关于下发《xx银行非法集资

风险排查工作方案》的通知

各支行（营业部）、部(室)：

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。

组 长：xx

副组长：xx

成 员：各部门、支行负责人

领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情

况。对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。

四、风险排查时点

根据银监局通知要求，本次风险排查时点为20xx年3月15日

五、时间进度和步骤

第一阶段：方案准备阶段（20xx年3月17日--3月18日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（20xx年3月19日--3月24日）。根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。并与3月24日报送排查报告。排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。

第三阶段：总结阶段（20xx年3月25日- 3月27日）。非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。

六、工作要求

（一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。

（二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。

（三）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。

xx银行

20xx年3月18日

附件：1．非法集资活动的12种主要表现形式

2．8类涉嫌非法集资广告

3．员工非法集资风险排查表

第二篇：聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案

聊处非发〔2014〕1号

聊城市非法集资风险专项排查活动

实 施 方 案

为深入贯彻落实省打击和处置非法集资工作领导小组《关于印发全省非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(鲁打非发〔2014〕2号)精神，进一步优化聊城市发展环境，全面掌握和防范化解非法集资风险，保护人民群众合法权益，维护我市经济金融秩序稳定。定于20xx年4月下旬至5月底组织开展全市非法集资风险专项排查活动。具体实施方案如下：

一、排查对象和重点

（一）排查对象

1、第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络 1

金融行业企业；

2、担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；

3、股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；

4、各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；

5、本地其他新兴金融创新及高风险行业企业；

6、非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）排查重点

1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

2、违规、超范围开展吸收和发放资金业务；

3、未经批准发行和转让股权、股票、基金及其他理财产品；

4、以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

二、工作步骤和时间安排

（一）动员部署（4月21日至5月l日）。市处置非法 2

集资部门联席会议(以下简称市处非联席会议)制定下发聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案，召开有关会议进行部署。各县（市、区）政府和市直有关部门要按照实施方案和工作要求，分别制定本地区、本行业具体排查方案，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化工作措施，落实工作责任，全面启动排查活动。

（二）自查自纠（5月2日至5月10日）。各县（市、区）政府和市直有关部门要对照排查对象和重点；对本地区、本行业进行拉网式风险自查，建立非法集资风险专项排查工作台账（见附件），全面查找风险隐患和薄弱环节。对发现的问题要及时进行整改，违法违规经营的，要依法查处，涉嫌犯罪的，移送司法部门。

（三）重点督导（5月11日至5月20日）。市处非联席会议办公室将组织市直有关部门组成督导组，督导检查风险易发地区和行业的专项排查工作，对发现的排查不力、推诿责任、有错不纠等问题进行通报。

（四）总结验收（5月21日至5月25日）。各县（市、区）政府和市直有关部门分别对本地区和本行业专项排查情况进行检查验收，全面总结专项排查工作及取得成效，认真分析所排查地区和行业的现状、风险情况和突出问题，有针对性地提出工作措施和意见建议，形成书面报告（附非法集资风险专项排查工作台账），于5月25日前报送市处非联席 3

会议办公室。

三、职责分工

各县（市、区）政府要认真落实属地管理原则，全方位落实排查工作。市直有关部门要按照谁审批、谁负责、谁主(监)管、谁负责的原则，做好行业自查，并对各县（市、区）排查工作提供指导和支持。

市经信委负责对电子商务、网络借贷平台、众筹平台等条线管理内新型网络金融行业企业进行风险排查。

市民政局负责对养老机构等本系统内管理机构进行风险排查。

市教育局负责对民办学校等本系统内管理机构进行风险排查。

市住建委负责对房地产中介企业等本系统内管理企业进行风险排查。

市供销社负责对县、乡基层供销社领办的涉农互助合作组织等本系统内管理机构进行风险排查；市农委负责对其他涉农互助合作组织进行风险排查。

市商务局负责对典当、融资及非融资租赁等企业进行风险排查。

市工商局负责对外地户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构进行风险排查。

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市科技局负责对高科技开发等资金密集型科技类企业进行风险排查。

市金融办负责对股权投资、担保、小额贷款、民间资本管理、投资咨询等机构及本地其他新兴金融创新企业进行风险排查。

市保险行业协会负责对保险代理等相关企业风险排查。 市银监局负责对金融租赁公司、财务公司、第三方理财等相关机构进行风险排查。

人民银行聊城中支负责对第三方支付等相关机构进行风险排查。

市公安局负责协调全市公安机关受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案侦查；对涉案犯罪嫌疑人依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产。

各县（市、区）政府要组织经信、公安、民政、住建、农业、商务、科技、供销、税务、工商、金融办、人民银行、银监等部门及基层组织力量，针对重点区域、场所、人群、动态，采取社会面排查、行业排查、互联网排查；大额及可疑资金交易排查、发动公众监督等多种措施，全方位落实排查工作。

四、有关要求

（一）加强组织领导。非法集资风险专项排查工作涉及 5

领域广、部门多，协调难度大，各县（市、区）政府、市直有关部门要加强领导、认真研究、周密部署、分工协作，形成整体合力。市、县两级处置非法集资工作联席会议办公室要加强协调沟通，做好情况调度，切实发挥职能作用。

（二）确保排查实效。各县（市、区）政府、市直有关部门要加强督导，确保排查活动取得实效。要通过此次专项排查活动准确摸清本地区、本行业非法集资风险底数，堵塞风险漏洞，化解风险隐患，守住不发生系统性、区域性风险的底线。同时，健全完善各项规章制度，构筑非法集资风险防控长效机制，切实维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

（三）做好分类处置。要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置，有效化解风险隐患；对涉嫌非法集资犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

附件：____县（市、区）/部门非法集资风险专项排查工作台账

（请将修改建议发送至金融办邮箱lcjrb337@163.com。联系人：张立国 电话：186xxxxxxxx）

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