内资企业增资验资:
A.增资验资程序
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? 各股东同意增资的股东会决议 修改或补充增资章程 投入增资资金(或股东实物评估) 会计师事务所验资报告 办理工商变更登记
B.出资注意事项
1>.货币资金出资注意事项
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? 1.开立银行临时帐户投入资本金时须在银行单据"用途"一栏中注明"投资款" 2.各投资人分别投入资金,分别提供银行出资单据 3.出资人必须为章程中所规定的投资人 1.用于投资的实物为投资人所有,且未投担保; 2.投资后须办理实物所有权转移手续. 3.用于投资的实物业经评估,并提供评估报告. 2>. 实物出资注意事项
3>.投资人若为法人,其对外投资总额不得超过净资产的50%.
4>. 投资人为2人时,最低持股比例为10%.
C.会计师事务所出具增资验资报告需要资料
1>.货币增资验资报告所需资料
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? 各股东同意增资的股东会决议 修改后的章程或补充章程 增资前的原章程 增资前的验资报告(各期) 公司及各法人股东最近一期会计报表 （增资前的收入支出凭证和会计报表） 公司营业执照 法人股东营业执照 银行投资凭证 其他需要的资料 各股东同意增资的股东会决议 修改后的章程或补充章程 增资前的原章程 增资前的验资报告(各期) 公司及各法人股东最近一期会计报表 公司营业执照 法人股东营业执照 实物评估报告 承诺函 实物交接清单 其他需要的资料 2>.实物出资验资报告所需要的资料
根据《深圳市会计师事务所业务收费管理办法》规定，会计师事务所业务收费标准最低指导价格如下：
非现金出资的验证业务、增资等较复杂的验资项目，在上述标准的基础上加收50%。
第二篇：开户业务标准操作流程(验资、增资账户)
- 2 - 一、介绍 为了规范单位银行结算账户的开户业务确保操作人员在作业过程中正确、合规处理业务特制本操作流程。 存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 二、流程的目标、范围和制度依据 目标 流程中的关键目标有二层风险管注册上海企业、代理记账咨询热线021.54191116\189xxxxxxxx控、专业化运作 风险管理单位开户流程的设计是为了确保对开立单位银行结算账户操作的规范管理和提高风险管控能力杜绝虚假开户、手续不完整等不合规行为。 专业化运作我们确保通过专业化的开户流程管理以较低的成本提升客户信息的完整性、合规性和客户满意度。 范围 本流程描述了从客户进入银行营业厅提交申请到支行经办审核录入申请资料、支行复审、DES录入数据、审核、授权、上传分行资料、打印回执盖章后交予客户、建库、账户复核、处理反馈及开户资料档案管理的整个过程包括对申请资料的初审、复核、扫描、作出是否办理决定、反馈意见、收费、资料传递、资料整理归档等。 制度依据 《深圳发展银行人民币单位银行存款账户管理办法2.0版20xx年》、《深圳发展银行人民币单位银行存款账户作业流程2.0版20xx年》、《人民币银行结算账户管理实施细则》 三、流程要点 非核准类包括一般存款账户、注册验资临时存款户、增资验资临时存款户、非预算专用存款账户。其中注册验资临时存款户和增资验资临时存款户是非核准非备案类。 - 3 - 流程特点核准类账户的开户与以前不同点是多了DES录入信息环节支行复审账户后流程流至“取回DES录入”这一步需要DES数据录入中心根据支行上传的开户申请书及附表影像进行信息录入通过分行登记建库结果交易可对账户启用日进行控制账户开立已超过三天的支行复审岗、总行审核岗、总行授权岗全都是根据支行受理岗扫描的开户资料影像来进行授权的可查询账户开立流程进度通过发起沟通会话交易详细描述某个岗位遇到的问题或其他异常情况。 流程结束后通过ABC终端及流程银行的“查询账户信息”交易查询账户信息是否开立成功。 四、流程分工说明 一支行 1、支行完成资料真实性含查证、验印、完整性、准确性的审核下述内容的第1、2步 2、完成账户基本信息的录入、扫描与复核下述内容的第3-5步 3、实物资料送分行下述内容的第9步打印回执 4、开户业务的处理反馈下述内容的第12步
