青岛市金融机构反洗钱业务能力测试试卷
（银行业）
单位类别： 单位序号： 单位名称： 姓名： 身份证号： 考场座位号：
特别提示：测试人员根据下发的试卷做答，将答题结果直接填写在答题纸上。我们宣布考试开始指令后，才能开始做答。听到考试结束指令后，应立即停止做答，将自己的资料及试卷自行带走迅速离开考场，并将答题纸放置桌上，以便于我们收集。考试时间30分钟。请根据自己的情况，灵活选择答题顺序。
一、不定项选择题（共200题）
1、国务院反洗钱行政主管部门为（ ），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部
2、金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关
3、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（ ）
A.人民银行总行 B. 人民银行县（市）支行
C.人民银行省级分行 D.人民银行地市中心支行
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）报告
A.发卡行；B.交易行；C.境外行；D.收单行
5、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
1
A.有效性 B.时效性
C.合法性 D.客观性
6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
7、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
A、1 B、2 C、 3 D、4
8、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告。
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构
C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门
9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。
A. 100 B. 200 C. 300 D. 500
10、下列对反洗钱规定适用对象表述不正确的是（ ）
A.商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构
B.保险公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.企事业单位
11、下列交易中，金融机构不需要报送可疑交易的是（ ）。
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
12、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（ ）
A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告 2
C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行
D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。
13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日
14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式
15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( ) 措施。
A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封
16、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( )。
A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移
17、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( )。
A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D. 一式四份
18、金融机构的境外分支机构应当遵循( )反洗钱方面的法律规定。
A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动组
19、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( )
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告
C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告
D、对金融机构进行检查、调查
20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）。
A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D. 经济处罚
21、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款
A、一万元以上五万元以下
3
B、一万元以上十万以下
C、五万元以上十万元以下
D. 五万元以上五十万元以下
22、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（ ）解除冻结。
A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关
23、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（ ）。
A、封存 B、暂扣 C、转移 D.冻结
24、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（ ）通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式
25、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（ ）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元
26、金融机构反洗钱规定的立法目的不包括：（ ）
A.预防洗钱活动 B. 规范金融机构管理行为和金融机构反洗钱工作 C.维护金融秩序
D.打击洗钱犯罪
27、中国人民银行根据 ( )授权代表中国政府开展国际合作。
A.全国人大 B.全国人大常委会 C.国务院 D.反洗钱联席会议
28、金融机构应当按规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易
A.中国人民银行 B.国务院 C.中国反洗钱监测分析中心 D.金融监管部门
29、现场检查时，人民银行检查人员不得少于（ ）人。
A. 2 B. 4 C.3 D.6
30、中国人民银行省级以上分支机构不包括（ ）
A、中国人民银行县支行 B、上海总部 C、分行 D.副省级中心支行
31、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
A.五 B.十 Ｃ.三 D.八
4
32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。
A.三 B.五 Ｃ.七 D.十
33、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下
34、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.五天 D.七天
35、金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2 B.5 C.7 D.10
36、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 2 B. 5 C. 7 D. 10
37、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ ）。
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告
D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ ）提交可疑交易报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
39、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（ ）。
A. 法律 B. 行政法规 C. 规章 D. 规范性文件
40、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。 5
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
41、反洗钱法规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（ ）通报。
A.公安机关 B.银行业监督管理机构
C.检察机关 D.反洗钱行政主管部门
42、根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是( )
A.仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构
B. 包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
C.包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
D. 包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构
43、根据反洗钱法，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，导致洗钱行为发生的，最高可被处以（ ）罚款。
A.五十万 B. 一百万 C. 二百万 D. 五百万
