“十三条意见”是：??中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定全文如下：

????关于加大防范操作风险工作力度的通知 ??--------------------------------??

各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：??

??当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。??

??一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。??

??二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。????三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。??

??四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。????

五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。??

??六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。????

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。??

八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。????

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。????

十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。

十一、????严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

十二、??加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。????对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。??

十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。????各银监局应将本通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构，要求其参照执行。??

十四、??中国银行业监督管理委员会????

十五、二○○五年x月二十二日??

??内部控制“十个联动建设”是????防范操作风险的“十个联动”??

??（一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；

???? （二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；

???? （三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；

???? （四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；

???? （五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；

???? （六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；

???? （七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；????

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；

???? （九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；

????（十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；????

案件治理的“六个重点环节”是：

??防范操作风险的“六个重点环节”??

??授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。 ????

还有??防范操作风险的 “十项措施”????

（一）完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规

行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。

（二）???? 实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。??

（三）?? 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。

（四）加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。????

（五）加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。

（六）完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。??

（七）?? 提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。??

（八） 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。????

（九）完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。

（十）????提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。 排查“九种人”:即有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的

银监会对重大案件责任的追究制度。出了案件，就要上追两级的领导责任，即追究本级机构和上级机构的领导的责任，称之为“上追两级”。同时对经营管理和内审稽核这两条线上实施双线问责，称之为“双线问责”。“一案四问责”制度是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

第二篇：初三指导性意见

九年级毕业班工作指导意见

新的学年，是学校深化教育教学改革，努力提高教育教学质量的关键时期。九年级组将在学校和各处室的领导下，统一思想，提高认识，与时俱进，锐意进取，为促使学校教育教学工作再创辉煌而不懈努力。

一、工作总体思路

以学校阶段性工作为重点，以教育教学质量为中心，抓住关键，找准弱点，立足组情，全面推进，以争创一流、敢为人先的强烈责任意识，促使各项工作再上新台阶。

二、现状分析

九年级组现有学生220人，教师217人，设有6个教学班，教师配备择优而行，学校行政领导、教研组长和教学骨干集中在毕业班任课；教师工作量适当减少，干扰较少，能聚精会神干实事。

班主任择优配备，班级管理严谨有序，学生学风纯正，但勤奋精神和恒心不足，尖子生和特长生表现不明显。

三、奋斗目标：

1、师生思想品德合格率达100％，教风学风再有大转变。

2、教学质量稳中有升，毕业会考全科合格率达95%，普高升学率达70％，优秀率达30%；体育会考平均分达86分以上，学生近视率控制在7％以内。数理化、英语、政史单科成绩保二争一，语文达全县中等以上水平。

3、各班班务管理进一步规范，有明显的特色。

4、养成教育持之以恒，各项考评位居全校前列。

5、安全教育逢会必讲，无重大违纪事件发生。

四、工作的措施及要求：

1、抓住一个中心――教学质量。牢固树立教学质量是学校生命线的意识，突出中心意识、质量意识。

2、开好两个会议：教师会和学生集会。

每周星期一午自习召开教师会议，学校领导和挂靠领导参会指导。会议要达到传达上情，明确认同，安排工作，分解要求，落实责任，凝聚人心，鼓舞士气，疏导关系的目的。班主任会、月考质量分析会、会考动员会等有关会议根据工作进程和工作要求适时召开。

每周星期天下午召开学生集会，挂靠领导和全体教师参会。会议要做到通报学风、规范要求，树立典型、个别教育，褒优策后，鼓励学生进取心，唤醒学生危机感，适时做好学生理想教育和心理疏导工作。学法指导会、学习经验交流会、阶段考试总结暨表彰会、会考动员会及会考誓师大会等，根据工作进程适时召开。

3、抓好三个阶段性重点性工作：

（1）抓好计划制定。本学期，主要研究制定好教学进度计划，应在保证教学进度的同时，充分考虑到学生的接受程度和课堂教学落实情况；第二学期主要抓好复习计划的制定，做到可操作性强、计划指令性准。

（2）抓好月考及质量分析会。第一学期在上好新课的同时重点抓好月考及分析，第二学期重点抓好各科每周一测和模拟考试。月考做到四统一：统一制卷、统一监考、统一阅卷、统一标准评比；周测做到与教学内容匹配，与中考考试接轨，突出重点，查漏补缺；质量分析会做到目的明确，措施得力，针对性强，善于发现问题、分析问题、解决问题，把存在的问题看清，把问题的症结找准，把解决症结的措施定硬，以考促学，以评促教。