。 二分行 1、开户资料的人行报备流程外 2、建立印鉴库流程外 3、流程内登记建库结果下述内容的第10步 三总行 1、开户业务完整性、准确性、真实性是否查证、验印的审核下述内容的第7、8步 2、建库后完成审批下述内容的第11步 五、流程内容 活动 详细的活动描述 作业规则/要点 责任人 1.支行经办接受并审核开户申请一、支行经办接受并审核客户递交的开户申请资料。 1.1申请资料详细说明 1申请资料包括 支行受理岗 - 4 - 资料 1、审核申请资料中的信息是否真实、完整、准确。资料不完整、不准确则交由客户即时补充若怀疑恶意伪造资料除进行上述操作外还需及时联系保安和相关部门启动相应流程并对此账户进行登记。 2、审核申请资料的信息内容是否一致。 将申请书、复印件中的信息与原件资料进行比对。不一致则需与客户简单确认交由客户更改若怀疑恶意伪造资料及时联系保安和相关部门启动相应流程同时对此账户进行登记。 3.审核无误后在资料复印件上加盖“复印件与原件核对相符”章和经办柜员私章在开户申请书上加盖经办柜员章。 参照《深圳发展银行人民币单位存款账户管理办法2.0版20xx年》里的《开立单位银行结算账户的申请资料列表》见附件一按照账户类型收取相应资料账户提供复印件1张。 在附件一的基础上还要有“深圳发展银行存款账户风险评级表”若客户提交的开户资料齐全得到基本得分70分开户资料除营业执照、组织机构代码证、经办人身份证件外的个别资料不全开户行客户经理承诺三日内客户将补齐资料的暂按基本得分计算通过加分项和减分项调整后得分属于A类账户的则可按A类账户特别审批流程办理开户此时需要提供“深圳发展银行A类存款账户开户特别审批表”否则待补齐资料后办理开户手续运营人员给与加减分时应同时提供其符合加减分项的证明资料依据或说明。由分行完成审批柜员在收到审批后的审批表后在流程银行集中平台发起账户的开户业务特别申请账户的应补充的审批资料或手续支行负责跟踪A类特别审批账户的----采取相关措施或规定时间内补齐分行跟踪A类特别账户资料不完善的情况督促支行限期完善。 2 资料完整性、准确性的审核要点 申请书及附表的填写是否完整、准确需参照《深发展规则设计20110429》和填表说明○1个人证件种类仅录入字母@@I-中国第二代身份证@@A-中国身份证@@C-港澳台居民通行证@@D-外国护照如客户填写的是中国第二
代身份证则柜员在审核时需在后面加上字母I即“中国第二代身份证I” 如超出这4个证件类型范围的 - 5 - 就无需添加字母只填写中文○2地区代码仅录入代码中文无须录入清单见附件二○3单位证明文件种类仅录入数字@@991事业单位登记表@@992社会团体登记表@@993商业登记证离岸@@994政府批文@@995组织机构代码证@@996 营业执照@@997对公临时证件@@998 对私临时证件@@999 同业对公客户如客户填写的是营业执照则柜员在审核时需在后面加上数字996即“营业执照996”○4币种如客户填写的是人民币则柜员在审核时在后面加上字母RMB即“人民币RMB”清单见附件二○5客户中文名称不允许超64个字节即32个汉字○6经营范围不允许超过64个字节即32个汉字○7当发现客户填写的其他信息不易辨认则由柜员询问客户后用以下方式标注 "圈圈"内内容、"重复填写内容"、"注"字后内容、"箭头"指向内容详见附件四以利于DES录入 3法人授权委托证明书、账户管理协议、印鉴卡的填写是否完整、准确 防止出现以下类似的错误 法人授权委托书的授权范围与业务办理范围不一致非法人或预留非法人印章未出具法人授权书授权书涂改或更正后 无效签发日必须早于或与授权起始日同日对不授权项目未打X或授权事项不完整授权范围必须大于或等于实际代理业务范围无授权期限授权期限过期代理人代办业务无授权书等现象。运营经办认真审核预留印鉴审核印鉴卡片填写的信息如客户已在印鉴卡上填写了相关信息经办柜员需对客户填写的内容进行审核如客户未填写相关信息可由经办柜员严格根据客户 - 6 - 已填报的账户信息在印鉴卡正面正确填写户名、币种、账户性质、联系电话、地址等信息并与客户确认发现问题及时与客户沟通。开户日期与启用日期暂不填写。由分行建库人员确认上述日期后填写。 4所有的复印件资料、开户申请书及附表、账户管理协议是否在指定位置加盖单位公章;法人授权委托证明书、印鉴卡是否在指定位置加盖单位公章、单位财务章和法人\授权人私章。增加为期6个月的“补充账户管理协议” 5验原件和核对印鉴的要求 验印复印件支行单人验印表格类原件类由支行双人验印。 验原件柜台经办和主管双人签章上门上门核验原件的双人签章最少一名运营人员 印章已核印无误 **私章 **私章 复印件与原件核对相符 **私章 **私章 6开户联系查证信息 开户查证仍执行我分行<关
