理财之道实训总结

我在我们小组担任的是资金经理的角色，主要负责现金流量表的预测和管理。我同我们小组成员一起来对我们模拟公司的经营进行了决策和管理。以下是我在这次的模拟经营实训的几点心得：

一、项目投资决策最优化为目标合理安排生产线

对于创造价值而言,投资决策是三项决策中最重要的决策。筹资的目的是投资,投资决定了筹资的规模和时间。投资决定了购置的资产类别,不同的生产经营活动需要不同的资产,因此投资决定了日常经营活动的特点与方式。在实训中,团队投资决策的关键就是高、中、低端生产线的安排。不同的产品线配置将影响到公司期初的筹资数额、将来产品的平均盈利能力及竞争压力。

现金流量是投资决策考虑的关键指标,它是进行企业价值判断的重要指标,是企业持续经营的基本保障,也是企业扩大再生产的资源保障,同时还是影响企业流动性强弱的决定因素。若在购买生产线之前未对预计当期现金流出和下季初费用扣除加以计算,就无法安排好筹资方案,企业将很可能出现资金链的断裂,通过紧急贷款补足负的现金流量,之后只好通过借款维持经营,借款的额度又受财务状况的直接影响,因此企业走入到一个财务困境中。

就拿这次实训的现金流量表来说，由于现金流量预测和分析的问题，我认为我们小组第一季度的投资所用的资金量比较大，需要使用向银行借款来完成后面几个季度对产品的开发与生产，我要求组长向银行借款1,500,000.00元。由于这一次错误的决策和对未来现金流量的错误估计导致了我们小组到第4季度，由于订单数量的获取和产量的不对称产生了罚款，再加上还贷的压力最后使我们小组走向了濒临破产的边缘。

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重庆航天职业技术学院管理工程系

实训报告书

实训项目：理财之道沙盘实训

指导教师：邹俊霞

班    级：10031021

实训小组：第七组

小组成员：易春红周文峰邓鸿夏琰清

组    长：易春红

实训时间：第14周7-10节/第15周7-10节（8课时）

评定成绩：

备注：

1.以小组为单位上交一份实训报告书；

2.实训总结应包含实训内容及认识体会等基本部分，要求段落、层次清楚，语句通顺，字数不低于1000字；

3.封面、样式可以自主设计，但内容必须涵盖以上基本项目。

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近几年，随着经济的发展，人们的生活水平日益提高，家庭资金也日渐充裕，但是大多数人都不会很好的利用自己的资产，不会对自己的资产进行合理的规划。现实生活中，缺乏投资理财观念的人还是占有很大部门比例，很多人都会选择将自己闲置的资金放入银行来获取微薄的利息，而不肯将资金进行合理的组合投资，获得更大的利润。因此，为了更好的管理自己资金，进行投资理财相关知识的学习在当今社会已是必不可少的。

进行了半学期投资理财综合实训课程的学习，通过老师课堂上对各种投资理财方式的讲解，而后对课后布置的案例进行实际分析和操作，让我在此课程上收获不少。首先，不管是对一个家庭还是个人进行投资理财规划，必须先先对该家庭或是个人的财务状况进行具体的分析，在财务报表中，最为重要的有资产负债表、利润表和现金流量表，因此可以着重从这几个方面进行。然后再进行财务比率的分析，从结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率等方面入手，从变现能力、营运能力、长期偿债能力、盈利能力、投资收益、现金流量方面分析该家庭或是个人的财务状况。针对家庭或是个人目前财务状况的分析，制定出适合该家庭或是个人的理财目标，目标的制定可以根据期限分别制定长期目标与短期目标。制定了理财目标之后，就接着理财规划几投资建议。

投资理财需要根据的理财目标而定，如养老、保障、投资、强制储蓄、应急等不同的理财目标有不同的流动性、资金安全、收益、期限等需求，适宜于不同的理财产品。在理财之前，还需要考虑保障需求以及近期的大笔开支，在这些开支都已经进行了之后，剩余的资金才属于闲置资金。在闲置资金中，需要根据风险偏好来确定投资比例，偏激进，能承受较高风险以期获得较高收益，可以考虑多配置偏股票类的基金，偏稳健则可以考虑多配置存款、银行理财产品、债券基金等。以家庭为例，在短期的理财规划中，可以进行理财产品的购买，比如股票型基金、货币型基金等；在家庭金融资产增值规划中，根据偏好类型，对无风险资产、低风险资产和风险投资进行比例的分配。理财规划的过程中，也要重视家庭资产的流动性管理以及合理避税规划等方面。在中长期的理财规划中，如果家庭里边有子女的话，要及早进行子女的教育金储备规划。另一方面也对家庭的长期期权投资以及养老医疗保险方面进行规划。进行投资理财规划是为了更好的运作的资金，让投资者获得最大的效益，从而能从各方面提高自己的生活水平和生活质量，因此在进行投资理财建议的时候需要考虑各个方面，将各个投资理财方案进行对比，将最佳方案投入使用。就像之前布置的作业中的案例一样，如果不懂得投资自己手中的资金，即使是一个生活水平较高的家庭，面对突如其来的意外，对一个家庭的打击是致命的。对家庭进行投资理财规划，是对整个家庭负责的一种行为。进行投资理财规划，能够为家庭（个人）增加收益，从而可以提高家庭的生活水平；进行金融风险资产组合投资，能够将在增加收益的情况下分担风险；对医疗保险、养老保险方面进行投资可以为自己的将来形成一份保障。

