兴业银行理财沙龙主持词

肃场词

在座的嘉宾朋友们：

欢迎参加兴业银行呼和浩特分行举办的个人贵宾理财沙龙。为了保持会场秩序，请将您的手机调至静音或振动，感谢您的配合！距理财沙龙开始还有2分钟。

开场词：

尊敬的各位贵宾朋友们：

大家上午好！欢迎您参加兴业银行呼和浩特分行2013春夏贵宾理财沙龙，我是本次理财沙龙的主持人——赵娇！在这样一个初夏晴朗的早晨，我们相约在这里，了解中国经济的发展趋势，共同探讨财富保值升值的话题，为您的家庭财富保驾护航。相信今天上午的内容安排会让各位贵宾不虚此行！

希望我们的一天是从愉快的心情开始，你想快乐起来吗？那就请您跟我一起做一件寻找儿时快乐的事情！（幸福拍手歌互动）拍拍手、跺跺脚、拍拍肩。

正式开始，引出讲师；儿时的幸福总是触手可得，令人难以忘怀，而成家立业之后幸福是什么反而说不清楚，我们不管家中财富多少，仍然每天都在打拼，努力让家人过上更舒适的生活，但是现实如此残酷，并不是所有的投资都有回报，如何让家庭财富保本增值是每个家庭的理财梦想。

理财专家说得好：“会存钱不一定会赚钱，会赚钱不一定会理财，会理财才会发大财”。现在市场上让人眼花缭乱的投资渠道，扑朔迷离的经济趋势，让我们不敢迈出投资的脚步，今天有这样一个好机会，有一位国际AFP认证的理财分析师为我们剖析目前国内经济趋势，掀开理财的层层迷雾。她就是兴业银行卓越理财师、您的老朋友——吴威。（个人介绍） 让我们用真诚的掌声请出吴威！

抽奖环节：

现在到了我们第一轮抽奖环节，将由为我们带出精彩讲解的两位老师为我们抽出幸运嘉宾。

续接：

相信听完吴威老师和赵老师的深入分析，各位心中已经对理财方向有了一定的认识，但是什么样的产品可以担当起为您家庭财富保值增值的重任呢？接下来有请到一位资深理财产品分析师为大家带来一款市场上最新、最有竞争力的银保理财产品——“ 财富 ”，相信听完他的介绍，您一定会作出最理智、最明确的选择！

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沙龙理财联谊会主持稿（流程）

尊敬的各位来宾，欢迎参加由福清邮政局举办的“高端客户理财联谊会”。我们的会议马上就要开始了，为保障大会的顺利进行，会议期间请不要随意走动。同时请配合我做一个动作，就是将您的手机调到振动或静音状态，谢谢您的合作！(等10秒左右)

尊敬的各位来宾，女士们，先生们，上（下）午好！很高兴与大家相识、相聚在这样一个温馨的邮政局理财沙龙联谊会，我是本次联谊会的主持人李炎珍。今天的聚会是向社会，向一贯支持和厚爱邮政局的所有朋友们展示我行服务的过程，相信通过今天的聚会又将再次拉近我们彼此的距离，在这里，再次对各位的到来表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！(鞠躬)

我们知道，今天的邮政局为我们提供的不仅仅是存款、取款等传统服务。市场经济的多元化要求我们提供更为灵活、多元化的一揽子服务。各位嘉宾朋友，当您收获财富与智慧时，当您想要打造通往成功之路时，邮政局会始终伴随您，我们将用最火热的心，最美丽的微笑，为您提供最专业的服务，邮政局永远是您最信赖的朋友。

本次沙龙理财联谊会得以顺利召开得到了郭强局长和全体员工的高度重视和支持，下面让我们用掌声欢迎郭强局长为我们致词。(鼓掌手势)

抽取三等奖三名，郭强局长开启幸运，抽取第一名幸运三等奖，接下来客户幸运传递

随着人们的投资理财意识逐步加强，越来越多的人开始改变守着一块奶酪到老的观点，希望不断寻找新的方法把自己的蛋糕越做越大，让自己的财富越变越多，尤其是在资本市场动荡的今天，如何轻松、安全的理财，将我们苦心创造的财富保值增值，相信这也是在场各位嘉宾共同关注的话题。

