淅川县分公司卷烟营销管理部 卷烟规范经营工作整改报告

县局：

按照上级关于进一步加强内部专卖管理监督工作的要求, 本着“追根求源，查漏补缺，整改彻底，完善提高”的原则，就我单位20xx年度卷烟内部监督管理工作中存在的问题进行了深刻剖析和整改，现将具体情况报告如下：

一、对存在问题的反省和认识

对于卷烟经营过程中，出现的严重不规范经营行为，我单位在市、县两级的指导下，对存在的问题进行了剖析和深刻反省，对照卷烟网络从业规范和规范管理制度，进行对标检查，条分缕析，逐项整改。综合出现的问题，主要表现在以下几个方面：

1、政策观念淡薄。对卷烟经营内部监督管理工作的规定认识上有偏差，尺度把握不严格，对上述问题认识局限于不违反上级规定的层面去理解，对带来的负面影响认识不足。

2、规范自率意识不强。上述问题表明了一线营销人员观念淡薄，自律意识不强，未能严格按照上级关于网络运行规范行事，违反操作规程，造成了不可避免的社会影响。

3、政策执行不到位。对于一户一码政策的执行当中，缺乏严格的过程监督，对业务人员经营行为监管不到位。

4、内部监督管理缺失。在网络从业人员是否按照流程运

行，规程操作。履行岗位职责的监督监控，经营环节的过程管理方面存在漏洞。

以上问题的发生教训是深刻的，我们愿意诚恳的接受上级的教育和处理，认真查摆工作中存在的问题，积极整改，查漏补缺，彻底向不规范行为告别，践行“两个至上”，用实际行动维护行业大局稳定。

二、整改措施

一、强化教育，提高规范经营意识。卷烟营销管理部门将组织所有卷烟从业人员利用每天夜晚进行学习培训，重点学习烟草专卖法律法规、各级规范经营制度、规定以及卷烟网络运行规范。明示承诺，从思想上、认识上充分认识行业卷烟规范经营的重要意义。引导各岗位网络从业人员从安身立命，企业长治久安，行业长远发展的高度去认识体会规范经营的紧迫性，必要性；通过教育学习形成自觉学习和严格执行的良好氛围，达到相互监督，过程监控，规范经营，严格管理的良好工作机制。

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服务整改报告

外服公司的第三次检查评分已经公布，得分很不理想，经过仔细分析外服人员所提出的问题，总结如下：

1、 硬性规定一定要做到，例如名签的摆放，工号牌的配带，着

装标准，化淡妆。

2、 要坚持站立服务，三声服务，客户来的时候一定要说“您好，

请问您要办理什么业务？”而不能简单的只说“您好”，在让客户输放密码或让客户签字时，要在前面加上请字，客户离开时要站立，并说“再见，欢迎下次再来”。接递回单与钱的时候要使用双手。

3、 要保持微笑，在和客户说话的时候要有目光的交流，客户说

过的话要适当的复述确认，引导客户的时候要用正解的引导手势。

4、 要真诚的对待每一个客户，客户办完业务后要询问还有什么

可以帮助的。要把客户所办业务的潜在风险以及后续需要做的尽量提醒客户。

以上是我觉得我需要做到的，并会尽力去做到的，接下来我出一些问题，首先由于支行人员配备原因，做为沃德窗口，我必须得办理对公业务，为了能够保证沃德客户到来时能尽快办理业务和协助沃德经理销售理财产品并且还得保证对公号不能长时间没人叫，所以我必须让一些办理起来时间特别长的客户先把业务放在我这里，下午来取回单。这样我在处理这些业务的时候就会出现窗口没有人的情况，这时就会有大量客户到我窗口来询问我为什么不叫号，如果每个人来问

我都站起来为客户解释原因的话，就无法继续工作，所以希望大堂经理尽量协调。

其次，由于对公客户的特殊性，我保证不了在同一时间只处理一个人的业务，相反大多数时间是同时处理几个人的业务，所以更做不到每一个客户办完业务后我要站起来目送客户离开再处理下一笔业务。这点希望行长能够理解。

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中国邮政储蓄银行宽城支行公司业务整改报告

支行会计部：

20xx年11月24日至20xx年11月25日你部对公司业务进行了业务检查，在检查过程中，指出了我支行业务操作过程中缺点和问题，这对我支行公司业务合规操作、规避风险起到了积极作用。 公司业务部现将通报中涉及到的发现的问题整改情况汇报如下：

1、 由李秀梅主持召开专项会议，讨论问题产生的原因及整改措施，并逐一加以落实。

2、 针对单位人民币账户管理系统管理员为王建，二级操作员为蔡双双的问题，我部及时向人民银行提交了修改申请，目前系统管理员为李秀梅，二级操作员为王建。达到了相关要求。

3、 针对开户申请书内容填写不全，为批注会计科目情况的问题。我部已经同结算管理员蔡双双进行沟通，并就该问题达成一致：在以后的业务办理中，严格按要求填写开户资料，按规定批注会计科目。

4、 针对账户管理系统、电子验印系统、核心系统户数不符的问题，我部通过仔细比对，发现一户在管理系统、核心系统已经做销户处理，而在电子验印系统未及时销户，目前三个系统账户数量已经一致。在以后的工作中将严格按照业务操作流程办理业务，杜绝此类问题的再次发生。

