锦州市保险行业协会20xx年工作总结及20xx年工作思路

时间:2024.3.23

锦州市保险行业协会20xx年度工作总结(述职报告)及20xx年工作思路

根据辽宁保监局的统一部署,按照年度考核的相关内容要求,现将20xx年锦州市保险行业协会及秘书处工作,作如下述职报告:在过去的一年里,我市协会在省保监局、辽西监管组、各位理事的正确领导下,在省协会的指导关怀下,在会员单位的大力支持和秘书处全体同志的共同努力下,紧紧围绕全行业“转方式、促规范、防风险、稳增长”中心工作,认真履行协会工作职责,以强化自律服务为重点,以创新服务会员单位为工作目标,以加强自身建设,提高专业化水平为基础,在辅助政府监管,服务会员单位,加强自身建设,促进地区保险业务持续健康发展中发挥了积极作用,圆满完成了协会各项工作任务,具体归纳总结如下:

20xx年全市保险业发展基本概况

第一、市场主体不断增加。20xx年,全市共有保险机构28家,新增2家,另有2家机构正在批筹中,其中财险公司14家,寿险公司14家,其中分支机构154个,保险专业中介代理机构10家,兼业代理机构311家,保险营销员7170人。会员覆盖率100%。第二、业务规模平稳健康发展,经营能力不断提升。20xx年,锦州市全地区共实现保费收入20.17亿元。其中财险公司保费收入7.88亿元, 同比增长9.52%;寿险公司保费收入12.29亿元,同比下降13.29%。全地区共支付赔款、给付6.6亿元。保险保障服务社会能力明显增强,全地区财险公司整体经营能力不断提升,同比承保利润水平均有上升。寿险公司险种结构调整效果明显。第三、市场秩序不断规范,内控管理,自律意识不断加强。20xx年,各公司围绕效益经营核心,不断细化经营成本核算,承保和理赔管理水平均有改观,不正当竞争行为得到有效遏制。内控售后服务得到明显加强,代理人队伍素质有了不同程度提升,各公司高管人员依法合规经营意识明显增强。

20xx年工作总结

一、明确工作目标,提升行业自律水平,促进市场规范健康发展

去年伊始,协会及时召开五届四次理事会,对过去一年的工作进行了总结,确定了20xx年工作思路,按照省保监局和省协会的部署和要求,明确提出新的一年要以提高全行业经营效益,防范风险,强化自律成效,提升行业自律水平,促进业务规范健康发展作为协会工作目标,重点从三方面抓起:第一,依据监管的重点,根据市场不同阶段存在的问题,确立财险、寿险、中介保险市场自律工作重点;第二,在自律方式上坚持省市联动原则的同时,侧重自律关口前移,从源头上事先预防苗头性问题,提升会员单位合规经营意识,做到事前早发现,早解决;第三,不断完善行业自律工作机制,创新突破自律手段,保证市场有序竞争的发展环境,提高行业自律成效和水平。(一)财险方面:以车险业务为核心,切实加强财险自律管理。一是不断完善财险自律公约和规定,规范市场经营行为。针对地区市场运行情况,协会秘书处在严格执行省协会制定的财险有关自律公约规定外,去年先后制定下发了5个文件:如《锦州市保险行业大型商业保险投标业务自律公约》、《关于进一步做好交强险承保服务工作的紧急通知》、《关于对20xx年一、二、三、四季度车险业务自律检查情况的通报》等。二是加强省市联动,确保自律检查制度化、规范化。为了巩固财险自律成果,依据省市协会联动原则,坚持了按季度检查制度,先后针对新车条款费率执行标准、批退业务、见费出单、理赔全额实名制转账、跟单制度、电话营销以及非车险等业务进行了重点检查。全年共组织开展了四次集中检查,检查组成员分别从各公司抽出懂业务,勇于负责的同志参加。总计检查人力为182人次,检查业务总计26382笔,检查出不规范业务288笔,所涉机构79个。对检查中发现的问题根据自律规定分别采取通报、限期整改、罚款等惩戒措施。在检查过程中做到坚持按照事前统一培训,事中统一流程、统一尺度,事后及时统一反馈通报,认认真真,不走过场,确保自律检查的严肃性、专业性、规范性、公平性。三是做好摩托车交强险承保服务工作,防止群访事件发生。协会深入公司和县域机构38个营业网点进行明察暗访,了解市场承保中存在的问题,对发现的问题及时召开会议,提出整改处理意见,妥善化解了一些矛盾,有效制止了一些负面影响。四是定期召开专业委员会会议,研究解决市场不同阶段出现的问题。协会秘书处在规范市场秩序中充分发挥了专业委员会作用。去年先后6次召开车险、非车险专业委员会会议,研究商讨解决处理业务中遇到的政策性问题、不规范或有争议问题,如在车险业务经营中如何使用系数和团车业务标准界定不清,理解不一致问题,见费出单以及重大项目招投标等一些违规处罚等问题。五是借助相关部门力量,规范市场有序公平竞争。去年协会秘书处两次和市公安局交巡警察支