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《经营之道》-- 企业运营电子对抗系统实训报告

为期一周的沙盘模拟企业经营实训结束了。这是我第一次接触沙盘模拟企业经营,很大程度上帮助我巩固了《企业战略管理》这门课程，锻炼、提高了动手实践的能力。我们学生被分成8个团队，每个团队11人，各代表着CEO、财务总监、市场总监、人力资源总监、产品总监、生产总监等。每个团队从股东手中接过一家相同的初创公司，均有300万元的资金，进入竞争激烈的市场，以企业价值最大化作为管理目标,从竞争分析、渠道开发、市场营销、产品研发、品牌设计、财务预算、成本控制、经营分析和绩效改进等各项具体经营决策入手，发展壮大公司，实现最终的管理目标。

一、实训目的

1、通过“经营之道”实训课程，熟悉软件的基本操作,更好地掌握和理解企业战略管理的基本原理和基本方法,学会在限定的经营环境里对一家初创公司进行战略规划、实施和控制，以取得较好的经营效益；

2、通过“经营之道"实训课程,对企业竞争战略、职能战略有较深刻的理解，掌握跨职能的资源整合及优化的技能,处理好战略与战术的关系;

3、通过“经营之道”实训课程，认识经营团队之间的沟通与协作，正确处理好团队之间的关系.

二、公司简介

公司名称：恒越集团股份有限公司

企业使命：致力于为人们提供高品质的、安全可靠的保健品，使恒越集团成为行业的领军人物。

战略目标:通过合理销售是公司三个类别的产品在不同的市场占有率都在12％以上，成为业内的佼佼者。

三、实训内容

为了经营好公司，首先要制定好每季度的运营计划，我们每个季度之前都要认真总结上季度的经营状况。但开始时对系统操作以及规则的不熟悉,导致前两个季度决策出现一些失误,市场占有率不高，陷入低价竞争，导致存货积压,资金被占用，周转出现一定的困难，综合表现为9支团队垫底。之后，通过3、4季度的调整，对生产线进行改进、销售网点重新布置、优化广告投入和定价，公司经营绩效逐渐好转，到了第五季度，西南市场开发完成，公司垄断了该市场，占据了定价主动权，订单全部满足，存货逐渐减少。为此，在第6季度公司扩大生产规模，主攻西南市场的青少年和商务人士，最终取得不错的收益.然而，我们还是不太了解资金的流出入，在本季度末，我们粗略估计本季度的费用、货款等现金流出，贴现部分应收账款，但转季后，系统竟然自动紧急贷款两笔，总金额达150万之多，加之30%的利息费，在公司把三季度应收款贴出来后资金却还是相对充裕,只是公司财务负担较重.为了挽救公司的市场价值，我们马上紧急讨论分析,各总监制定好新的计划后一起决策，在接下来的3个季度中，我们做了重大调整,租用2个大型厂房,开足8条生产线，扩大产量，销售网点迅速扩张，加大对广告投入，最大限度地满足订单。在第10季度初，我们的综合表现跃居除教师外第二名，至此，我们长舒一口气，已经超越后面几支队伍很多，加之新市场的开发完成，公司发展前景更加明朗。

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实训时间：20xx年x月x日—20xx年x月x日

实训地点：第二教学楼206教室

实训科目：财务管理

实训内容：

第一，Excel在货币时间价值计算中的应用；

第二，Excel在筹资管理中的应用；

第三，Excel在项目投资中的应用；

第四，Excel在流动资产管理中的应用；

第五，Excel在利润管理中的应用。

实训感想：

每到快要结束的时候，都会感叹时间过得真快！经过一周的实训，收获了很多知识，让自己有“更上一层楼”的感觉。这次的实训虽说告一段落了，但是财务管理的这次实训过程给我留下深刻的印象，这也将是下一个起程。

这次实训，虽然时间很短，但我觉得会对我以后的学习及工作产生很大的影响。这次的实训让我们在平常学习的基础上，知识得到了进一步的巩固，更加清晰明白。实训的第一天，拿到这个题都不知从何处下手，慢慢的，经过和同一科室里的科员以及和其他科室的科长、科员交流讨论，开始着手了，也渐渐地加快了进度。第一天结束了，第一部分的内容也做完了，有了很大的成就感，懂得了方法，也获得了很多的知识。

