辽宁省商业厅关于规范拍卖、典当企业审批与变更程序有关问题
的通知
辽商发[20xx]64号
各市商业局：
为加强对全省拍卖和典当业的监督管理,进一步规范行政审批行为,推进依法行政,根据《中华人民共和国拍卖法》、《中华人民共和国行政许可法》、《典当行管理办法》和国家商务部有关规定精神,省厅重新修订了设立拍卖、典当企业审批流程与变更登记事项审批工作规范。现一并印发给你们,请遵照执行。 附件:
1、辽宁省商业厅设立拍卖企业审批流程
2、辽宁省商业厅设立典当企业审批流程
3、辽宁省商业厅拍卖企业变更登记事项审批工作规范
4、辽宁省商业厅典当行变更登记事项审批工作规范
辽宁省商业厅
二○○四年x月x日
辽宁省商业厅设立拍卖企业申报材料
1、设立企业申请报告(应当载明拟设立企业的名称、住所、注册资本数额与来源、经营范围等内容)及可行性研究报告；；
2、当地市级主管部门初审意见及符合当地拍卖行业发展规划要求的证明材料；
3、工商管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；
4、企业章程；
5、拍卖业务规则；
6、验资报告及银行进帐单和询证函原件(一般企业注册资本100万元以上,拍卖文物和冠名"辽宁"的1000万元以上)；
7、投资人简历、身份证明、无故意犯罪记录证明、投资能力及其资金来源合法性证明；
8、聘任拍卖师变更注册单位申请表与拍卖师执业资格证书原件,3名以上具有拍卖从业资格证书人员的证明材料；
9、固定营业场所产权证明或使用证明及其符合消防安全要求方面的证明材料；
10、企业高管人员分工的决议。注：申报材料一律报送原件,文字材料采用A4规格复印纸打印,并按照《申报材料目录》顺序，外加透明塑料模装订成册。
辽宁省商业厅拍卖企业变更审批登记事项工作规范
申请变更事项应提交的材料
一般变更事项：包括机构名称、住所、法定代表人、经营范围等方面的变更。须提交如下材料：
1、企业申请报告；
2、董事会关于变更事项的决议与修改公司章程的决议；
3、《拍卖企业审批登记事项变更申请表》
4、有关说明性材料
5、变更企业名称的，应提交工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》
6、国有控股企业变更法定代表人的，应提交主管部门的《干部任免通知书》；
特殊变更事项：包括主要出资人及股权结构、注册资金、企业整体转让等方面的变更。须提交如下材料：
1、企业申请报告；
2、董事会关于变更事项的决议与修改公司章程的决议；
3、《拍卖企业审批登记事项变更申请表》
4、有关说明性材料
5、增加(减少)注册资本的，应提交《增加(减少)注册资本实施方案》、《股权变更登记表》和出资证明(由会计师事务所出具的验资报告)；个人股东增加(减少)出资额的，须提交出资人的身份证明、无故意犯罪记录证明以及资金来源的合法性证明；由法人单位出资的，还须由具有法定资格的会计师事务所对其上一年度经营情况进行审计，并出具《年审报告书》。
6、股权转让的，区分为部分转让股权(即转让比例不超过股本总额的5 0％和控股股东转让不超过其持有股份的5 O％)和企业整体转让或控股股东全部转让股权等两种情况。应提供《股权调整(转让)实施方案》(包括股权调整案由，转让前后出资结构、额度、比例变化，转让方式、转让价格等内容)、 《股权变更登记表》、出让人出让股权的书面申请，受让人的身份证复印件、无故意犯罪记录证明、投资能力及资
金来源合法性证明。法人单位受让的，还须由具有法定资格的会计师事务所对其上一年度经营情况进行审计，并出具《年审报告书》。
工作程序：
一般变更事项：由经办人提出审查意见，经处室负责人审核同意并在《变更拍卖企业审批事项登记表》省级主管部门一栏签字，加盖辽宁省商业厅公章后，返还申请人和当地市级主管部门，相关申请材料存档备查。
特殊变更事项：由经办人提出审查意见，起草同意变更的批复文件，经处室负责人签署意见后，报主管厅长签发，以局函的形式印发批准文书，送达申请人和当地市级主管部门，相关申请材料存档备查。工作时限：一般变更事项随时办理，特殊变更事项1 5个工作日内办结。
辽宁省商业厅设立典当行申报材料
1、设立申请报告(应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本数额与来源、经营范围等内容)及可行性研究报告；
2、市级商业主管部门初审意见；
3、典当行章程；
4、典当业务规则、内部管理制度及安全防范措施；
5、具有法定资格的验资机构出具的验资报告原件(附银行进帐单、询证函)；
6、高级管理人员(含拟任法定代表人)及个人股东简历、身份证复印件、无犯罪记录证明及其资金来源合法性证明；
7、法人股东近期财务会计报告及营业执照副本复印件；
8、符合要求的营业场所的产权或者使用权的有效证明文件；
9、工商部门核发的《企业名称预先核准通知书》；
10、国家商务部规定的其它材料注：申报材料一律报送原件，文字材料采用A4规格复印纸打印，并按照《申报材料目录》顺序，外加透明塑料模装订成册。
辽宁省商业厅典当行变更审批登记事项工作规范
一般变更事项：包括变更机构名称、住所、分支机构名称、住所、法定代表人、经营范围、增资或者减资后注册资本低于1 0 0 0万元等变更事项。申请变更时应提交以下材料：
1、申请报告；
2、董事会关于变更事项的决议和修改公司章程的决议；
3、典当行审批登记事项变更申请表(须经当地主管部门初审同意并加盖公章)；
4、有关说明性材料；
5、变更机构名称的应提交工商部门下达的企业名称预先核准通知书；
6、国有控股企业变更法定代表人的应提交主管部门的《干部任免通知书》；
7、变更营业住所的应提交房屋产权或使用权证明文件；
特殊变更事项：包括增加(减少)注册资本的，部分转让股权或者整体转让股权等变更事项。申请变更时应提交以下材料：
1、申请报告；
2、董事会关于变更事项的决议和修改公司章程的决议；
3、典当行审批登记事项变更申请表(须经当地主管部门初审同意并加盖公章)；
4、有关说明性材料；
5、增加(减少)注册资本的，应符合开业1年以上，没有违法违规记录；业务稳定，盈利不低于行业平均水平；最近6个月平均典当余额达到注册资本的7 5％以上等条件。提供经董事会通过的《增加注册资本实施方案》、最近6个月典当余额证明资料、出资证明(会计师事务所出具的《验资报告》)、《典当行股权变更申请表》、出资人的身份证明、无故意犯罪记录证明以及投资能力与资金来源合法性证明；由法人单位出资的，还须提供具有法定资格的会计师事务所出具的上一年度企业《年审报告书》。
6、部分转让股权的(转让比例不超过股本总额的5 0％和控股股东转让股份不超过其持有股份5 0％)、控股股东转让股权或企业整体转让股权的，应提供经董事会通过的《典当行股权调整(转让)实施方案》(包括股权调整案由，转让前后出资结构、额度、比例变化，转让方式、转让价格等内容)、《典当行股权变更申请表》、出让人申请出让股权的书面申请，受让人的身份证复印件、无故意犯罪记录证明以及资金来源合法性证明；法人单位受让的，应提交会计师事务所出具的上一年度企业《年审报告书》。
工作程序：
一般变更事项，由经办人提出审查意见，经处室负责人审核同意并在《变更典当行审批事项登记表》省级主管部门一栏签字，加盖辽宁省商业厅公章，收回原《典当经营许可证》，连同有关材料一并报商务部，换发新的《典当经营许可证》后，返还申请人或当地市级主管部门备案，相关申请材料存档。 特殊变更事项，由经办人提出审查意见，起草同意变更的批复文稿，经处室负责人签署意见，报主管厅长签发，以厅函的形式印发批准文书，送达申请人，在报商务部备案的同时抄送当地市级主管部门，相关申请材料存档备查。
工作时限：一般变更事项随时办理，特殊变更事项3 0个工作日办结。
第二篇：关于规范人身保险业务经营有关问题的通知
