银行监事会工作报告范文20xx

时间:2023.6.10

  各位领导,各位股东,同志们:

  现在我代表xx农商银行第一届监事会向股东大会报告工作,主要讲三个方面的内容:

  一、20xx年工作回顾

  过去的一年,监事会严格依照《xx农村商业银行股份有限公司章程》赋予的职责,按照法人治理规定和省联社、省联社xx办事处的工作要求,秉持对全体股东负责的精神,在董事会、经营班子的大力支持配合下,认真履职,扎实工作,为全行稳健持续发展发挥了积极作用。

  (一)找准履职重点,切实做到有位有为

  一是按照“决策、经营、监督”各负其责、有效制衡、协调运转的治理要求,进一步建立监事会各项工作制度,完善各项监督机制,依法合规履行监督职责,有效提高了监督效果,保证了监督及时有效。二是认真参加董事会和经营层的各项重大活动,列席董事会会议,参与贷审会、财审会、招标会,对决策和经营管理过程进行了及时有效监督和评价。三是从维护股东、客户和员工利益的角度出发,按照有利于科学发展的要求,忠实履行监督职责。以财务收支真实性为重点,指导稽核审计部对全行财务收支开展审计,对财务管理行为进行全方位的有效监督。监督财经制度执行情况,降低财务风险;监督会计基础工作,强化核算意识;监督固定资产管理,确保账账、账实相符;监督年度财务真实性,确保财务收支真实、合法、合规,并适时建言献策,督促经营层有效控制综合成本,改善收支结构,不断挖掘内部潜力,努力提高盈利能力。

  (二)加强检查监督,积极培育合规文化

  “合规就是效益,违规导致风险”。监事会以指导业务检查监督为重点,充分发挥稽核积极作用,拓展稽核深度广度,严控业务操作风险,着力增强全员合规意识,为企业持续、快速、健康发展保驾护航。一是加强稽核队伍建设,以人为本抓教育。以稽核员月度例会、专题座谈会等多种形式,经常性开展业务培训,增进稽核员工作情况交流和课题讨论,引导稽核员加强职业道德、法律法规、业务知识的学习,促进了稽核队伍综合素质不断增强,稽核工作质量和效率不断提升。二是拓展稽核广度深度,盯住风险抓整改。按照“防范”胜于“纠正”的原则,强化过程监督,强化事前防范、事中控制的突出作用,深入开展常规稽核与专项稽核,不断加大事前预防、事中监督和事后检查力度。稽核审计部按照年初工作计划,按月开展常规稽核,并先后对风险预警情况、支行权限内贷款合规情况、货币市场、联行往来账务、人民币结算账户等项目进行了专题检查,并针对发现的问题,按责任人分单项开出整改通知书,限期整改到位。全年共下发整改意见书46份,提出整改意见146条,进一步规范了操作行为,加强了风险防范。三是积极促成整改,落实责任抓处罚。对稽核整改意见的落实情况进行全面跟踪稽核,尚未整改的坚决按照《稽核处罚实施细则》下发稽核处罚决定书,对违规行为按照相关规章制度进行严肃处理,切实加大了问责追责力度,全年共对125人次进行了经济处罚,罚款达31200元,确保了稽核工作严肃性,保证了规章制度的约束力。

  (三)规范从业行为,有力推动行风文明

  坚持标本兼治,惩防并举,注重预防的方针,以作风建设为重点,以制约和监督权力为核心,以提高制度执行力为抓手,扎实推进反腐倡廉教育制度、监督制度、预防制度和惩治制度建设,着力形成用制度管权,按制度办事,靠制度管人的有效机制,提高反腐倡廉建设的制度化、科学化水平。一是重视和加强员工思想教育。通过岗前任职谈话、送教到支行、学习廉政准则、预防职务犯罪、观看教育影片等形式,丰富内涵,提高实效。大力推进以结贫思廉、教育倡廉、典型引廉、活动促廉、家庭助廉为平台的“廉洁从业,从严治行”活动,进一步强化了“廉洁、高效、勤勉、尽职”的从业观念,规范了廉洁从业行为。二是强化员工行为监督。加强对员工服务行为的监督,引导全员转变作风,增强“以客户为中心”的服务意识,提升企业的社会美誉度。注重强化基层“一把手”履职监督,推进“一把手”作风建设,引导“一把手”尽职尽责、勤勉工作,实现了党风廉政建设由侧重遏制向惩防并举重在建设的转变,由侧重事后亡羊补牢向事前预警防控的转变,由侧重为干部设置高压线向注重营造干事创业安全区的转变。三是加大监督力度,着力阳光工程建设。监督人事安排阳光公平,个人不能循私揽权;监督重大工程阳光公开,个人不能干预插手;监督信贷资金阳光公正,个人不能违规操作;引导员工修养阳光心态,不能存有特权思想,有效防控了暗箱操作和**行为。四是完善监督体系。畅通监督渠道,建立行风监督体系,加强八小时外监督,内外结合、监督有效的新型机制逐步建立健全。全行上下自觉履行文明优质服务“五项承诺”,遵守廉洁从业“八个严禁”,心齐气顺,风正劲足的干事创业氛围进一步浓厚。