于进一步优化单位银行存款账户开户流程的通知>(2010)045号文中的规定如下规定操作 法人开户面查账户免电查 财务负责人开户面查法人电查 - 7 - 第三人代办开户法人、财务负责人电查 注由支行以邮件方式向分行发起电话查证登记表待分行查证后登记查证结果再反馈给支行结果为“查证通过”支行柜员才进入流程银行录入开户申请信息。其中联系电话一定要有办公固定电话号码。统一开户、变更的查证表格为一张表。支行扫描上传此电话查证登记表做为业务的必要依据需要加盖网点业务公章加经办私章和主管私章。 常见问题提示 1、 账户法人授权委托书的授权范围与业务办理范围是否一致账户的授权书填写是否规范如对不授权项目未打X或授权事项不完整法人授权书签署日期迟于授权开始日期授权书涂改或更正后未由单位签章非法人或预留非法人印章未出具法人授权书授权期限时间过长或过期授权书漏法定代表人签章授权书上注明的法定代表人身份证为18位但客户预留的证件为15位的身份证法人授权委托书中受托人职务与账户管理协议中信息不一致预留非法人签章未见被授权人身份证件 2、 开户申请书中的必填项未填写完整。如地税号、代理人信息、法人信息等要素存在漏填 3、 缺少经办人身份证未提供风险评级表 4、 开户申请书法人姓名栏填写与实际不符 5、 账户资料在人行系统中的备案信息误 6、 通讯地址与注册地址不一致未在账户管理协议注明原因未提供为期6个月的补充 - 8 - 账户管理协议。 7、 8、 账户资料签章、填写不规范,包括开户申请书填写不规范,代签法人姓名,账户资料印章重叠,协议漏签字,资料涂改 9、 预留的法人章为原子章预留印鉴字体不符合要求 10、 为列入人行空头支票黑名单系统的客户开立结算账户。 11、对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的被授权人应是授权单位工作人员网点需审核被授权人工作证并填写深发“法人代表人授权委托书”方式予以核实并留存核实记录。 2.支行主管复审资料 1.审核客户递交的开户申请资料。 2.1参照1.1审核客户资料规则 1、开户申请书填写的内容是否与证明文件一致是否正确、完整、合规是否按规定填写关联企业和上级法人或主管单位信息。 2、营业执照、登记证、法人授权委托证明书、企业名称预先核准通知书等开户证明文件是否真实、完整是否在有效期内。 3、开户申请书、账户管理协议上的签章是否符合规定。 4、证明文件复印
件上是否加盖单位公章 5、客户在开户申请书、开户资料复印件和印鉴卡上的签章是否一致。 6、预留印鉴是否符合规定预留非单位负责人私章是否有授权。 7、支行经办人员、复核人员是否按要求在申请书和复印件上签章。 2.2在开户资料上加盖印章 1支行主管/经理加盖已备案的私章批注意见必须有“同意开立**科目**(基本/一支行主管岗 - 9 - 般/专用/临时)账户”内容。原则上批注意见与审核资料原件的主管应为同一人如不一致须在意见栏增加批注“主管/经理**(私章)审核原件”并加盖业务公章 2验印复印件支行单人验印表格类原件类由支行双人验印。 3验原件柜台经办和主管双人签章上门上门核验原件的双人签章最少一名运营人员 4签章和签字运营人员含运营经理加盖已备案的私章客户经理可签字。其中“印章已双人折角核印”和“与原件已验”要分别加盖签章/签字确认。 3.录入开户申请信息 1.进入系统录入开户信息。 1输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”的页面点击柜员签到。选择“对公账户”——“开立账户”——“开户受理”进入受理页面。 