亲爱的嘉宾朋友们，今天我们特意为您请来了一位资深理财专家，请她来和我们谈谈，现代科学的理财观念，全新的理财方式，安全有效的理财产品，相信通过专家的讲解，会给您相当大的启发，让您懂得怎样成为一个真正的富贵之人。这位资深理财专家是位受人景仰的非凡女性，她毕业于福州大学金融专业、同时又在浙江大学读取了金融学硕士，是国际注册理财规划师协会（RFP）的会员，现在担任多家大型企业集团、房地产公司、邮政局、高级酒店的管理培训顾问；她就是兰芬女士。现在借助大家热情的掌声欢迎兰芬女士！

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银行理财沙龙主持稿

（开场）

尊敬的各位领导、各位来宾：

大家下午好！ 古语言：有朋自远方来，不亦乐乎。我谨代表中国中国银行对在座各位嘉宾的莅临表示最热烈的欢迎和最诚挚的感谢！ 并先预祝我们尊贵的客户节日愉快！阖家安康！现在，我宣布工商银行闽都支行阿波罗投资理财沙龙现在开始！ （请双方领导讲话）首先，请允许我介绍与会的各位领导和特邀嘉宾，他们是：中国工商银行闽都支行阿波罗行长林政艳先生，高级理财顾问魏书燕先生，以及我们专业的理财顾问，让我们再次以热烈的掌声欢迎他们的到来！ 在 2010 年里，我们中国银行个人业务的发展在取得了很大的成绩，各项业绩指标名列前矛，这一成绩的取得离不开广大工商银行客户的信任和支持，更离不开在座各位老朋友、老客户的关心和帮助，在这里有一个人特别想借此机会来表达对各位由衷的感谢之情，他就是中国工商银行闽都支行阿波罗主任林政艳先生，我们掌声请出林主任！ （ 讲话） —————————————————— 刚才领导的讲话真诚的表达了他对各位客户朋友的感谢之情，也特意提到为了继续给广大客户提供更全面更优质的金融服务。 （专题时间，请出讲师）我们有奖问答时间到此结束。轻松的问题轻松的心情，您的眉头开了，他也露出笑容了，大家得到了一份礼品，同时也带走了一份幸运，不过还没有得到礼品的嘉宾也不要灰

心， 。。。开个玩笑，只要您参与进来，不要走开，广告之后马上回来。。。下面还会有更大的惊喜送给您。在座的各位都是工作中，商海里的成功人士，用自己的血汗和智慧积累起了自己的财富，现在有句话说得好叫做：你不理财，财不理你。我们把各位在百忙之中请到这里来，其实主题就是为了给大家带来最新的家庭理财资讯，和大家一起来探讨我们最关心的家庭理财话题。如何用智慧来赢取更多的财富呢？下面掌声有请魏书燕老师！ （黄振淼课程介绍） 我想各位尊贵的闽都支行老客户应该对闽都支行银行有着进一步的了解，那么我们在这里做个简单的有奖问答，只要答得好，奖品 。。。跟您跑，只要答得对，奖品排成队。请注意：第一个问题： 。。。 。。。第二个问题： 。。。 最后一个问题： （产品介绍结束）接下来就是我们的咨询时间。我们工行的理财顾问已经坐在您的身边了，如果您有任何疑问或需要都可以直接与他们沟通。同时今天为了答谢我们尊贵的闽都支行客户，我们为今天现 有。。。。场签单的客户准备了丰盛的奖品， 。。。 看看我们的第一份奖品会送到哪位客户手上！ ，拔得头筹，签单盈盛 C万元，请礼仪 恭喜先生（女士）小姐送出奖品！ （继续播报投保情况） 今天我们现场共有位嘉宾购买了盈盛 C 理财产品， （签单结束）总计元！接下来，我们开始今天的抽奖活动，请各位签单的客户注意自己的号码，千万别错过哦！下面就有请 为我们抽出今天的幸 。。。运嘉宾！首先抽出的是三等奖，共有 2 名，奖品是。。。！下面是我 。。。！看到领到奖品的嘉宾喜

