上半年合规报告
20xx年上半年，公司在深入学习领会贯彻落实好总、省公司2012年会议精神的基础上，全面把握做好内控合规工作与贯彻落实科学发展观的内在联系，切实做好内控合规工作，防范化解风险，服务经济社会发展全局，现将2012年上半年内控合规工作情况汇报如下;
一、上半年合规工作总体情况概述
领导高度重视内控合规方面的工作，深知内控合规工作的迫切性和重要性，在日常工作中坚持强内控、促合规、防风险的经营理念。我公司在机构上设置上做到职能部门横向制约；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。我公司将以诚信经营和业务合规争取监管支持，为公司创造良好的发展秩序和环境。
二、上半年合规管理组织架构调整完善情况
我公司为了做好合规管理工作，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据省公司工作要求，结和我公司的实际情况，我公司制定了反洗钱内控制度以及大额交易和可疑交易报送实施细则，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
三、上半年合规制度梳理情况
根据省公司前期的工作要求，上半年我公司下发了《反洗钱内部控制制度2012年修订》《2012年反洗钱培训计划》、《2012年加快推进惩治和预防腐败体系建设工作要点》、纪检监察审计工作会议上讲话》的情况报告、中介业务专项检查迎检方案、纪检监察分解落实方案及惩治和预防腐败体系建设2008-2012年工作情况自查自纠报表，上报省公司内控合规测试情况报告。
四、自查过程中或在内、外部检查中发现的违规问题及整改情况
根据《河南省分公司贯彻落实保监会39号文件工作实施方案》，我公司按照要求进行了贯彻落实“39号文”的自查自纠工作，省公司检查组对我公司进行了为期两天的综合性现场检查，并对检查发现的不规范的情况提出了整改建议。对于在此次自查和省公司检查组提出的问题，我公司相关部门逐一对照，进行了深入的整改，同时分析问题存在的原因并制定整改措施，扎实有效的开展了后续的整改工作，进一步强化了内部控制和风险管理，提高合规经营能力，坚持依法合规经营，以规范经营促进公司持续、平稳、健康发展。针对检查中出现的问题，我公司逐条对照、积极进行整改，并将整改情况以报告形式上报省公司。
五、上半年发生违规行为（或事件、重大投诉事件的基本情况和应对措施
上半年，严格执行省公司各项内控制度，未发生违规行为。
六、上半年合规培训的情况
我公司于四月份组织机关全体员工对内控合规、反洗钱
员工违规违纪管理办法等文件进行培训，对2012年的保监会及河南省保监局的监管动向进行重点提示，并对总、省公司2011年合规工作及监管部门对公司的监管情况做了简要介绍，提升了全员合规意识和风险管理水平，持续推动了合规文化及反洗钱知识的深入和普及，营造了良好的氛围，为今后合规及反洗钱工作的深入、持续发展奠定了坚实的基础。
七、对总、省公司现行制度和流程的建议和要求
希望总、省公司加强合规相关培训力度，将合规培训的参加人员延伸至财务、业务、客服等部门工作人员，提高人员的合规水平及风险防范意识。
八、上半年合规管理工作中好的做法、经验
1、我公司总经理室始终高度重视内控工作，把加强内控工作作为提高全司管理水平，规范业务经营，提高全司员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
2、加强理念宣导，提高对内控合规工作的认识水平，坚持把防范风险作为公司快速发展的生命线，进一步巩固以加强内部风险控制为基础，以优化内控环境、加强运营管控、完善制度体系、强化执行力建设为核心，以加强保险业务、资金管理、投资管理、信息技术的内部控制工作为重点的多重风险防线，进一步增强全体员工的内控合规意识和自觉性。
3、深化体制机制改革，健全内控合规制度体系，着力构建以业务发展为指导、以提高市场竞争力和风险防范能力为目的、符合公司实际和有利于科学发展的内控合规管理制度体系。
4、大力推进风险防范技术创新，不断适应内外部环境变化，充分利用现代信息技术，建立内控、稽核、监察等多管齐下的风险管控机制，提高公司防范市场风险、信用风险、操作风险的能力和水平，有效防范和化解综合经营风险，不断增强抵御系统性风险能力。
5、落实相关责任，强化内控合规制度的执行力度，进一步加大检查监督力度，采取阶段性专项活动强化制度的执行；
6、通过采取现场和非现场检查相结合的方式，对公司的业务运营和风险控制情况进行定期和不定期检查，强化财务、业务、投资、信息、审计等重点领域内控合规工作的考核力度；
九、下阶段内控合规工作计划
20xx年下半年，内控方面将继续按照上级公司要求，做好内控工作，同时加大力度查漏补缺完善内控制度，加大考核力度；反洗钱工作将按照人民银行及省公司要求，继续认真做好反洗钱各项工作，做好内外培训工作，开展好反洗钱有关知识的宣传工作；纪检监察及审计方面，认真履行上级公司各项规章制度，深入群众内部做好实地走访调查工作，开展好各项宣传工作，做好财务、业务等方面的审查工作，为公司健康发展提供有力保障。
第二篇：20xx年上半年合规报告
20xx年上半年合规报告
