《投资理财综合实训》

实验报告书

20##年6月

重庆工商大学

《 投资理财综合实训 》实验报告

实验时间：  2013.6-2013.6      第 一  批次                 

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近几年，随着经济的发展，人们的生活水平日益提高，家庭资金也日渐充裕，但是大多数人都不会很好的利用自己的资产，不会对自己的资产进行合理的规划。现实生活中，缺乏投资理财观念的人还是占有很大部门比例，很多人都会选择将自己闲置的资金放入银行来获取微薄的利息，而不肯将资金进行合理的组合投资，获得更大的利润。因此，为了更好的管理自己资金，进行投资理财相关知识的学习在当今社会已是必不可少的。

进行了半学期投资理财综合实训课程的学习，通过老师课堂上对各种投资理财方式的讲解，而后对课后布置的案例进行实际分析和操作，让我在此课程上收获不少。首先，不管是对一个家庭还是个人进行投资理财规划，必须先先对该家庭或是个人的财务状况进行具体的分析，在财务报表中，最为重要的有资产负债表、利润表和现金流量表，因此可以着重从这几个方面进行。然后再进行财务比率的分析，从结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率等方面入手，从变现能力、营运能力、长期偿债能力、盈利能力、投资收益、现金流量方面分析该家庭或是个人的财务状况。针对家庭或是个人目前财务状况的分析，制定出适合该家庭或是个人的理财目标，目标的制定可以根据期限分别制定长期目标与短期目标。制定了理财目标之后，就接着理财规划几投资建议。

投资理财需要根据的理财目标而定，如养老、保障、投资、强制储蓄、应急等不同的理财目标有不同的流动性、资金安全、收益、期限等需求，适宜于不同的理财产品。在理财之前，还需要考虑保障需求以及近期的大笔开支，在这些开支都已经进行了之后，剩余的资金才属于闲置资金。在闲置资金中，需要根据风险偏好来确定投资比例，偏激进，能承受较高风险以期获得较高收益，可以考虑多配置偏股票类的基金，偏稳健则可以考虑多配置存款、银行理财产品、债券基金等。以家庭为例，在短期的理财规划中，可以进行理财产品的购买，比如股票型基金、货币型基金等；在家庭金融资产增值规划中，根据偏好类型，对无风险资产、低风险资产和风险投资进行比例的分配。理财规划的过程中，也要重视家庭资产的流动性管理以及合理避税规划等方面。在中长期的理财规划中，如果家庭里边有子女的话，要及早进行子女的教育金储备规划。另一方面也对家庭的长期期权投资以及养老医疗保险方面进行规划。进行投资理财规划是为了更好的运作的资金，让投资者获得最大的效益，从而能从各方面提高自己的生活水平和生活质量，因此在进行投资理财建议的时候需要考虑各个方面，将各个投资理财方案进行对比，将最佳方案投入使用。就像之前布置的作业中的案例一样，如果不懂得投资自己手中的资金，即使是一个生活水平较高的家庭，面对突如其来的意外，对一个家庭的打击是致命的。对家庭进行投资理财规划，是对整个家庭负责的一种行为。进行投资理财规划，能够为家庭（个人）增加收益，从而可以提高家庭的生活水平；进行金融风险资产组合投资，能够将在增加收益的情况下分担风险；对医疗保险、养老保险方面进行投资可以为自己的将来形成一份保障。

