用ＢＴ方式建设项目的决议；以集团公司收入作为偿还资金，并纳入集团公司预算管理。由集团公司办理回购支付函，并为本项目融资之目的办理回购收益权质押登记等相关手续。

J、集团公司的财务承诺函；

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K、集团公司近三年的财务收入情况。

（2）、核实项目资料的准确性、真实性、完整性。

(3)、通过可行性研究报告完成项目工程的概算。

（4）、通过财务核算确定合同中的关键数据

A、用款总额度；

B、工程施工的工期；

C、用款计划；

D、还款计划和还款期；

E、借款利息的确定；

F、自有资金的确认及自有资金的已投入数额；

G、工程量及工程投入资金的计算标准。

（5）、集团公司近两年财务收入的核实。

十一五期间，集团公司的营业收入、营业利润均保持着年均10%以上的增长，集团公司的盈利能力、营运能力和发展能力持续提升，财务状况良好。

（6）、核查有无重大的诉讼，有无大额的对外财政担保，确实其财务的负债率不高于50%。

（7）、重点核实集团公司提供的前期项目资料中的H、I、J项。确保以后还款顺利实施。

（8）、确定项目的融资渠道及融资时间。

2、公司各部门选拔人员参加项目审批会，以少数服从多数的原则进行项目评审，评审意见报公司董事会，董事长有一票否决权。董事会 11

通过后，则可以与万里公司签订正式合同。

3、公司积极进行融资，确保在合同约定期内资金到位，如资金不能如期到位，经双方协商认可后，可顺延。

4、资金到位后直接打入当地与集团公司的共管账户，需双方共同认可后，才能且只能拨付给设计院、监理公司或施工企业，保证专款专用。

5、资金打入共管账户当日，集团公司委托人员需签字确认，并以确认日期为起息日和项目正式开始运作的时间。

6、工程款支付

（1）、设计费及监理费按国家规定分期分批支付。

（2）、工程款的支付为：

A、预付进场费及备料款，数额为工程总额的20%——30%。

B、按工程进度及政府确认的工程量，每月支付工程款的70%（扣除预付款后）。

C、单位工程完工后，经政府主管部门验收质量合格后，并确认工程的决算后，支付到应支付工程款的85%。

D、国家规定的保质期结束后，支付到工程总款的92%——94%（剩余8%——6%详见后利润分析）。

7、施工企业确定：

施工企业我公司选择的均为大型国有企业，本项目已确定由中铁工程集团下属的中国航空港建设总公司负责施工，用大型国企有以下几点好处：

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(1)、信誉好，不会推卸责任，机构、人员及地点固定。

（2）、技术及施工能力强，可保质、保量、保工期完成。

（3）、经济实力雄厚，如出现问题，有足够的赔偿能力。

工程顺利保质保量的完成，是政府回购的基础和前提条件，可大大降低出资方风险，保证地方政府顺利还款。

8、严格控制资金流向:

贷款到位后均进入集团公司与我公司的共管账户，确保专款专用，贷款只用于支付工程款，由政府监督和控制工程款的流向。同时，严格确定了起息日、利息的支付数额及支付日期；投资总额、还款数额及还款日期。

9、公司的利润分析

对于我公司来说，暂定借款的利息是5%（年息），通过前文所说的“签约前的财务核算”，工程施工工期为2年，还款期为10年还款，我们计算出应收取集团公司的年利率为7.44%，这也是我们与集团公司签定的正式合同中约定的利率，因此在利息的收取上，我公司是与我们应支付的借款利率持平的，基本没有利润或很少的利润（详见最后的财务计算表）。那么公司利润从何而来呢？我们不是慈善机构，公司作为一个商业机构其运作必须产生利润。我们利润的实际体现是来自施工企业的让利，即工程总额度的6%——8%。但公司还需要支付工程实施期间的办公费、人员工资及管理费等费用。除去这些费用后，公司的利润是很少的。因此希望贵基金或金融机构充分考虑公司的利润情况，给予我们优惠的贷款条件。