第二天开始做时，也就越来越上手了，其正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。这次的实训让我们把书本上的知识运用电脑中的办公软件Excel来完成，其实，这对于我们学会计的人员来说，为我们提供了一个好的实训机会，让我们对Excel有了进一步的了解，Excel中很多的功能也更加熟悉，比如：财务函数：终值函数FV、现值函数PV、利率函数RATE、年金函数PMT、综合资本成本函数SUMPRODUCT、净现值函数NPV等等，这些平常我们都没有怎么运用的函数，这次在实训中将其运用熟悉。甚至还有一个有点难得问题，在Excel中添加滚动条，让滚动条移动，相邻的一列会有数值出现，这个问题，经过我们几个同学商量，慢慢摸索，终于把它克服了，我想这也会是一种收获，对我们以后都将起到很大的作用。这次财务管理的实训，我们做了五个部分的内容，从开始不知从何下手，到最后的得来应手，“万事开头难”，只要有毅力，有恒心，没有跨不过去的砍，做不了的题，要相信自己！

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在两个星期的企业经营沙盘对抗拓展实训练习中，我基本了解了一些关于公

司的情况。比如说；一个公司从初始阶段到成熟阶段的整体运营情况。从一无所

知到现在的大体深入了解，我觉得学到了许多以前不知道的知识，公司的运营程

序每一个步骤，每一个细节都是至关重要的，稍有不慎，就有可能导致公司的利

益有亏损或直接破产。一个公司得有很多部门组成，每一个部门都对公司起着决

定性的作用，每个部门的总监要全力负责好这个部门的整体工作，及时校准公司

当前信息，并根据这些变动的信息来解决自己部门的工作。

两个星期的训练之后，我们组的成绩一直在逐渐提高，成绩是让我们满意且激动

的，因为这都是大家努力的结果。

ERP沙盘模拟，两周的实训，让我对这个新的概念词，由好奇新颖到理解到

熟悉。伴随着的，是我们一个团队（E组）认真经营下来的一家公司。尽管结果

并不理想，业绩并没达到我们规划预期的水平，但我想最重要的是我们学到了许

多。

ERP沙盘包括营销与规划中心、生产中心、物流中心、财务中心。我们把

运营所处的内外部环境抽象为一系列的规则，把班集体分成六个组模拟成互相竞

争的企业，企业命名为A组、B 组、C组、D组、E组、F组，然后在每个组中分

角色定位职能，明确企业组织内每个角色的义务责任，其中的角色有CEO、营销

总监、生产总监、采购总监、财务总监等，人多时还有商业间谍，总经理助理。

在这次沙盘模拟实中，我们每个人都有幸扮演公司高层领导的角色，每个

人都有自己的职责范围。我在其中的角色是财务助理，帮着财务做好每一笔帐务

记录，同时在规划我们组的每年计划时，我也随时跟随着财务，CEO一同出谋划

策。因为不太懂财务，一开始我还以为财务助理是最轻松、最悠闲的职务，几乎

不要做什么，后来才发现我是大错特错了，如果想做一个合格的财务助理，我应

该是没有闲置时间的，每一步都应该感觉责任的重大，而要想做一个好的财务助

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这次实训的主要内容是以预设用户administrator登录系统，增加组织权限，进行对各个组织单元进行属性维护，设置自定义核算项目，完善财务数据-辅助账类型，设置计量单位、地址簿、摘要。重要参数设置。基础设置。初始化数据录入，包括往来科目初始余额录入、辅助账科目初始余额录入、科目初始余额录入。新增凭证、审核凭证、凭证过账。结转损益。月末结账。在集团的分别创建资产负债表和利润表个别报表模板。对资产负债表和利润表模板进行项目公式批量填充。对报表模板进行格式修改，采用ACCT设置报表公式。把审批通过的报表模板进行分配。到实体组织编制个别资产负债表和利润表。分析报表数据。 通过本次校内实训，让我们理论联系实际，不但能熟悉集团财务管理中所涉及的知识和问题，还让我们掌握了如何运用现代计算机辅助工具对遇到的问题进行维护， 为实际工作打下良好基础。这次实习主要目的在于加强对金碟EAS系统的了解，培养对所学课程的兴趣和热情，激发学习专业理论知识的积极性。从而为将来 毕业后能尽快适应本专业的工作，奠定初步基础。

在取得实效的同时，我也在实习过程中发现了自身的一些不足。 总结了以下几点：专业方面，首先，作为一名未来从业者应该具备扎 实的专业知识和良好的专业思维能力， 具备诚实守信等端正的职业操 守和敬业态度，这是每个工作岗位对员工最基本的要求。其次，作为一名未来人员要有严谨的工作态度。集团财务管理实训工作是一门很精准和繁琐的工作，要求准确的核算每一项指标，维护每一项项目，正确使用每一个公式。再次，要有吃苦耐劳的精神和平和的心态。用积极的心态处理日常遇到的难题人际交往方面。 这一次的实习虽然时间不算短，只是在上课自主实训，但是依然让我学到了许多知识和经验，这些都是书本上无法得来的。通过财务管理实习， 我们能够更好的了解自己的不足，了解集团财务管理工作的本质， 能够让我更早的为自己做好职业规划。

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