2输入开户申请书上的存款人名称、存款类型TT码、证件种类及号码、账户性质、货币及业务种类信息 3联网核查身份信息 目前流程银行有两种核查办法 1针对一代和临时身份证手工输入法人\单位负责人和经办人的身份证号码和名称自动反现3.1进入ABC终端及录入开户信息输出说明 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2输入开户信息 1根据开户申请书及开户资料选择录入定期\活期、证件种类及号码、到期日、客户中英文名称、账户性质、货币、账号风险等级根据“深圳发展银行存款账户风险评级表”的评分输入如果账户评分大于等于80为A类即选低风险如果评分小于60大于80分为B类即选普通风险如果评分小于等于60分为C类即选高风险申请优先级根据这个评分来输入其他信息系统会根据账户性质自动默认此类信息如有特殊情况也可以进行修改以上信息为关键信息由支行经办录入 2次级信息由DES数据中心录入在支行复审后在“取回DES数据”环节录入包括地址、电话、邮编、注册\实收资金币种及金额、地区代码、证明文件种类类型及号码、有效期、组织类型、所有者性质、财务主管和财务人员的相关信息、年总收入、员工人数、是否通兑、是否使用支付密码、客户经理信息、是否异地、是
否同业、支行受理岗 - 10 - 性别和出生日期系统连接公安局网站反显核查结果 2针对二代身份证使用身份证鉴别仪读取身份证件信息自动反现证件号码、姓名、性别和出生日期系统连接公安局网站反显核查结果 对于核查为 1 自动符合允许受理核查正常流程继续 2 自动不符合不允许受理开户画面结束 3 自动不符合允许受理需要客户提供辅助证件后由支行主管人员核查通过后指纹授权流程继续 主管核查不通过流程结束。 4开户联系查证信息录入进入初审页面。 点击开户联系查证的“是”后需要根据账户管理协议里的大额查证联系人信息输入单位负责人和财务负责人的证件信息和联系电话此时单位负责人的证件信息直接套用联网核查里的单位负责人信息。点击“否”流程也能继续。 5勾选“审核结果”如有要说明的内容或审核服务权重。 3联网核查身份信息 根据《联网核查公民身份信息业务处理规定1.0版20xx年》执行。通过公民身份信息联网核查系统审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和有效性。对身份证联网核查结果不符的应暂停为该客户办理业务同时将核查结果明确告知客户并采取疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。 4登记开户联系查证信息。 常见问题提示 1、 银行人员不得代理开户对于由银行人员或离职人员陪同办理的开户业务运营人员需保持高度关注 - 11 - 结果为“不通过”需填写原因备注点击“提交”后 对于初审通过的流程推到支行复审岗初审不通过流程结束。 4.扫描申请资料 1.初审通过点击“提交”后产生受理号和影像条形码。 2.制定扫描顺序便于DES录入信息。 3.点击扫描按钮扫描完成后点击上传上传完点击“确认”键。 4.确认扫描是否成功。 进入“流程银行系统” 选择“对公账户”——“综合查询”——“审核状态查询”进入查询页面交易名称点击“开户”。 4.1产生的受理号和影像条形码规则 1受理号CA0000000000000XXXXX 2影像条形码KH01000000XXXX。 4. 2扫描规则 1将申请资料按顺序①开户申请书第一联②开户申请书附表③账户管理协议 其余资料可按营业执照、红盾网查询记录、代码证、银码查证记录、国、地税、授权书、法人、经办人、印鉴人身份证、风险评级表、电话查证表、其他资料、印鉴卡正反面、人行核准后返回资料人行核准回后退回开户许可证正副本、开户申请书的顺序进行扫描。 2每张
纸张均需要采用A4格式。 3必须保证影像资料的前三份的次序是无误的。 4.3上传影像前查看影像信息 1可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠倒如有误可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除重新扫描 2总页码是否完整如不完整可再次点击“扫描”按钮重新扫描。 注如以上情况均正常才点击“上传”按钮。 4.4确认扫描是否成功 1勾选“交易名称”点击“查询”页面显示查询结果。 支行扫描岗 - 12 - 2浏览结果查找到当前任务后点击右侧的“查询影像”查看弹出页面中是否存在影像若存在则当前任务的影像已上传成功若3分钟后点击仍不存在则需联系影像平台IT确认问题原因及是否需要重新扫描。 5.支行复审开户信息 1.进入复审页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在“对公账管——支行复审”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入此任务的复审页面。 