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项目市场预测

物流业作为未来若干年内政府大力扶持的行业，具备前景广阔、市场规模大、发展速度快等优点：

1、国内经济持续向好，为各行各业的快速发展奠定了坚实的基础。

2、政府对物流业政策扶持力度持续加大，进一步促进物流业的快速发展。

3、物流规模保持高增长，物流行业的发展趋势处于上升通道。 北京新世纪荷华基础设施投资有限公司是率先在全国范围内应用BT（建设－移交）模式投资建设城市基础设施的投资公司之一，针对基础设施建设对资金的巨额需求和各种困难，公司提出了“保障供给、降低成本、优化结构、控制风险”的十六字方针。大力实践基础设施投融资市场化创新，并取得历史性突破。通过创建与实施BT等投融资方式，并运用多样化的债务融资组合，有效保证了建设资金及时到位。已落实基础设施的建设资金近50亿元。

从成立之初，公司就注重研究国内外基础设施建设的产业规律和经营理念，认真落实城市发展规划中基础设施的投融资任务，依据市政府BT项目对公司的职能定位，创造性地开展工作，构建基础设施投融资理论的基本框架，提出适合中国国情的财务模型、盈利模式、票价政策、特许条件、风险分担、技术标准、监管规则等。以这些创新为基础设计的融资方案已经应用于BT基础设施模式的运作以及BT模式的招商活动中，并获得国内市场的认可和支持。

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为稳步实现基础设施投融资和资源开发两大业务共同发展的战略构想，公司一直致力于研究并推动基础设施沿线土地一级开发、房地产开发及地下空间开发的统筹规划和节约利用，推动基础设施建设与沿线土地开发协同发展，方便市民生活，加强公司的监管机制和规范运作，加强我公司经营业务的风险控制，推动基础设施沿线房地产的经营开发，促进“土地”模式的市场化运作，增强公司盈利能力和融资能力。

此次向贵基金或金融机构申请贷款，可以说是我公司一次大胆的尝试，如果此模式可行，我公司将在未来的20年将有一个巨大的持续发展。

我公司还有一个优势就是与各地政府的关系，如果能够得到贵基金或金融机构的支持，我公司保证以后每年的项目合同额不会少于15亿美元（即100亿人民币）。

项目的资金架构及详尽说明

一、郑州万里物流园—投资预算总计

二、许昌万里物流园—投资预算总计

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1、项目总投资为：1252042.27万元

2、项目现有资金：20000万元

结论：此次我公司向贵基金或金融机构申请借款的总额度为：120000万元人民币；约合：176.47百万美元（美元对人民币汇率为1：6.8）。 商业风险分析

1、我公司虽然名义上是贷款主体，但实际还款人是集团公司。我公司实施的项目均为基础设施项目，当地公司一次性拿出建设资金有一定困难，因此选择了BT方式与我公司合作。而且公司对项目利润的要求很低，可以说是微利，当地集团公司是完全可以接受和负担得起的。同时集团公司的发展潜力也很大，集团公司的营业收入、营业利润均保持着年均10%以上的增长，集团公司的盈利能力、营运能力和发展能力持续提升，财务状况良好。

2、关于“昭通市人民代表大会常务委员会关于《昭通市人民政府关于中心城市基础设施采用BT模式投资建设并纳入财政预算回购的报告》的决定”及《昭通市财政局关于将昭通中心城市基础设施建设回购资金纳入预算安排的承诺函》此二文件的重点说明：

（1）、从中国的组织关系来说，各地“人民代表大会常务委员会” 16

是最高权力机构，人大通过市政府的报告，市政府在人大批准后命令财政局执行，这首先符合政府机构的组织原则和工作程序，是有效的及当地政府必须遵守的；其次这种决定是组织行为，并不是个人行为，不受领导班子换届的影响；第三符合中央的政策要求。

（2）、财政局是具体执行机构。两个文件中提到了“纳入财政预算”的问题，纳入财政预算就代表了政府在今后几年必须要花出的钱，财政局会无条件按照《承诺函》付款，归还借款本息。

3、云南昭通市以后要持续发展，就必须不断招商引资，要想招商引资政府的信誉是关键决不会因为咱们这个项目影响政府的声誉，影响昭通市以后的发展。

4、此项目施工期二年，施工期内不付息不还本，从第三年开始至第十年，分八年按季度等额还款，每年还款额不超过20xx年财政收入的10%，且当地年财政还以高于10%的速度高速发展，因此当地政府还款完全没有问题，完全有偿还能力，没有任何风险。

