财富管理
什么是行业研究报告
行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合
经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。
企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。
行业研究报告的构成
一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：
行业研究的目的及主要任务
行业研究是进行资源整合的前提和基础。
对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。
行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业
的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。
行业研究的主要任务：
解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位
分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度
预测并引导行业的未来发展趋势
判断行业投资价值
揭示行业投资风险
为投资者提供依据
2016-20xx年中国财富管理市场深度分析与未来发展趋势
研究报告
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? 【出版日期】20xx年 【交付方式】Email电子版/特快专递 【价 格】纸介版：7000元 电子版：7200元 纸介+电子：7500元 【订购电话】400-700-9383(免长话费) 010-56024668 传真：010-60343813
报告目录 是指涵盖了财务规划、投资组合管理和一系列综合金融配置的投资咨询服务，财富管理着重强调对财富积累、保值、强化和转移等方面的专业建议，面向的客户主要是高净值人群、小企业主和家庭等。财富管理利用专业的金融咨询人员对客户的财富在房地产规划、法律服务、税收以及投资管理等方面进行合理配置。
财富管理包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域，目前中国已经涌现了大量的中产阶级和富裕阶层，财富管理也将成为国内各金融机构争夺的热点。具体而言，财富管理就是为客户提供切实的计划，对相应的策略和行动计划提出建议，以帮助客户实现全方位的财务目标。
财富管理的主要经营机构包括商业银行、信托公司、证券公司、第三方理财等机构。财富管理机构组织结构设计，一般归纳为以下三种模式：首先是挂靠模式：挂靠在零售银行部门下，可以最大程度的获取零售银行积累的客户和产品资源。这种模式通常见于财富管理业务推出的初期阶段。其次是平行模式： 与零售银行部门为平行关系，但是仍保留在个人金融的总框架下。这种模式对业绩考核体系的设计要求很高。最后是独立模式：完全独立，能够依靠自身品牌，独立运营并获取利润。这种模式的优点在于对资产管理成效考核明确，收入与业绩挂钩，对财富经理团队激励程度最高，但与公司其他部门的协同性不可避免有所削弱。
本财富管理行业研究报告共九章是智研咨询公司的研究成果，通过文字、图表向您详尽描述您所处的行业形势，为您提供详尽的内容。智研咨询在其多年的行业研究经验基础上建立起了完善的产业研究体系，一整套的产业研究方法一直在业内处于领先地位。本中国财富管理行业研究报告是2014-20xx年度，目前国内最全面、研究最为深入、数据资源最为强大的研究报告产品，为您的投资带来极大的参考价值。
本研究咨询报告由智研咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、知识产权局、智研咨询提供的最新行业运行数据为基础，验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。
报告揭示了中国财富管理行业市场潜在需求与市场机会，报告对中国财富管理行业做了重点企业经营状况分析，并分析了中国财富管理行业发展前景预测。为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。
3.1.2 全球政府及个人消费特点分析 71
3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析 71
3.2 全球富裕人群规模及特点分析 77
3.2.1 全球财富的发展规模 77
3.2.2 全球财富增长因素分析 79
（1）全球股票市场发展因素 79
（2）国际债券市场发展因素 94
（3）新兴市场利率变化因素 96
（4）大宗商品价格变化因素 98
（5）原油价格变化因素 100
（6）对冲基金指数变化分析 108
（7）房地产市场投资因素 112
3.2.3 全球富裕人群及财富分布 117
3.2.4 全球富裕人群结构特点 118
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 119
3.2.6 富裕人群的特点变化趋势 119
3.3 全球富裕人士投资偏好分析 123
3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好 123
3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好 125
3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好 127
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析 133
3.4 全球财富管理机构经营状况分析 135
3.4.1 财富管理机构的主要业务模式 135
3.4.2 财富管理机构成本与费用分析 137
3.4.3 财富管理机构盈利能力分析 138
3.4.4 财富管理机构资产回报率分析 139
3.4.5 财富管理机构存在的问题分析 139
3.4.6 财富管理机构经营的改善经验 141
3.5 发达国家财富管理行业发展分析 144
3.5.1 美国财富管理行业的发展经验 144
（1）美国理财行业的发展历程 144
（2）美国财富管理的市场容量 145
（3）美国财富管理的市场特征 146
（4）美国财富管理的从业者分析 147
（5）美国财富管理的服务模式 148
3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验 149
（1）欧洲财富管理的起源和发展 149
（2）欧洲财富管理的市场容量 149
（3）欧洲财富管理的市场特征 150
（4）欧洲财富管理的从业者分析 151
3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴 151
3.6.1 瑞银集团的发展简况 151
3.6.2 瑞银集团的发展战略 151
3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱 153
3.6.4 瑞银集团财富管理的条件 153
3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式 154
3.6.6 瑞银集团的财富管理模式 155
3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势 156
3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析 156
3.7.2 领先的财富管理国家发展经验 158
3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势 158
3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议 160
第4章 中国财富管理行业投资吸引力分析 161
4.1 财富管理行业市场容量分析 161
4.1.1 高净值人士财富的来源 161
4.1.2 高净值人群的资产规模 162
4.1.3 高净值人群的地域分布 162
4.1.4 高净值人群的结构特征 172
4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好 178
4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择 181
4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势 182
4.2 财富管理行业市场发展分析 191
4.2.1 财富管理市场规模分析 191
4.2.2 财富管理市场结构分析 192
4.2.3 财富管理行业收入及成本分析 192
4.2.4 财富管理机构竞争优势对比 201
4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局 203