队联合召开理赔专业委员会座谈会,解决在实施机动车理赔快速协商处理工作进行中遇到的实际问题和不规范问题。与市公安局、司法局召开了锦州市道路交通事故人民调解工作会议,联合下发了锦州市道路交通事故人民调解工作实施方案,正式启动了交通事故人民调解工作。组织对22名律师进行培训,另外还和辽西监管组共同开展财险市场调研,召开市场监督员座谈会,及时了解市场动态。20xx年,锦州财险市场发生了较为明显的变化,规范经营成效明显。和谐共赢氛围逐渐形成,共同规范、合规意识明显增强。13家财险公司保费收入实现同比增长达9.52%,经营效益、盈利水平均创历史最好水平。在全省财险市场行为指数考核中,全地区各项指标一直保持在前五名,行业自律成效显著。(二)寿险中介方面:以整顿规范寿险、银代市场秩序,治理误导消费为重点,防范风险、维护市场稳定。一是加强银代中介业务自律和风险防范工作管理力度。在整顿规范银代中介业务防范风险,治理误导消费、市场存在的无序竞争问题上采取了系列措施。第一,认真贯彻落实监管部门的相关文件规定,制定签署了《锦州市银行代理保险业务管理自律责任状》,召开寿险总经理高峰会进行研讨落实;第二,建立了节假日和日常网点巡查制度,按照统一部署节假日走访网点,明察暗访,对市、县银行、邮储198个网点进行了巡查;第三,建立了月评价通报制度,定期召开会议,研究通报市场问题及商议解决对策,建立了严格的自律惩戒措施;第四,借助辽西监管组力量,适时召开座谈会议,明确思路和方向,确保市场有序竞争;第五,密切关注中介业务满期退保风险,做到心中有数,逐一走访和提醒,对重点险种、重点公司密切关注,及时化解矛盾和排查风险,做到一方平安,守土有责,并在省保监局召开的风险防范会议上,做了重点发言;第六,针对媒体在《锦州晚报》发表的“三万元储蓄变保单”的报道,协会立即做出反应,及时沟通协调,最大限度降低给行业带来的影响;第七,对营销员涉嫌传销活动采取积极措施予以制止和打击。去年部分保险营销员采取以存储购买基金名义从事非法传销活动,不仅严重扰乱了我市保险市场秩序,也严重影响了社会稳定和谐。不安定因素对公司队伍、行业发展影响较坏,针对此现象,协会秘书处一方面到公司调查了解情况,另一方面采取积极措施加以制止,并下发《关于严厉打击非法传销活动的通知》文件,出台相应规定和处罚办法。有效的控制了事态的发展。二是把规范寿险营销员管理,提高营销员队伍素质,加强诚信教育作为自律工作重点。协会秘书处一方面认真执行《辽宁省保险营销员管理实施细则》各项规定,特别是新公司组建初期在增员过程中造成的阶段性市场人员流动,公司反映强烈等问题协会及时进行告诫谈话;另一方面,组织召开了全市营销员管理工作会议,出台了《锦州市保险营销员流动管理自律公约》和《锦州市保险行业严禁保险营销员(业务员)销售回佣的自律公约》。同时,利用近两个月时间,对全市营销员持证情况进行了清理整顿,对中介系统中登记的8762人的资格证、展业证以及各公司核心业务系统人力情况进行了逐项核对,清除已离职但仍挂在中介系统中展业登记的1592人;核对出在两家公司违规任职的业务员12人;核对出身份证登记错误25人;核对出资格证录入真实情况不符人员4人。另外以“继续教育”和“诚信记录”两证一合同、“电话回访”作为重点开展了营销员管理的专项检查。寿险、中介共计开展专项自律检查10次。三是树立正面典型,表彰先进。20xx年x月,协会召开了第三届保险服务明星表彰大会,对诚信服务,业绩突出的49名保险优秀从业人员进行了表彰,在这过程中,协会秘书处认真审查,并进行了公示。会上,由受表彰的代表向全行业发出诚信服务倡议,营造诚实守信行业氛围,提升行业形象。

