姓  名：              ***           

学  号：           06021404**       

专  业：            市场营销        

院  系：             商学院         

本校指导教师：    杨凤荣       

实习单位指导教师：      * *        

完成日期：  2012年 4 月  * 日

西安财经学院教务处  制

注： 本表与实习报告装订在一起。

在兴业银行东莞分行的实习报告

一、实习基本情况及实习目的

实习地点及单位：东莞市  兴业银行股份有限公司东莞分行

实习时间：20##年*月*日至*月*日，共8周时间

实习目的：通过在市场营销相关职务的实习可以理论联系实际，检验自己所学的营销知识，并在实践中更好的运用这些知识。在实习中掌握企业营销活动基本思路和具体实施方法，在实习中不断的总结经验，培养自己的主动性，提高自己独立的分析解决问题和动手的能力。本人应签约单位兴业银行股份有限公司要求在学校规定的实习期间在东莞分行进行了实习。

二、实习单位介绍

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，20##年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本50亿元。目前，兴业银行已在北京、上海、广州、深圳等全国主要城市设立了41家分行、480多家分支机构，兴业银行平均资本利润率列国内各家全国性银行首位，一级资本和资产总额均列全国第十位。

兴业银行经营范围包括：存款、贷款；国内外结算；票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；同业拆借；买卖、代理买卖外汇；银行卡业务；信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；保管箱服务；结售汇业务；短期融资券承销、基金托管、金融衍生产品交易等及其他经国务院银行业监督管理机构批准的业务。自开业以来，兴业银行始终坚持与客户“同发展、共成长”和“服务源自真诚”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至20##年9月末，兴业银行资产总额为12663.12亿元，股东权益为558.48亿元，不良贷款比率为0.61%。今年1至9月累计实现税后利润95.72亿元。根据美国《福布斯》发布的2009全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第389位，在307家上榜的全球银行中排名第62位。

兴业银行东莞分行成立于20##年6月，位于东莞市南城区，开业5年来，在社会各界的关心与支持下，各项业务取得了持续、快速、健康发展，推行“你的工作决定你的身份”的透明激励晋升机制。截至20##年底，兴业银行东莞分行有350名员工，9个营业网点，117亿元的存款规模，1.6亿元的净利润。

公司业务产品优势突出。公司业务仍将是今后相当长时间内银行的主要业务及利润来源。该行始终将公司业务作为主体业务而不断巩固与发展，保持公司业务在业内的产品优势与策略优势，并且积极推进公司业务模式的转型，即通过立足核心市场、培育核心客户、打造核心产品、提高核心能力，使公司业务始终保持在业内的竞争优势。近年来，兴业银行公司业务的业务规模、盈利能力实现快速发展。公司业务的存款、贷款规模始终保持25%以上的增长速度，公司业务收入也始终保持30%以上的增长速度。

三、实习具体部门及实习内容

成立于20##年的东莞分行，目前除分行营业部外，有后街、虎门、常平、大朗、长安、东城、南城、东泰、塘厦等九家支行，根据银行的安排，我被分到了东莞分行营业部清算中心实习，清算中心属于财会部的一个分支机构，由于我在大学期间辅修了学校的会计学专业，因此我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要是会计业务，其他一般了解的有贷款业务以及银行反洗钱监控系统的操作。

(一) 银行技能培训

在正式学习银行业务前，我在实习指导老师的指导下首先学习银行工作必需的基本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘使用等。“点钞”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度，指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等，这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。“捆钞”中指法的运用是关键，一把钞票抓在手中，用拇指按于中间使其凹出弧状来，另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧，绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈，最后将整捆钞票压平，这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。

(二) 会计业务

 对公业务的会计部门的核算（主要指票据业务）主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金（出纳与收款人口头对帐后）。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。

现实操作中，银行的会计不仅要熟知汇票、本票、支票的防伪点和记载事项，还要对受理票据的审核事项一事不漏：票据是否在提示付款期限内；票据记载的收款人或背书人是否确为持票人单位或个人；出票金额大小写是否一致，银行汇票和本票的小写金额是否用压数机压印；出票人、承兑人、背书人签章是否与银行预留印鉴相符；等等事项。具体分配到我手头上的实践工作，有帮助银行会计验印，主要是票据上的法人章和财务章；学习如何敲章，每个会计工作人员，手头上都有很多颗不同种类的章，有收讫章，作废章，银行章等，要在合适的地方敲上合适的章；学习如何使用压数机和支票打印机；等等，这些都是在学校的课堂上，学习不到和实践不到的知识技能。