2.审核申请资料是否齐全。 3.录入信息与申请资料是否一致。 若录入信息一致勾选“通过”点击“提交”流程继续若录入信息不致在“审核结果”处勾选 “不通过”、填写原因备注点击“提交”流程返回支行经办退件处理。 4.勾选“审核结果”如有要说明的内容或审核结果为“不通过”需填写原因备注点击“提交”。 复审通过弹出页面显示复审需将账号信息填写在申请书“账号”栏。 5.1进入复审页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 5.2资料是否齐全的审核规则 1查看复审页面会否显示影像。 2依据附件一对审核页面显示的申请资料清单影像是否齐全。 5.3经办录入信息与申请资料是否一致 1检查复审页面客户信息是否与开户申请书和开户资料上的内容相符 2重点审核复审页面的“复审原因”信息。 5.4勾选“审核结果” 1勾选“不通过”系统结束流程 2勾选“通过”点击“提交”键将产生账号但此账号仍处于未被复核状态。 常见问题提示 1、 流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状态查询——输入受理号——输入开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 2、 当支行复审岗获
取任务发现没有影像时应立即询问支行受理岗什么原因若因扫描仪或其他异常情况的支行复审岗就退出来获取另一笔任务此时任务支行复审岗 - 13 - 池同时最多可以显示5笔待处理业务复审岗可按实际情况处理。 6.取回DES数据 1.DES录入数据 6.1要点DES的录入规则和时效性。 DES录入岗 7.总行审核岗 1.进入总行审核页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在“对公账管——总行审核”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入此任务的审核页面。 2.审核资料是否齐全 3.审核录入信息是否正确 7.1进入总行审核页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 7.2资料是否齐全的审核规则 1查看审核页面会否显示影像。 2依据附件一对审核页面显示的申请资料清单影像是否齐全。 7.3审核录入信息是否正确针对支行经办录入和DES录入的开户信息是否与影像一致。 1录入项“客户分类”根据支行录入的“客户分类”类型进行选择 2审核支行录入的信息是否正确如有误则退回支行问题件岗重录后提交 3审核DES录入的信息是否正确如有误可直接修改 4经营范围的标点符号只允许为“.”若出现其他符号均改为“.”否则系统提示出错。 具体规则如下 1、审核页面会否显示影像影像是否清晰。否退支行补扫描 2、依据附件一查看显示的影像资料是否齐全。否退支行补扫描 3、客户提供的证件复印件、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关资总行审核岗 - 14 - 料要求有加盖单位公章、单位财务章、法人章等。否先发起沟通对话再确定退件或补扫描—尽可能不退。 4、复印的客户资料是否有加盖“已核原件章”及经办员章。无退支行补扫描 5、账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。无退支行补扫描 6、需按要求核验印的是否有核验印人员章无。退支行补扫描 7、“A类存款账户开户特别审批表”是否有审批人签字。无退支行补扫描。 常见问题提示 1、 如果总行审核岗未补录任何信息即与DES录入的信息一致则无需走总行授权的流程流程直接跳到正常流程的下下一个环节。 2、 流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状态查询——输入受理号——输入
