**营业部

20xx年度投资者教育工作总结

一、投资者教育工作意义

无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展的历史都表明，投资者教育是各个国家或地区监管机关和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。经过十几年的发展，我国证券市场已经具有一定规模。20xx年以来，随着法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场。新基民、新股民进入证券市场，增加了市场需求和市场的流动性。但他们普遍存在对证券市场知识、法规、历史了解甚少，风险意识不强的问题，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投机色彩严重，投资理念缺失。因此，坚持长期有效、努力不懈地开展投资者教育工作，形成投资者教育工作的长效机制，是保障资本市场平稳运行、良性发展的重要举措，是资本市场的一项重要的基础性制度建设。

根据20xx年初我营业部制定的“**营业部投资者教育工作计划”要求，配合市场新形势、新要求，我们积极贯彻上级监管部门及公司总部关于加强投资者教育活动文件精神，在20xx年通过专岗专人开展投资者教育活动，在应对市场风险、倡导理性投资理念及稳定投资者队伍等方面取得了积极成效。

二、20xx年度投资者教育工作执行情况，总花费

（一）投资者教育园地建设情况

根据证监会及公司传达的精神，我们认真对照公司下发的投资者教育园地张贴内容，按要求张贴了相关信息，包括相关法律法规、重要的通知公告、风险提示公告以及每日的证券市场即时信息。

同时，我们在显耀位臵张贴了营业部及相关监管部门的投诉电话及联系地址，对于客户的现场投诉填制客户投诉日志表并于当天交营运总监。及时跟踪考核历史投诉处理结果，对尚未解决的投诉事件或存在的客户投诉潜在隐患的环节进行认真梳理和整顿，杜绝投诉升级或群体性事件。

为了加强对新客户的投资者教育工作，我们在客户开户后及时发放《入市宝典》、《**证券网上交易指南》、《**证券投资者入市教育ABC》等相关资料，并在客户区开设了创业板专栏、反洗钱专栏、股指期货专栏、融资融券专栏及基金与理财产品专栏，按要求张贴了相关业务的重要文件并及时进行更新，供投资者查阅。

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法律图书馆>>新法规速递>> 关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见

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? 【法规标题】关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见 【颁布单位】中国证券监督管理委员会 【发文字号】证监会公告[2010]3号 【颁布时间】2010-1-22 【失效时间】 【法规来源】http://www./pub/zjhpublic/G00306201/201001/t20100122_175838.htm 【全文】

关于开展证券公司融资融券业务试点工

作的指导意见

中国证券监督管理委员会

关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见

证监会公告[2010]3号

为做好证券公司融资融券业务试点工作，根据《证券公司监督管理条例》（以下简称《监管条例》）、《证券公司融资融券业务试点管理办法》（证监发〔2006〕69号，以下简称《试点办法》）及相关规定，结合当前试点需要，现将有关事项公告如下：

一、证券公司开展融资融券业务，按照“试点先行、逐步推开”的步骤有序进行。符合《试点办法》和本文规定条件的证券公司可以根据自身业务能力和准备情况提出试点申请，我会将根据证券公司净资本规模、合规经营情况、风险控制指标以及中国证券业协会组织的试点实施方案专业评价结果和上海、深圳证券交易所、中国证券登记结算公司组织的技术系统全网测试结果，择优确定首批试点证券公司。我会将根据市场情况和试点效果，审慎稳妥地扩大试点范围，有序推开，使之逐步成为证券公司的常规业务。

二、首批申请试点的证券公司，应当符合《试点办法》的规定和以下条件：

1、最近6个月净资本均在50亿元以上。

2、最近一次证券公司分类评价为A类。

3、具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。

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20xx年上半年投资者教育报告

“人聚则企业兴，人散则事业败”，这是“放之四海皆准”的一个准则，这句话形容我们证券行业，显得尤为精准。客户是我们企业能否长久的关键，而对投资者的教育则是保证、维护客户的关键之途径。为了扩大客户存量，响应公司号召，我部积极开展了针对投资者教育的各项活动。

20xx年上半年投资者教育活动总结

我部成立了以基础服务部经理为组长的工作小组加强了对投资者教育的投入力度及深度。

于此同时，我部还不断的健全、落实投资者教育的相关工作、制度，制定了《营业部投资者教育指引》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务的相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果等规范化，同时还建立了投资者教育的工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实现检察与考核机制。

（一）分类教育，加强投资者教育

长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性，我部利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态的分析，在对客户进行差异化服务的同时，进行分类教育。（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头

脑，保持正常心态。（2）对于老客户，我部坚持 “投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。

我部在有有客户进行开立账户时，通过调查问卷、面对面交流等方式了解客户的财产状况、投资经验等，加强了对客户的识别，按照风险承受能力和投资偏好进行基本的分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性的进行投资品种的推介。

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融资融券客户投资者教育方案

第一章 投资者教育工作的目的、内容和途径

第一条 开展融资融券投资者教育工作的目的是引导投资者了解融资融券业务知识，帮助投资者熟悉融资融券业务规则，树立正确的投资理念和风险防范意识，加强对融资融券业务风险的认识，依法维护自身的合法权益，从而促进融资融券市场的规范发展。

第二条 融资融券投资者教育的主要内容包括：

（一）普及融资融券业务基础知识。

（二) 宣传融资融券业务方面的政策法规。

（三）揭示融资融券业务投资风险。

（四）向投资者具体介绍融资融券业务，内容包括：融资融券业务特点、融资融券业务基本要求、融资融券业务办理流程等。引导投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。

（五）指导投资者正确使用融资融券业务相关的客户端软件（包括网上交易、热自助、电话委托等），提示投资者妥善保管其账号和密码、定期修改密码、注意密码强度，避免使用简单或容易被猜测的密码、做好网上交易电脑防病毒和防木马的信息安全防护工作等。

第三条 全面运用投资者教育园地、网站、客户服务电话、宣传教育活动、投资者教育讲座培训、宣传材料发放等方式多渠道、多层次地开展融资融券客户投资者教育，并根据实际需要及时更新。

第二章 融资融券投资者教育工作职责

第四条营业部建立以总监为组长的投资者教育工作小组，指定专人负责营业部融资融券业务投资者教育工作，并根据公司融资融券相关制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，保障融资融券投资者教育各项工作落到实处。履行下列职责：

（一）履行融资融券投资者教育的职责并组织落实投资者教育工作；

（二）拟订融资融券业务投资者教育工作具体落实方案；

（三）定期或不定期策划、开发、组织实施融资融券业务投资者教育活动项目；

（四）每季度最后五个工作日内向零售业务总部报送的本季度投资者教育工作总结和计划中应包含融资融券业务投资者教育相关内容。具体报送要求参照《***证券股份有限公司投资者教育工作指导意见》及相关通知执行。

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20xx年工作总结及20xx年工作计划

不知不觉加入XX证券这个大家庭已经三年有余，回想这三年来的工作是充实并愉快，让我学到很多东西，但同时也存在着很多不足的地方一直在改进。公司领导对团队的建设起到很大作用，思路比较清晰让我们营销道路减少走弯路。与同事之间的相处比较和睦，在他们身上学到提高自己沟通能力和应变能力。

20xx年可以说是产品创新之年，开会学习是家常便饭，甚至总部领导视频会议召开频率也变多。手续费已经很透明，只能通过产品才能完善客户需求。从固定收益产品到信托产品，我们都要去匹配相适应的客户群体，这就看我们平常与客户粘度。

20xx年也有许多不足的地方，团队客户的流失是最主要的方面！不管是因为客户去帮亲戚朋友的忙，还是因为其他原因。只能说明是我的服务工作做不到位，有些客户的联系方式失效或者过期的客户近期也在完善甚至照着地址去寻。

20xx年目标完成得不是很理想。客户需求日益的增长，而我的专业水平也要相对应的提升。如下是今年主要的工作：

一：两融业务；融资融券业务占公司主营权重也在日益变多，总部领导也比较重视这一块，下达给营业部任务然后分配给团队。起初门槛是50万，后面放开10万即可做，慢慢的咨询的客户也多，我和客户一起学习。融资融券是把双刃剑，有客户办理的我都会耐心去和客户解说。今年个人两融开户数打到20个左右，有重要信息都会和

客户去交流，有些客户开始做不太熟悉，要常去给他解说。

二：信托产品销售；阳光信托产品销售我们利用周末时间在小区营销、虽然做的不太好，但是我们投顾团队连续几个周末都在外去主动营销。营销产品的同时我们也在开发新客户，让更多客户了解湘财。 三：ETF产品销售：今年有行业ETF和ETF换购！尤其是医药行业ETF比较受客户欢迎，毕竟整个医药行业受政策和业绩去支撑，所以营销起来客户也比较放心。至于ETF换购可以让深套的客户拿成份股去换，盘活客户对公司和客户都有好处。

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长沙县星沙北路营业部融资融券业务突发事件应急预案

一、总则

第一条 为了加强融资融券业务的管理，提高处理重大突发事件的能力，确保融资融券系统稳定、安全运行，根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》及本公司有关规定，特制定本制度。

第二条 重大突发事件，是指突发性的影响融资融券业务正常开展的事件。主要包括：IT交易系统故障；停电、火灾、地震等自然灾害；抢劫、盗窃事件事故、业务运行异常、司法协助和其他重大突发事件。

第三条 根据业务特点，应急处理制度分IT交易系统和非IT交易系统以及营业网点维稳措施、融资融券业务运行的应急处理、信用账户司法协助的应急处理五部分。当发生前述重大突发事件时，须严格按照本制度以及公司相关制度的规定，做好上报和现场处理工作。

第四条 融资融券业务的应急处理由营业部在第一时间进行处理，并向经纪业务总部、融资融券部报告；同时,营业部还应当根据事件性质向信息技术部、公司办公室、法律合规部等对口部门报告

营业部融资融券业务突发事件应急预案及演练计划

营业部成立融资融券业务突发事件应急工作小组：

组长：林丽红

成员：何瑶、肖咪

具体应急预案如下：

（一）应急监测与报告制度

立即向其总部及相关部门报告的内容主要为：

1、突发事件发生的时间、地点、性质、等级、原因等；

2、突发事件的危害程度、影响范围、涉及金额、涉及人数；

3、可能造成的损失、事件发展态势和拟采取的应急对策；

4、其他有关内容。

（二）突发事件处置流程

1、融资融券业务系统参数设置错误处理

遇到因公司融资融券业务系统业务参数设置错误，或者清算交收、权益扣收、

利息结算等出现差错等，进而造成大量客户的交易、划转担保物行为受到影响时，应立即通知营业部总经理及交易部、客服部等，做好客户解释安抚工作，等候融资融券业务部相关通知和恢复时间，及时反馈情况给客户。

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中国银河证券股份有限公司

融资融券业务推荐人管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为促进公司融资融券业务健康发展，加强对融资融券客户的管理，控制融资融券业务风险，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》等规定，制订本办法。

第二条 融资融券业务是公司的创新业务，公司开展和管理融资融券业务实行推荐人制度，推荐人负责融资融券客户的投资者教育、征信调查、推荐、跟踪服务、管理及风险防范等工作，负责将公司的相关通知及时送达客户和及时收集客户相关信息。

公司只受理推荐人推荐的客户的融资融券业务申请。

第三条 融资融券业务推荐人在公开、公平、公正、规范及自愿的原则下在公司核准的范围内从事业务，不得擅自超越业务范围、业务权限。

第二章 推荐人职责

第四条 投资者教育

推荐人在客户签署融资融券合同时，应当一对一的向客户讲解融资融券业务规则、流程、风险和融资融券合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

推荐人负责对融资融券合同期内的客户进行持续的投资者教育。 1

推荐人应该及时了解客户的意见、建议等情况，并向融资融券部及经纪管理总部反映。

第五条 征信调查

推荐人在受理客户融资融券业务申请时，应当根据公司相关制度要求对客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好和实际需求等征信情况进行调查，对征信资料的完整性、规范性和真实性进行审核，初步审核客户是否符合申请融资融券业务的基本条件。

推荐人对融资融券合同期内的客户负责持续的征信调查，当客户征信情况发生变化影响到客户信用评级或融资融券合同的履行时，及时通知融资融券部。

推荐人应督促客户向证券营业部申报其关联人，积极地关注、了解和掌握客户关联人相关信息，发现疑似关联人或关联人情况异常时及时向融资融券部报告。

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