贷款资金使用计划书

(仅适用于私营企业主)

与本单位交易的上下游单位情况：

近两年主要产品情况（请列举前五位的产品）：

单位声明：

以上所述内容均为本单位的真实情况，本单位对贷款资金使用计划书中所涉及的事实和数据的真实性承担责任。

                                     

                                 

申请单位及法定代表人签章：

                       

                                                                   

…… …… 余下全文

融资资金使用计划范本规范

1 投资费用的组成及计算

1.1 开发成本

1.1.1 土地使用权出让金

1.1.2 土地征用及拆迁安置补偿费（生地）

1.1.3 前期工程费

1.1.4 建安工程费

1.1.5 基础设施费

1.1.6 公共配套设施费

1.1.7 不可预见费

1.1.8 开发期间税费

1.1.9 其他费用

1.2 开发费用

1.2.1 管理费用1.2.2 销售费用1.2.3 财务费用

2 投资资金使用计划的编制

2.1 编制投资资金使用计划的依据

2.2 资金使用计划表的形式

2.3 资金使用计划编制方法

3 融资基本理论

3.1 资金投入方式与来源

3.2 项目的融资组织形式

3.2.1 既有项目法人融资3.2.2 新设项目法人融资

3.3 资本金筹集

(1)公司融资方式下的项目资本金

(2)项目融资方式下的项目资本金

3.4 负债融资

对于房地产项目来说，主要是商业银行贷款和国内非银行金融机构贷款。

(1)商业银行贷款

u按贷款的期限划分v按贷款的用途划分w按贷款有无担保品划分

(2)非银行房地产金融机构

3.5 信用保证措施

3.6 抵（质）押贷款与抵（质）押物

(1)抵押贷款（2）质押贷款

3.7 筹资决策

4 房地产开发项目融资实务

4.1 短期资金筹措

(1)商业信用(2)商业票据－－本票与汇票(3)短期贷款

4.2 中长期资金筹措

（1）开发企业自有资金（2）银行抵押贷款（3）信托贷款（4）以契约式合资结构方式合作开发（5）预售回款与定金（6）让承建商带资承包（7）增资扩股

（8）股东借款（9）股票（上市股份制开发企业）（10）发行公司债券（11）银团贷款

4.3 开发各阶段融资方案

4.3.1 土地竞投与购地

（1）资金投入量（2）资金来源

…… …… 余下全文

贷款资金计划用途表

中国建设银行营业部：

本公司于20##年7月28日，在贵行贷款600万元，贷款约定用途为购入原材料及固定资产，贷款支付方式本公司采用自主支付方式，贷款提取后，本公司严格按照合同约定用途使用贷款资金，并根据贵行及“贷款三个办法一个指引”要求.现将资金使用情况计划如下：

借款人（签字）：

…… …… 余下全文

融资资金使用计划提纲 一. 投资费用的组成及计算

1.1 开发成本

1.1.1 土地使用权出让金

1.1.2 土地征用及拆迁安置补偿费（生地）

1.1.3 前期工程费

1.1.4 建安工程费

1.1.5 基础设施费

1.1.6 公共配套设施费

1.1.7 不可预见费

1.1.8 开发期间税费

1.1.9 其他费用

1.2.0 开发费用

1.2.1 管理费用1.2.2 销售费用1.2.3 财务费用

二. 投资资金使用计划的编制

2.1 编制投资资金使用计划的依据

2.2 资金使用计划表的形式

2.3 资金使用计划编制方法

三. 融资基本理论

3.1 资金投入方式与来源

3.2 项目的融资组织形式

3.2.1 既有项目法人融资3.2.2 新设项目法人融资

3.3 资本金筹集

(1)公司融资方式下的项目资本金

(2)项目融资方式下的项目资本金

3.4 负债融资

对于房地产项目来说，主要是商业银行贷款和国内非银行金融机构贷款。

(1)商业银行贷款

u按贷款的期限划分v按贷款的用途划分w按贷款有无担保品划分

(2)非银行房地产金融机构

3.5 信用保证措施

3.6 抵（质）押贷款与抵（质）押物

(1)抵押贷款（2）质押贷款

3.7 筹资决策

四. 房地产开发项目融资实务

4.1 短期资金筹措

(1)商业信用(2)商业票据－－本票与汇票(3)短期贷款

4.2 中长期资金筹措

（1）开发企业自有资金（2）银行抵押贷款（3）信托贷款（4）以契约式合资结构方式合作开发（5）预售回款与定金（6）让承建商带资承包（7）增资扩股（8）股东借款（9）股票（上市股份制开发企业）（10）发行公司债券（11）银团贷款