44、根据反洗钱法，下面关于中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会的反洗钱职责表述错误的是（ ）
A. 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
B. 参与制定金融机构反洗钱规章
C. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
D. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。
45、下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（ ）
A. 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
6
B. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
C. 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
D. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。
46、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（ ）
A. 包括客户的姓名、性别、国籍、职业
B. 住所地或者工作单位地址、联系方式
C. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
47、金融机构的境外分支机构应当遵循（ ）反洗钱方面的法律规定。
A.中国 B.联合国
C.驻在国家或者地区 D.金融特别行动工作组
48、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下
49、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计
50、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告。
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构
C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门
51、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.三万 B.五万 Ｃ.七万 D.十万
52、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列解释正确的是（ ）
A. “短期”系指5个工作日以内，含5个工作日
7
B. “长期”系指1年以上。
C. “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
D. “频繁”系指交易行为营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。
53、下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有（ ）
A. 要求客户补充其他身份资料
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向民政、司法等部门核实
54、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（ ）可疑行为
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
55、金融机构应当履行的反洗钱义务包括( )
A.建立反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D.开展反洗钱培训和宣传工作等
56、下面关于《中华人民共和国反洗钱法》客户身份资料和交易信息保密规定叙述正确的是（ ）。
A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律、行政法规规定，不得向任何组织和个人提供。
B.司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
C.对违反保密义务的，依法承担法律责任。
D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构。
8
57、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列（ ）名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
58、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（ ）等部门核实客户的有关身份信息。
A. 法院 B. 检察院 Ｃ.公安 D. 工商行政管理
59、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A. 现金汇款 B. 现钞兑换 Ｃ. 票据兑付 D. 其他一次性金融服务
60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质
61、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ ）。
A.负责反洗钱的资金监测
B.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料
62、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（ ）。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。
D.临时冻结不得超过2个工作日。
63、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告。
A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关 9
64、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ ）等相关资料
A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表
65、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（ ）
A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C.按照规定向中国人民银行报告分析结果
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
66、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（ ）
A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表 D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
67、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ）措施进行反洗钱现场检查：
A.进入金融机构进行检查；
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
68、金融机构反洗钱规定的施行时间是（ ）
A.20xx年3月1日
B. 20xx年1月1日
C. 发布之日起
D. 20xx年3月1日
69、中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的，在按规定处罚后，可以建议金融机构监管部门采取（ ）措施
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D. 给予金融机构经济处罚
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70、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（ ）起施行。
A、20xx年1月1日 B、20xx年3月1日
C、20xx年6月11日 D、20xx年8月1日
71、根据（ ）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法
C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》
72、单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上的或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金汇款等及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
A、 20万元以上 B、 50万元以上C、 100万元以上 D、200万元以上
73、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（ ）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人
74、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
75、《金融机构反洗钱规定》适用对象包括（但不限于）（ ）
A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司 D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构
76、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现
77、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。
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A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人
78、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动
79、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（ ），及时修改和完善相关制度。
A、有效 B、合理 C、完善 D、系统
80、金融机构（ ）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门
81、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ ）报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
82、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ），应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上
C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
12
83、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自于其他国家（地区）的客户。
A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于
84、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应当报送大额交易。
A、10万美元 B、1万美元C、20万美元D、100万美元
85、金融机构应当按照安全、准确、（ ）、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、全面 B、系统 C、完整 D、完全
86、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（ ）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
87、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别（ ）。
A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称
88、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（ ）等级。
A、风险 B、客户 C、VIP D、服务
89、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、检查 B、察看 C、审查 D、核对
90、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本 13
金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年
91、金融机构的风险划分标准应报送（ ）。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
92、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ ）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况
93、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（ ）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限
94、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。
A、中止 B、终止 C、停止 D、继续
95、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（ ）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、审查 B、核查 C、识别 D、核对
96、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（ ）措施。
A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
97、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（ ）和中国人民银行当地分支机构报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
98、金融机构委托金融机构以外的第三方（ ）客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
99、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的（ ）、有效性、完整性的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支 14
机构报告。
A、真实性 B、系统性 C、完整性 D、完全性
100、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止（ ）客户身份信息和交易信息。
A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密
101、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。
A、5年 B、15年 C、20年 D、30
102、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（ ）保存。
A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年
103、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，（ ）制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。
A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
104、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（ ）工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、客户身份识别 B、客户身份资料
C、交易记录保存 D、业务操作
105、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ ）：
A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
B、证券公司、期货公司、基金管理公司。
C、保险公司、保险资产管理公司。
D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
106、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（ ）。
A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人
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107、金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全 B、准确 C、完整 D、保密
108、金融机构应当对其分支机构执行（ ）的情况进行监督管理。
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料
C、交易记录保存制度 D、业务流程
109、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（ ）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、业务 B、声誉 C、内部控制 D、接受监管
110、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的（ ），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、自然人 B、法人 C、 受益人 D、实际受益人
111、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
A、地域 B、业务 C、行业 D、客户
112、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ ）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、交易对手
113、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（ ），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、姓名 B、联系方式 C、有效身份证件 D、身份证明文件
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114、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ ）：
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
115、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ ）：
A、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、健全性存在疑点的。
116、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ ）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、电话查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
117、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ ）：
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 118、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（ ）合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A、合同 B、业务凭证 C、单据 D、业务函件
119、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）指定的机构。
A、 中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会
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C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
120、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（ ）联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
A、职业 B、行业 C、住所地 D、工作单位地址
121、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（ ）解释。
A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会
C、中国保险监督管理委员会 D、中国反洗钱监测中心
122、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为（ ）
A 、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
123、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类： （ ）
A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 124、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ ）。
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
D.以上说法只有一个正确。
18
125、 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,银行业金融机构应报送以
下可疑交易 ( )。
A.自然人银行账户频繁进行现金收付。
B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人
频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、
汇票。
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。
126、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的（）个工
作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构 （ ）
A．3 B．5 C．7 D．10
127、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前
半年执行驻在地国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过
其总部向中国人民银行报送 （ ）
A．3 B．5 C．7 D．10
128、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起
（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见 （ ）
A．3 B．5 C．7 D．10
129、中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，
也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送： （ ）
A. 报告可疑交易的情况
B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况
D．向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况
130、（ ）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管和现场检查。
A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行
131、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施
A. 中国人民银行 B. 中国人民银行各分支机构
C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关
19
132、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行 （ ）
A.现场检查 B．行政调查
C．案件协查 D．信息分析
133、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分
支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》，报请（）批准
A.中国人民银行 B.需要协助调查的省一级分支机构
C.本行（部）行长（主任） D.本行（部）主管副行长（副主任）
134、在实施反洗钱现场调查时，调查组询问金融机构工作人员应当在被询问人的（ ）进
行。
A.工作场所 B.工作时间
C.居住地 D.出生地
135、在反洗钱现场调查询问时，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页 （ ）
A.签名 B.盖章
C.签名或盖章 D.签名并盖章
136、反洗钱现场调查询问时，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更
正，并按要求在修改处 （ ）
A.签名 B.盖章
C.签名或盖章 D.签名、盖章
137、反洗钱现场调查时，调查组查阅、复制（ ）应当避免影响金融机构的正常经营 （ ）
A.纸质凭证 B.电子数据
C.音像资料 D.档案文件
138、在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即
向（ ）报告
A.中国人民银行省一级分支机构 B.中国人民银行当地分支机构
C.上级部门 D.行业监管部门
139、反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行当地分
支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的（）先行紧急报案
A.侦查机关 B.司法机关
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C.公安部门 D.检察机关
140、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报
案
A.侦查机关 B.司法机关
C.公安部门 D.检察机关
141、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民
银行或其当地分支机构 （ ）
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
142、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通
知书》，经（）批准后送达被询问的金融机构，金融机构应自送达之日起（）个工作日内书
面回复被询问的问题
A.行长（主任）或者主管副行长（副主任），5 B.部门负责人，5
C.行长（主任）或者主管副行长（副主任），3 D.部门负责人，3
143、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，
经（）批准后提前（）个工作日送达金融机构
A.行长（主任）或者主管副行长（副主任），3
B.部门负责人，3
C.行长（主任）或者主管副行长（副主任），2
D.部门负责人，2
144、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机
构高级管理人员谈话通知书》，经本行（部）（）批准后提前（）个工作日送达金融机构 。
A.行长（主任）或者主管副行长（副主任），3
B.部门负责人，3
C.行长（主任）或者主管副行长（副主任），2
D.部门负责人，2
145、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是（）的职责
A. 金融机构总部 B．人民银行总行
C．各级金融机构 D．人民银行省一级分行
21
146、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是 （ ）
A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况
以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情
况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导
147、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构
报送以下反洗钱信息资料 （ ）
A.反洗钱统计报表、 B.信息资料、交易数据
C.工作报告 D.内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容
148、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以
下方面 （ ）
A.真实性 B.准确性
C.完整性 D.一致性
149、中国人民银行及其分支机构建立的反洗钱非现场监管信息档案包括（ ）
A.金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作
