20xx年深圳市外来务工人员积分入户《个人信用报告》

查询操作指南

一、查询时间和查询地点

1、查询时间

20xx年4月12日—20xx年3月5日，周一至周日，上午9点至下午5点，中午不休息。如遇国家法定节假日请查询 网站通知。

2、查询地点

深圳市福田区八卦二路（靠近红岭路）沃尔玛商场西侧“中南人才市场二楼”，如图附件四。

查询点提示：八卦二路劳动就业大厦同侧东行500米，步行约5分钟，在平安银行的西侧（已接近红岭路）。

公交车站：旭飞花园站（公交路线：24、69、207、222、352、M358）、市检察院站（公交路线：5、23、24、79、85、K105、123、212、222、303、322、333、352、353、M360、375、385）、上林苑站（公交路线：24、69、207、222、352、M358）。

二、查询流程

（一）个人查询

1、本人持身份证原件到福田区八卦二路“中南人才市场二楼”查询点亲自办理查询手续，不接受任何委托代理查询。由于现场 1

办理人员较多，请自带申请材料，减少等候时间。

2、申请材料清单如下：

①身份证复印件1份，需将正反面复印在一张A4纸上。现场验身份证原件，收复印件。

②中国人民银行征信中心《个人信用报告本人查询申请表》（可先行填写，但需本人当场签名）

③深圳市个人信用征信系统《个人信用报告查询申请表》（可先行填写，但需本人当场签名）

3、信用报告在申请日后5至10日内邮寄至申请人。信用报告包括中国人民银行征信中心提供的《个人信用报告》、深圳市个人信用征信系统提供的《个人信用报告》和《个人信用报告（入户审核专用）》。

（二）团体办理

1、团体办理采取邀请制。受查询机构邀请的单位办理10人以上查询申请，可由单位经办人到查询点现场办理查询手续。

2、信用报告查询申请表必须由申请人亲笔填写并签名。

3、单位经办人应于办理前2个工作日将申请人名单（含申请人身份证号码）、经办人姓名及联系方式以EXCEL表形式发送至邮箱 sul@pycredit.cn。

4、单位经办人办理时应提交企业营业执照副本复印件、企业法人出具的授权书、各申请人信用报告查询申请表原件及身份证复印件、经办人身份证复印件（各复印件均需现场验原件）。 2

5、《个人信用报告》查询后，以快递方式寄送到单位，由单位经办人签收。

（三）信用报告的使用

1、《个人信用报告》本人留存。

2、《个人信用报告（入户审核专用）》用于办理外来务工人员积分入户。

3、单位申办积分入户的交单位经办人，个人申办积分入户的交委托代理机构。

三、异议处理

1、如个人认为信用报告与实际情况不符，可持身份证原件到原查询点办理异议申请。

2、异议受理机构于受理异议之日起十个工作日内完成异议核查、处理以及重新出具《个人信用报告（入户审核专用）》，并告知异议提出人。

3、异议申请人持原报告更换新报告。

四、《个人信用报告》内容及扣分标准

1、《个人信用报告》由中国人民银行征信中心和深圳市个人信用征信系统分别提供。

2、个人信用记录主要包括：（1）个人贷款和信用卡在中国人民银行个人征信系统中目前存在的逾期未还记录；（2）个人国税纳税、固定电话、移动电话、宽带、自来水、有线电视、燃气等在深圳市个人信用征信系统（以下简称“征信系统”）目前存在未 3

缴纳欠费的记录。

3、《个人信用报告（入户审核专用）》的扣分标准为：截至《个人信用报告》查询时点，在征信系统中存在逾期未还或欠费记录的，一笔业务记为一条不良记录。

五、联系方式

咨询热线：0755-82407639

咨询QQ：2865666267、2641362506（请注明“入户信用报告咨询”）

咨询邮箱： 2865666267@qq.com

温馨提示：

1、请尽快核查本人贷款及信用卡还款情况，核查本人需缴纳的各项费用是否按时缴纳。

2、信用报告查询及异议处理需要一定时间，请申请人尽快查询《个人信用报告》，以便留有足够时间在提交材料前能够办理完异议申请，不影响个人提交材料。

附件：

1、中国人民银行征信中心《个人信用报告本人查询申请表》及深圳市个人信用征信系统《个人信用报告查询申请表》

2、深圳市外来务工人员《个人信用报告（入户审核专用）》式样

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3、《法人授权委托书》

4、信用报告受理点周边地图

中国人民银行深圳市中心支行

鹏元征信有限公司

二〇一二年三月二十八日

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个人信用报告本人查询申请表

编号： 信用报告编号：

《个人信用报告》查询版申请表

申请人签名：_________________

申请日期：_____年月日

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个人信用报告（入户审核专用）

日 期：20xx年**月**日

使用说明：

1. 本报告仅供用于办理20xx年深圳市外来务工人员积分入户。

2. 本报告中个人贷款和信用卡的信用记录来源于中国人民银行征信系统，国税纳税、固定电话、移动电话、 宽带、自来水、有线电视、燃气等的信用记录来源于深圳市个人信用征信系统。

