上海发展银行上海分行反洗钱工作报告

中国人民银行上海市中心支行：

在人行上海中心支行的正确领导和大力支持下，我分行新一届领导班子高度重视反洗钱工作，强调要严格遵守反洗钱法规，积极履行反洗钱义务。20xx年我分行各项反洗钱工作稳步开展，反洗钱内控制度不断完善，机构岗位设置进一步健全，明确了职责和报告流程，积极开展反洗钱培训，员工反洗钱意识和技巧得到了进一步的提高。具体工作情况汇报如下：

一、完善组织架构建设，明确反洗钱责任。

由于分行领导班子的调整、反洗钱人员的变动，同时为紧跟反洗钱工作新形势，我分行先后两次修订印发了《上海发展银行股份有限公司上海分行关于调整反洗钱领导小组和反洗钱办公室成员的报告》，并向人行作了汇报。该报告完善了反洗钱的组织架构、明确各单位及相关岗位人员的反洗钱职责，制定了反洗钱工作报告路线图，捋顺了报告程序，把客户洗钱风险等级分类纳入了原有反洗钱职责，使相关单位及人员能各司其职、各尽其责，以保证反洗钱义务的履行。

二、完善内控制度，规范操作流程。

我总行在今年先后制定了《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规程》（沪发银[20xx]244号）、《上海发展银行客户洗钱分类管理暂行规定》（沪发银[20xx]203号）、《关于印发〈营业网点客户洗钱风险分类操作流程和指导意见〉的通知》（沪发合[20xx]27号）和《关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（沪发银

[20xx]581号）等系列制度，从客户身份识别、身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级分类等方面，根据反洗钱法的新内容和新要求，从总行层面对制度进行了修订，规范反洗钱操作，进一步明确了大额、可疑交易报告的有关要求，保证合法履行反洗钱义务。

三、积极开展自查自纠，落实反洗钱责任。

7月份我分行对本机构20xx年x月份所发生的大额和可疑交易逐笔进行自查，及时纠正了大额、可疑交易报告的不足，提高了报告质量和效率，规范反洗钱报告数据的报送。

8月x日至25日，分行对所辖机构反洗钱报告机构网点信息进行核对，向总行报送了《上海发展银行反洗钱报告机构信息情况表》，及时更新分行反洗钱报告机构网点信息，保证报送数据的准确性。

20xx年x月x日至10月x日根据人行有关规定和我总行有关通知的要求，我分行成立了反洗钱工作检查组，制定了检查方案。在各网点开展自查的同时，分行检查组对各网点的各项反洗钱工作全面检查，检查范围为各分支机构20xx年x月至20xx年x月期间的反洗钱工作情况。此次检查对督促所辖分支机构完善反洗钱组织机构和内控制度，落实反洗钱岗位责任，加强客户尽职调查，提高大额和可疑交易分析、报告水平，促进我分行反洗钱工作深入开展，起到了良好的作用。

四、注重培训教育，提高员工反洗钱意识。

20xx年x月2-3日，我分行主管反洗钱工作的行领导和反洗钱负责人参加了人行上海中心支行在上海国际会议中心举办的上海市金融机构20xx年反洗钱业务培训班。随着我国《反洗钱法》等系列反洗钱法规的相继出

台，反洗钱工作内容和环境发生了较大的变化。人行的此次培训，犹如指导反洗钱工作的及时雨，为我分行开展反洗钱工作理清了思路，指明了方向。中国反洗钱检测中心主任和人行上海中心支行副行长等反洗钱领导高屋建瓴、深入浅出的指出了当前反洗钱工作要点和不足，对金融机构进一步开展反洗钱工作，具有操作性很强的指导意义。

20xx年x月x日，我分行召集各业务条线合规经理、会计经理和反洗钱人员，合计42人，召开了合规工作培训会议，及时传达了人行上海中心支行反洗钱工作会议和我总行合规工作会议的精神，并对我分行下一步合规及反洗钱工作的开展做了部署要求。此次培训，从反洗钱组织架构建设、职责划分、反洗钱内控制度完善、客户身份识别、可疑交易报告等具体反洗钱义务的履行等方面对员工进行了深入浅出的讲解培训。同时，还认真学习了我总行印发的《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[20xx]203号）。通过培训，有效的增强了广大员工的反洗钱自觉意识，提高了对反洗钱工作重要性的认识，加深了对反洗钱法规的理解和把握能力，从而更有效开展各项反洗钱工作，防范洗钱风险。

20xx年x月x日，我总行合规部就客户身份识别和客户洗钱风险分类操作组织召开了视频会议，对我总行制定的《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》（沪发银[20xx]244号）和《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[20xx]203号）进行了详细的解析。我分行客户洗钱风险等级分类工作组成员、合规经理、各网点会计经理、反洗钱报告员和有关市场人员，近50人参加了培训。我分行进一步强调所辖各单位要严格按照《关于落实开展客户洗钱风险等级分

类工作的通知》（沪发银沪[20xx]71号）的要求，高度重视、落实责任、通力协作，保证高质量完成我分行客户洗钱风险等级分类，有效履行了解客户职责，夯实反洗钱基础工作。