有关的内容及其他资料信息
B.中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析
材料
C.有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料
D.媒体报道的金融机构有关反洗钱信息
150、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( ）
A.账户信息
B.交易记录
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料
D.部分与被调查对象和可疑交易活动无关的纸质、电子或音像等形式的资料
151、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（ ）的原则 （ ）
A．合法 B．合理 C．效率 D．保密
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152、中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查 （ ）
涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C. 涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D. 中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
153、实施反洗钱现场调查时，以下说法正确的是 （ ）
A.调查组到场人员至少为2人
B.调查组应出示《中国人民银行执法证》
C.调查组应出示《反洗钱调查通知书》
D.调查组应向金融机构说明调查的目的、内容、要求等情况
154、在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问（ ）
A.有如实回答的义务
B.有保密的义务
C.有拒绝回答的权利
D.没有拒绝回答的权利
155、反洗钱调查的措施包括 （ ）
A.询问、查阅 B.复制 C. 封存 D. 临时冻结
156、反洗钱调查的结果有两个方面 （ ）
A．认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰
B．认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚
C. 确认可疑交易活动不属实或者能够排排除洗钱嫌疑的，结束调查
D.不能排除可疑交易活动存在洗钱嫌疑的，依法向有管辖权的侦查机关报案
157、中国人民银行及其省一级分行工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）。
A.纪律处分 B.行政处分
C.通报 D.批评教育
158、可对金融机构进行非现场监管的人民银行分支机构包括（ ）。
A.分行、营业管理部
B.省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
C.地（市）中心支行
D.县（市）支行
23
159、下列描述中，属于中国人民银行分支机构职责的是（ ）
A. 对本辖区内的金融机构分支机构进行非现场监管
B. 对地方性金融机构总部进行非现场监管
C. 对辖区内金融机构的分支机构进行现场检查
D. 对地方性金融机构进行现场检查
160、反洗钱非现场监管包括（ ）
A.信息收集 B.信息分析评估
C.非现场监管措施 D.信息归档
161、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，金融机构应（D）将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A.按年度 B.按季度
C.于变化后的10个工作日内 D.及时
162、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ ）
A. 执行客户身份识别制度的情况；
B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；
C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；
D. 中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
163、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取（ ）方式进行确认和核实。
A. 电话询问； B. 书面询问；
C. 走访金融机构； D. 约见金融机构高级管理人员谈话。
164、可对金融机构进行反洗钱调查的人民银行分支机构包括（ ）
A.分行、营业管理部
B.省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
C.地（市）中心支行
D.县（市）支行
165、金融机构及其工作人员（ ），依法承担相应法律责任。
A. 拒绝反洗钱调查
B. 阻碍反洗钱调查
C. 拒绝提供调查材料
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D. 故意提供虚假材料
166、中国人民银行青岛市中心支行发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。（ ）
A. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动；
B. 通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
C. 其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；
D. 单位和个人举报的可疑交易活动
167、反洗钱调查包括（ ）两种方式。
A. 书面调查； B. 电话调查；
C. 现场调查； D. 口头调查。
168、实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（ ）
A. 被调查对象的基本情况；
B. 可疑交易活动是否属实；
C. 可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；
D. 被调查对象的关联交易情况，
169、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以（ ）。
A. 封存 B. 复印 C. 存档 D. 没收
170、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》（B），由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章。
A. 一份 B. 一式二份 C. 一式三份 D. 一式四份
171、可对金融机构进行反洗钱现场检查的人民银行分支机构包括（ ）
A.分行、营业管理部
B.省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
C.地（市）中心支行
D.县（市）支行
172、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》规定，反洗钱现场检查组成员必须包括（ ）
A. 组长 B. 副组长 C. 主查人 D. 检查人员
173、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》规定，根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于（ ）人。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
174、下列说法正确的是（ ）
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A. 检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份交被查单位，另一份由检查单位留存。
B. 《现场检查通知书》应于进场5 天前送达被查单位。
C. 对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
D. 需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。
175、可对金融机构进行行政处罚的人民银行分支机构包括（ ）
A.分行、营业管理部
B.省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
C.地（市）中心支行
D.县（市）支行
176、以下关于金融机构自律考核评价工作的表述正确的是（ ）
A.强制性要求和引导性鼓励相结合
B.定量与定性相结合
C.基础工作评价与重点工作评价并重
D.按照金融机构所属行业分类评价的方式组织实施
177、金融机构自律考核评价采用百分制的评分方法，其中基础工作评价占（）分，重点工作评价占（）分。
A. 30，70 B. 40，60 C. 50，50 D. 60，40
178、银行业金融机构反洗钱基础工作评价侧重考察银行业金融机构反洗钱基础工作情况，由（ ）组织开展，并对评估结果的真实性、完整性负责。
A.各银行业金融机构
B.人民银行各分支机构
C.相关金融监管部门
D.当地银行业协会
179、银行业金融机构反洗钱重点工作评价侧重考察金融机构配合人民银行和有关机关完成反洗钱重点工作的情况，由（ ）根据规定的内容和标准进行考核评价。
A.各银行业金融机构
B.人民银行各分支机构
C.相关金融监管部门
D.当地银行业协会
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180、金融机构在（ ），将《金融机构反洗钱工作自律评估表》和《金融机构反洗钱工作自律评估报告》纸制版和电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。
A. 次年1月10日前 B. 次年1月底前
C. 次年2月底前 D. 次年1季度前
181、金融机构反洗钱基础工作评价包括（ ）
A. 内控建设和执行情况
B. 客户身份识别情况、客户身份资料和交易记录保存情况
C. 大额交易和可疑交易报告情况
D. 反洗钱宣传培训工作情况。
182、金融机构应在（）向人民银行报告本机构当年内部审计和检查情况。