4.3 开发各阶段融资方案

4.3.1 土地竞投与购地

（1）资金投入量（2）资金来源

…… …… 余下全文

委托贷款用款还款计划书

目 录

第一章 前言

第二章 经营管理项目标的

一、项目的基本情况

第三章 项目资金管理原则与程序

1.企业项目经济指标—市场、经济周期及指数

2.企业项目经济指标—E系指标

3.企业项目经济指标—P系指标

4. 企业项目经济指标—财务概率树

5. 企业项目经济指标—指标反算

6.企业项目经济指标—财务指标估算

三、重大决策与会议监管程序

四、资金管理程序图

第四章 经营管理项目背景

一、项目的基本情况

第五章 经营管理项目内容

一、项目概述

二、经营管理项目的承建单位

第六章 行业市场现状及前景分析

一、行业市场现状分析

二、行业市场发展的指导思想、基本原则与目标

第七章 经营管理项目的建设

一、项目资金的使用方案

二、项目建设进度

三、项目建设周期保障措施

第八章 经营管理项目的管理方式

一、公司总体指导思想和规划原则

二、公司管理模式

三、设立职能部门，明确分工负责

四、明确各职位的工作权限和义务

五、设定管理机制，明确管理机制

六、确定劳动定员，明确岗位职责

七、设定人员定期培训制度

八、风险规避战略

第九章 经营管理项目的资金使用控制及还本付息计划

一、 资金使用计划

二、 资金使用控制

三、 还本付息计划

四、 项目各年期收益预测

第十章 经营管理项目正常生产年度的投入、产出分析 第十一章 借款单位的承诺

用款、还款计划书内容提要

1. 以双方确认的投资额、合作期限、年回报率作为资金管理的基础要素；

2.使用投资资金的有效管理程序以及可靠的资金管理和风险控制及防范措施；

3. 使用资金的额度计划与项目的建设进程情况，保证两者之间互相匹配和密切衔接；

4.实现项目建设、运营所获得预期收入、利润的财务指标预测；

5. 偿还投资利息和本金的可行性计划或兑现方案； 6. 其他必要方面的安排或预备方案。

…… …… 余下全文

设立小额贷款公司的申请书

×××人民政府：

根据中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》和《×××人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》的精神，为了进一步完善区域金融服务体系、提高金融服务水平，更好地满足“三农”和中小企业及个体经营者的合理资金需求，有效促进×××新农村建设，由我公司作为主出资人拟发起成立一个小额贷款公司。现提出设立申请，望审批为盼。

一、拟设立机构的概况

机构名称：×××××小额贷款有限责任公司（以下简称公司）；机构性质：企业法人；组织形式：有限责任公司。

注册资本：×××万元人民币，由×××××公司作为主出资人，与××、××、××、××、××、××、××、××、××9个自然人共同出资。

注册地址：×××××。

业务范围：发放农民、农业、农村经济各类小额贷款；提供中小企业发展、管理、财务咨询服务；办理其他经批准的业务。

二、主出资人基本情况

主出资人（发起人）×××××公司，成立于×××年，注册资本金×××万元人民币，注册地址×××××，组织机构代码×××××。现有员工××人，其中专业技术人员××余人。主要经营×××××，×××××，×××××。荣获×××××，×××××，×××××。企业产品在全国××多个省、市和地区建成了行销网络，并

- 1 -

以优质的产品、完善的服务和良好的信誉，赢得了广大客户的认可和赞誉。

企业管理规范、财务状况良好，信用状况良好，资金实力较强。××年末，公司净资产××万元，资产负债率××%，净利润额××万元;××年底，公司净资产××万元，资产负债率××%，净利润额已达××万元。有出资开办小额贷款公司的能力。

企业依法办理了注册登记手续，无任何不良记录。法人代表××具有企业法定代表人资格，个人亦无任何犯罪记录。

法人代表××搏击商海××余载，有在企业营销第一线和处于企业经营中心位置的经历，积累了丰富的企业管理经验，并在业界获得广泛的好评，这些经验和厚实的人文底蕴，都将是运作资本和扩张企业所必须的。

…… …… 余下全文