负责记帐的会计每天早上的工作就是对昨天的帐务进行核对，如打印工前准备，科目日结单，日总帐表，对昨日发生的所有业务的记帐凭证进行平衡检查等，一一对应。然后才开始一天的日常业务，主要有支票，电汇等。在中午之前，有票据交换提入，根据交换轧差单编制特种转帐借、贷方凭证等，检查是否有退票。下午，将其他工作人员上门收款提入的支票进行审核，加盖“收妥抵用”章，交予复核员录入计算机交换系统。在本日业务结束后，进行日终处理，打印本日发生业务的所有相关凭证，对帐；打印“流水轧差”，检查今日的帐务的借贷方是否平衡。最后，轧帐。这些打印的凭证由专门的工作人员装订起来，再次审查，看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等，然后装订凭证交予上级行进行稽核。这样一天的会计工作也就告一段落了。

(三) 信贷业务

     由于目前的实际情况，中小企业融资难，尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案，但是，在各个银行内部都有严格的控制。建行也是如此。所以，银行目前也投入了个人贷款领域。需要注意的是，银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人，而是与商家签订一定的协议，其实是将款贷给商家，然后商家把商品卖给个人，个人再还款给银行。银行在与商家签订协议时，审查商家的证件是否齐全。而个人要向银行提供有关的收入证明，身份证明等。一般都是以购买的标的物作为抵押，最常见的就是动产抵押（如汽车贷款）和不动产抵押（如住房贷款）。信贷部门实行的是审贷分离制，就是进行贷款客户开发与具体发放贷款，审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。

(四) 反洗钱监控系统的操作

洗钱是通过金融体系完成的，所以它影响金融的健康发展，对经济建设和社会稳定也产生极大的破坏作用。金融机构是靠信用立足的，信用是其“生命线”，若金融机构为洗钱分子所利用而被揭露，公众就将对该金融机构甚至整个金融系统的信用产生质疑，那将严重动摇金融机构的信用基础。而且，洗钱的资金流动无规律可言，往往会加剧金融市场动荡，甚至引燃金融危机的爆发。清算中心根据分行的相关要求，成立“反洗钱工作领导小组”，设立反洗钱工作岗位，并指定专人负责具体反洗钱工作。制定了客户身份识别的内容和程序，可疑支付交易的监控和报告制度；客户身份资料及交易记录保存管理办法；安排和组织开展反洗钱宣传工作，定期或不定期地组织有关反洗钱的法律法规和业务知识及技能的宣传和培训，提高识别可疑交易能力，掌握有关法律、行政法规等规定，增强反洗钱工作能力。

在反洗钱监控系统中，需要补录的内容较多，每个网点每天补录的工作量少则几十笔，多则几百笔，存在信息量，工作量大的问题。有时我也会因为工作的繁琐而产生厌烦情绪，可是看到一起工作的同事都是十分的专注与认真，进一步增强了我对反洗钱工作的历史责任感和使命感。虽然经常因为有临时要发放的贷款而要加班，但是身边的同事总是耐心的尽量抽出空闲时间来教我每项业务的流程，风险点和注意事项，还会给我安排一些简单的任务，让我有了更多实践的机会。

四、实习收获

虽然这次实习的业务多集中于比较简单的整理和校对，但是，这让我更深层次地理解银行会计的流程，核算程序，和贷款业务的实际操作，使我在银行的基础业务方面，不再局限于书本，而是有了一个比较全面的了解。最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，基础的实务显得尤其重要。我想，作为一个大学生，不仅要有系统的专业知识，更要具备较强的处理基本实务的能力，这才是实习的意义所在。

实习工作虽然忙碌，却很充实，在工作的间隙我也会跟同事谈谈学校里发生的一些有趣的事情，聊聊我的家乡，讲讲西安的名胜古迹，有哪些好吃的，好玩的地方。不管工作多沉闷，办公室里总有一些调皮而幽默的声音在给大家带来欢乐，让大家能开开心心的工作。在清算中心能结识很多朋友，经常会来一些放款或还款的客户经理，这时我也会适时地与他们聊上几句，向前辈们取取经，确实也有很多意想不到的收获。作为一名即将步入社会的我，这次的实习经历无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会提供一次良好的契机。