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学院

第2组人员资料

职  务      姓  名      学  号        班  级

总经理：     卢康仁       051140108       工商11403

助  理：     冯文闯       051140103       工商11403

          孙慧鹤       051140210       工商11402

          徐帅军       051140111       工商11401

          王晓宇       051140312       工商11403

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实习报告

                                                         ***

                                                         20##年5月14日星期一

实 习 名 称：       毕业实习 （毕业设计）

实 习 性 质：       毕业实习

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学号： 

商丘工学院

20XX届毕业生毕业论文（设计）

在洛阳四海君安商贸有限公司的实习报告

学生姓名：  

所属系部： 管理学院

专业班级： 20XX级电子商务2班

指导教师： 

定稿时间： 20xx年4月

商丘工学院20XX届毕业生毕业论文（设计）

目 录

前言................................................................ 1

一、实习概况........................................................ 1

（一）实习目的 .................................................. 1

（二）实习时间 .................................................. 2

（三）实习单位概况 .............................................. 2

（四）实习岗位介绍 .............................................. 2

1）投资顾问的职责............................................ 2

2）投资顾问的要求............................................ 3

二、实习业务工作介绍................................................ 3

(一)公司创新服务业务 ............................................ 3

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西安

##投资公司实习报告 目录

一、实习目的???????????????????????????2

二、实习单位及简介????????????????????????2

三、实习岗位介绍?????????????????????????3

四、实习内容???????????????????????????3

五、培训方式???????????????????????????5

六、实习要领???????????????????????????5

七、注意事项???????????????????????????5

八、个人心得体会?????????????????????????5

九、实习总结???????????????????????????6

1

西安

##投资公司实习报告 西安##投资公司实习报告

一、实习目的

? 生产实习是专业教学计划中非常重要的实践性教学环节，是对学生进行专业

基本训练，培养实践能力，和向实践学习、理论联系实际的重要课程。 ? 通过直接面向工厂、企业展开的认识实习环节的教学，巩固已学专业基础课

和部分专业可程的有关知识，并为后续专业课的学习作必要的知识准备； ? 通过实习学习实际生产操作技能，了解更多的专业技术知识及应用状况，拓

宽专业知识面；

? 通过实习，培养学生理论联系实际的工作作风，树立安全第一的生产观念，

提高分析问题，解决问题的独立工作能力；

? 通过实习，加深学生对专业的理解和认识，为进一步开展专业课程的学习创

造条件。

本次实习是为了接触社会，了解企业文化及企业的规章制度及如何与人共事，同时在实习过程中更好的讲自己所学专业知识与实践经历联系起来，一方面将课堂上的理论知识更好的理解消化入企业工作；另一方面是理论联系实际，让所学的专业理论知识更好的运用到实践工作中，提高效率；

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1  实习的目的与意义

我们更加直观地理解了财务管理的基本内容，懂得各种财务活动的联系， 以及财务活动同其他各种经济活动的联系，掌握财务管理的各种业务方法，学会运用财务管理的知识和技能为经营战略和经验决策服务，提升从事经济管理工作所必须的财务管理专业水平和工作能力。同时，加深了我们对财务管理专业的了解，拓宽了我们的知识面，提高分析问题和解决问题的实际能力，培养实事求是的工作作风，脚踏实地的工作态度。

2  实习的内容

实习时学生接触实践的教学过程，每个学生都应该通过财务管理的综合实习，了解财务管理工作的具体情况，将已学过的知识与实践相结合。

    财务管理实习的基本内容：财务管理目标；预算编制；信用政策；股利政策；项目投资决策；财务预测；资金管理；证券投资；财务分析；财务综合案例分析。

2.1  财务管理目标

财务管理目标财务管理目标又称理财目标，是指企业进行财务活动所要达到的根本目的，它决定着企业财务管理的基本方向。财务管理目标是一切财务活动的出发点和归宿，是评价企业理财活动是否合理的基本标准。随着市场经济体制的逐步完善，财务管理理论在不断地丰富和发展。其中财务管理的目标,也在不断推陈出新。到目前为止,先后出现了四种比较具有代表性的观点,分别是:利润最大化原则、每股收益最大化原则、企业价值（股东财富）最大化原则和相关者利益最大化。

2.1.1  利润最大化

  优点：(1)剩余产品的多少可用利润衡量

        (2)自由竞争的资本市场中，资本的使用权最终属于获利最多的企业

        (3)只有每个企业都最大限度获利，整个社会的财富才能实现最大化

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