根据农村合作银行各级领导的重视，现结合本单位本季合规工作执行情况报告如下：
一 、合规管理工作的开展情况。
（一）领导重视，认识到位。本支行领导根据上级部门的精神，通过自查本行工作，促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我行可持续民展打下坚定基础。
（二）分工明确，责任到人。我支行对自查工作进行了分工。对内勤，外勤。支行本部，分理处按分工责任到人。
二、员工合规教育和学习情况。搞好“三个统一”。为使全支行员工在学习阶段步调一致，支行统一发了学习笔记本，统一了学习时间，统一了学习内容，将学习内容量化到每一天，实现了学习内容和学习时间上的统一。
三、本季识别风险事项。柜员虚存虚取，忙时凭证没有实时盖章等。
四、合规制度执情中存在的问题及原因。
存在问题：
1、柜台业务制度执行不到位。主要是对账制度未能完全落实到位，对账率低，对账范围不全面，对账和收回不及时。
2、会计结算制度落实不到位。主要是账务核对不及时，当日出单没有及时核对，计算机打印的出单没有全部核对。3、内部审计监督检查不到位。内部审计未对相关制度的执行情况进行审计跟踪，未建立相应的行为失范监察制度。
存在原因分析。
1、员工综合素质不高。员工的业务素质和操作技能不高，不适应防范风险的需要而无意识地引起失误，造成操作风险；员工的思想素质不高，责任心不够，人为制造操作风险。
2、规章制度不完善和执行力度不够。规章制度执行不够严，有章不循，违规操作，检查监督不力，使制度形同虚设，失去约束力，从而产生操作风险。
五、本单位员工思想状态非常好，大部分员工认识到了“合规人人有责”，“合规创造价值”等价值理念和行为准则。员工们主要的想法还是希望有更好的工作环境，包括员工之间的和睦相处。
六、合规工作的有关建议
（一）继续完善内控合规制度建设 1、继续加强对现有制度的梳理整合。分析这两年检查出的业务操作中存的问题，特别是有章不循、违章不纠的问题，或者是由于制度分散、冲突导致的有章不知、违章难纠的问题。必须要在一定时期内对现有的制度继续进行全面梳理整合，把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，把“一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定”的要求落到实处。2、完善内控合规管理的激励约束考评机制。坚持正确的业绩观，注重责、权、利相结合，密切内控合规管理与经营发展的利益关系，完善对基层社经营业绩的全面评价，把内控制度建设、内控管理评价指标、合规风险防范等内容纳入经营绩效考核的重要考评指标，引导基层社在推动业务发展的同时强化内控合规管理。同时，提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。3、继续坚持下管一级、监控两级的管理体制。加强对基层社负责人和重要岗位人员履职情况的合规性管理，研究制定相应的强制性离岗审计办法，实施不定期检查，严格考核评价，切实防范经济案件和重大违规案件。
（二）健全合规风险的机制，提升合规风险管理水平 。合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。1、进一步研究完善系统性的合规管理规则。合规管理规则应重点解决：内控合规文化建设；内控合规部门架构的有关问题；根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路；其他各部门的合规责任；明确合规部门与其他部门在合规管理中的分工、沟通与合作机制。并将其作为现在仍至今后一个时期合规风险管理的纲领性文件。2、重点抓好业务流程操作的合规管理。从近年来外部监管和内部审计检查发现的问题分析，大多数问题
比较集中反映在业务流程的操作上。因此，要突出加强四个方面的管理：一是加强对基层营业机构业务操作的合规性管理，实施严格的问责，强化制度执行力，解决屡查屡犯问题。二是重点加强对基层社负责人和其他有权人的监督管理，重点关注贷前调查、贷后检查、账户开立等重点业务操作的合规性。三是加强对整改措施落实情况的检查和督促，把好整改质量关。四是加强对合规风险点预警和规避。完善相应的合规操作程序及尽职标准，开发合规风险培训项目。
（三）加强内控评价工作，提高内控管理水平 1、注重对内部控制成果软指标的评价，完善内控评价指标体系。从内部控制评价来讲，如果内部控制框架很好，在内控管理投入大量的资源，内部控制没有出问题，只能说明制度安排到位，但执行人的合规意识、执行效率、监督尽职等软指标未能实现很好的效果，表明内部控制没有达到优等。所以说，评价内部控制成果必须高度重视对内控成果软指标的评价，尤其是员工具有的内控合规意识和执行力、内控合规管理能力、内控工具的操作与应用能力以及内部控制的长效机制、可持续发展能力，都应纳入内部控制评价范围。2、建立内控评价管理平台－基础资料管理系统，规范内控管理工作。要求各部门、各基层社必须按照内部控制规定，将日常管理工作中形成的与内控相关的工作文档，统一归集到一个平台上，为开展覆盖全辖的工作提供信息资源，促进加强内控管理。 3、加大对内控评价结果在经营管理中的运用力度。积极探索内控评价结果与绩效考核挂钩模式，把内控评价结果与资源配置紧密结合起来，推动加强内控合规管理。