初次体会社会给我的震撼并不限于工作方面，也在为人处事上给我上了一课。从最初找工作的迷茫中我已经体会到了在社会上拼搏的艰难。如果说上个世纪的大学生还头顶着“天之骄子”的光环和头衔，而如今的大学生所处的地位确实有些尴尬。如何在一个崭新的社会舞台上定位自己的角色呢？学历只不过是一张纸，而真正的学习能力和运用能力才是取之不尽用之不竭的个人价值与珍宝。从在单位实习的第一天起，团队和合作的观念就深深地刻在了我的脑海里。每个职员在他工作的领域也许只可以接触到众多业务流程中的一个业务环节，虽然每一个职员的工作都是大局中的一个小环节，但是任何一个环节如果出错，都可能给客户还有银行带来不可轻视的严重损失。只有协助好他人，才能发挥出团体的最大功效。

兴业带给我的不光是团队的概念，还有兴业人的拼搏精神。在兴业，几乎所有人走路都脚步匆忙，甚至是一路小跑，很少看到有人迈着悠闲的步伐，大家都在高速，高效的工作着。每个人都尽量在最短的时间内把工作做好。看到同事验票出差回来顾不得休息，转身又投入到忙碌的工作中，我想这或许就是兴业人的拼搏精神。而招聘会上兴业的亲和与高效让我对这个团队产生了深深的敬佩之情，更加坚定了我成为一名兴业人，成为一名新莞人的决心。正是因为心中有了这样一种信念，简单而又重复性的操作也不再显得那么枯燥，一个个乏味的阿拉伯数字也变成了美妙的音符。

当梦想照进现实，理想遭遇磨砺，我可以被磨去的是棱角与稚气，不可以失去的是信仰与坚持。一个多月的实习让我体验到一种不一样的生活，我的生命中多了一抹绚烂的色彩。感谢兴业银行给予我们这次实习机会，也感谢领导和同事们对我的帮助和指导，你们不经意的一言一行，让我在刚刚步入社会之际感受到了最暖心的温情。

五、对改进毕业实习的意见和建议

首先，我对于学校对毕业生的实习工作的工作是肯定的，能提供一个良好的平台让毕业生施展自己的才华。毕业实习可以让我们更早的接触社会，接触具有实质性的工作，使我们能清楚地认识自己，为今后的工作打下基础。针对本校的实习工作，提出以下几点不成熟的意见和建议：

1.关于时间的安排。我认为学校应当充分考虑毕业生的实际情况，制定出合理的时间安排。这次与我一同实习的还有一部分西南财经大学的同学，他们在去年11月底就已经结束了所有课程，有充足的时间找工作、安排实习。我三月份去实习的时候他们已经实习了一个多月，明显比后来去的同学占据一定的优势。

2.学校应该多联系一些企业，给大家提供更多的实习机会的选择。很多企业都不招实习生，所以学生自己找实习单位有些困难，已经签约的同学可以去签约单位实习，还有一部分尚未找到工作的同学就失去了一些实习机会，因此希望学校能多联系一些企业，给大家提供更多的选择。

第二篇：范文2：瑞恩教育课程顾问工作的实习报告

瑞恩教育课程顾问工作的实习报告

宁波瑞恩教育培训学校成立于20xx年。旗下有清华少儿英语和博识语文两个品牌。其中清华儿英语从创立就有了。博识语文是今年x月份引进的。我们培训学校的所有老师全部都是全职教师，每个员工在实习期满后全部会送去清华大学为期半个月的岗前培训。培训的项目有销售培训，市场培训，跟教师的上课培训。我们是清华少儿英语宁波总代理商。在宁波有直接加盟店3家分别在海曙、鄞州、江东，挂牌加盟的有3家分别在姜山，科技园区和镇海。

目前，瑞恩教育的员工都要求大专学历以上。英语教师则要求的是大学本科和英语专业四级以上。还要求必须持有教师资格证。有过教育心理学培训。目前鄞州分校的拥有学生230人。江东100人。海曙目前还在积极的筹建过程中，也是明年重点要推的分校。其他的加盟校区我们提供无限量的支持，我们会提供师资培训，广告宣传等一系列的配套设施。我们加盟的是清华少儿的品牌。我们也一直跟着清华的校训在努力“自强不息 厚德载物”！这个就是我们前进的动力。 一、瑞恩教育清华少儿英语课程顾问工作概述

