AFP考试通过心得

AFP是一门很简单的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了以后备课做考虑，我还是将它编辑出来，之后我还会写CFP以及其他金融考试的复习要点和考试心得。

CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。

我是20xx年4月参加的AFP考试，之前从事个人银行理财销售岗位2.5年，为了考试突击准备了2个礼拜，精确复习时间应该是累计在40个小时左右。

AFP考试分上午和下午两场，皆为<金融理财基础>,每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。

上午考点：

理论知识（CFP理论+经济+法律） 40%

货币的时间价值计算 60%

下午考点：

理论知识（保险理论+投资理论） 40%

保费和税费计算 50%

风险投资计算 10%

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AFP考试唯一难点：财务计算器功能（德州TI BAII PLUS）与对应题型

解析：我归类在下表里供大家参考

妈的，做这张表花了我1个小时，考过太久了许多知识点已经忘记了，又重新学了遍

我的考试通过心得：

1.财务计算器一定要熟练使用---基本上玩熟了计算器，考试稳过；我推荐选用德州TI BAII PLUS计算器，而

非教材推荐的HP计算器；对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单，淘宝200块就能拿下。

2.建立系统的理论框架---经济学，金融学，以及经济法律知识要建立宏观框架；结合工作经验和学校的知识，

先理解再记忆，切忌死记硬背。

3.熟悉社保以及个人所得税计算——下午的计算题基本就是考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算

功能都可以搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果，原理重复的送分题很多。

4.复习只看真题，不看模拟---任何一门社会在职考试，要在有限的时间内将效用最大化，做最近的4套真题肯定

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AFP考试心得

前言
前期我自学了两个半月的AFP课程，走了很多弯路，中途两个月没有碰相关的学习资料，最终三天考前复习通过AFP考试，仅只花了24小时即高分通过AFP考试。

考证引导
20##年7月开始报名并开始学习金融理财师课程，并于11月份顺利的一次性通过AFP的资格认证考试。发现一些同业的考友们还在为该考试的复习方法和做题技巧而烦恼，为了帮助大家顺利通过金融理财师认证考试，提升通过率，我归纳了多人通过考试的经验，将题型分布的定量分析，和个人全息学习法传授给大家。        
      AFP报名网址http://www.licaiedu.com/。需先完成培训，结业之后才可报名认证考试。AFP课程学习时长为108小时。 课程中应该学习哪些方面呢？大家都会觉得学习内容太多。我现在告诉大家并不是你学完所有内容就能通过考试的。我认为学完108课时一遍和阅读标准课件一遍是等效的，阅读课件会比听课更加省时省力。首次阅读标准课件，知识点一看而过，有点印象即可。针对标准课件的内容，可在获得证书后的职业生涯中，把课件当成未来从业中的工具资料，还是挺不错的。标准课件，建议阅读，不建议记忆，也不推荐大家过于深挖，仅阅读即可。

怎么选择复习资料呢？我推荐购买官方的考前冲刺和习题集即可；如何复习备考？这个环节很重要，前期的学习，为后期学习打基础，学习AFP课程最终目的是获得AFP资格证书，在这一点，所有AFP考生都有同样的目标。当然如果您有更多的学习时间，可考虑自学AFP全部内容，内容多得让人望而却步。

前期的学习笔记，给我们复习备考提供了宝贵的资源，例如，多种资源一起整合利用，重复出现的知识点，一般都是重点内容，是必考点；很多人觉得太难了，感觉想放弃？请大家保持一个良好的心态，认证考试只是水平考试，合格即可，不要追求高分，而官方规定的通过率是比较高的，AFP资格考试平均通过率有70%。课件中学习内容如何取舍呢？大纲之外的内容肯定不会考的。复习以C3知识点为主，其次是C2，C1知识点。

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考试考点:

1.       金融理财的概念;金融理财的目的；

2.       CFP认证制度的建立与发展；FSCB是一个非政府、非营利组织；

3.       国际认证体系；两级认证制度的内容；三个办法，两个标准；

4.       职业道德准则（重点）：

正直诚信：夸大，假借名义发表，谨慎、勤勉保管客户资产；

客观公正；

保守秘密；

恪尽职守：下属；

5.       5个CFP商标可搭配使用的名词；

6.       直接融资/间接融资  直接证券/间接证券；

7.       连续复利；

8.       零息债券；债券价格计算

9.       需求曲线的移动；

10.   财政政策的主要工具；购买性支出；

11.   国际收支账户，差错与遗漏；汇率-标价方式；

12.   限制民事行为能力的人；

13.   一人有限责任公司（注册资本10万）；有限合伙人；

14.   夫妻共同共有财产制度；

15.   行纪，居间；

16.   效力待定合同+保险内容；

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1. 把AFP资格认证考试真题解析2008与2010打印出来，先浏览过一遍。

请先浏览一遍真题解析的内容，可以对照你在看的课件内容与考试时是如何出题的。请先不用作答，浏览过题目一遍，也可以跳着题目看。这会帮助你回想，过去的时日你学了哪些，现在还有印象的是哪些！也会帮助你在准备考试的时候，能明白一段课件内容要记忆的考点在哪里。

2. 把AFP资格认证教学与考试大纲（2011），把重要程度A3与A2的内容，同步注记在你

的课件上。

准备考试的时候，以这些为优先，尤其是A3的。若你到考试前一个月都还没注记，请与同学分工合作；不然自己一个人注记，据同学的经验说是需要花半天的时间。

3. 把投资学或其他模块难记或重点公式写在纸上

可以是一个或是好几个公式，贴在办公室的电话上或是隔板前等，让自己随时可以增强记忆学习，也就是手里要有考试的小抄，方便平时复习用

4. 准备考试的时候，看完习题直接翻到答案的解析去理解记忆

除非你是上完课就利用时间做习题，不然请你在准备考试，看第一遍习题时，看完习题直接翻到答案的解析，看看答案怎么做，把解题或计算的逻辑背起来。不要把时间花在要靠自己想出习题如何解答的事情上面。一方面是会比较花时间，二来会因为只是几个习题，结果你看得太久，反而会打击自己准备考试的信心与准备进度。