第三篇：20xx年上半年合规报告
上半年合规报告
20xx年上半年，公司在深入学习领会贯彻落实好总、省公司2012年会议精神的基础上，全面把握做好内控合规工作与贯彻落实科学发展观的内在联系，切实做好内控合规工作，防范化解风险，服务经济社会发展全局，现将2012年上半年内控合规工作情况汇报如下;
一、上半年合规工作总体情况概述
领导高度重视内控合规方面的工作，深知内控合规工作的迫切性和重要性，在日常工作中坚持强内控、促合规、防风险的经营理念。我公司在机构上设置上做到职能部门横向制约；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。我公司将以诚信经营和业务合规争取监管支持，为公司创造良好的发展秩序和环境。
二、上半年合规管理组织架构调整完善情况
我公司为了做好合规管理工作，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据省公司工作要求，结和我公司的实际情况，我公司制定了反洗钱内控制度以及大额交易和可疑交易报送实施细则，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
三、上半年合规制度梳理情况
根据省公司前期的工作要求，上半年我公司下发了《反洗钱内部控制制度2012年修订》《2012年反洗钱培训计划》、《2012年加快推进惩治和预防腐败体系建设工作要点》、纪检监察审计工作会议上讲话》的情况报告、中介业务专项检查迎检方案、纪检监察分解落实方案及惩治和预防腐败体系建设2008-2012年工作情况自查自纠报表，上报省公司内控合规测试情况报告。
四、自查过程中或在内、外部检查中发现的违规问题及整改情况
根据《河南省分公司贯彻落实保监会39号文件工作实施方案》，我公司按照要求进行了贯彻落实“39号文”的自查自纠工作，省公司检查组对我公司进行了为期两天的综合性现场检查，并对检查发现的不规范的情况提出了整改建议。对于在此次自查和省公司检查组提出的问题，我公司相关部门逐一对照，进行了深入的整改，同时分析问题存在的原因并制定整改措施，扎实有效的开展了后续的整改工作，进一步强化了内部控制和风险管理，提高合规经营能力，坚持依法合规经营，以规范经营促进公司持续、平稳、健康发展。针对检查中出现的问题，我公司逐条对照、积极进行整改，并将整改情况以报告形式上报省公司。
五、上半年发生违规行为（或事件、重大投诉事件的基本情况和应对措施
上半年，严格执行省公司各项内控制度，未发生违规行为。
六、上半年合规培训的情况
我公司于四月份组织机关全体员工对内控合规、反洗钱
员工违规违纪管理办法等文件进行培训，对2012年的保监会及河南省保监局的监管动向进行重点提示，并对总、省公司2011年合规工作及监管部门对公司的监管情况做了简要介绍，提升了全员合规意识和风险管理水平，持续推动了合规文化及反洗钱知识的深入和普及，营造了良好的氛围，为今后合规及反洗钱工作的深入、持续发展奠定了坚实的基础。
七、对总、省公司现行制度和流程的建议和要求
希望总、省公司加强合规相关培训力度，将合规培训的参加人员延伸至财务、业务、客服等部门工作人员，提高人员的合规水平及风险防范意识。
八、上半年合规管理工作中好的做法、经验
1、我公司总经理室始终高度重视内控工作，把加强内控工作作为提高全司管理水平，规范业务经营，提高全司员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
2、加强理念宣导，提高对内控合规工作的认识水平，坚持把防范风险作为公司快速发展的生命线，进一步巩固以加强内部风险控制为基础，以优化内控环境、加强运营管控、完善制度体系、强化执行力建设为核心，以加强保险业务、资金管理、投资管理、信息技术的内部控制工作为重点的多重风险防线，进一步增强全体员工的内控合规意识和自觉性。
3、深化体制机制改革，健全内控合规制度体系，着力构建以业务发展为指导、以提高市场竞争力和风险防范能力为目的、符合公司实际和有利于科学发展的内控合规管理制度体系。
4、大力推进风险防范技术创新，不断适应内外部环境变化，充分利用现代信息技术，建立内控、稽核、监察等多管齐下的风险管控机制，提高公司防范市场风险、信用风险、操作风险的能力和水平，有效防范和化解综合经营风险，不断增强抵御系统性风险能力。
5、落实相关责任，强化内控合规制度的执行力度，进一步加大检查监督力度，采取阶段性专项活动强化制度的执行；
6、通过采取现场和非现场检查相结合的方式，对公司的业务运营和风险控制情况进行定期和不定期检查，强化财务、业务、投资、信息、审计等重点领域内控合规工作的考核力度；
九、下阶段内控合规工作计划
20xx年下半年，内控方面将继续按照上级公司要求，做好内控工作，同时加大力度查漏补缺完善内控制度，加大考核力度；反洗钱工作将按照人民银行及省公司要求，继续认真做好反洗钱各项工作，做好内外培训工作，开展好反洗钱有关知识的宣传工作；纪检监察及审计方面，认真履行上级公司各项规章制度，深入群众内部做好实地走访调查工作，开展好各项宣传工作，做好财务、业务等方面的审查工作，为公司健康发展提供有力保障。