时间飞逝，20xx已经结束。过去的一年是整个大环境不给力的一年，但也是体现着个人的自身能力，在困难的环境下把压力转为动力，不断尝试，努力寻找突破口，是过去一年的关键词，也将总结出过去一年的努力。
20xx虽然已经过去，但不理想的业绩仍然不断出现在脑海，环境不好只是一个借口，不能把它作为业绩不理想的“理由”。在尝试各种突破的时候虽然得不到较好的效果，但也积累了经验，打下了关系。以下系本人的要工作总结。
一， 开户系作为业务的最基本工作，但市场和开户竟同时出现了连续3个月的
“空白期”，经过多次与银行沟通，开户也是得到少少的缓解，在10月份
和12月份得到了两个资产较大的客户，资产分别是20万和50万。
二， 新增资产是体现一个客户经理整体的能力的数据，本人20xx的新增资产不
如理想，没有好好的把握市场的走势，利用行情好的时候把客户“锁住”，
短暂行情一过，客户的开户热情减少。错失了不少机会，这将会成为我业
务生涯最宝贵的经验，把握时机，主动出击。
三， 竞赛任务是公司作为刺激员工的一种强力工具，在较好的奖励条件下，员
工利用自身条件发挥最大的能力。在与银行沟通的同时也不断通过自身与
客户的关系寻求机会。在银行方面因为开出的条件与其产品有所冲突，所
以只能寻求个人与客户之间的合作，但任务未能完成，最后通过与关系较
好的客户达成共识，转进20万。打破了“0”的尴尬。
四， 银行与客户的关系，这个关系能保持良好的合作是能否在行业生存下去的
不二法宝，有了银行的客户资源与自身客户的转介绍，才是一直走下去的
最好通道，在与银行的合作一直保持良好的状态，这也是一直支持我走下
去的关键因素，在接下来的20xx也会坚持这块良好的资源，而与客户的合
作就成为了我明年的工作重点。
以下是本人的20xx工作计划：
一， 理财产品是现在作为留住客户信心的最好工具，有良好的稳定收益，合理
的资金安排，作为与客户交谈时最好的话题。20xx将会加大对理财产品
的学习和运用，利用稳定收益与客户保持良好的沟通，有了良好的关系才
能在关键时刻得心应手。
银行合作是一环必不可少的重点工作，在未来的一年将会坚持现有的合作
关系的基础上再进一步，令银行在其理财产品上得到协调，客户的资金能
灵活运用，达到三赢。
客户沟通是作为客户经理的日常工作，但这方面确是一大学问，利用有限
的资源，发挥最大的效果。这一绝技要通过长年累月的实践和学习，成为
我在未来一年的核心工作，通过良好的客户关系，发展出成熟的网络。 二， 三，
在明年的工作中，我会继续努力，多向领导汇报自己在工作中的思想和感受，及时纠正和弥补自身的不足和缺陷。我们的工作要团结才有力量，要合作才会成功，才能把我们的工作推向前进！
第二篇：证券公司个人年终总结
年终个人工作总结
光阴似箭，20xx年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，也让我渐渐摸索出一条适合自己的道路，后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。
证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。通过一年的工作，我也发现了我的不足之处：
第一：在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，抱怨很大，我也逐渐失去了在银行面对客户开展产品营销的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。 第二：营销技巧不娴熟，跟客户沟通中思路不清晰，思路有时让客户带着走，不能很好的把握客户的心理导致在该成交时不能够及时成交。后期我将不断地加强这方面的学习及锻炼。
第三：专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。
第四：对已经开发的客方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。 以上列举的不足之处，是我自我反思后认为自身在工作中存在
的问题和需要改进之处，在日后的工作，也希望各级领导和所有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。
今后提高工作水准的举措：
Ⅰ、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。
Ⅱ、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!
Ⅲ、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券 从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步、超越自己。
我想说的是，既然选择了一个行业，就不要半途而废。要以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努力，去力求向完美的结果靠近。我想这些对我来说，都是一种激励和鞭笞，走在这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个字里面找到人生价值的所在。