5、此次实施的项目是十条市政道路，这十条路完工后将大大改善咱老百姓的生活及工作环境，带动本区域的发展。此十条路涉及周边的土地有近10000亩，只是这些土地的升值，就可使当地政府收入近50亿元，因此完全有能力偿还借款的本息全额，没有任何风险。

综上所述，项目由中国航空港建设总公司施工，避免了建设期内工程质量及工期完工的风险，政府正常财政收入完全有能力归还借款的本息余额，再加项目完成后政府增加的周边土地的收入及经济发展后增加的财政收入，使本项目的实施及还款没有任何的风险。 17

申请贷款方所能提供的担保

集团自有土地和房产，其中自有土地预估价值11.6亿元人民币，自有房产预估价值1.3亿元人民币。

综上，我公司希望的担保形式是以土地抵押担保的形式，如有其它附加条件可由另行协商，我公司将尽量满足贵基金或金融机构的要求，希望能合作成功。

需要重点强调的要点

1、政府财政担保的零风险。（在商业风险分析中已详尽描述，这里不再重复）希望贵基金或金融机构优先考虑此种担保形式，细节问题可以变通。

2、我公司从事BT，获得利益只是其中的一个方面，但不是主要，公司的股东及董事会成员均事业成功人士，从事BT的原则是不赔钱，只要略有盈余就可以，主要是想为国家做一些贡献，改善当地老百姓的生活及工作环境，带动当地经济的发展。因此我公司希望贵基金能给予最优惠的条件。

3、我公司虽然名义上是贷款主体，但实际还款人是云南昭通市人民政府。我公司实施的项目均为城市基础设施项目，即城市内的不收费的道路、桥梁等本应当地政府财政投入的项目，当地政府一次性拿出建设资金有一定困难，因此选择了BT方式与我公司合作。而且公司对项目利润的要求很低，可以说是微利，当地政府是完全可以接受和负担得起的，且借款额不超过去年财政总收入的40%。同时当地政府的发展潜力也很大，平均财政收入的发展速度每年均在10%以上。因 18

此在政府财政担保的前提下，还款没有任何风险。

4、施工企业公司选择的均为大型国有企业，本项目已确定由中铁工程集团下属的中国航空港建设总公司负责施工，用大型国企有以下几点好处：

(1)、信誉好，不会推卸责任，机构、人员及地点固定。

（2）、技术及施工能力强，可保质、保量、保工期完成。

（3）、经济实力雄厚，如出现问题，有足够的赔偿能力。

工程顺利保质、保量的完成，市政府回购的基础和前提条件，可大大降低出资方风险，保证地方政府顺利还款。

5、我公司在合同中与政府约定：工程造价按审计结算。其标准按河南省最新市政工程标准定额及造价信息执行。此条款是我公司与集团公司约定的工程造价计算的原则，此原则既不违反国家相应的法律法规的规定，也符合通用商业原则，此原则集团公司可以接受，同时又不影响施工企业的利益。因此我公司分走施工企业6%-8%的利润，是完全合理合法的。

例：如果此项目不按BT运作，当地集团公司自己有建设资金，则施工企业的中标合同价格不会超过省最新建设工程标准定额及造价信息计算出的工程总投资额的85%。所以此原则不但没有降低施工企业利润，反而提高了施工企业利润，使施工企业保质、保量的完成工程，为正常回购垫定基础。

财务分析及结论

1、贷款总额：12亿元人民币，贷款年息5%，贷款期限十年 19

2、建设期前2年不还款不还息，前2年的利息平均摊到第8年到第10年，其中第8年、第9年各摊3000万，第10摊6000万，后3年按照每年还贷4亿元还款付息。还款付息情况如下：

3、附图：

综上所述，我公司将严守诚信，恪守合同，真诚希望与贵基金或金融机构合作，取得此项目的贷款，并保证按期归还本息，望贵基金或金融机构审核为盼。

北京新世纪荷华基础设施投资有限公司

20xx年8月31日

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