A. 每年11月底前 B. 每年12月底前
C. 次年1月底前 D. 此前2月底前
183、金融机构反洗钱重点工作评价包括（ ）
A. 重点可疑交易报告情况
B. 现场检查情况
C. 工作动态反馈情况
D. 反洗钱人员业务能力测试情况
184、金融机构如出现以下哪项情况，人民银行各分支机构可在综合评价中酌情减分（ ）
A. 反洗钱工作出现失密、泄密等严重问题的
B. 存在不配合人民银行反洗钱工作等问题的
C. 自律评估情况与人民银行实际掌握情况不符的
D. 未严格按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱及上游犯罪案件发生或金融机构内部人员涉嫌洗钱案件的
185、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）规定，金融机构应逐步建立以（ ）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
A. 交易 B. 账户 C. 网点 D. 客户
186、以下说法正确的是（ ）
A. 金融机构既要在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的筛选、审查、分析过程中，有意识的运用客户尽职调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性。
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B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
C. 金融机构反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。
D. 对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及的洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
187、金融机构发现或有合理理由怀疑（ ），应及时提交可疑交易报告。
A. 客户隐瞒实际控制客户的自然人情况的
B. 客户隐瞒交易实际受益人情况的
C. 客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人做尽职调查的
D. 客户阻碍金融机构对交易实际受益人做尽职调查的
188、反洗钱现场检查中需要被查单位相关人员签字的文书包括（ ）
A. 《现场检查通知书》 B. 《现场检查进驻会谈纪要》
C. 《现场检查资料调阅清单》 D. 《现场检查取证记录》
189、《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》适用于下列哪些金融机构（ ）
A. 政策性银行 B. 证券公司
C. 保险公司 D. 财务公司
190、金融机构按照反洗钱预防、监控制度的要求，制定完善的年度培训工作计划，每年至少组织（ ）次全体反洗钱人员参加的反洗钱培训。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
191、人民银行组织的反洗钱人员业务能力测试面向对象包括金融机构（ ）
A. 负责人 B. 各业务部门负责人
C. 反洗钱部门负责人 D. 反洗钱岗位工作人员
192、金融机构如出现以下情况，人民银行各分支机构可在综合评价中酌情加分（ ）
A. 反洗钱工作中有突出表现并受到相关部门肯定的
B. 创新性工作取得显著成效的
C. 配合人民银行行政调查数量较多、质量较高的
D. 协助人民银行等机关破获洗钱及其上游犯罪案件的
193、金融机构如出现以下情况，人民银行各分支机构可在综合评价中酌情扣分（ ）
A. 反洗钱工作出现失密、泄密等严重问题的
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B. 存在不配合人民银行反洗钱工作等问题的
C. 自律评估情况与人民银行实际掌握情况不符的
D. 未严格按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱及上游犯罪案件发生或金融机构内部人员涉嫌洗钱案件的
194、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（ ）
A. 反洗钱内部控制制度建设情况
B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况
C. 反洗钱宣传和培训情况
D. 反洗钱年度内部审计情况
195、实施现场调查时，调查组出示的《反洗钱调查通知书》应盖有加盖（）或其（）的公章。（ ）
A. 中国人民银行 B. 省一级分支机构
C. 地市一级分支机构 D. 县一级分支机构
196、实施反洗钱现场调查时，调查组到场人员不得少于（ ）人。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
197、调查组在反洗钱现场调查中询问金融机构工作人员时，调查组在场人员至少为（ ）人。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
198、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（ ）。
A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结束
199、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（ ）信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A、姓名 B、名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所
200、对金融机构反洗钱工作的考核评价坚持（ ）的原则。
A. 合理 B. 客观 C. 公正 D. 公平
二、判断正误题（共100题）
1、金融机构应当依照反洗钱法规定建反洗钱内控制度，金融机构负责人应当对反洗钱内控制制有效实施负责。（ ）
2、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构不适用反洗钱法对金融机构反洗钱监督管理的规定。（ ）
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3、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（ ）
4、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（ ）
5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。（ ）
6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（ ）
7、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）
8、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。（ ）
9、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心和行业主管部门分别报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ）
10、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交可疑交易报告。（ ）
11、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（ ）
12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（ ）
13、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ）
14、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（ ）
15、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（ ）
16、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（ ）
17、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（ ）
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18、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（ ）
19、中国人民银行及其工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息，在紧急情况下，为了公共利益可以公开。（ ）
20、中国人民银行单独指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（ ）
21、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）
22.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担，不受法律保护（ ）
23.中国人民银行对金融机构实施现场检查，检查情况应及时通知金融业监督管理部门。（ ）
24.中国人民银行对金融机构违反规定给与行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》（ ）
25、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并报送大额交易报告。（ ）
26、从事汇兑业务、投资业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（ ）
27、金融机构内部调拨资金满足大额交易标准的，应当报送大额交易报告。（ ）
28、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（ ）
29、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（ ）
