合规执行年主要内容考试（二）

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一、河南银监局于20xx年x月x日下发了《 》（豫银监发〔20xx〕8号）。

二、银行业金融机构合规建设要以科学发展观为根本指导思想，坚持防范风险，促进发展，着力完善内部控制体系框架，落实各项业务操作制度，培育优良合规文化，以合规建设促进银行业的安全、稳健运营和科学发展，持续提升银行业支持经济社会发展的能力。

三、 ，是指通过一系列系统的机制、措施让银行业金融机构的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行业金融机构自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，同时还应符合更广义的诚实守信和道德行为的准则。

四、银行业金融机构合规建设应按照“ ， ”的原则总体推进。

五、 ，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

六、 ，是指银行业金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、

事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

七、法律、行政法规、银监会制定的规章、规范性文件等对于业务经营规则没有明确规定的，银行业金融机构应当本着 、 、 的原则开展各项业务。

八、银行业金融机构是合规建设的 ，河南银监局负责合规建设的 。

九、银行业金融机构应开展有效的合规教育培训，及时传递合规政策制度，确保 、 、 员工知晓合规政策和工作要求。

十、银行业金融机构高级管理人员有义务以身作则，以 、 的行为倡导并在本机构推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，努力培育全体员工的合规意识，在全行上下推行 、 、 等合规理念，促进机构内部合规与外部监管的有效互动。

十一、各银行业金融机构应建立 制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

十二、银行业金融机构合规建设实行 。 十三、对于银行业金融机构自查发现的违法违规问题，河南银监局依据有关规定实行 。

十四、银行业金融机构应当建立内部 体系，对于员工违反内部控制制度、业务操作制度的违规行为应当区别违规行为情节轻重，给予相应的内部纪律处分；对于违规行为情节严重，构成犯罪的，应当依法及时移送司法机关处理。

第二篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的

行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位

工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。