开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 3、 如需通知对方退件或提出其他疑问可以通过“发起沟通会话”输入对方的UM号及发起内容点击“确认”向对方发起业务提示。 8.总行授权岗 如果总行审核岗与DES录入的信息一致则无需1.进入总行授权页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在8.1进入总行授权页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 8.2资料是否齐全的审核规则 总行授权岗 - 15 - 走此流程 “对公开户——总行授权”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入此任务的授权页面。 2.审核资料是否齐全 3.审核录入信息是否正确 1查看授权页面会否显示影像。 2依据附件一对审核页面显示的申请资料清单影像是否齐全。 8.3审核录入信息是否正确 针对总行审核岗录入的信息特别是修改DES信息标红部分需要重点审核。 常见问题提示 1、 流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状态查询——输入受理号——输入开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 2、 如需通知对方退件或提出其他疑问可以通过“发起沟通会话”输入对方的UM号及发起内容点击“确认”向对方发起业务提示。 9.上传分行资料 1.进入支行初审页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在“对公账管——上传分行资料”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入此任务的审核页面。 2.打印受理回执 3.打印完成后点击“提交”键进入下一流程。 9.1进入支行初审页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 9.2打印受理回执 1用A5纸打印开户申请受理回执 2在纸张右下角有个“业务受理章”需要网点加盖业务受理章交回客户。 9.3打印完成后点击“提交”键进入下一流程。 常见问题提示 1、 流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状
态查询——输入受理号——输入开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 支行受理岗 - 16 - 2、 由分行负责保管开户资料。 10.分行集中建库、验印此流程不纳入到单位开户的工作流里 1. 分行收到开户资料原件审核印鉴卡要素需审核支行经办与支行主管是否有双人手工折角验印并签章通过系统外集中建库。 2.进入分行集中建库、验印页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“对公账户——开立账户——集中建库验印”。 3.输入账号及登记建库结果。 4、代理二级分行或异地支行确认建库结果 10.1审核印鉴卡要素 1每份印鉴卡上的单位印鉴、公章加盖完整同时需使用红色印泥外资企业允许使用蓝色印章不使用原子章。系统印鉴建库规范可通过系统建库印鉴最大长度<6.0CM最大高度<4.8CM 2印鉴卡上的单位预留印鉴由单位财务专用章或单位公章加单位法定代表人负责人或其授权的指定人员的个人名章组成单位公章需加盖在印鉴卡背面的指定位置并填写加盖的日期 3卡面洁净印章清晰、无折痕各印章之间的间隔分明、无交叉、不压线或压字 4审核印鉴卡片填写的信息如客户已在印鉴卡上填写了相关信息经办柜员需对客户填写的内容进行审核如客户未填写相关信息可由经办柜员严格根据客户已填报的账户信息在印鉴卡正面正确填写户名、账号、币种、账户性质、联系电话、地址等信息并与客户确认发现问题及时与客户沟通。开户日期与启用日期暂不填写。由分行建库人员确认上述日期后填写 5在印鉴卡正面加盖经办柜员个人名章 10.2进入分行集中建库、验印页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 10.3输入账号后登记建库结果 1输入账号后登记建库结果如选择“通过”该结果将自动关联账户启用日期即账户三天后正常启用对于选择“通过”的无需反馈到支行经办任务里 2如选择“不通过”将会把此结果反馈到支行经办任务里通过“公共——获取 - 17 - 任务”点击对应的受理号进入交易页面后查看备注具体原因再根据具体原因通知客户重新补回印鉴卡。待客户补回且建库通过后账户开立三天后账户方可正常使用。否则就算开立已超过三天了但建库不通过该账户就仍是止付状态。 104代二级分行或异地支行确认建库结果如异地支行含二级分行是自行
