出纳日常工作总结

一、现金管理

日常现金收支：寿险个险业务员保证金收取，一般是由个险人员存入公司指定账户，然后将银行回单交至财务部，由出纳开具收据，将收据财务联及回单交至会计入账，另在台账系统录入保证金缴纳信息。

若日常工作中收到现金，需要存至公司银行账户，填写银行的现金缴款书，至银行柜台现金窗口，缴纳。将银行回单拿回后，交由会计做账。

另保险公司实行零现金管理，一般不会有现金的收支，保险法规定1000以下保费，允许在保险公司营业场所缴纳，超过1000元，需银行代扣，或汇至公司对公账户。一般保险公司，均不收现金，视吧保险公司管理情况定。 现金需定期盘点，填写现金盘点表，需要盘点人及监盘人签字确认，一定要保证现金账实相符。

二、银行账户管理

公司开业后，首先要开立基本户，然后开具一般户。一般户用作收取保费，基本户一般有其他业务的收支。一般户只收不支，定期保费上划，一般为一周或者每天。

上划方式分两种，有集团自动划转以及网银转账。若网银故障，可选择电汇，需填写电汇单，交至银行对公柜台。对公窗口4点以后不再接受大额电汇，4点半以后，不收电汇单。5点钟，央行系统关闭，跨行对公转账无法进行。若强行提交，一般会落地，落地的交易，银行会在第二天的工作日由银行柜员手工处理。

银行账户的开立：首先需要开立基本户，需要公司营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、法人身份证、经办人身份证。这些证照均需准备复印件，加盖公章。另需填写银行制式资料，开户申请书、授权委托书等等，视各银行情况而定，加盖相关财务预留印鉴，一般为财务章加法人章。每次开户，银行均会有印鉴卡，一般是加盖财务章、法人章。

基本户开立资料提交齐全后，银行会将相关资料报送至人行审批，人行审批后，会签批银行开户许可证。银行开户许可证，在之后开立一般户时需要提交。

一般户开立，与基本户流程一致，相对会简单一些，不需送至人行审批。 银行销户，需要提交银行所要求的资料，另需将该户的支票等单据交回银行。 每笔银行交易都会有银行回单，出纳需定期至银行拿取，拿回后分类附在凭证后。

三、财务票据管理

支票、收据（公司内部收据，各公司情况不同），需要建立单据台账，分类登记，出入都要做好相应登记，做到账实相符。定期做好盘点。

四、日常支付工作：

保险公司的支付一般均为报销单的支付，分为分公司自行支付以及总公司统一支付。分公司自行支付的，需要出纳从系统导出需支付的数据，然后导入基本户网银支付。若总公司统一支付，则只需在财务系统将支付信息提交至总公司。

第二篇：出纳工作总结模板

出纳工作总结模板

时间过得真快，转眼9月又画上了句号，回顾这一个月的光阴，我完成了好多工作，虽然不够完美，但是在工作中我又成长了许多，现将这月主要完成的工作汇报如下：

1. 学习会计报表的编制；

2. 学习编制公司预算分析表；

3. 编制8月份纳税申报表；

4. 学习网上申报纳税操作；

5. 粘贴并装订公司会计凭证；

6. 开具收据及支票；

7. 编制公司8月份工资表，并去银行取现金发工资；

8. 去税务局办理公司税务登记信息变更；去国税局办理公司税务登记审验业务；

9. 去建设局办理公司劳保统筹返还；

10. 去银行办理汇款、拿回单、购买支票；

11. 录入并复核原材料出库汇总表；

12. 去国税局购买增值税普通#5@p，并开具增值税普通#5@p45份；认证#5@p；

13. 学习结转成本，编制资金日报；

14. 填制公司会计凭证；

以上这些工作都已顺利完成，在完成的过程中学到了不少知识与技

能，也让我认识到自己目前存在的不足之处，让我明确了今后应该重点提高的地方。

这一个月我的收获颇多，但是在工作中也出现了不少问题：有时候在填制会计凭证的时候，会忘了填#5@p的票号，或者将业务的发生日期填错，或者将应计入的项目张冠李戴；有时会将支票填错；未能彻底改掉粗心大意的毛病，在工作中时而犯一些小错；这一月工作效率不太高，希望下个月能尽快熟悉各项业务，提高工作效率；我很感激我的师傅，每当我犯错时，她都能及时指出，并让我改正……

9月已过去，具有挑战性的一月即将到来，我将接触并负责公司的好多业务，这要求我尽快熟悉的各项会计业务，这样才能将工作顺利完成；最后很感谢谢在生活与工作中对我的帮助和照顾，今后我会虚心学习，提高工作效率，配合完成各项工作。

财务部：