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理财沙龙电话邀约话术

异议的处理

客户: 没时间（我现在很忙）

客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？

客户：没兴趣

客户经理：X先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？

客户：不好意思，确实没有这个时间

客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心），谢谢。

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理财沙龙

题目:个人资产综合性配置与趋势投资

一，什么是个人资产配置

人的水库应该分成三份。

第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。

第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。

第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合夥一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。

经常碰到有人问我，大盘会走到多少点，我实在不愿意回答这些问题，因为我们在研究趋势，无法占卜大盘点位。。

能够预测点位的只有三种人：一天才、二疯子、三骗子。

我们不建议客户参与股市，因为股市信息的不对称，造成亏损和赤贫的人太多了。所以，建议客户通过购买基金的方式参与股市，毕竟，机构有自己的投研部门来专门做宏观经济研究和行业效益预测。

二，趋势投资，“趋势”一词就是指事物自身发展运行的一种自然规律 ，它具有重复、持续、有序、有向的特点。简单说，趋势投资就是投资人以投资标的的上涨或下跌周期来作为买卖交易的一种投资方式。

关于趋势投资的理论给大家讲三天三夜也讲不完，就算讲了多数人因为不会听明白。所以，今天我尽量通俗直白的给大家讲实用的东西。

先讲讲风险，多数人在对待投资理财时，第一个念头就是“安全”，所谓安全就是不赔钱，谁愿意赔钱，没有人愿意。但今天我可以明确的告诉大家，任何人都不能避免赔钱。经济发展过程中适度的通胀是每个经济体必然经过的过程。除非是经济不求发展，停滞不前才能永远保持一个馒头一个价。我们手中的货币在经济发展过程中只能代表一个时点的价值，并不能代表一个时期的购买力。所以，生活中的馒头从0.25元到现在的0.75元，将来还有1元一个馒头的时候，馒头与货币作比较，你是不是在赔钱，所谓安全、保本只是多数人的一个愿望而已。理财、投资的目的实际上是把钱找到一个保值增值的合适地方。资产的全面配置就是解决我们在投资、理财中的安全。

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12月份理财沙龙活动方案

一、        活动目的

增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。

二、        活动目标

1.      以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。

2.      专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。

3.      通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑

三、        活动时间

12月？日  下午2点

四、        活动地点

蓝爵国际？恒隆广场？

五、        活动流程

1.       会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。

2.       业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。

3.       在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。

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20##年8月29日理财沙龙活动安排

一、活动时间：20##年8月29日

活动地点：分行二楼财富中心（定好后面短信及电话话术需作相应修改）

活动主题：震荡市场的投资秘诀

主要推动产品：财富精选投连险

目标客户群：30-45岁有闲置资金却找不到满意的投资产品的客户

二、邀约计划

第一步：列出你要邀约客户的名单（8.23）

理财沙龙客户邀约计划表（客户经理：　　　　）

第二步：发送邀约短信（8.23）

招商银行理财服务短信：股市震荡，您的资产安全吗？本周日上午我行特别邀请浙江经视《理财大赢家》嘉宾钟晓健先生为我们分享《震荡市场的投资秘诀》来阐述股市抗震荡的必胜策略。名额有限，了解详情请致电88334878。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理XXX。

第三步：电话进行邀约（8.24-8.25）

注意：

1.    如果觉得话术不够，可再参照联泰提供版本.

2.    邀约中可以不必提起产品.

3.    产品应该作为《震荡市场的投资秘诀》的解决方案提出来，而不是一开始就分析产品，不要为卖产品而介绍产品，是为了给客户找到一个好的震荡市场的投资秘诀而推出产品。主题内容不能与产品没有挂构，却也不能挂钩太直接。这一点应该事先跟主讲人沟通一下，包括PPT上没有必要做大幅的关于保险公司的或者产品的广告。

第四步：对答应要来的客户发送确认短信（8.26-8.27）

招商银行理财服务活动确认短信：恭喜您获邀参加本周我行举办的金葵花理财课堂，特别发送此短信提醒您，时间是本周日上午十点我行XX路财富管理中心，本次题目为《震荡市场的投资秘诀》相信对您的理财一定会有很大帮助。期待您的莅临。招商银行您最好的理财伙伴，理财经理XXX。

三、其它准备

签到表制作（有客户姓名让客户对照签名）、客户名牌

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