c14048《证券公司全面风险管理规范》及《流动性风险管理指引》解读
第二篇：20xx证券从业远程培训测试题-C14052证券公司流动性风险管理实务研究90分
C14052证券公司流动性风险管理实务研究
一、单项选择题
1. 确定流动性资产组合最低规模的合理方式是（）。
A. 监管部门规定
B. 流动性压力测试
C. 照搬同行的标准
D. 猜测
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
2. 下列对流动性风险的定义叙述得最为完整的是（）。
A. 流动性风险是指机构短期清偿能力出现问题的风险
B. 流动性风险是指机构无法及时以合理成本获得充足资金的风险
C. 流动性风险是指机构无法支付到期债务的风险
D. 流动性风险是指机构虽有清偿能力，但无法及时以合理成本获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
3. 现金流期限错配分析以（）为重点。
A. 短期
B. 中期
C. 长期
D. 中长期
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
二、多项选择题
4. 从流动性风险的来源看，来自资产方的市场性流动性风险主要体现在（）。
A. 资产到期无法收回应得本息
B. 资产出售时变现价值下降
C. 贷款提前偿还引发的预期现金流入变化
D. 存款的提前支取
您的答案：B,A,D
题目分数：10
此题得分：0.0
批注：
5. 流动性风险管理流程的主要环节有（）。
A. 流动性风险识别与评估
B. 流动性风险控制与缓释
C. 流动性风险监测与报告
D. 流动性风险偏好
您的答案：A,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
6. 流动性风险管理框架的有效抓手包括（）。
A. 流动性资产组合管理
B. 持续进行流动性压力测试
C. 建立并执行有效的流动性应急计划
D. 建立有效的资产负债管理能力
您的答案：B,A,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
7. 为应对“钱荒”等类似事件，国内公司可以采取的策略有（）。
A. 更为审慎的流动性风险偏好和管理策略
B. 关注宏观政策和市场走向，并纳入预警指标管理
C. 简单照搬国外经验和应对策略
D. 加强交易对手管理
E. 制定优化资产负债结构的中期调整计划和措施，关注潜在信用危机对流动性的影响
您的答案：D,E,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
8. 通过对20xx年金融危机的回顾，我们可以发现（）。
A. 市场创新发展过快容易让人们无法跟上其步伐，看清楚“黑盒子”中的细节
B. 高风险的贷款占据了破产公司的大部分资产
C. 投资公司只关心其所收的费用，所以不断增加结构性产品的发行
D. 对证券投资组合过分依赖的公司收入经历了幅度相对较大的震荡
您的答案：D,C,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
三、判断题
9. 流动性资产组合是一个具有高质量、高流动性的资产构成的组合，应该在公司需要时能够及时提供充足的流动性满足资金支出需求。
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
10. 证券公司应全面识别理解风险，适当地评估和控制风险，保持流动性强的资产负债表。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
试卷总得分：90.0