100分_c14048《证券公司全面风险管理规范》及《流动性风险管理指引》解读

时间:2024.6.1

c14048《证券公司全面风险管理规范》及《流动性风险管理指引》解读


第二篇:20xx证券从业远程培训测试题-C14052证券公司流动性风险管理实务研究90分


C14052证券公司流动性风险管理实务研究

一、单项选择题

1. 确定流动性资产组合最低规模的合理方式是()。

A. 监管部门规定

B. 流动性压力测试

C. 照搬同行的标准

D. 猜测

您的答案:B

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

2. 下列对流动性风险的定义叙述得最为完整的是()。

A. 流动性风险是指机构短期清偿能力出现问题的风险

B. 流动性风险是指机构无法及时以合理成本获得充足资金的风险

C. 流动性风险是指机构无法支付到期债务的风险

D. 流动性风险是指机构虽有清偿能力,但无法及时以合理成本获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险

您的答案:D

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

3. 现金流期限错配分析以()为重点。

A. 短期

B. 中期

C. 长期

D. 中长期

您的答案:A

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

二、多项选择题

4. 从流动性风险的来源看,来自资产方的市场性流动性风险主要体现在()。

A. 资产到期无法收回应得本息

B. 资产出售时变现价值下降

C. 贷款提前偿还引发的预期现金流入变化

D. 存款的提前支取

您的答案:B,A,D

题目分数:10

此题得分:0.0

批注:

5. 流动性风险管理流程的主要环节有()。

A. 流动性风险识别与评估

B. 流动性风险控制与缓释

C. 流动性风险监测与报告

D. 流动性风险偏好

您的答案:A,B,C

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

6. 流动性风险管理框架的有效抓手包括()。

A. 流动性资产组合管理

B. 持续进行流动性压力测试

C. 建立并执行有效的流动性应急计划

D. 建立有效的资产负债管理能力

您的答案:B,A,C,D

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

7. 为应对“钱荒”等类似事件,国内公司可以采取的策略有()。

A. 更为审慎的流动性风险偏好和管理策略

B. 关注宏观政策和市场走向,并纳入预警指标管理

C. 简单照搬国外经验和应对策略

D. 加强交易对手管理

E. 制定优化资产负债结构的中期调整计划和措施,关注潜在信用危机对流动性的影响

您的答案:D,E,A,B

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

8. 通过对20xx年金融危机的回顾,我们可以发现()。

A. 市场创新发展过快容易让人们无法跟上其步伐,看清楚“黑盒子”中的细节

B. 高风险的贷款占据了破产公司的大部分资产

C. 投资公司只关心其所收的费用,所以不断增加结构性产品的发行

D. 对证券投资组合过分依赖的公司收入经历了幅度相对较大的震荡

您的答案:D,C,A,B

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

三、判断题

9. 流动性资产组合是一个具有高质量、高流动性的资产构成的组合,应该在公司需要时能够及时提供充足的流动性满足资金支出需求。

您的答案:正确

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

10. 证券公司应全面识别理解风险,适当地评估和控制风险,保持流动性强的资产负债表。()

您的答案:正确

题目分数:10

此题得分:10.0

批注:

试卷总得分:90.0

更多相关推荐:
商业银行流动性风险管理的调研报告

商业银行流动性风险管理的调研报告流动性风险是商业银行经营过程中最主要的风险之一在商业银行经营过程中流动性风险是一直存在的流动性风险是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资即当银行流动性不足时它无法以合理的成...

关于资金业务流动性风险的自查报告

关于资金业务流动性风险的自查报告根据XXX转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流动性风险提示的通知XXXX发20xx241号要求XXX以下简称本行按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进行自查现将...

流动性风险管理存在问题 & 应对措施(公司)

汇报材料2流动性风险管理存在问题amp应对措施一流动性风险管理存在的问题1公司内部设定的日间资金安全垫合理性有待考量2流动性管理的系统化程度有待进一步提高3中长期资金需求存在缺口4临时性应急融资渠道有待进一步拓...

流动性风险管理资料

附件商业银行资本充足率审查评估要素及方法三流动性风险及其管理一评估定量要素1流动性比例定义流动性资产流动性负债100标准值252流动性缺口率定义流动性缺口90天内到期表内外资产100标准值10或不低于同质同类机...

流动性风险管理办法

流动性风险管理办法讨论稿第一章总则第一条为适实现可持续的科学的经营发展增强风险预测计量和调控能力提高联社的资金流动性风险防控水平有效降低经营风险和波动科学合理有效平衡资产负债结构和水平提高联社经营效益切实增强联...

流动性风险管理指引

商业银行流动性风险管理指引第2次征求意见稿第一章总则第一条为加强商业银行的流动性风险管理维护商业银行安全稳健运行根据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法以及其他有关法律和行政法规制定本指引第二...

XX银行流动性风险管理办法

XX银行流动性风险管理办法第一章总则第一条为加强XX银行以下简称本行流动性风险管理提高本行防范和控制流动性风险的能力促进各项业务稳健发展根据中国银监会关于印发商业银行流动性风险管理指引的通知和XX银行流动性风险...

XX流动性风险管理办法(v1.0初稿)

xx流动性风险管理办法目录1总则211目的212对象适用范围213名词解释214流动性风险管理目标和原则315流动性风险偏好32流动性风险管理的组织架构和职责521流动性风险管理模式522组织架构和职责53流动...

商业银行流动性风险管理办法

商业银行流动性风险管理办法试行第一章总则第一条为加强商业银行流动性风险管理维护银行体系安全稳健运行根据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国外资银行管理条例等法律法规制定本办法第二...

开展资金业务流动性风险自查报告

关于资金业务流动性风险的自查报告XXXXX根据XXX转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业务流动性风险提示的通知XXXX发20xx241号要求XXX以下简称本行按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进...

上海市住房公积金流动性风险管理研究报告

住房公积金流动性风险管理研究报告目录住房公积金制度定位和管理体制研究绪论一住房公积金流动性及相关概念二住房公积金流动性存在风险的问题及成因三国内外流动性风险管理的主要经验借鉴四应对住房公积金流动性风险的对策措施...

20xx年5月流动性分析报告

泽普县农村信用合作联社流动性风险报告人民银行泽普县支行为进一步加强对农村合作金融机构流动性的管理充分揭示农村合作金融机构支付风险程度变动趋势和形成原因防范化解各类流动性风险改善经营状况根据人民银行关于开展地方法...

流动性风险管理报告(31篇)