AFP考试总结：
（我没看书，书后习题所附题目的重要性仁者见仁。但是课件所附的习题集是比较重要的，最好认真做一遍，再回顾一遍。
课件的习题集中，住房规划和教育金规划，信用管理以及税收的部分，太重要了，一定要吃透。同时也建议必须要做其中投资规划和风险部分，把做错的题目弄懂。其余部分有时间也做，绝对有好处。） 上午：
1，职业道德得内容很重要。必须要能判断一个人的某一种行为违反了哪一中职业道德，细节得你考过难以想象；
2，家庭财务报表很重要，一定要能准确判断收支储蓄资产负债五大类。要能判断其中哪些项目是保障型保费；
3，投资规划，概念要了解。会算两个组合的期望，标准差等，会算夏普比率等比率，请记住年金公式（股价判断，注意其中年金是下一期年金，即当期年金×年金增长率）。特别牢记超级公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟练使用（有一小半的投资规划题目在围绕这这个公式转，有些题目中默认α为0）。
下午：
1，住房规划和教育金规划步骤比较复杂，注意期初期末。同时此时通胀率一律用折算法（即
(1+r)=(1+R)/(1+g)），而不使用年金公式。
2，风险要会识别风险
3，养老金仔细看课件概念
4，税收要会计算，要牢记劳务报酬类累进税率表以及扣减税基的情况
第二篇：CFP的考试心得
离十一月的考试已经很远，离确知通过也时候不短了，经过了最初的一点点欣喜、高兴、迷茫，到下定决心好像都只是匆匆一瞬。然后就是不停的加班、出差，偷闲去了趟米果，还抗过了大大小小的打击，答应别人要写的复习考试重点也就一次次地搁下，直到被学弟学妹们问到脸红，只得在此做一简述，权作还愿。
一、复习
xx年x月通过A考后，我从xx年x月x日参加CFP周末班学习，沾了理财教育网老师们的光，我们班的师资力量还是很强的，受益匪浅。整个周末班课程历经10周近两个半月的时间，到10月初结业，此时离11月底的考试还有近两个月的时间。现在看来这个时间间隔还是比较合适的，也就是说对于参加周末班学习的同学来说，开课到考试五个月左右时间，而对于集中班的同学，开课到考试三、四个月的时间是比较合适的。这个间隔时间太长容易造成学习的懈怠和遗忘，太短则复习时间太紧，当然各位学习各有特点且机会不同，所以时间不必太过追求，但是如果周末班开课到考试不足三个半月，集中班开课到考试不足50天，也是基本不太适合参加当次考试的。
离开课的大城市较远的同学可能只有等待集中班，没得选择。对于集中班和周末班孰优孰劣，应该是见仁见智，就我的感觉，集中班学习时间比较有保障，案例制作能抓得着人，但是由于集中学习时间较紧，自己的总结复习可能会拖延。至于周末班则因为平时工作所累，学习时间可能被侵占，案例有时候也是单练一人儿，但是有工作日的缓冲总结复习时间比较充裕，各位自主选择吧。
C班开课之前大家如有时间还是可以看看A的内容，比如投资，福利和税务的部分公式、方法，理财法律里的婚姻法、继承法等，还是有些帮助的。不过正象标委会谢老师在这次应考答疑时提到的，A的东西大家有空就看，不看也并无大碍，考试中涉及到纯A的东西几乎没有，所有考点均在C课件里涵盖到了。至于是否课前预习，虽然老师要求，但是碍于工作和懒惰的原因我并没有做，大家也请自便。
推荐大家带笔记本并且上课时尽量往前坐，虽然不是必须的，但是由于投影效果不佳，以及排版原因造成纸质课件上的公式和图表部分内容无法显示，所以如果能在自己的电脑上看课件还是件好事，也可以尽快看到部分老师给学员拷贝的补充资料；而往前坐可以使你听课集中精神，并看清老师写的例题和板书，对学习是有帮助的。另外，大家上课最好准备工作时间较长的录音笔，并和相熟的同学互为补充，虽然你可能没有时间回去把所有课程再听一遍，但是对课堂上没有听懂或漏掉的内容，自己回去可以重复听。
进入正式课程以后，课下要及时复习总结并做总结笔记，这个是我一直坚持的，对以后的复习考试会有很大帮助。部分课件内容前后顺序编排并不甚好，总结时可以自己抓住主线，逐级展开，形成自己的知识架构，同时也是加深理解的过程。形成的总结笔记不但是后面复习的基础，而且也可以成为以后工作应用的备查资料，是居家旅行必备之良品，强烈推荐。课后总结不要拖后太久，趁热打铁还是有必要的，建议不要等着所有课程结束后再下手。对于案例制作，希望大家不要等靠要，亲身参与获益良多，这不但对今后的理财工作有帮助,通过案例还可以使你熟悉相应模
块所涉及到的理论和方法的运用，加深复习效果，对考试也是有很大好处的。另外，有个小事情顺带提过，上课时我中午是不吃正餐的，只吃一两个水果裹腹，因为如果中午吃饱则下午极易犯困，尤其是冬夏室内气温较高而不通风的环境下，这会严重降低听课效率，当然各位以自己身体条件为准，不求盲目统一哈。
