质押监管项目分工

时间:2024.4.21

质押监管项目分工

现场监管人员:

1.质押开始时对质押物的盘库、抽样、以及在出质人的配合下对质物进行整理。

2.随时关注质押物的进出库,真实反映质押物的每日动态,并登记进出库台账。管理人员每周定期巡查、不定期抽查监管点的监管情况,核对库存与台账记录是否相符。发现问题,及时纠正,并提出整改措施。

3.监管人员在抵押物仓库值班,负责质物的监督保管工作。在监管过程中,24小时轮班监控,随时关注电脑系统,及时反映不锈钢卷板的入库、出库情况,不定期抽查仓库。

4.抵押物入库。每批抵押物入库时,需由高鸿不锈钢(浙江)有限公司提供入库凭证等,并与我方填写的进仓记录为依据确认其真实性,凭证原件于每周一以快递方式寄至中国工商银行湖州分行。

3、给每个货位设置货位名,建立货物分布记录。用表格形式汇总库内所有监管物资的货位分布情况,根据每天的进出仓情况及时更新。

4、仓储部管理人员每月一次例行巡查监管点,核对各类账目、货位分布、盘点库存,并不定期突击抽查监管点工作情况,并做好巡查记录。对于发现的问题及时提出、及时补救,限定立时整改。

5、现场监管人员每天上午九点前将质物动态数据上传给公司仓

储部,由仓储部统一上报中国工商银行湖州分行的指定人员。每半月一次盘库记录由仓储物流部门上报中国工商银行湖州分行。

6、一旦发现异常,或质押物库存数量接近底限110%时,监管人员提前和企业方进行有效的沟通,立即通知公司仓储部,并由仓储部立时通知中国工商银行湖州分行。现场监管人员要时刻与仓储部保持沟通联络,随时统计即时库存量,严格控制,必要时强制停仓以保证质押物总量。


第二篇:质押监管员实习


转眼来质押部已经快2个月了,每天的上班生活还是挺充实的。从最初的一窍不通,到现在略知一二,回想起来也是有不小的感触。

我们质押监管实际上就是协助银行成立质权,按照并满足国家法律规定,接收出质人交付的质押物,并履行约定的监管义务。听起来好像不是很复杂,其实里面的东西非常多,因为这个牵扯到很大的风险,既有银行对质押监管企业的管理风险,也有质押货物的管理风险,更有工作人员的道德风险。如何规避风险,需要我们签订合同前,一定要对业务可能的风险点进行全面的分析,一遍一遍的审查,查找其中的漏洞,修改报告、方案、协议。其实是一个挺大的工程,毕竟我们要保证三方的利益都不要受到损害,并且长远的发展我们与客户、与银行之间的合作关系。实际上这是一个三赢的方案。通过商品融资业务,银行实现了业务的扩大和风险的控制,客户获得了银行的资金支持和良好的物流服务,物流监管企业扩大了市场,提高了服务水平和服务能力。

通过多次对各个监管点的巡查,我发现监管点的工作虽然不复杂,但是需要员工有很好的耐性,毕竟每天都在重复的做同一种事情,并且需要时刻坚守自己的岗位,对质押物的情况,企业的动态做及时的更新和了解,并要按时向部门汇报。在人员方面,我们监管业务涉及到多个岗位,多人协同工作。如果管理不到位,或者对职工的培训不到位,也会造成风险。所以我们要完善业务的管理体制,一方面要为业务的管理设臵合理、科学、高效的组织架构,另一方面是结合组织结构来制定规章制度,达到职责清楚、标准明确的效果,并且要按照不同的岗位要求,来实施不通层次的培训。在巡查中,对于一些不容易发现错误的地方仔细检查,并且要和监管员及时沟通。

在合同、报告和协议方面,我们需要严把合同审查和签约环节。不同银行、不同企业要分开来分析,在写报告的时候要区别对待,并且要认真的审核已完成报告中信息的准确性,例如,财务数据,文字漏洞,名称的完整等等。我在这方面就出现挺多错误,在以后的工作中,要更加仔细的对待,审核一切自己曾经出现的错误,避免类似的事情发生。