  (四)强化案件防控,大力推进平安工程

  根据省联社关于认真做好“内控和案防制度执行年”的具体部署,突出抓好队伍、制度、机制、物防四项工作重点,进一步推进全行案件防控治理工作,确保了各项业务工作安全有序运行。一是狠抓案防教育。强化兼职安全员队伍建设,激励安全员认真履职,贯彻“警钟长鸣”的安全理念,广泛开展以会代训、岗位培训、送教下基层活动,开展典型案例专题警示教育,对青年员工开展防范操作风险和个人品德、家庭美德、职业道德、社会公德的培训教育,进一步增强安全意识、责任意识、合规意识以及廉洁意识,构筑了防案控险的铜墙铁壁。二是狠抓制度建设。完善《案防责任保证制度》、轮岗交流制度、九种人帮教转化制度等一系列安全制度,强力推行《案件防控工作责任制》,做到安全责任,人人承担,各负其责。狠抓案件问责,做到有案必查,有案必究,查处必严,决不姑息迁就。三是构建案防长效机制。全面巩固案件专项治理工作成果,落实“案件治理、责任追究、重点人员排查、问题整改”四个方面的“回头看”,及时梳理,总结经验,着力构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育“五项机制”,实现案件防控工作规范化、制度化。


第二篇:银行监事会工作报告的范文


  刚刚过去的20xx年,是我县联社实施“十三五”发展规划和筹建云梦农村商业银行奋力冲刺的一年,也是监事会工作职能作用得到充分体现和发挥的一年。一年来,联社监事会遵照自身的工作职能,在人民银行、银监部门的大力支持下,在上级行社的正确领导下,紧紧围绕防案控险、服务发展这个两个中心,强化内控制度建设,加大规范整治力度,着力构建案防体系,监督、服务业务经营,为全县信用社稳健运行营造了风清气正的发展环境。主要表现在:

  一是改革指标全面达标。全县农信社通过溢价募股和资产置换等方式,分别消化历史包袱1.1亿元和1.5亿元,资金缺口全部弥补,改革监测指标全面达标,并得到省银监局验收。

  二是经营风险全面可控。全县农信社大力加强经营风险管理,规范业务操作流程,为改革发展创造了良好环境。20xx年,全县农信社资本充足率达19.87 %,比上年提高9.9%;拨备覆盖率348.01 %,比上年提高120.7%;不良贷款率为0.94%,降幅1.56%,高风险社全面化解。贷款质量进一步优化,20xx年全县累计发放贷款52022万元,累计收回各类贷款25476万元,当年到期贷款回收率达98.4%。

  三是案件防控全面落实。进一步强化案件专项治理,深入排查案件风险点,当年未发生新的经济案件,违规违纪现象明显减少。

  四是行风建设全面深化。通过优质文明服务工作和行风建设,信用社社会形象进一步提高。在行风评议活动中,农信社在全县金融部门名列第一。

  一、20xx年监事会工作回顾

  20xx年,监事会紧紧依靠联社党委的坚强领导和大力支持,依托“ 二个中心、二个部门、一个委派体系” (即:贷后检查中心、事后监督中心、审计监察部、安全保卫部、信用社委派会计体系)履行监事会相关职能,开展各项工作,注重协调落实各方面关系,及时发现和处理问题,将服务融于监督管理,使监事会职能得到了充分发挥。一年来,主要做了以下方面的工作:

  (一)加强内部控制,落实工作职责。

  建立健全了内控制度。结合我县联社实际制定了《20xx年度稽核审计工作规划》、《20xx年案防、信访工作意见》、《云梦县农村信用社突发事件应急预案》、《云梦县农村信用社案件防控处置预案及流程》等办法和制度,层层签定了《案件防控责任书》、《安全工作目标责任书》、《员工岗位互控责任书》、《案防条线管理责任书》等4个责任书,形成了横向到边、纵向到底、逐级负责的内控防范体系。厘清了各分管领导、各业务条线、各工作岗位人员的工作责任,促进了各项内控制度的落实。