4.3 财富管理行业的投资对象分析 206
4.3.1 投资市场重点项目的投资结构 206
4.3.2 财富管理行业的主要投资对象 206
4.3.3 海外投资市场发展分析 213
4.4 财富管理服务与产品分析 215
4.4.1 财产保护服务 215
4.4.2 财富累积服务 217
4.4.3 财产传承服务 235
4.5 财富管理行业的风险因素 240
4.5.1 财富管理监管与合规风险 240
4.5.2 财富管理的市场风险 241
4.5.3 财富管理的操作风险 241
4.5.4 财富管理的道德风险 242
4.5.5 财富管理的信誉风险 242
4.5.6 财富管理的其他风险 242
第5章 中国商业银行财富管理业务的投资规划 244
5.1 当前商业银行发展形势分析 244
5.1.1 商业银行当前的发展困境 244
5.1.2 商业银行的经营转型方向 246
5.1.3 商业银行业务模式的选择 252
5.2 商业银行私人银行业务发展概况 253
5.2.1 私人银行的成立简况 253
5.2.2 私人银行的市场特征 255
5.2.3 私人银行的客户特征 256
5.2.4 私人银行的客户调研 260
5.3 商业银行私人银行业务发展分析 266
5.3.1 私人银行业务的发展规模 266
5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势 267
5.3.3 私人银行的运行模式分析 268
5.3.4 私人银行产品体系发展分析 272
5.3.5 私人银行的品牌竞争分析 274
5.3.6 私人银行的创新产品和服务 275
5.3.7 私人银行发展的关键因素 276
5.3.8 私人银行未来发展趋势预测 279
5.4 私人银行财富管理业务简况 280
5.4.1 商业银行财富管理的分类 280
5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别 281
5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展 282
5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析 283
5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比 286
5.5.1 财富管理型银行的内涵 286
5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷 286
5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现 287
5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件 287
5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析 288
5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析 290
5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比 290
5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析 290
5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略 292
5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势 296
5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势 296
5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势 297
5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议 300
第6章 中国非商业银行财富管理业务的投资规划 303
6.1 信托机构财富管理业务分析 303
6.1.1 信托机构发展概况 303
6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析 307
6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展 312
6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析 313
6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测 313
6.2 保险公司财富管理业务分析 314
6.2.1 保险资产管理公司发展概况 314
6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析 319
6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测 325
6.3 证券公司财富管理业务分析 326
6.3.1 证券公司发展概况 326
6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析 333
6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展 337
6.4 基金公司财富管理业务分析 337
6.4.1 基金公司发展概况 337
6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析 340
6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测 344
6.5 第三方理财机构财富管理业务分析 345
6.5.1 第三方理财机构发展概况 345
6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析 348
6.5.3 第三方理财机构业务布局进展 353
6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析 354
6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议 356
第7章 中国重点区域财富管理行业发展潜力分析 357
7.1 传统高净值人士聚集区域 357
7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性 357
7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性 363
7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性 368
7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性 371
7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性 377
7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性 380
7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性 385
第二节 高净值人士快速增长区域 387
7.2 高净值人士快速增长区域 387
7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性 387
7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性 389
7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性 392
7.2.4 川省财富管理业务投资可行性 395
7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性 398
第8章 中国财富管理领先企业个案业务竞争分析 405
8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略 405
8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略 405
8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略 418
8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析 427
8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析 427