在业务开发方面,我们企业有着很强的市场竞争力,但往往这个时候容易忽视客户的需求。客户在一开始对资金有很大的需求,这些需求属于显性的需求,而对于物流的需求属于隐性需求。无论是哪一种需求,我们都要坚持以客户和市场为导向,认真分析客户的需求和市场规律,为客户提供合适的服务,利用我们的优势,以及我们与银行之间建立的战略合作关系,进一步的增加我们的市场份额。在业务开发的初期我们要对目标客户进行考察。首先客户必须有合理的融资需求,比如购买原材料,弥补流动资金的不足,和建立新生产线等等。这些都是客户一些基本的对资金的需求。接着我们要对客户提供的质押物来进行分析,看

看这种货物适合不适合作为质押物,比如这种商品在生产和交易中是不是具有较高的市场价值,价格相对明确和稳定,在市场上容易变现等等。再有就是了解客户的贸易背景,看看客户有没有稳定的上下游的贸易合作伙伴,这样方便我们掌握客户原材料的来源,以及掌握客户商品的销售方向。再有就是了解客户是不是有比较高的经营利润,是不是能够支付相应的融资成本。我们现在大多数客户都是银行介绍的,一般情况下银行已经对这些企业的情况进行过细致的了解。比如发展情况,基本财务情况,融资需求,质押货物的情况等等。这些情况使我们大致对客户的需求有个初期的了解。在到客户实地的考察和访谈中,我们可以更具体细致的获取我们所需要的信息,并对我们已经掌握的信息来进行认证。另外最重要的一点就是对监管现场的考察,因为监管现场的情况直接影响监管业务。在这个环节我们要与客户沟通来保证监管要求,同时要方便客户的生产操作。总的来说就是既要满足我们的监管要求,控制银行风险,还要满足客户的需求,方便客户的生产经营。通过这些方面的考察,对我们下来拟定协议、操作方案奠定可靠的基础。

这些就是我这段时间对质押业务的一些认识和收获,在今后的工作中一定会学到更多的东西,并努力做到学以致用,提高自己对公司的贡献度。

时间过的很快,进入新的部门已有三个星期的时间。刚刚接触质押部内勤时,我完全是一片茫然,说的具体一点就是:没概念。经过了这几个星期的认识和了解,在杜经理的帮助下,我沉下心、稳住气,理清头绪,经历了由陌生到认识、由认识到熟悉的过程,逐渐能够把工作做细致、走向正轨。

“内勤”这两个字,给人的感觉就是很琐碎,不过事实也是如此。要说难,它并不难,活儿都是人干出来的,只要你用心、只要你愿意,那么没有什么事情做不了,也没有什么事情做不好。经过这段时间的体验,我将内勤工作大致分为以下几个方面:

一、和监管点之间的信息传递

每天各个监管点都会把昨天的入出库情况、库存情况以电子表格形式发给我,我将里面的数据核对、整理,变成我自己的报表数据,同时根据库存情况了解监管点货物是否到达警戒线、控货线,有情况及时和领导沟通。有银行单据来时,根据银行单据及时给监管点发控货通知,以便让监管员及时调整控货,规避风险。除此之外,还要对监管点进行网上巡查,检查各类单据的填写是否完整、规范。

二、各类台账的登记

每一笔费用的征收,每一次客户信息以及货物信息的调整、变动都要进行登记。根据收费登记台帐可以直观了解每家客户费用的征收情况,费用快到期时要

及时通知、开票、催缴。与客户之间监管合同的签订要及时登记,以了解合同执行情况和额度使用情况。货物价格变动和最低价值的变化要及时登记,以了解每家客户额度的变化情况,同时还要进行软件的录入。

