主要负责人：廖华

组员：娄春燕  周燕   廖华

详细资料：

王先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个女儿，今年13岁，刚上初一。王先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。

家庭人员情况

假设王先生的投资额度仅是100万。

具体投资方案如下：

由于王先生的风险偏好为中等，其家庭的规划重点应是对资产的合理配置， 鉴于王先生的投资经验和过往投资业绩，建议建议在兼顾稳定性和保障性的同时，追求较高的投资收益，实现投资收益最大化的增长。在实际投资中，可选择以下产品品种：股票基金、货币市场基金、银行理财产品、计托计划、银行存款、黄金、、外汇、期货等。但由于现在股市行情不是很理想，趋势不是很明显，在2700左右盘整徘徊，所以考虑金融资产的股票投资比例相对少一些，而侧重于保值且风险相对较小一些的基金组合。

王先生因为是家庭的支柱，其妻子没有上班，没有工资来源，王先生又经常开车，因为王先生是家庭的顶梁支柱，如果王先生发生什么意外，家庭将失去经济来源。为防范家庭收入中断的风险，首先要进行保险规划。

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关于100万元的股票投资计划（初稿）

Jack wu

20xx年4月2日

一、投资标的选择

总结从20xx年到20xx年的各种投资行情，百花齐放、百家争鸣，各领风骚，但唯一可以持久不败，就是稀有资源，有自定价能力的品牌，金融三类行业股票，下面总结这三类行业股票：

（一）稀缺资源

石油价格的上涨对美元全球霸主地位造成巨大冲击，大量资本开始寻找保值和安全，同时也更加关系其他稀缺矿产：黄金成为很多家庭的必备保值品。同时人们在炒黄金的过程中发现，黄金实在是太短缺了，这种资源稀缺性的东西将来会越来越宝贵，尤其是存在大量潜在需求的军事和航空战略物资。于是大机构们陆续相中上钛金属、铜、钨、铂金、锌、锗、铝等稀有金属和煤炭等资源，促使这些股票屡创新高。

（二）金融证券商价值重估

火爆股市其实也是一种价格上涨，系统来看股市是指数，但深入去年指数代表的却是各种股票的价格。股票作为

一种虚拟资产出现整体性价格上涨谁最先受益？当时很多机构和投资者都没有反应过去，而事实上有部分机构在20xx年初就已经意识到这个问题。肯定是证券公司和基金公司，这两类股票的市值必定会大幅上升超过其它投资品种。国际资本市场我们没有对此类公司进行过多研究，但是国内资本市场上那可是如数家珍。

（三）“品牌性”稀缺资源股票

从稀缺资源概念产生牵扯出“独立定价权”概念，由于原材料、电价、水价等都出现上涨，拥有“独立定价权”的公司可以顺时而动提升自己的商品价格，而没有独立定价权的公司则惨淡经营，异常苦恼。大家发现为什么这时候科技类公司非常郁闷，因为这些公司中竞争类产品非常多而且可替代产品很快出现，因此很难具备“独立定价权”。相反，“茅台酒”、“云南白药”以及“五粮液”等高端品牌拥有独立定价权，因此不断提高自己的售价，取得了业绩大幅提升。

二、具体操作计划。

（一）确定盈利模式。简单而言，就是低买高卖。现在有很多书籍，把股市的理论说得很深奥，其实没有那么必要， 其核心盈利模式就是低买高卖赚取差价。其关键的地方就是：如何找到无风险的热点板块，从中选出龙头股票，寻找并等待时机，然后分批买入，创新高后，分批卖出。我目前，靠人为判断宏观面与基本面，市场的热点的捕捉靠的是专业

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资金100万左右客户投资计划书.

1 投资思路以及市场判断。

2 风险控制。

3 投资标的和仓位配比。

4 细节注意。

思路：获得确定性收益为主，兼顾投资攻击性。

因此，整体上我们选择底部股票为主，然后我们的买入点通常在20日均线和60日均线和股价底部第一次放量时机。

300082

奥克股份

1 底部形态明显，中长期上升趋势开始形成，买点建议在12.5下方，当然如果能忍受跌

回12块钱的准备，13以下就可以考虑。

2 业绩开始出现明显回升，连续两个季度业绩出现连续回升，预计全年业绩也将出现大

幅增长，目前所处行业高铁的小盘股里面涨幅最低的股票，有补涨的需求，而另外一块行业有望出现业绩大幅增长，助推股价。

3 目标价格第一在15.3中期3-6各月，长期股价在22-24附近时间预计1年左右，往下，

如果跌破11块钱我们认为要考虑利用市场反弹减仓，因为市场系统风险已经足够大。

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100万如何投资理财才合适

现如今我国经济的快速发展，离不开与金融业的互相协调合作，与此同时，中国人的生活水平提高了，有钱人也多了，存储百万以上的人也不在少数，大多都是事业有成，他们是怎样做到财富持续增长的呢？同时又带动国名经济持续增长的呢？下面是中国某房地产企业大佬高老先生退休后的投资一览表，以此共勉。

高先生已经五十好几了，事业有成，家庭美满，手头资金充裕，想要获得更多的投资回报，心里风险承受能力较强，投资比率推荐，20xx年p2p投资理财计划。

比较认可私募基金所遵循的投资组合方式，即

60%的资金放在安全性和收益比例最稳健的平台，

40%的资金放在保守型和激进型这两类并按照市场情况随时调整后两者的资金比例， 对于那些完全偏离了正常理财收益、打着20%以上超高利率的不靠谱P2P平台，稍懂理财的人都不可能去碰的，因为99%的跑路平台都属于这一类。