8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析 431
8.2.3 工商银行财富管理业务发展分析 432
8.2.4 建设银行财富管理业务发展分析 437
8.2.5 民生银行财富管理业务发展分析 438
8.2.6 中信银行财富管理业务发展分析 440
8.2.7 交通银行财富管理业务发展分析 442
8.2.8 农业银行财富管理业务发展分析 444
8.2.9 花旗银行（中国）财富管理业务发展分析 447
8.2.10 渣打银行（中国）财富管理业务发展分析 448
8.2.11 汇丰银行（中国）财富管理业务发展分析 450
8.2.12 东亚银行（中国）财富管理业务发展分析 451
8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析 453
8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析 453
8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析 457
8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析 459
8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析 460
8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析 461
8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析 464
8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析 466
8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析 466
8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析 469
8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析 470
8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析 472
8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析 473
8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析 473
8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析 474
8.5.3 中金公司财富管理业务发展分析 476
8.5.4 华融证券财富管理业务发展分析 478
8.5.5 安信证券财富管理业务发展分析 480
8.5.6 东兴证券财富管理业务发展分析 481
8.5.7 申银万国财富管理业务发展分析 482
8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析 484
8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析 484
8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析 486
8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析 489
8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析 490
8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心业务发展分析 490
8.7.2 标准利华金融集团有限公司业务发展分析 492
8.7.3 好买财富管理中心业务发展分析 495
8.7.4 北京恒天财富投资管理有限公司业务发展分析 498
8.7.5 北京展恒理财顾问有限公司业务发展分析 503
8.7.6 上海极元投资管理咨询有限公司业务发展分析 507
8.7.7 海银财富管理有限公司业务发展分析 508
8.7.8 中原理财有限公司业务发展分析 509
8.7.9 北京格上理财顾问有限公司业务发展分析 511
8.7.10 上海利得财富资产管理有限公司业务发展分析 514
第9章 中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划 517
9.1 财富管理公司的发展因素 517
9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析 517
9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议 518
9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战 521
9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用 522
9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设 524
9.2 财富管理行业国际化发展规划 524
9.2.1 财富管理行业国际化战略的主要内容 524
9.2.2 财富管理行业国际化的方式与表现 525
9.2.3 财富管理行业国际化发展建议 526
9.3 财富管理市场的发展前景与投资战略（ZY LQ）
9.3.1 银行财富管理的发展前景及市场策略 527
9.3.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略 531 527
市场行业报告相关问题解答
1、客户
我司的行业报告主要是客户包括企业、风险投资机构、资金申请评审机构申请资金或融资者、学术讨论等需求。
2、报告内容
我司的行业报告内容充实，报告包括了行业产品定义、行业发展现状（产品产销量、产品生产技术等）、行业发展最新动态以及行业发展趋势预测等。对购买者认识和投资该行业起到初级作用。
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我们的团队人员对客户需求定位精准，能抓住项目精华，以合适的文字图表和图形展示项目投资价值。对行业或具体产品的投资特性、市场规模、供求状况、行业竞争状况（结构与主要竞争企业）、发展趋势等进行分析和论证，寻求规律、发展机会、现存问题的解决方案、做大做强的对策等等。
我司研究员在信息、理念、创新思维上具有开拓性给客户服务提高到一个新的层次。
5、报告数据来源
我司报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库
公司介绍
北京智研科信咨询有限公司是一家专业的调研报告、行业咨询有限责任公司，公司致力于打造中国最大、最专业的调研报告、行业咨询企业。拥有庞大的服务网点，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。
公司致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、嵌入式软件纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。经过智研咨询团队不懈的努力，已形成了完整的数据采集、研究、加工、编辑、咨询服务体系。能够为客户提供工业领域各行业信息咨询及市场研究、用户调查、数据采集等多项服务。同时可以根据企业用户提出的要求进行专项定制课题服务。服务对象涵盖机械、汽车、纺织、化工、轻工、冶金、建筑、建材、电力、医药等几十个行业。
A. 北京智研科信咨询有限公司于20xx年注册成立，是国内较早开展竞争情报、市场调研、产业研究及专项研究为主的调查研究机构之一，凭借其专业的研究团队，先进的研究技术在此领域一直处于绝对的优势和领先地位：
a）拥有全国百万家企业基础数据库
b）全国各地分支网络和严格的调查控制流程，使我们有足够的知识和能力向客户提供高质量服务。
c）超过200多个研究项目的成功案例
d）研究领域覆盖能源、化工、机械、汽车、电子、医疗等诸多行业
e）典型客户包括巴斯夫、杜邦、阿克苏诺贝尔、强生、福特、联想等国内外知名企业
B.智研咨询调研（行业研究）说明
a）行业研究部分智研咨询主要采用行业深度访谈和二手资料研究的方法：
b）通过对厂商、渠道、行业专家，用户进行深入访谈，对相关行业主要情况进行了解，并获得相应销售和市场等方面数据。
c）二手资料收集，对部分公开信息进行比较，参考用户调研数据，最终获得行业规模的数据。
d）智研科信具有获得一些非公开信息的渠道： e）政府数据与信息 f）相关的经济数据 g）行业公开信息 h）企业年报、季报
i）行业资深专家公开发表的观点 j）精深严密的数理统计分析
我们的服务领域
本范文与此报告无关，主要展示报告结构与我们的研究经验