三、核算

部门内日常的每一笔费用的支出要做好记录,例如办公费、差旅费、水电费、招待费等。其中监管点差旅费要登记细致,牵扯到每个监管点的成本费用。还要了解监管点及部门物资使用情况,及时造计划。另外,监管点人员的补贴按天计算,要划好考勤。

四、报表

每天、每周、每月要给相关人员、部门、单位报送相关报表。月报表格式较大,内容较多,但是大部分数据都是日常工作的积累,根据登记的各类信息填报,可以反映部门当月和累计各项目收入、费用(包括监管点和部门两部分)、利润;每个操作项目的监管货物量、货物价值、敞口额度、融资额度的发生额和余额情况,并且每张表之间的数据存在逻辑关系一一对应。只要日常工作做细致了、做及时了,月底就不会有太大困难。

五、资料整理

每月从监管点收集的各类单据要认真检查是否有漏填、错填情况,改正后及时收存。各企业客户和银行客户的各类单据也应及时归档,还要便于查询。已结束业务和过期合同等单据检查无误后整理、归档。

六、其他

质押监管部主要与企业客户和银行客户有业务往来,其中企业客户大部分属于库外,我的一言一行、一举一动不仅是代表着我个人,更代表着我们分公司的形象。所以在工作和生活中都要严格要求自己,做到庄重整洁、举止文雅、朝气活力和进取精神,克服懒散、零乱的恶习,尤其在对外部人员交往时,更应时刻注意维护企业形象,树立自己的形象品牌。

以上仅是我对新岗位的粗浅认识,在以后的工作中要更加深入和细化。我对自己有信心,对部门领导有信心,更对我们企业有信心,我们今后的路一定会越走越宽,业务会越做越好。

4月x日分公司业务部桂经理到关林分部检查业务情况,分别对受理员及理货员的单据和帐页以及帐、卡、物情况进行了抽查核对。在本次检查中,我们的工作得到了好评,这与关林分部在分公司的指导下不断加强业务质量管理所付出的努力是分不开的。

自去年x月在平顶山开展业务以来,关林分部的理货员需轮流换班,理货员人员紧缺,在此情况下分公司要求关林分部进行人员调整,及时补充理货员。由于业务繁忙,对新调入人员来不及统一培训,主要采取由班长帮带和现场实践的方法,使新理货员尽快的适应工作,在工作中也出现过一些问题,为此部门领导

高度重视,把质量体系文件中涉及到的工作流程、质量标准整理装订,要求理货员结合工作实绩加强学习,同时提出了以下要求:

1. 受理员和理货员对自已所分管的帐目在下帐时一律按股份公司要求用水笔下帐,书写工整,字迹清楚,认真细致。

2. 货位移动货位时应及时与受理员沟通,以达到帐、卡、物三相符。账本上所用客户名称应与合同保持一致。

3. 传真发货时,客户提货时应在核实身份后将身份证复印件粘贴在提货单据上,以便备查。

4. 客户验单、调拔单最好不要发生涂改现象,如发生涂改应加盖公章。

5. 在单据传递上应先自查一下有无漏写或复写不清晰的项目。每次交接班时应盘点实物。

6. 单据应每天及时下帐,保证单据不积压,理货员应做到每天对分管货物动态盘点对库存货物做到心中有数,以保证及时准确的掌握货物的结存情况。

7. 为了便于月底结帐,每月x日下午将单据全部交至受理员处下帐。26日为对帐日,如遇理货员调休时应提前将帐本交给班长保管以便对帐盘点,对帐完成后受理员和理货员应相互加盖私人印章或签名。

8. 每月部门不定时抽查受理员和理货员帐、卡、物情况,每个理货员所管货物至少抽查三笔。

每个月受理和理货员都按照以上要求来对照自己的工作,即使交接班时间紧,理货员也加班加点对货物进行盘点交接,各个工作环节有序进行,使管理水平和业务质量得到提升。

成绩只代表过去,我们在今后的工作中要发扬优点改进不足,望分公司业务部对我们的工作多提宝贵意见,使我们的工作做得更好。

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