建库的而该机构因行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的要由建库支行或二级分行以邮件方式向上级分行发起建库的结果事先约定联系邮箱分行受理岗柜员根据被代理支行上报的建库结果进入流程银行中的“分行集中建库、验印”进行建库结果的登记操作。 11.开立账户 1.进入总行授权页面 输入6位数的ID用户名、密码、指纹登录进入ABC终端里的“流程银行系统”柜员签到选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在“对公开户——开立账户”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入此任务的授权页面。 2.查看影像显示是否有人行核准件 3.需三天启用起算日期。 4.录入以上信息后点击“提交”后进入下一流程 11.1进入总行授权页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 11.2查看影像必须要有人行核准件证明该账户已经人行批准。 11.3输入信息 三天启用起算日期分为当天和手工输入此时手工输入不允许迟于当天。 11.4此时账户已被复核。 常见问题提示 1、 对于需要A类存款账户开户特别审批表的填写栏“其他补充说明”应除营业执照、组织机构代码证、经办人身份证件外的个别资料。 2、 流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状态查询——输入受理号——输入开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 总行授权岗 - 18 - 3、 如需通知对方退件或提出其他疑问可以通过“发起沟通会话”输入对方的UM号及发起内容点击“确认”向对方发起业务提示。 12.获取反馈信息 1.进入支行初审页面确认开户成功反馈信息。 进入“流程银行系统”选择“公共”——“获取任务”进入任务抓取页面。在“对公账管成功处理反馈”栏右上角点击“抓取任务”按钮栏位下方显示一条任务。点击此条任务的“处理”按钮进入任务处理页面。 2.跳过“收取手续费和打印核实行”为非必输项待后续优化。直接点击“确定”键流程结束。 12.1进入支行初审页面 1在ABC终端里必须签到核心系统否则提示“柜员未签到”。 2获取任务后查看“业务主键”是否为对应该笔业务的受理号。 12.2收取手续费和打印核实行暂无需打印为非必输项。 常见问题提示 1、流程跟踪可以通过以下操作“对公账户——综合查询——审核状态查询——输入受理号—
—输入开始时间——点击对应的交易名称——查询——点击任务号——点击工作流历史查询”就能查询到整个工作流过程。 支行受理岗 13.ABC终端和流程银行查询信息 1.进入ABC终端和流程银行查询单位信息是否开立账户成功信息是否正确。 13.1查询开户信息 1查询开立账户是否成功信息是否正确 2考虑到开户影像不会自动更新变更后的最新影像通过“流程银行系统——对公账户——综合查询——审核状态查询”输入账号开始时间输入开户日期交易名称选择“开户、变更账户、销户”全选后点击查询显现的最近日期的影像才是最新影像。 3报表查询通过“流程银行系统——对公账户——综合查询——交易日志”就可以查询到某天或某段日期的开、销、变明细。 支行受理岗 14.账户启用 三天启用期满自起算日期起三个工作日后系统自动跑批完成账户状态的更改由“只收不系统控制三天后启用但如果需要特殊要求需要解除账户止付指令由支行主管审核后通过集中平台系统向核心系统发起取消账户止付指令无需总行审核。 系统自动完成 - 19 - 付”改为“正常”。 常见问题提法 1、但下列账户可自开立之日起办理付款业务即可手工解除账户止付指令 一注册验资的临时存款账户转为基本存款账户 二因借款转存开立的一般存款账户 三存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户。 2、账户未执行开户审批起3个工作日后启用制度