第一遍复习总结结束后，应即转入第二遍复习，此次复习仍然需要紧靠课件和白皮书，重新捋一遍知识点，同时要按自己架构抓住主线和层次，对于记忆不清理解不透的地方务求解决，并在自己的总结笔记上标出重点难点。比如C的投资部分实际上就是要确立套利的理念，一切应用最终都可以归结到套利理论，其次是掌握好久期；保险重点掌握生命表；福利重点理解标明既定权益、应得未得权益和既得权益的时间轴，以及由此得出的退休规划模型公式；税务部分则满篇皆是要点，但也要突出流转四税、所得税和居民标准判断；遗产的重点是掌握美国遗产规划11步骤，分劈技术、零税婚姻策略、税率相等化婚姻策略等应用技术，以及我国婚姻法、继承法相关规定。
两遍复习之后就要开始做题了，有些同学在上课过程当中就已经开始做题，也无不可，不过我比较喜欢集中系统地做题。复习后第一遍做题时还会发现许多题摸不到头脑，这属于正常现象，不过在做题中要注意发现掌握不牢的知识点，并逐一再次重点标记在总结笔记上。这些标记的重点难点，就是以后考试复习的基线，紧扣主线，逐级展开，抓牢重点应该是以后复习的主旨所在。
第一遍系统地做题之后就要进入第三遍复习了，从此次开始以后的复习将紧靠自己的总结笔记，这将大大加快复习的进度。此次复习仍应全面，涉及到所有总结中的知识点，并着重于标记的重点难点。此次以后就可以开始做题和复习穿插的阶段，复习将主要侧重各种标记重点难点，而通过多次做题可以总结出一批重点题（难度较大或涉及重点概念），同时要把习题集整个弄懂弄透，总结重点和重点题目的结合将使复习效果事半功倍。
二、考试
进入考试的前几天，奉劝各位紧靠总结重点和重点题目，基本上你没有时间和精力全面铺开地复习所有细节了。同时考前不要熬夜太晚，有条件的在考点儿附近觅一下处以资休息之用（我就是厚脸皮借了老大的宾馆房间休息啦），每天考完后三十分钟以内解决吃饭问题（不要吃太饱哈，要不下午困），然后中午可以看看复习资料，并安排迷糊四十分钟，对下午的考试有好处。考试的时候可以嚼嚼口香糖，对解困提神还是有效的。（当然吃的时候不许吧唧嘴啊！）
我记性不好，这也是一直困扰我的难题，所以具体考题记不清了，在此不做赘述。但总体感觉考投资和综合案例的时间比较紧张，我都没有做完，投资蒙了五题，综合更狠，蒙了十题，所以说这次能够通过真是侥幸。保险和福利相对较容易，保险我提前四十分钟做完，提前二十分钟交卷，福利也是提前二十分钟做完。但据说这两科有不少陷阱，不过我没发现（再汗一个！），同学们还是小心。税务题也不难，但陷阱考点也比较多，我是提前十几分钟做完，没有提前交卷。税务考试要强调概念和步骤清晰，我就是自以为容易，出考场对题就发现错了两道题。对于一时解决不了或总算不对答案的题目要坚决绕开，不要过多纠缠浪费时间，我的综合案例考试中里面所有的
福利题都算不对选项答案，可我觉得方法都会啊，就反复算，结果耽误了大量时间，造成后来有近十道题的一个案例只来得及看完题设和一半的问题就没时间了，希望同学们以我为戒。
提醒大家考试的时候多预备几杆铅笔，开考前要认真填涂个人信息，别把这个不当回事，这次考试就有人因为填涂个人信息错误差点被取消成绩，大家也要小心了。在考试过程中建议大家随答随涂答题卡，不要听信别人的传言想最后集中填涂答案。原因有二，第一你不知道你是否能做完题目并剩余时间，特别是对投资和综合两科，如果到考试结束前十五分钟您突然听到广播提醒填涂答题卡，而此时手中还有十道题目未做岂不慌了神，这时候再集中填涂你能保证都填正确吗？第二，随答随填不见得慢，而集中填涂不见得快，几十道题集中填下来基本需要十五分钟，而集中填涂时反而容易出现错填漏填的纰漏。这里再次强调一下，难题绕过并做大标记，如有时间再回头攻关，实在无法解决则果断蒙答案，答题卡可不要空着。一旦真到了要蒙答案的时候要果断选择自己第一反应的答案，不要来回犹豫不决，也不要再来回改，因为反正是不会，改也是瞎改，还不如相信自己的直觉来的可靠。
最后再说一点，每科考试考完后尽量不要对题，此时发现错误很影响心情的，尤其是对心思比较重的女生。比如税务考完时我对题知道两道错误后心情其实很糟，不过我属于没心没肺那种，对我实际影响不太大。不过一旦知道有错题也不是世界末日，C考试毕竟是分科通过的，不必强求一次全过，同时一两道错题在几十道题中不占多大比例，不一定是胜负手哈。
另外，希望有志取得CFP资格的同学，在A考过后尽快学习考C，这样可以巩固所学知识，减少遗忘。
这个东东我并不想写成指南，但写完再看还是废话连篇，也懒得再改，兴之所至，随手拈来，错疏之处，万勿见笑。希望对各位好朋友有所帮助，最后祝大家考试顺利！