二0一二年元月检查情况通报
各XX:
根据XX工作的安排以及稽核管理系统的风险提示,元月份对部份包片信用社进行了序时稽核。本月共销记稽核系统预警 条,其中一星级 条,二星级 条,三星级 条。针对检查中存在的问题提出 条整改意见。能够整改的已立即整改,不能整改的要求限期整改,并就整改情况限期书面回复稽核监察部。现将本月检查情况和前期发现问题整改情况通报如下:
一、财务会计方面
(一)XX信用社留存第二代身份证复印件仅有正面。
(二)XX信用社一对公账户的印鉴片在销户之前已装订。
(三)对支票审核不严。
(四)XX信用社打印失败手工填写凭证无监督人审核签字。
二、信贷管理方面
(一)借款人征信记录打印不规范。
1、打印征信记录的金额起点错误。
2、XX信用社未打印借款人及保证人的征信记录。
3、XX信用社为未填写《个人信用报告本人查询申请表》的客户打印征信记录。
(二)XX信用社向夫妻双方均发放贷款一户。
(三)贷款利率执行不准确
(四)借款人年龄超规定
1
(五)信贷资料上印章不齐。
四、前期存在问题整改情况
五、处罚情况
二〇一二年二月六日
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第二篇:内部稽核报告
奇高(寧波)訊息電子有限公司
內 部 稽 核 報 告
D2RFAD011
受查項目: 樣本期間: 年 月~ 月 編 號: 查核日期: 年 月 日
總經理: 總部稽核室: 稽核人員: