风险管理部20xx年工作总结
20xx年的工作已经全面结束,一年里,我部门在行领导的帮助和同事的通力协作下,较好地完成了行里交给我部门的各项任务。我部门通过制定各部室规章制度及各项惩罚制度,对一线员工进行技能培训,不断地完善健全了风险防控制度,提高了管理素质。现将20xx年的工作情况汇报如下:
一、规章制度的修订
在20xx年6月,经过阜新银监分局为期一个月的检查后,我部室认真对待检查出来的问题,及时的对存在的问题进行整改,最后修改完成了《xx银行规章制度》。
1.根据业务发展的需要新增了一部分规章制度:包括《阜新农商村镇银行农机贷款管理办法》、《阜新农商村镇银行汽车消费贷款管理办法》、《阜新农商村镇银行仓单抵押管理办法》。
2、完善内控制度建设,提高制度执行力。及时对可操作性差,不符合我行发展要求的制度进行清理、修订和完善。
二、风险排查工作
在20xx年我部门分别对总行营业部、后督、财务部、市场部、支行、财务部管理的重要空白凭证进行了风险排查,共计14次。
1.对营业部共检查7次:对监控录像进行查看;检查各类登记簿的登记、使用情况;对挂失、冻结等特殊业务进行抽查。
2.对后督检查2次:重点检查业务监督是否及时准确;发现差错是否及时下查询、是否存在隐瞒不报现象;原始凭证的保管是否规范。
3.对财务部检查4次:重点检查财务记账凭证及所附原始凭证印章是否齐全;财务封皮要素是否齐全;财务费用支出签字是否齐全;财务费用总账、明细账记账是否一致进行抽查。
4.对市场部检查4次:重点检查贷款档案资料情况;贷款档案签字和签章情况;贷款档案装订情况;贷款三查情况进行抽查。
5.对支行检查4次:重点检查库存现金及重要空白凭证保管情况;贷款合同、资料保管情况;业务操作是否规范;业务主管是否按要求查库;登记薄使用情况是否规范进行抽查。
6.对财务部管理的重要空白凭证及档案保管检查3次:重点检查重要空白凭证库存是否帐实相符;档案管理是否规范。
…… …… 余下全文