2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009第4号公布 自2009年10月1日起施行，下面是小编为您精心整理的关于保险公司中介业务违法行为处罚办法全文内容，仅供大家参考。

　　第一条 为了维护保险市场秩序，预防和惩处保险公司中介业务违法行为，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

　　第二条 保险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险公估机构进行销售、理赔等活动的，应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)的规定。

　　中国保监会根据《中华人民共和国保险法》和国务院授权履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。

　　第三条 保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。

　　第四条 保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。

　　保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额。

　　第五条 保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。

　　保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。

　　第六条 保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案。

　　第七条 保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。

　　保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。

　　第八条 保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。

　　保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。

　　第九条 保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：

　　(一)严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益;

　　(二)利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动;

　　(三)中国保监会规定的其他需要报告的行为。

　　第十条 保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。

　　第十一条 保险公司及其工作人员不得唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保险公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人。

　　第十二条 保险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。

　　第十三条 保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。

　　第十四条 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

　　第十五条 保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费。

　　第十六条 保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人、保险公估机构，虚构保险合同、故意编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益。

　　第十七条 保险公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。

　　第十八条 保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。

　　第十九条 保险公司违反本办法第六条至第九条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处1万元以下的罚款。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元以下的罚款。

　　第二十条 保险公司有本办法第十条至第十七条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，限制保险公司业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

　　第二十一条 保险公司有本办法第十八条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，处10万元以上50万元以下的罚款;情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

　　第二十二条 中国保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的，应当并案查处。

　　第二十三条 中国保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现存在涉嫌非法集资、传销、洗钱、违反国家税收管理规定等应当由其他部门查处的违法行为的，应当依法向有关部门移送。

　　第二十四条 中国保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现国有保险公司工作人员贪财贿赂、挪用公款等违纪、犯罪线索的，应当根据案件的性质，依法及时向监察机关或者司法机关移送。

　　中国保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现非国有保险公司及其工作人员的违法行为，涉嫌构成职务侵占罪、非国家工作人员收贿罪、对非国家工作人员偷税罪等，需要追究刑事责任的，应当依法及时向司法机关移送。

　　第二十五条 本办法自2009年10月1日起施行。

　　《金融违法行为处罚办法》已经1999年1月14日国务院第13次常务会议通过，现予发布施行。下面是小编为您精心整理的关于金融违法行为处罚办法全文内容，提供给大家阅读，仅供大家参考。

　　第一条为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。

　　第二条金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。

　　本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。

　　第三条本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定;但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。

　　本办法规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。

　　金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。

　　本办法所称高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任;信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任;财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。

　　第四条金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。

　　第五条金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。

　　未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

　　第六条金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：

　　(一)变更名称;

　　(二)变更注册资本;

　　(三)变更机构所在地;

　　(四)更换高级管理人员;

　　(五)中国人民银行规定的其他变更、更换情形。

　　金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款;有前款第(四)项所列情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

　　第七条金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中国人民银行批准;涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准。

　　未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

　　第八条金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。

　　金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证;构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第九条金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。

　　金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十条金融机构的代表机构不得经营金融业务。

　　金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分;情节严重的，撤销该代表机构。

　　第十一条金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为：

　　(一)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映;

　　(二)将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理;

　　(三)经营收入未列入会计帐册;

　　(四)其他方式的帐外经营行为。

　　金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十二条金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。

　　金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十三条金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。

　　金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分;构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十四条金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。

　　金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分;造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分;构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十五条金融机构办理存款业务，不得有下列行为：

　　(一)擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款;

　　(二)明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储;

　　(三)擅自开办新的存款业务种类;

　　(四)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额;

　　(五)违反规定为客户多头开立帐户;

　　(六)违反中国人民银行规定的其他存款行为。

　　金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。

　　第十六条金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：

　　(一)向关系人发放信用贷款;

　　(二)向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件;

　　(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款;

　　(四)违反中国人民银行规定的其他贷款行为。

　　金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职

　　直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十七条金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：

　　(一)拆借资金超过最高限额;

　　(二)拆借资金超过最长期限;

　　(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务;

　　(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;

　　(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。

　　金融机构有前款所列行为之一的，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。

　　第十八条金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。

　　金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第十九条金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。

　　金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。

　　第二十条金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。

　　金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。

　　第二十一条金融机构应当遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。

　　金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予记大过直至开除的纪律处分。

　　第二十二条金融机构不得占压财政存款或者资金。

　　金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

　　第二十三条金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。

　　金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分;构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚;构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十四条经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定。

　　经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照外汇管理条例的规定，给予行政处罚;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十五条经营外汇业务的金融机构，不得有下列行为：

　　(一)对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告;(二)未按照规定办理国际收支申报。

　　经营外汇业务的金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分;构成签订、履行合同失职被骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十六条商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。

　　商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分。

　　第二十七条财务公司不得有下列行为：

　　(一)超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券;

　　(二)吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款;

　　(三)违反规定向非集团成员单位提供金融服务;

　　(四)违反中国人民银行规定的其他行为。

　　财务公司有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该财务公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过

　　直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该财务公司停业整顿，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分;构成非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司企业债券罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十八条信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。

　　信托投资公司违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记

　　大过直至开除的纪律处分;情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分;构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十九条金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。

　　第三十条对中国人民银行所属从事金融业务的机构的金融违法行为的处罚，适用本办法。

　　第三十一条对证券违法行为的处罚，依照国家有关证券管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。

　　对保险违法行为的处罚，依照国家有关保险管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。

　　第三十二条本办法自发布之日起施行。