5. 增加看书的次数，而不是花时间在理解艰深的内容。

准备考试期间，遇到课件艰深或不懂的内容，除了可以问老师之外，最快的方式就是问你身旁懂的同学。请他解释给你听，会比你自己钻研半天想破头，还来的有效率。另外就是增加看书的次数：看书时，先看自己可以理解，多看几遍之后，再去看自己较不熟悉的。

6. 每天一定要看书，不要等到周末才看。

准备考试的时候，即使工作再忙，每天也至少一定要看一个小时书，不要积累到周末才看。当然除了每天看，周末整天也一定是要安排看书的时间。考试期间，可以较平常晚睡，但是不能熬夜，因为你的大脑需要休息才能真正记忆下你看的书的内容。

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华金培训官方微信号：huajinpeixun

AFP考试初级阶段，入门篇，即使你是零基础，也能看懂的送分题，通过这些“送分”题可以发现，只要掌握一些基本的技巧这些题目是很容易得分的，同时也启示我们再难的考试，也会有很多简单的题目。 1、关于保险需求的计算方法的表述，错误的是（） 重要度：★★★★

A．未婚人士，可以根据生命价值法计算所需保额。生命价值法在大幅加薪时才需要加买保险

B．遗属需要法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额，加买保险

C．对于以自我为中心的客户而言，更适合用生命价值法计算应有保额；对于以家庭为中心的客户，更适合用遗属需要法计算应有保额

D．通过生命价值法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。通过遗属需要法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值

答案：D

解析：通过生命价值法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值。通过遗属需要法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。

2、理财规划的架构，从现况到完成目标的过程，需要注意的要点为（） 重要度：★★★

A．剩下多少时间、可以借入多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产

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B．剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺

C．剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案

D．目前有多少本钱、可以借入多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案

答案：C

解析：理财规划应避免依赖他人，有谁可以帮忙与子女是否孝顺不是重点。应评估可承担的风险来预估合理的绩效，过去投资绩效并非重点。 3、下列何者是量化一个完整的理财目标应包括的内容（） 重要度：★★

A．何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年

B．有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入

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关于AFP考试注意事项 1.考试报名条件

已经完成网络或面授课程学习，取得了培训合格证书的学员。

2．考试时间

20xx年8月起，CFP系列资格认证考试将增加考试次数，AFP 50次/年，CFP 12次/年左右。 考试时间为6小时，分别在上下午进行。 3.考试形式

统考，闭卷，机考，180道单选题（上下午各90道）

4.考试科目

考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》

5.成绩公布

考试成绩一般在考试后的4周公布。具体考试详情请随时关注官方网站

6.考试地点

20xx年8月以后，为规范考场纪律，只在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市建设十个高标准的固定考站。

AFP/CFP北京考试中心 扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层 AFP/CFP上海考试中心 海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A AFP/CFP广州考试中心 银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元

AFP/CFP成都考试中心 东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室 AFP/CFP沈阳考试中心 新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室 AFP/CFP武汉考试中心 凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室

AFP/CFP杭州考试中心 元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室

AFP/CFP济南考试中心 金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室

AFP/CFP南京考试中心 新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室

AFP/CFP西安考试中心 世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室

7.考试费用

从20xx年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试报名费为人民币890元 8.从业经验（Experience）

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AFP金融理财师考试网（/afp/）

请根据以下信息，回答问题：

郭先生是金融理财师小刘的客户，他们家20xx年6月30日的资产一览表数据如下：

注*1：活期存款利率为0%。

注*2：股票投资以20xx年6月30日市值计价。

注*3：基金投资以20xx年6月30日市值计价，为非定期定额（量）投资。

注*4：该保单是于5年前购买，以丈夫为被保险人，太太为受益人，保险金额为20万元，25年缴费期内每年缴纳均衡保费5,000元的终身寿险保单（为简便起见，假设20xx年的自然保费为1,000元）；此外，家庭并未购买其他保险。

注*5：房产于20xx年1月购买，暂不考虑折旧和房价成长。

注*6：与银行的房贷协议于20xx年1月签订，购房首付款比例为30%，按揭贷款比例为70%；20xx年房贷年利率为6.65%，贷款期限为20年，以等额本息方式还款，假设房贷利率维持不变。

郭先生家的年收支情况如下：

注*7：郭先生和郭太太均为35岁，郭太太是全职的家庭主妇，他们有一个3岁的儿子小雄。家庭生活支出不包括每月的理财支出与按揭还款等。其中，郭先生、郭太太和小雄每个月的生活支出均为2,000元。另外，如郭先生去世，家庭每年生活支出可降至48,000元。 其他信息：

①．郭先生计划55岁退休，预期寿命为80岁。

②．经小刘的初步测算，儿子小雄年满18岁读大学时届时的教育金需求约为8万元。

③．经小刘的初步测算，郭先生退休后，届时家庭需要准备的养老金为100万元，夫妻二人各50万元。

④．假设年贴现率为5%，不考虑通货膨胀。

1. 以市值计价，郭先生家20xx年6月30日的总资产为（ ）。

A．1,313,000元 B．1,495,000元

C．1,288,000元 D．1,000,000元

答案：A

解析：以市价计的总资产=5,000+20,000+220,000+50,000+18,000+1,000,000=1,313,000元，因此选A。

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