5、 针对业务公章保管使用不规范的问题，我部已经明确公章保管

使用责任，目前业务公章按制度规范由网点行长李秀梅保管。

6、 针对前台重要空白凭证存放的保险柜未处于录像监控范围内的问题，我部已经将其安放至监控录像范围内。并建立了重要空白凭证保管使用登记薄。

7、 针对大额折角验印的问题，我部通过强化学习，严格按验印规范，进行验印。

20xx年12月2日

公司业务部

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民生银行嘉兴桐乡支行假币收缴

和人民币收付业务整改报告

中国人民银行桐乡市支行：

根据贵行下发的桐乡银检意（20xx）第1号文件《中国人民银行桐乡市支行假币收缴和人民币收付业务执法检查意见书》的具体内容，我行对存在问题做了进一步的剖析，对整改情况做如下汇报：

假币收缴业务方面：

（一） 对没有按要求当场出示《反假货币上岗资格证书》的

两位柜员进行了教育，要求每位柜员把《反假货币上

岗资格证书》放在现金工作区内，对还没有取得《反

假货币上岗资格证书》的新员工要求其尽快参加考试

取得证书。

（二） 对编号为00690813的假币收缴凭证，身份号码一栏

空缺，没按规定填写“拒绝提供”字样，现已补填完

整，并组织柜员对《假币收缴鉴定管理办法》进行了

再学习，强调巩固了假币收缴凭证的规范化填写标

准。

（三） 对假币收缴登记簿存在记载不规范现象的问题，要求

柜员自检登记簿，对记载不规范的地方进行改正，要

求其加强工作责任心和工作细致度，制订内部考核制

度，对工作质量奖罚分明。

人民币收付业务方面：

（一） 对临柜人员对点钞机依赖思想较强，在散把钞券的清点

上，有时只有机点动作，没有手点过程，存在临柜挑剔不

净的现象，组织柜员认真学习了《中华人民共和国人民币

管理条例》、《残缺污损人民币兑换办法》等相关文件，熟

悉残缺污损人民币兑换标准和不宜流通人民币挑剔标准，严格执行《中华人民共和国人民币管理条例》，要求对散

把现钞先进行手点，再进行机器复点。

（二） 对券别结构不合理，存在库存小钞、硬币偏少等现象，

我行根据自身业务特点，考虑方便客户，全面满足客户需

求的前提下，按实际情况适当增加库存小钞和硬币的供应

量。

（三） 为了更好的加强对反假货币和爱护人民币的宣传力度，

我行已请专人进行相关宣传资料的制作，并积极与九曲社

区工作人员联系，设立小区反假宣传站。

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整改报告

我司是位于重庆市北部新区高新软件园内的一家专业从事通信产品和提供技术服务的科技公司。公司于20xx年1月在重庆市工商局注册，并于20xx年7月获得了重庆市通信管理局颁发的《中华人民共和国增值电信业务经营许可证》（编号渝B2-XXXXX），获准从事第二类增值电信业务中的信息服务业务。

目前正值公司内部整合期，人员机构调整变动较大。由于之前负责我司证照类文件管理的行政部门员工工作调动，未能详细全面地完成工作交接，致使我们接管该事务的员工没能及时地报送《增值电信业务许可证》年检材料。这是我们工作上的疏忽，对此我公司表示深刻的歉意！

《增值电信业务许可证》是我司参与增值电信业务服务的敲门砖和身份证，而该类业务也是我司开展工作的重中之重，其必要性不言而喻。我司未能及时报送年检材料给贵局的监管工作带来了困难和不变，也阻碍了我们自身的发展。反省此事，一方面是由于我公司专职人员的个人失误，导致错过年检申请期限；另一方面也反映了我司对《许可证》的年检规定认识不足，未能安排足够人手进行有效的归档、协助和预排。对此我公司严肃承诺杜绝类似情况再度发生，并做出如下整改措施：

1、针对国家行政部门颁发的各类许可证件建立专门的负责小组，并配备两人以上的人员进行协调管理。

2、制定相关证照的使用和审验制度，主动关注国家行政机构的

新闻动态和通知信息并在公司定期的会议和交流上安排培训和更新。

3、将“按期办理证照审验手续”纳入我司内部管理人员业绩考核，并由公司领导牵头监督。

对于我司这次的工作疏忽，我们再次表示歉意。希望能给予我们改正机会，理解并原谅我们的失误。真诚希望贵局能尽快为我司办理《增值电信业务经营许可证》的年检手续。

XXXX科技发展有限公司法定代表人：

20xx年3月1日

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*****信用社关于电子银行

及中间业务自查整改报告

按照《河北省信用社20xx年电子银行及中间业务检查方案》的通知精神，我社成立了自查小组，并积极组织自查。 自查中发现了诸多问题，主要不规范处体现在柜员办理业务时手续有遗漏，挂失及短信业务填写单据不规范。网银交易日志没有及时打印勾兑。另有特约农户需要加强培训。 这次整改本着及时发现及时整改的原则，有郭建涛带领柜员祁竞欣和邱一洛及时整改，对于客户办理业务时遗漏的手续及时整补，积极联系客户，补齐身份证复印件和联网核查。对于挂失和短信填写单据重新学习填写。柜员网银交易日志补打1-6月交易日志，并与业务凭证逐笔勾对。以后按日、月打印交易日志，逐笔勾兑。

介于我社两名柜员均是新参加工作员工，诸多业务还不是很熟练，我社新组织学习一次，主要学习了前台业务操作都需要哪些相关手续。以防止再出现业务办理手续遗漏。 以上是我社此次自查整改的情况，通过此次自查整改在今后办理电子银行及中间业务时，我社必将严格按照操作规程办理。争取业务又好又快发展。

***信用社

*年*月*日

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--分行关于银行卡业务风险防范工作的整改

报告

根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：

1）我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。

4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托

单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。

6）我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

7）我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

8）我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：

1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

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