某某支行加强案件防控和开展案件风险排查

回头看的情况报告

某某分行：

为切实巩固案件防控工作成果，确保农行健康发展，根据总行《关于进一步加强案件防控和开展案件风险排查回头看的紧急通知》（XXX发〔XXXX〕XXX号）精神，我行结合实际，深入、扎实、有效地开展了此项工作，现将工作开展情况报告如下：

一、加强领导、强化责任。

为确保案件防控和案件风险排查“回头看”工作取得实效，进一步消除风险隐患，支行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，由综合管理部牵头具体承担“回头看”工作，各部门具体负责本部及业务条线的排查工作，各网点负责本单位的排查工作。各部门、各机构召开专题会议，具体落实此项工作，并明确各单位主任为本单位案件防控和案件风险排查“回头看”工作第一责任人。

二、制定方案，细化措施。

根据总行文件要求，结合我行工作实际，制定了《案件防控和案件风险排查“回头看”实施方案》，方案明确了排查工作指导思想、排查对象、排查时间及排查组成员，并对排查内容进一步细化，制作成检查表，便于检查和发现问题。

三、全面摸底，重点排查。

全行X个营业网点，X个内设部门进行了排查，并形成了文

字报告，同时，支行成立了检查组，检查前，对检查组成员进行了培训，组织学习了《关于印发<XXXX银行严格禁止员工行为的若干规定>的通知》(XX规章[XXXX]XXX号)和《关于防范员工参与民间借贷和非法集资的通知》（XXX发[XXXX]XXX号）文件精神，为保证排查工作质量打下了扎实的基础。

（一）组织开展了全员自查。重点是八个方面：有无干部员工参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；信用卡套现、恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。

（二）组织开展了单位排查。以支行、部门、分理处为单位，采取“全方位”的方式，对照八个方面的重点，对每一名员工、各单位领导班子进行了分析排查。

（三）开展了业务专项检查。我行在此次案件风险排查“回头看”工作之中，抽调各相关业务部门开展了检查，重点检查内容除上述八个方面的内容外，还特别对存单凭证号、归属地、经办柜员号或姓名、银行印鉴的真伪，以及公章和业务印章的保管使用情况，对可疑问题采取上门对账、调取视频监控录像等措施进行深入核实，对员工账户可疑交易信息，特别是对其中交易量大、交易对手多要进行重点核查，对异常行为全部检查到位，并形成核查说明和要点提示，并对今年以来历次检查、排查及自律

监管和非现场检查发现的问题的整改情况进行了核查。

通过这次“回头看”工作的深入核查，目前未发现全行XXX名干部员工有参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；信用卡套现、恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。

XXX县支行

XXXX年XXX月XX日

第二篇：案件防控排查整改情况汇报

案件防控排查整改情况汇报

根据省联社20xx年案件防控治理工作指导意见和南通银监分局关于20xx年南通市农村中小金融机构案件防控工作的实施意见，结合联社案件防控治理工作实施方案，组织全体员工认真进行了学习，通过学习充分认识到强化内控管理，规范操作行为，提高全员合规意识的重要性，从而进一步提高制度执行力，规范操作，强化内控，防范风险，确保本社无案件发生。

根据近三年来案件专项治理工作的自查、排查及整改结果，按照银监会要求，继续开展了案件专项治理“回头看”工作，现将近年来案件排查、检查整改情况汇报： 一、20xx年案件专项治理检查整改情况

20xx年于5月x日至22日一行六人来本社进行案件专项治理检查，检查发现：

1、违规类有一户多名货款，户借厂用贷款，互相担保货款，户借厂用邵玉玲贷款8万元，秦吉红贷款10万元，单霞贷款2万元，徐桂云贷款10万元，阚佩芳贷款10万元，互保贷款8笔，计61万元。这些违规类贷款整改结果于20xx年x月底前全部规范收回。

2、抵押贷款存在问题，普遍存在抵押率偏高现象，如：三江制衣，众泰服装，金浒织造，羌泉面粉，复兴织造，通

飞织造，华发石油，兴军织布，登云塑片等。这些企业除登云鞋带塑片厂无法规范外，目前金浒织造，羌泉面粉尚有部分设备抵押，其余企业贷款全部收回。

3、在信贷制度执行上，存在借款合同要素涂改，要素不全，身份证过期，大额贷款会办，农户贷后检查等问题，在20xx年内已整改。

4、在台帐管理上，存在不良贷款清收台帐建立不完整，记录不全，20xx年已补全，整改到位。

二、20xx年案件专项治理检查整改情况

20xx年于5月x日至22日一行五人进行案件专项治理检查，检查发现：

1、贷款手续发放不完善，借款人、担保人身份证有过期现象，借据有涂改或圆珠填写，申请人填写内容不全面，贷款5笔利率执行不按规定。对检查存在的问题，检查结束后，我社及时进行了整改。