30、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（ ）
31、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性。（ ）
32、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。（ ） 31
33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经监事会或者其他高级管理层的批准。（ ）
34、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（ ）
35、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ）
36、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（ ）
37、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（ ）
38、居民自然人频繁进行现金收付，或者一次性大额存取现金的，金融机构应报送可疑交易报告。（ ）
39、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（ ）
40、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整服务等级。（ ）
41、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （ ）
42、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 （ ）
43、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（ ）
44、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。（ ）
45、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（ ）
46、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（ ）
47、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查（ ）
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48、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式报送中 国反洗钱监测分析中心。（ ）
49、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行管理、检查（ ）
50、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（ ）
51、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（ ）
52、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（ ）
53、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自20xx年3月1日起施行。（ ）
54、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指10个工作日以内，不含10个工作日。（ ）
55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（ ）
56、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（ ）
57、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》由中国人民银行负责解释。（ ）
58、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（ ）
59、《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（ ）
60、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）
61、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。（ ）
62、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。（ ） 33
63、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认。（ ）
64、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（ ）
65、在进行反洗钱调查前必须制定调查实施方案。（ ）
66、实施反洗钱调查现场询问时，可以在被询问人同意的地点进行。（ ）
67、反洗钱现场调查时，被询问人应当逐页在其提供的书面材料上签名或盖章。（ ）
68、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。（ ）
69、反洗钱调查结束后，《解除封存通知书》由中国人民银行制作。（ ）
70、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。（ ）
71、中国人民银行及其分支机构应对反洗钱非现场监管、现场检查中获取的信息保密。（ ）
72、走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并应出示执法证。（ ）
73、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。（ ）
74、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。（ ）
75、反洗钱调查中，被询问人不得拒绝在询问笔录上签名或盖章。（ ）
76、必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。（ ）
77、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。（ ）
78、对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。（ ）
79、人民银行各分支机构对评价等级在C级以下的金融机构，应及时发出《金融机构反洗钱工作考核评价意见书》，约见金融机构高级管理人员谈话，提出监管意见，要求其采取措施认真落实整改要求。（ ）
80、金融机构利用技术手段筛选出的符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条18项标准的全部交易，都应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心。（ ） 34
81、对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。（ ）
82、金融机构应将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少保存5年。（ ）
83、接受上级行授权，人民银行青岛市中心支行可对非青岛辖区金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。（ ）
84、反洗钱现场检查组应与被查单位举行进场会谈。（ ）
85、现场检查发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，中国人民银行县(市)支行可对被查单位进行行政处罚。（ ）
86、对金融机构反洗钱工作的考核评价坚持客观、公正、公平的原则。（ ）
87、金融机构年度内未组织由单位负责人召集的反洗钱工作会议，总结上一年度反洗钱工作情况，部署本年度反洗钱工作任务的，当年反洗钱基础工作评价应扣分。（ ）
88、金融机构未在年初制定反洗钱工作计划，或未在年末形成反洗钱工作总结报告的，当年反洗钱基础工作评价应扣分。（ ）
89、在金融机构反洗钱重点工作评价中，金融机构上报人民银行的重点可疑交易报告被人民银行接收的，给予加分，被人民银行退回的，不加分不扣分。（ ）
90、在金融机构反洗钱重点工作评价中，对于破获的洗钱犯罪及相关犯罪案件，涉案金融机构未及时报送重点可疑交易报告的，经人民银行核实认定为过失非故意隐瞒的，给予扣分。（ ）
91、人民银行在现场检查中发现金融机构存在《反洗钱法》第三十二条列明的行为的，在反洗钱重点工作评价中给予扣分。（ ）
92、人民银行各分支机构对各金融机构自律评估情况进行抽查，如发现自律评估情况与人民银行实际掌握情况不符且问题严重的，应直接列为C级以下。（ ）
93、人民银行各分支机构应将连续两年考核评价等级在C级以下的金融机构作为重点监管对象。（ ）
94、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。（ ）
95、金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。（ ）
96、反洗钱调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（ ）
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97、调查组可以根据反洗钱调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。（ ）
98、反洗钱调查时，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。（ ）
99、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料。（ ）
100、接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》后，金融机构应在采取临时冻结措施满48小时后立即解除临时冻结。（ ）
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