  (二)扎实开展各项审计,有效控制风险。

  一是开展2010年度真实性审计工作。配合稽查大队对2010年度会计决算真实性进行检查;二是对114名员工开展强制休假审计,对33名员工开展轮岗审计,审计面达到100%;三是配合市中队开展内控制度执行情况检查工作。重点对票据业务、往来对账、大额存款进行检查,对抽查发现的问题进行后续整改督办;四是开展企业开户、大额资金汇划、存单质押、票据业务专项审计,切实堵住了风险漏洞;五是对50万元以下到期未收回贷款审计;六是对冒名贷款、虚假抵质押的贷款、垒大户贷款“三类”违规贷款专项审计,基层信用社的检查面为100%。

  (三)开展专项治理,案件防控有力。

  一是抓风险排查。深入开展案件风险排查,全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施,彻查风险,充分暴露案件。针对鄱阳县联社案件漏洞,组织人员对全县18个网点及联社金库、大额资金汇划、对账管理、业务授权等方面进行了拉网式排查,排查面达到100%。通过排查工作,进一步规范了大额现金进出、授权登记、预约、以及库存现金、金库尾箱的管理。二是抓责任追究。通过检查发现问题,及时落实整改措施,挽回风险资金274万元。对发生的经济案件和违规违纪行为实施全面问责,做到发现一起,查处一起,决不手软。20xx年度,通过信访调查、稽核审计等渠道共处理各类违规违纪84人次,其中:纪律处分3人,解除劳动合同1人,留用查看记过1人,警告2人;通报批评6人;经济处罚156人次,金额1.7万元。三是抓警示教育。以鄱阳县联社案例、黄冈市联社案件为教材,开展了员工案防警示教育活动,人人写心得体会,写剖析材料,并组织开展整治员工经商办企业等违规违纪行为活动。

  (四)强化服务行为监督,提升外部形象。

  20xx年,监事会不断强化服务监督,通过“阳光信贷、优质文明服务、行风评议等活动,加强了对各网点服务管理的监督和考核,有效提升了全县农信社的整体社会形象。

  (五)做好信访工作,维护内部稳定。

  认真办理基层来信来访,及时进行调查核实,做好解释工作,营造了良好的内部经营环境。20xx年,全县共办理信访件8件,其中:电话举报4例,信访局批转件1件,办结率为100%,做到了无积压、无越级上访、无反复上访。

  (六)加强安防建设,强化保卫工作。

  抓好各营业网点的安全设施建设,对有隐患的安防设施进行了全面改造和更换。建设了监控中心,充分利用远程监控平台,检查督促全社上下做好安全保卫工作。进一步加大了安全检查频率和督办力度,组织大型安全检查活动,共整改安全风险隐患39处,查处违规违纪31人次。通过狠抓“四个一”、“五个一”内控制度执行,确保实现人、财、物大安全。

  (七)加强队伍建设,提升整体素质。

  一是开展集中学习活动。20xx年,先后举办了会计、信贷、审计、安全、综合业务系统、优质文明服务等50期业务培训,共有1572 人次参加了各岗位的业务培训学习,员工的思想道德、业务技能、合规意识都有明显的提高。二是有针对性地开展以遵纪守法、爱岗敬业、合规经营为主要内容的全员培训,对内控制度学习情况进行考试,全年开展规章制度学习活动4 次。三是参加上级联社举办的各类学习培训2次。

  一年来,监事会工作虽然取得了一定的成绩,但是工作中仍然存在一些不足,具体表现在:一是事后监督、贷后检查及常规审计质量不高,合规管理有待进一步加强。二是案件风险点防控不到位,排查不彻底,仍然存在较大案件隐患。三是对基层社行风建设和文明服务监督不到位,回头看工作仍有待加强。这些问题,有待于我们在今后的工作中加以改进。

  二、20xx年监事会工作任务

  20xx年,是我县农信社抢抓机遇、励精图治、加快发展,实现农商行组建挂牌的最后冲刺之年,面临的困难和问题依然存在,改革和管理的任务很重,需要我们齐心协力,奋发有为地开展工作。为此,监事会确立的20xx年总体工作思路是:坚持以科学发展观为指导,不断加大监督检查力度,加强合规建设,规范操作行为,防控案件风险,努力提升监事会工作效率和质量,为全市农信社改革发展提供有力保障。今年,主要从以下几个方面开展工作:

  (一)坚持不懈地抓好案件专项治理工作,保障农信社稳健经营。

  1、认真落实案防条线管理责任制。层层签订《案防责任书》、《员工联保互保责任书》、《条线管控责任书》、《员工岗位互控责任书》,将案防责任落实到每个单位、每个部门、每个环节,每个岗位,做到横向到边,纵向到底。