就20xx年上半年而言，高先生的100万的投资计划如下：

在在安全性和收益比例最稳健的平台投了60W，占比60%，主要投资三个月的项目。

在保守型的陆金所投了共20W，占比20%，主要投资六个月的项目。

在激进型的红岭创投、爱投资各投了5万，占比各10%，投资短标。

高先生在永利宝的投资每月可赚到19972.60元，一年的投资可赚到239671.2.元（第一笔的钱不必用于第二笔投资，维持基本生活）。

在陆金所的投资每月赚到3698.63元，一年的投资收益44383.56（每月所赚不必用于第二笔投资）。

一年的时间高先生足足赚到80万有余，这样的投资，您同样可以做到。

虽是这样，但是每一个投资人因投资阶段不同，都应该根据自己的风险承受能力按比例分散投资适合自己的平台，投资计划仅供参考。

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1000000现货现货投资计划书

一． 投资项目简介

投资品种：沥青（原油衍生品） 投资形式：保证金形式，2%的杠杆比例；

投资场所： 湖南有色交易平台，国家唯一批准、合法、正规的现货电子盘交易平台。

投资收益；有一定专业知识或严格按照专业人士提供的操作建议进行交易的话，交易一次的利润一般是交易额的30%，有时价格波动较大时可多达交易额的150%，年利润一般在总资金的40%左右，技术成熟的情况下，利润率还可以大大提高；

投资风险：通过技术分析，控制好交易价位，一般一次操作的风险约为交易额的20%。

众所周知，现货具有商品和货币的双重属性，现货作为一种投资品种也是近几十年的事情。如今，随着金融市场的不断发展，现货作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。

平台：湖南有色交易平台

现货现货投资是一种相对收益较高，风险适中，很适合有经济实力，平时工作较忙的投资者都可参与的金融投资理财项目

赢利模式：

总资金额：1000000人民币

周期 ：一个月

投资方向：

一、100000（总资金10%）长线（买进）现货

（一）10手（15kg）=35000（保证金5%）

最多可买140手

（二）入市策略：目前美国经济大不如前，美元作为国际货币的地位也受到了威胁，投资者们开始重新审视资产抵抗风险的载体，前期美元居高不下，其原因是很多投资者把美元当作避险的工具，但美国经济已经让人们慢慢的对美元失去了信心，从而把目光转向现货，目前现货处于选择性的盘整局势中，若现货能够重新站上5000一带，那么将会冲击前期高点6000，并创新高8000。空头思路，若现货能够有效再次下破4000一带，那么将长期处于一个弱势中，目标点位可以看到3000一带。

（三）盈利计算：

策略1：4000买进现货，4150平仓，止损3950

利润=（4150-4000）*15（交易重量）*10（交易手数）=22500 风险=（4000-3950）*15（交易重量）*10（交易手数）=7500

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100万的投资理财方案

    首先，投资包括：股票，基金，外汇，期货, 保险理财， 但前四种均有共同的一个特性“风险大，无保底”。为了稳健收益100万的投资渠道，我不建议首选这些有着巨大风险的投资渠道。房产投资套现难，短期内也不好收益，且孙先生理想中的投资理财需具备以下几点：

（一）这笔钱流动性要大；

（二）投资理财时间不能太长；

（三）收益也相对乐观且风险系数小；

（四）既投资又理财。

    那么，以上5种有着风险的投资方式不具备这些条件。我们可以暂时不考虑。其后，要想投资理财方式收益乐观且风险系数小的投资渠道大致为：银行定期存款和保险公司的万能型理财保障计划。

那么我们先来个100万资金存入银行和保险公司带来的收益效果做个比较。相同时间，相同金额的条件下产生的收益差距多多少呢？  

如下：

      注：广电日生金多利（万能型）产品，基本结算利益在中等利益和高等利益之间，即：118.38万-130.1万之间，即124.2万。且银行5年期存款为定期利率，而保险公司5年期利率为活期利率，存取灵活。

    首先我们看到以上得到的收益结果，很明显我们公司的收益大于银行的收益。但是，这和孙先生提出的资金流动性大这一理财要求产生了冲突，故不能满足孙先生投资理财的需求。

为了满足孙先生的要求，让投资和理财同时兼备，我公司的理财师专门根据孙先生的投资理财需求做了以下方案，下面就是方案的详细解说：

   分散100万现金的投资渠道,从而解决投资与理财双项兼具.

(1)50万作为孙先生在短期之内的投资现金流动渠道,建议可以在短期之内存入当地银行,作为日后投资生意之用,存取方面.

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“十三五”重点项目-年产100万个

DC变换器项目商业计划书

编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司

商业计划书，英文名称为Business Plan，是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。

关联报告：

年产100万个DC变换器项目申请报告

年产100万个DC变换器项目建议书

年产100万个DC变换器项目商业计划书

年产100万个DC变换器项目可行性研究报告

年产100万个DC变换器项目资金申请报告

年产100万个DC变换器项目节能评估报告

年产100万个DC变换器项目行业市场研究报告

年产100万个DC变换器项目投资价值分析报告

年产100万个DC变换器项目投资风险分析报告

年产100万个DC变换器项目行业发展预测分析报告

保密须知

本报告属商业机密，所有权属于****有限公司。其内容和资料仅对已签署投资意向的投资者公开。收到本报告时，接收者了解并同意以下约定：

1、当接收者确认不愿从事本报告所述项目后，必须尽快将本报告完整地交回；

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3、本报告的所有内容应视同为接收者自己的机密资料。

4、本报告不是出售或收购项目的报告。

商业计划书撰写大纲（根据项目不同稍有调整）

第一章 年产100万个DC变换器项目简介

1.1 年产100万个DC变换器项目基本信息

1.1.1 年产100万个DC变换器项目名称

1.1.2 年产100万个DC变换器项目承建单位

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