3. 本报告的著作权属于中国人民银行征信系统和深圳市个人信用征信系统，未经两征信系统运营主体书面许 可，不得复制、摘录、转载、发表和提供给第三方。 4. 本报告所涉及的金额，均指人民币金额，单位为元。

5. 如对本报告有疑问，请拨打深圳市个人信用征信系统客服热线电话0755-82873169。

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法人授权委托证明书

（获邀企业办理使用）

兹授权 同志，为我方签订经济合同及办理其它事务代理人，其权限是：代替***、***、***等N人办理20xx年深圳市外来务工人员积分入户/招调工入户审核信用报告，该N名人员为我司员工，我司承诺申请表格为申请人本人填写并签名，此代办事项已获得本人的授权。

授权单位： （盖章）法定代表人： （签名或盖章） 有效期限：至 年 月 日 签发日期：

附：代理人性别： 年龄：

工作证号码： 职务：

营业执照号码： 经济性质：

主营（产）：

兼营（产）：

进口物品经营许可证号码：

主营：

兼营：

（可使用其他格式授权书，授权内容须以斜体字格式填写，使用此范本时，请删除红色字体。）

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旭飞花园站

上林苑站 沃尔玛

市

检

察

院

站

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第二篇：20xx年柴洼信用社案件风险隐患排查活报告

陕县柴洼信用社 案件风险隐患自查报告

20xx年5月

陕县柴洼信用社案件风险隐患自查报告

按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案 》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:

一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组 长： 肖书文

成 员： 贺天当 范爱国 曹安安

邢 云 刘伟杰 张礼涛

王溢男

二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行

为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况

（一）往来业务

1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；

2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；

3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；

4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；

5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

（二）财务会计业务

1.柜员管理

（1）建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；

（2）确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；

（3）每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；

（4）专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；

（5）柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；

（6）柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；

（7）严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。

3.印章、重要空白凭证管理

（１）业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案；

（2）个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；

（3）有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符

合规定，建立登记簿，逐份进行登记；

（4）印、押（压）、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

4.账户管理

（1）按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；

（2）加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；

（3）办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；

（4）过渡性账户发生额经过核查均属真实。

5.对账管理

（1）每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；

（2）加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；

（3）对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；

（4）账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；

（5）按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”；

（6）不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。

6.查库制度

（1）主任、网点会计都能按规定进行库存核查。

（2）营业终了，重要空白凭证、有价单证和重要物品全部入箱（包）加双锁入库保管；

（4）不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库、空库等行为和库存现金长期超限额现象。

（三）信贷业务

1.信贷岗位设置、审批权限规定合理，制度、流程健全，操作合规；

2.坚持审贷分离制度，贷款“三查”是基本落实，不存在超权限放款、逆程序放款；但存在贷后管理松懈现象，不及时对客户下达到期催收通知书等。

3.不存在发放假冒名贷款、向有不良信用记录客户发放贷款、违规向关系人发放贷款、贷款主体（担保主体）不合规、利用其它科目发放贷款及以贷谋私等问题；

4.借款（担保）客户信息资料均真实、有效，合同、借据等信贷资料具有法律效力，担保手续合规，保证人具有保证能力，抵押物都到有权部门办理了登记，质押权利凭证均办理了止付手续，不存在抵（质）押不足、失效、手续残缺、权证不齐、擅自抽取抵（质）押凭证、权证和抵（质）押虚假现象；

5.严格执行面谈面签制度，发放借款时都以借款人现金收

入为基础进行考虑，全面动态进行贷款审查和风险评估；

6.采用受托支付方式的，均对相关购销合同进行了审核了，不存在贷款发放后支付给借款人交易对手。采用借款人自主交易方式的，并要求借款人提供贷款资金使用计划，贷款支付符合约定用途。

7.对上级部门审批贷款，都落实了限制性条款后放款；

8.审贷委员会的组成符合规定，审议表决按照集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见是否记录存档、有案可查；

9.对逾期贷款基本做到了及时进行催收但没有督促借款人签发到逾期贷款催收通知书或还款计划；

10.对置换贷款全面清查，不存在恶意逃废员工、关系人债务的行为；

11.不良贷款五级分类基本真实、准确，但是存在因贷后管理不善致使债权丧失诉讼时效和保证期间，对有些贷款没有制订切实可行的资产保全或风险防范措施；

12.建立贷款责任追究机制，对形成不良的，追究各环节责任人的责任；

（四）银行卡业务

1.不存在用个人账户卡代替信用社账户办理业务;

2.空白银行卡的出入库、保管、运送、使用、发放按重要空白

凭证管理;

3.废卡是及时收回按季上缴、并进行破坏磁条、登记、保管;

4.严格执行账户实名制规定，是否存在违规代理开卡等现象;

5.发卡行（社）按照规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务，不存在替客户办理密码挂失和密码重置业务;

我社积极组织相关人员，从往来业务、财务会计业务、信贷业务和银行卡业务等4个方面，进行全面排查，重点加强柜台业务及重点人员的排查，切实加强柜台业务风险控制，把风险降到最低点，确保我社安全经营，无风险。

通过这次案件风险隐患排查，我社进一步完善各项规章制度，进一步提升案件执行力,把我社的风险进一步降低，确保我社财务稳健合规发展。

柴洼信用社

20xx年5月10日