（3）模拟考试及中考动向研讨。模拟考试统一举行，主要明确优、中、差生，尤其对优生中的薄弱科目的补充工作要定人员、定目标、定时间、定地点、定内容，要纳入专列考核（重点）。认真研究历年中考试题和课改实验区考试试题，加强横向联系，及时汲取外校新成果，把握中考考试动向，落实考试考点，突出重点，抓差培优，全面完成教学任务。

4、抓好四方面辅助性工作

（1）、加强班级建设。遵循从学生中来，到学生中去的原则。树立十佳学生，形成人人有榜样，处处有榜样的育人氛围。学生要学会自我约束，自我管理，学会忍让，学会宽容，学会与人合作，积极投身到班级服务与管理中去，使每位学生有归属感，形成“班级光荣我光荣”，我为班级争光荣的良好风气。对问题学生要承包到人，责任明确，多方关注，循序渐进，全面提高。

（2）、加强与教研组的合作，在常规管理中为备课组提供方便，加强备课组集体智慧 ，打好团体战，各学科要做到统一要求，统一备课 ，统一进度，统一考查。

（3）、做好听评课活动。要听成绩优秀教师的示范课，要听薄弱环节的调研课。全组教师互相听课，互相交流教学经验，深入研究教材重难点、易错点、考点、考钢要求，有效的把握教学和命题方向。

（4）、抓好学风督查及反馈。年级组长和值周教师是学风检查的负责人，检查记载要翔实、认真，做到嘴勤、眼勤、腿更勤，违规的学生要记清，存在的问题要查明，年级组集会要通报，并将相关的问题及时向年级组长、班主任及科任教师反映，力求学风检查评比有实效。

5、抓好十个方面的关键点。

（1）、抓前_75_名 ,确保优秀率；

（2）、抓前 180名,确保五科合格率;

（3）、抓差纠差,确保平均分;

（4）、抓思想教育,稳定学生情绪；

（5）、抓方法指导,提高学习效率;

（6）、抓质量监测,分步实现目标;

（7）、抓复习策略,确保巩固复习效果;

（8）、抓语文学科，制定《语文教学振兴计划》，确保语文单科成绩不拉后腿；

（9）、抓月考动态管理，坚持每次月考每科纵向对比，每班横向对比。

（10）、抓合格生的薄弱科目<五定>

6、相关保障措施

（1）、时间保证：一切为九年级让路，除一些重大活动外，一般活动九年级不参加，教导处加大对自习辅导、课堂教学及周六上课的督查力度。

（2）、优化教学条件：教学用品如投影机、录音机、小黑板的配置及教学用书的配备等。

（3）、优秀教师的配备：学校挑选了学校最优秀的教师和班主任担任今年九年级课堂教学工作。学校行政领导、教研组长和教学骨干集中在毕业班任课。

（4）、保障九年级师生周六上课的吃饭问题：周六上课期间教师吃饭免费，同时学校领导及时深入灶上了解饭菜质量，发现问题及时解决。

（5）、工作量照顾：各科教师的工作量都给予照顾。

（6）、管理检查到位：行政领导对九年级工作单列检查，由主管教学的副校长挂靠年级组工作，教导处对九年级的教风、学风加大检查力度。

（7）、评优选模、职务评聘优先考虑九年级；在教学成绩同等的情况下,各种优先条件都向九年级教师倾斜。

（8）、实施单列的初三成绩考核办法，加大特别奖的发放力度。

五、成绩考核办法

1、考核项目：平均分、合格率、优生率。

2、考核标准：前三名加分，后三名减分，第四、五名不加减。

3、加分办法：

学期考核直接加减分项中，综合成绩居全县前三名教师个人依次加10、8、7分，最后三名依次减3、5、8分，其中合格率占60%、平均分占40%。

优生率：按进入全县前50名的学生计算，每进入1人相关课任教师分别加2分。

六、特别奖的发放办法

依据年级组综合成绩对年级组进行奖励。教师个人奖励办法依据《板桥中学绩效工资发放办法》相关条款进行分配。

七、考核及评优树模

1、学校奖励中，在条件相同的情况下，九年级课任教师优先。

2、在年度考核中，九年级课时工作量按完成任务情况以一定比例进行上浮。

3、在九年级任课教师中名次在全县后三名的教师不得评聘优良，不得享受任何奖励。