1、工作内容

（1）接待来电、来访家长，介绍其孩子参加适合的课程；

（2）进行有效的家长管理和沟通，预约家长试听课程，了解家长的需求。并及时反馈；

（3）家长当场报名要做好相应的接待工作；

（4）熟练的运用学校内部的充值卡操作；

（5）及时的做好家长的回访跟进工作；

（6）课程顾问要熟练的运用平台；

（7）与客户建立良好的关系，维护公司形象。

2、人员构成：

校长

3、工作内容

（1）课程顾问的职责：

A、接待来电、来访家长，介绍其孩子参加合适的课程

总部执行校长 市场部 师训部 人事部

各分校校长 课程顾问 教学部 财务 行政

①在这点上对来电接待的家长，接电话的时候要说：“您好！清华少儿英语！”然后在耐心细致的为家长介绍我们的课程及我们品牌特点。

②对上门接待的家长。首先第一点说：您好！请问我有什么可以帮助你的吗？必须以微笑的状态来面对。再把家长带到家长休息区，为家长端上水，详细耐心的为家长做介绍！耐心始终微笑的回答家长提出的各种问题。

B、进行有效的家长管理和沟通，预约家长试听课程，了解家长的需求，并及时反馈：

①在这点上我们会要求课程顾问定期的做家长的电访工作。了解老师上课的情况，了解学生在家的学习情况。

②家长在来电咨询或者上门咨询，介绍完后请家长留下联系方式，并根据家长的介绍和结合我们的特色，对好入座为孩子安排好相应的课程。并和该班的任课老师及时的做好沟通工作。

C、 家长当场报名的细则

如果家长当场报名的话，从电脑平台里面打印出凭条，交给财务方便财务发放教材及开#5@p。如遇财务不则开据#5@p的工作由课程顾问代开，收取相应的费用并妥善保管，财务回来第一时间把钱跟收据交给财务。

D、充值卡的如何运用与操作

①我们的充值卡目前的形式有2种一种是针对老的学员的，是充20xx打88折，充5000打78折。还有一种是新报名的学员，一律是充值10000打88折。博识笔一律不打折。

②充值卡在位学员办卡的时候，新的则要扣除卡的成本费用10元。续充值则是付款多少充多少。如何办理充值卡在课程顾问入职前全部培训完成。

充值卡续报名者是直接从卡里面扣费，遇到卡余额不足不够付本期学费的时候则要充值后才能扣费！家长要来查看余额，课程顾问要积极的配合查询！具体的操作会在上岗前培训！

E、及时做好家长的回访跟进工作

预约完了课程家长并来试听了课程，但是没有当场报名，课程顾问就要及时的做好回访工作跟进工作，问清楚原因以及家长的打算。

F、课程顾问的平台使用情况

家长来电或上门咨询后，要把家长留下的信息及时的输入到平台里面。要把回访做的记录也要及时的输入到平台里面。在新生报名后腰及时的把学员的信息输入到平台还有缴费信息。老学员续报后也要把续费信息及时的输入！

G、与客户建立良好关系，维护公司形象

课程顾问是个非常重要的岗位，有着桥梁纽带的作用！前期市场部的一系列工作完成了。知道了我们的品牌。到了课程顾问这里来电或上门咨询了。说明市场部的工作已经做到位了。客户到了课程顾问那里一定要尽力挽留住每一个来咨询的客户。让他们感觉到我们的产品的独有处和我们最核心的东西。还有就是课程顾问在言语上十分的重要 。在面对客户上一定要耐心，细心，始终保持微笑！课程顾问也是学校重要的形象门面！客户对学校的第一印象也取决在此。在学校众多的岗位里面是起着举足轻重的位置。客户的日常交流沟通都是需要课程顾问去完成的。

二、工作体会

1、存在的问题

（1）公司存在的问题：第一在管理上太过于单一。没有很系统的条框。对新入职的员工没有很好的系统的安排。制度不够严谨。

（2）在早上考勤上规定8点半考勤但是我们采用的是网络ID考勤有时候系统太慢，严重影响考勤的时间。这样有就会比较的吃亏。

（3）在实习期间没有跟员工签订实习合同，有点不规范。

2、实习收获

（1）在半年的工作岗位上接触了很多类型的人，觉得自己在跟家长沟通的时候显得有点羞涩，胆子还需要再大一点。

（2）要把在学校里面学到的东西要跟实际相结合，灵活的转变和运用。

（3）在性格上要有所改变，要细致耐心。不应该犯的错误绝对不能犯。

三、实习总结

在瑞恩教育实习的半年时间里面，接触了各种类型的人群，使自己的眼光大涨。学到很多在学校里面学不到的知识。跟同事间的相处也是非常的愉快。工作虽然很繁琐但是时间过的很快，生活的很充实，很快乐。现在即将毕业，我的这份工作我也做的比较开心，毕业了我还是会在这家企业继续做下去。在这里跟指导老师学习到了很多方面的东西，礼仪处事时的心态，人与人间的交流，开拓了很多的视野！也为将来打下了很好的基础。