2、信贷档案管理不到位，主要存在未及时更新归档，检查结束后，按信贷档案资料收集整理要求，收集企业新的年检资料按要求更新归档。

3、在制度执行上，违规发放跨地区贷款3笔，20万元，顾卫明贷款1万元收回，顾仲义贷款9万元置换兴仁社，徐兵贷款10万元。贷款形态关注类，未能整改。

4、在贷款风险管理上，存在曹建忠贷款1.8万元，夫妻

担保，该借款人急病死亡，通过诉讼调解收回。林飞贷款有36.8万元属关联企业担保无法整改，登云鞋带塑片厂95万元抵押贷款，抵押率超比例，无法登记，历史原因，无法整改。

三、20xx年案件专项治理检查整改情况

20xx年x月x日至19日对本社进行了信贷检查，而后又于5月x日至6月x日对本社进行业务专项检查和全面稽核，通过两次检查发现在信贷管理上，存在：

1、个别借据，申请书，合同要素不齐全，有涂改现象，贷后检查有待于加强，贷款会办登记不全，借款有关要素已整改，贷后检查基本到位，贷款会办健全。

2、跨地区贷款1笔，徐兵原借10万元，周转压缩1万元，贷款形态为关注类。

3、发放无效担保贷款，村委会存单给个人质押贷款20万元，村委会不具备担保，此笔贷款已收回。

4、违规发放关系人担保贷款，关联担保贷款，南通富尔华服装有限公司30万元，由该公司两个股东担保，已整改收回。林飞贷款36.8万元，由妻子裕玲织布厂担保属历史遗留原因无法整改。

5、主从合同不匹配，南通信达电器公司，兴东三江制衣公司，南通星晨电子有限公司，三家企业合同已作调整规范。

6、抵押手续不规范，抵押率偏高，通州市登云鞋带塑片厂2笔95万元，历史原因无法整改。

四、近三年来存在问题未能整改的原因

1、违规跨地区贷款1笔徐兵9万元，兴仁人，该笔贷款是原来营销贷款，当时贷款金额10万元，借款人在金沙经营浩宾大酒店，亏损关停，每次带息周转。这笔借款目前形态在关注类，担保人本社员工张建平，20xx年周转压缩1万元，计划周转逐步收回。

2、违规发放关系人关联企业担保贷款，林飞贷款36.8万元，由妻子裕玲织布厂担保，该笔贷款属历史遗留问题，借款人承担原关停企业，永兴织布厂债务，该户贷款本社多次要求借款人增加担保。但由于借款人负债较大，找不到担保人，多年来一直带息周转贷款，无法整改。

3、抵押手续不规范，未登记，抵押率偏高，登云鞋带塑片厂借贷95万元，生产鞋带塑片，该企业成立于xx年代初，原为兴东综合服务社，xx年更名该企业，xx年企业假改制，当时三个股东目前只有一个股东经营，另两个股东，一个患肝癌，xx年去世，一个去上海另谋职业，法人主体存在，但多年来，该企业由于负担过大，受市场影响，连续多年亏损。目前资不抵债50万元以上。老厂房无房产证、土地证等合法手续，设备陈旧无法登记，贷款经批准按基准利率计息，也不能及时到位，本社多次做工作，法定代表人态

度一般，只想认三分之一债务。每次贷款在不欠息情况下，贷款借新还旧。本社多次要求增加担保。法定代表不愿配合，多年来一直无法整改。

4、南通耀华机电有限公司贷款20万元，手续不规范，缺少法人陆小忠签字，该笔贷款为落实原第二无线电器材厂债务，原企业法人陆锦华为陆小忠之父。现企业实际经营者为陆锦华，当时为逃避第二无线电器材厂债务，陆锦华将残疾儿子陆小忠为新企业法人。该企业当时落实债务贷款30万元，多头借款归并，兴仁划来15万元，今年初余额45万元。本社经过多次努力做工作，今年收回了次级类贷款25万元。这笔贷款计划补回法人委托授权书，或更换法定代表人。

5、农户贷款贷后检查不到位，由于人员变动，从7月份起，对全部农户贷款进行一次贷后检查。整改到位。

以上是本社三年来案件排查，结合联社贷款全面核对，本社进一步深入排查，严格按规定整改，在今后的信贷工作中，规范经营，强化管理，按制度合规操作。落实好岗位责任制，尽职履职。为早日组建银行而努力奋斗。