20xx年x月x日，分行合规部对新入行员工进行了反洗钱基础业务知识的培训。从反洗钱基本法规制度、反洗钱的渊源、洗钱的主要表现形式、可疑交易的类型等方面，对新入行员工进行了培训，使新员工了解反洗钱法规和自身义务，认识到反洗钱的责任。

8月x日，我分行召集各支行会计经理和反洗钱人员，合计16人，召开了反洗钱大额交易和可疑交易报送要求专题培训会议。会上，有关人员认真学习了《中国人民银行关于执行〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉等规定的批复》（银复[20xx]16号）、《中国人民银行办公厅关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（银办发[20xx]155号）和大额、可疑交易报告要素和填报规则，还对客户洗钱风险等级分类工作有关客户交易信息和身份信息提取、转换、分析技巧进行了培训。

四、重视基础工作，积极开展客户洗钱风险分类。

我分行充分认识到客户洗钱风险分类工作是有效开展客户身份识别和进行可疑交易分析，发现洗钱案件线索，遏制洗钱犯罪的基础。行领导高度重视此项工作。根据人行上海中心支行的文件精神和我总行《关于客户洗钱风险分类对象筛选标准的通知》（发合[20xx]25号）和《上海发展银行客户洗钱风险分类管理暂行规定》（沪发银[20xx]203号）的要求，我分行成立了客户洗钱风险分类工作组，由主管合规工作的行领导任组长，各部

门、经营单位负责人为成员。客户洗钱风险分类工作组还常设办公室，由合规部门牵头，各业务条线合规经理及反洗钱报告员为成员。我分行印发了《关于落实开展客户洗钱风险等级分类工作的通知》（沪发银沪[20xx]71号），明确了各单位职责，提出了工作要求，稳步推进我分行客户洗钱风险分类工作。合规部门作为牵头部门，积极协调各业务条线，特别是市场部门及市场人员，协助网点会计经理和反洗钱报告员了解客户身份和业务信息，做好客户洗钱风险分类工作。目前，我分行已先后根据我总行的统一部署，完成了两个批次的客户洗钱风险等级分类工作，有效的夯实了我分行反洗钱的基础工作。

五、依靠科技手段，提高反洗钱工作效率。

我总行在去年x月份开发投产反洗钱监测报告系统的基础上，又开发了反恐融资“黑名单”系统，并于今年x月份正式投产，同时在实际使用中不断优化功能。以上两个系统的开发投产，在大大减轻了反洗钱工作人员工作量的同时，更有效提高了我分行大额、可疑交易分析报告和反恐融资的质量和效率，履行反洗钱法律义务，以防范洗钱和恐怖融资风险。

六、积极履行反洗钱报告和协查义务

前三季度，可疑交易报告上，我分行累计报告单位人民币可疑交易221份，涉及金额为235750万元，个人人民币可疑交易137份，涉及金额为37834万元；单位外币可疑交易13份，涉及金额为292万美元，个人外币可疑交易38份，涉及金额为310万美元。

客户身份识别方面，对421个对公客户和13532个对私客户进行了身份识别，对322笔对公客户和1268笔对私客户的一次性交易进行了有效身

份识别。

积极协助人行上海中心支行开展打击洗钱活动，协助人行上海中心支行查询洗钱信息，并及时如实反馈查询结果，严格履行反洗钱义务，维护金融安全。

综上所述，虽然我分行各项反洗钱工作稳步开展，取得了长足的进步，但很多方面仍需进一步提高。我分行将在以下几个方面进一步加强反洗钱工作力度：一、在管理上加强对全行反洗钱工作的监督、检查；二、进一步完善反洗钱工作考核及责任追究制度；三、加强对反洗钱工作人员的知识、法规培训，提高柜员履行反洗钱义务的意识及技能，以满足业务发展的需要；四、加强对客户资料审核及及时更新，认真分析、发现可疑交易，保证上报的准确性。

上海发展银行上海分行

二00八年x月二十七日

第二篇：反洗钱工作总结报告

总行运营管理部：

20xx年，我行在总行的正确领导下，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：刘晓东，副组长：高莎、兰铁军、熊锷，成员：杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础，通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》“一法四

规”的学习，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查，凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反洗钱的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后不在发生。

四 、完善各项规章制度

1、 加强大额资金管理

1>、客户取现5万以上需提前一天报计划；

2>、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由网点会计主管把关，报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字，50万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。

3>、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实，500万以上的要求电话双线核实；对于公转私业务认真核实转账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。

2、加强账户管理

银行账户是反洗钱工作的最前线，按照“了解你的客户”原则，对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户；对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实，检验经办人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应的结算帐户。

3、加强授权的管理

网点清算单笔资金在500万以上的业务时，必须提前一天上报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心，

同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。

五、20xx年反洗钱工作思路

20xx年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。

（一）、继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对柜员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其自觉支持和配合营业部的反洗钱工作；不断总

结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

华融湘江银行总行营业部

20xx年x月x日