合规回头看学习心得（二）
近期，我行开展了合规教育学习活动，在学习活动期间，我依照有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。 现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献，在平凡中奉献。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。我现从事建行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对建行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。通过对这次的学习，使我更深入的了解到作为一个建行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强营销和服务，是我们信贷人员最为实际的工作任务。只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标
准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第二篇：依法合规经营学习心得
依法合规经营主题教育活动心得
坚持依法合规 稳健经营
努力实现公司快速、健康、和谐发展
为帮助广大干部员工深刻理解坚持依法合规经营的重要性，提高自觉性,确保公司持续健康快速发展。我们按照上级公司统一部署，根据依法合规经营主题教育活动方案及宣讲提纲，认真查找公司在经营管理中的薄弱环节,全面规范经营行为,将坚持依法合规经营教育活动不断引向深入。
我们开展了主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念的讨论活动，中层管理人员带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过这些活动的开展，我时刻认识到，依法合规主题教育活动是推动**人寿跨越式发展的政治保证和组织保证，是打造国际顶级金融保险集团强有力的思想保证。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。下面，就活动开展以来的收获，我谈点我的见解。
一、统一思想认识，增强员工依法合规经营的理念
依法合规经营不仅是维护行业整体形象的客观需要，也是自身持续健康发展的内在要求。随着保险法规的不断健全完善和行业监管的日益加强，对我们依法合规诚信经营的要求也越来越高，而随着公司社会影响力的不断扩大，公众对我们的期望值也越来越高，我们依法合规诚信经营的能力正经受着全方位的考验。因此，加强员工的法律法规、规章度学习，加强思想教育，是从源头上杜绝违法违规章行为的重要手段。一方面，统一公司主管对加强依法合规经营教育的认识，使之成为活动的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，保险业快速发展的形势要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、保险业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素
质，更好地适应业务提速发展的需要。按照“一把手”工程的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对管理理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。一方面，努力提高全体员工对加强公司依法合规经营教育的认识，全司职工、营销员是依法合规经营的主体，但事实上，许多员工把公司依法合规经营教育认为只是领导的事，与自己没有多大关系。因此，我们集中时间、精力做好培训考核工作，使柜员人人熟知制度规定，个个学习产莲，争当优秀柜员，同时，强化营销员的政治、思想和职业道德的教育，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使营销队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过教育活动，使全体员工准确把握公司依法合规经营的真正内涵，自觉地融入到公司的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。另一方面，在公司大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升**形象。
二、完善各项规章制度，加强内控管理
公司始终把制度建设放在突出位臵，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
通过与员工共同学习保监会和系统今年以来下发的案件通报，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，这说明内控管理还存在一定的漏洞。深入案件算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，最终酿成案件。国家财产遭受损失，公司信誉遭受损害，一片市场受到影响，责任员工受到处分，丢工作，
丢饭碗。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。因此要吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
三、加大检查监督力度，严肃查处违规行为
在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。一方面按照市公司要求，做好相关业务处理案件的抽查工作，另一方面加强自查，发现问题及时解决。随着业务发展不断加快,内部和外部对公司依法经营、科学经营、规范经营的要求越来越高的情况下,我们的经营管理工作在一些方面还相应地处于滞后状态,不断地暴露了各种违规、违纪问题,甚至违法案件。在对案件的处理上，决不姑息，一查到底。对部分执行缓慢的案子，我们千方百计想办法，避免出现“死案”、“沉案”。在严肃查处违规行为的基础上,深入剖析,查找根源,针对倾向性问题和薄弱环节,完善制度,改进管理,堵塞漏洞,从源头上治理违规经营行为的发生。针对易发多发违规经营行为的重点部位、重点环节、重点人员,狠抓风险点的排查和防范,不断健全完善各项管理制度,以监督检查督促从业人员规范经营行为,防范违规问题的发生。
四、深入开展诚信教育
目前，由于经济、社会和思想等多方面的原因，我国失信现象严
重，寿险领域也出现了“诚信危机”。信用贫困已成为制约中国寿险业可持续发展、影响寿险业国际竞争力的重大问题。依法合规经营首先就明确了要遵循诚实守信和公平交易的原则，在遵守有关法律法规、行业规范和规章制度的条件下开展经营活动。这对于重塑信用体系，树立**人寿良好的形象有重要意义。在长期的经营发展中，我们树立这样一种理念：客户、个人代理人和寿险公司都处于一种俱荣俱损的“生态环境”。作为保险信用的主体，保护投保人的合法权益，就是维护寿险业和个人代理人的可持续发展，同时还应加强合约管理、营销预警、财务管理、理赔管理等方面的制度建设，努力从制度上约束和规范信用行为。诚信教育活动是一项持久的工作，要通过深入开展诚信教育活动，使销售人员树立“诚信光荣、失信可耻”的意识，不断提高规范经营、诚信服务的水平。
五、创新经营，防范风险，全方位构筑可持续发展体系。
现代风险防范要求我们突破传统的视角看问题，创新性地提出解决问题的办法。一是防范新的业务开展中的风险。要避免在业务拓展中，因险种结构、保费结构不合理等原因，产生新的风险，切忌求量不求质。在确保新业务发展正常的基础上，我们才能有时间、有力量去解决一些遗留问题，使之逐渐稀释和化解。二是加强创新，提高发展实力。要保持行业的领先地位和绝对的市场份额，就要与时俱进，改革和改进不合时宜的、妨碍发展的观念和做法、制度，以创新制度带来活力，推动公司发展进步。主要进行销售渠道创新、销售方式创新，以发展队伍为基础，实现人尽其材的用人策略，树立人才强司的战略思想，不断优化人才结构，努力打造好管理、销售、服务三支专业队伍，让发展的活力和增长的潜力进一步迸发出来。三是加快结构调整，增强发展后劲。按照省、市公司的战略指导思想，追求长期发展并形成持续的领先优势。我们追求的终极目标是“强”，最理想的状态是边大边强。要达到这种发展趋势，我们要扎扎实实把期缴业务推上去，尤其是十年以上期缴占比要提高，大力发展短险。同时，要创造良好的工作环境，建设学习型组织，为公司持续领先发展提供智力支撑。四是培育市场，营造良好的发展环境。四是培育市场，营造发展环境。目前行业竞争越来越激烈，同业诋毁、手续费比拼等不正
当竞争行为时有发生，这些行为最终损害的是整个寿险市场的发展，因此必须保护好、利用好、开发好寿险资源。同业公司不应该是“你死我活”的关系，而应是更高层次的竞争与合作，共同追求的“多赢”，培育一个良性发展的市场已成为现代竞争的主流。
保险业持续多年的快速发展，缘于中国多年以来良好的宏观经济发展环境，得益于中国保险界人士对专业化、规范化和国际化保险市场的潜心培育。经验告诉我们只有将保险业立足于长期发展战略来考虑，才能实现其稳步健康的前进。人寿保险由于其自身的特殊性，很大程度上有别于传统金融业。它注重长期性的经营，注重谨慎稳妥的发展，可以说要实现公司快速、健康、和谐发展，依法合规经营是一条重要的生命线。