关于规范人身保险业务经营有关问题的通知
20xx-07-01
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保监发〔20xx〕36号
各保监局、各保险公司：
为规范人身保险业务经营，维护投保人、被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》，现将人身保险业务经营有关要求通知如下： 一、关于保险条款和保险合同
保险公司可以在经中国保监会审批或备案保险条款的基础上出具批单或在保单上加批注，批单和批注不得改变条款中规定的保险责任和保险期间，批单和批注上应加盖保险公司公章、经授权出单的分支机构公章或上述两者的合同专用章。 二、关于业务宣传材料
保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料。 三、关于年金保险业务经营
在承保年金保险业务时，保险公司可以采用趸缴期领或期缴期领的方式，对于期缴期领方式，可允许被保险人选择趸领方式，但不得对同一保单采用趸缴趸领的方式承保。 四、关于犹豫期
（一）“犹豫期”是从投保人收到保险单并书面签收日起10日内的一段时期。 （二）投保单或保险条款中应载明投保人在犹豫期内的权利，保险公司销售人员展业时以及保险公司向投保人、被保险人发送保单时，应对犹豫期内的权利进行说明。 （三）在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并不得对此收取其他任何费用。保险公司对投资连结保险投保人在犹豫期内解除保险合同的费用扣除应当符合《人身保险新型产品信息披露管理办法》的有关规定。
五、关于销售佣金
（一）个人寿险保单支付的直接佣金不得超过以下规定的标准： 趸缴保费的直接佣金占保费的比例不得超过4％；
期缴保费的直接佣金总额占保费总额的比例不得超过5％，并且直接佣金占各保单年度保费的比例不得超过下表标准：
第一年
缴费期
死亡保险
xx年以下 10－xx年xx年及以上
25％ 35％ 40％
年金和生死两全保险
20％ 30％ 35％
第二年
死亡保年金和生死两全险 15％ 20％ 25％
保险
10％ 15％ 20％
死亡 保险 10％ 15％ 15％
第三年
年金和生死两全保险
5％ 10％ 10％
注：表中所列死亡保险，指只承担死亡给付责任的保险。
（二）个人长期健康险业务直接佣金参照个人寿险趸缴和期缴死亡保险佣金比率执行。
（三）保险公司应按照保险代理协议约定向代理人支付佣金，佣金应采用分期形式支付，但短期人身保险业务除外。保险公司向代理人支付佣金应充分考虑代理人对投保人的服务品质，应通过对首期佣金水平、续期佣金水平以及支付期限的合理调节，提升代理人在保单存续期间对投保人的服务水平。 六、关于保单贷款
（一）保险公司可以向具有现金价值的个人长期险保单投保人提供保单贷款服务，保单贷款的有关事项应当在保险合同中约定。
（二）保单贷款金额不得超过保单现金价值，贷款利率应当参照人民银行公布的同期贷款利率、公司自身资金成本及风险管控能力确定，贷款期限一般不超过六个月。 （三）保险公司不得向投保人以外的第三方提供保单贷款。
（四）以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保单贷款，应当事先经被保险人书面同意。
七、关于客户信息保护
保险公司应当高度重视投保人、被保险人的信息保护，建立客户信息管理和保密制度，制定泄露客户信息的处罚措施，不得非法获取、使用或倒卖个人信息资料。 本通知自20xx年x月x日起执行。财产保险公司经营意外险和短期健康险业务应遵守本通知。外国保险公司在中国境内设立的分公司参照本通知执行。对于违反本通知的保险机构和个人，中国保监会及其派出机构将依照有关法律、法规予以处罚。
中国保险监督管理委员会 二〇20xx年x月二十七日