  2、认真落实案防制度。要建立案防长效机制,全面落实案件专项治理各项措施,必须做到“责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。一是认真落实银监会《防范操作风险的十三条意见》、《十大联动》制度,防范操作风险;二是认真落实干部交流、亲缘回避、员工轮岗及强制休假“四项制度”,消除案件风险隐患;三是认真落实开户和对账制度,实现对账常态化。加大对业务授权交易、密码管理、资金往来、重要空白凭证等重要环节、制度执行和监督;四是认真落实“双线问责、上追两级”制度,严肃查处各类违规违纪违法行为,决不手软。

  3、认真开展案件风险排查。一是强化业务条线风险排查。定期开展信息科技风险检查,及时识别、监测和防范信息科技风险;二是强化十种不良行为人员排查。人是最大的风险点,坚持落实按月排查制度。信用社员工由信用社主任负责排查,信用社正副主任及机关干部员工由监事长负责排查。对排查出的重点人,实现责任包保,定期帮教,必要时采取组织措施进行处理;三是开展“信贷规范化排查”。全面加强信贷准入、贷款新规落实以及平台贷款、房地产贷款、贷款集中度、票据业务及贷款的清收管理,确保当年到期贷款回收率达99%以上。

  4、认真开展案件量化考核。加大案防和廉洁风险量化考核力度。按季对基层信用社进行量化考核,考核结果与被考核单位全员绩效工资挂钩(得分95分为基点,95分以上不奖不惩,95分下以每差一分扣绩效工资200元,考核结果在85分以下的为三类社,凡是连续3年评为三类的单位,对信用社负责人给予免职处理。

  (二)坚定不移地防控各类风险,增强农信社持续发展能力。

  1、全面实施风险管理。加快推广内部评级初级法,严格按照新资本协议的指标要求进行监控。深入持久地推进风险达标升级,将风险监管指标达标升级工作紧抓不放,对资本充足率、不良贷款占比、历年亏损挂账、贷款损失准备充足率、拨贷比等五项主要风险指标实行按月监控,及时进行进行风险提示。

  2、继续加大各项业务审计频率。重点对“信贷合规性、财务真实性、内控有效性”进行监督检查,严查重处违规违纪行为。一是抓好单户100万元以上到期未收回贷款审计;二是组织开展对20xx年至20xx年新增贷款的检查,全面掌握贷款质量,提高信贷管理水平;三是强化财务审计。组织开展财务专项审计,开展对财务制度执行情况的检查,严肃财经纪律;四是继续加强对农信社各项业务的监督,扎实开展常规审计和专项审计。重点抓好经济责任审计、离任(离岗)审计、网点序时性审计;五是开展对全县所有营业网点飞行检查,落实整改和追责。

  3、继续加强安保工作。严格落实安全工作领导责任制。形成一级抓一级,一级对一级负责的安保责任防护网络;一是抓好安全隐患排查工作,对全县各网点水电线路、ATM机房、金库、凭证房、值班守库室、网络交换设备、录像监控设备等进行全面排查,及时整改安全隐患,确保人财物大安全;二是充分发挥县联社监控系统作用,实时监控各网点、各岗位及操作环节可能出现的安全隐患,督导整改;三是认真落实“三个一”、“四个一”、“五个一”的检查制度,加强营业网点、金库、尾箱、ATM机等重点环节的检查监督,切实防范“四类”案件;四是定期组织基层各种防暴预案的学习和演练,提高临柜人员对各种安防器的使用和掌握,增强处置暴力侵害的能力;五是广泛开展案例教育。通过对职工进行经常性的警示教育,树立全员“不负责任负代价”的工作意识,警钟长鸣,常抓不懈,努力消除麻痹思想、侥幸心里。

  (三)坚定有力地履行好监事会工作职能,努力营造风清气正的经营环境。

  一是及时召开监事会会议,研究监事会的工作方向,保证监事会的各项工作顺利开展;二是加强与理事会和经营班子的沟通协调,建立有效的沟通渠道和方式,积极参与理事会、经营层的有关会议,对各项业务进行有效监督;三是推行“三会”评价,切实提高“三会”运作质量和效率。定期对县联社财务审批委员会、贷款审批委会员、风险资产管理委员会履责情况进行检查和履责再监督;四是加强对权力运行的约束和监督。严肃查处违规违法放贷、贿赂、利用职权经商办企、在贷款企业入干股、插手招投标、基建及网点装修改造、利用婚丧嫁娶敛财等行为;五是认真落实社务公开制度,对有关政策制度和社务活动中涉及职工关心的、敏感与热点问题,多途径适时向社员代表和职工公布,让广大员工参与民主监督。

  同志们,20xx年是我县农信社改革发展的关键之年,需要监事会做的工作很多,任务十分繁重。我相信,有人民银行、银监部门的重视和支持,有上级行社的正确领导,有在座各位的努力,我们一定能够同舟共济、克难奋进,圆满完成好新一年监事会的工作任务,为我县农信社又好又快地发展保驾护航。

  谢谢大家!

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