二、发挥服务职能,为行业发展创造良好的有利环境

协会秘书处在过去一年把沟通、协调、维权提升为会员服务水平作为全年工作主要目标,做了几项工作。

(一)加强与政府有关部门的沟通协调,争取行业有利发展环境。一是向市委、市政府、市人大递交了《“十一五”锦州保险业发展报告》,争取对行业发展的了解支持;二是为解决目前行业发展中面临的司法环境问题。协会通过两次召开理赔、律师工作会议,广泛收集案例。向市政法委递交了《锦州市保险行业协会关于行业发展进程中有关司法环境情况的反映》,系统介绍了锦州保险业的发展现状,集中反映了保险业在诉讼中遇到的普遍性问题,并提出了相关建议。11月x日,市协会经过精心筹备,邀请锦州市中级人民法院、古塔区、凌河区、太和区人民法院主管领导、省保监局、省协会与部分保险公司相关负责人召开了“保险业与法院系统联席会”。此次会议打开了保险业与司法系统的交流屏障,为进一步交流和沟通打下了良好基础,同时也为行业的健康发展争取更为有利的司法环境;三是根据会员单位反映的涉及三家公司、罚款两千多万元的市税务局关于征收处罚公司条款审批备案征收营业税一问题,协会秘书处积极和税务局沟通

协调,最后得以妥善处理;四是与新闻媒体、消协建立良好的沟通协调机制,发现问题,及时解决,为行业创造良好的外部舆论发展环境;五是与市公安局道路交巡警支队建立了良好的合作关系,共同解决理赔快速处理问题;六是与经侦建立了打击保险诈骗工作机制,开展了预防和打击保险诈骗工作。去年,协会经过积极沟通,共同努力,积极配合,为保险公司追回经济损失40多万元。(二)进一步加强定点医院统一管理。我市定点医院行业统一管理至今已五年,在这过程中,协会秘书处在会员单位的大力支持下,投入了很大精力,指定有责任心、有沟通协调能力的同志负责此项工作,使这项工作不断深入推进。首先,在市内定点医院统一管理工作中重点在巩固提高上做了四项工作,一是对市内五家定点医院工作情况进行了现场检查考核;二是召开了定点医院管委会会议,通报情况,研究分析问题,提出措施;三是召开定点医院管理总结表彰大会,并采取“以课代训”形式对定点医院的领导、负责人员进行职责、权力、义务、双方违约知识的培训,纠正医保合作中不正当的医疗行为;四是应邀为解放军205医院医护人员进行商业保险和理赔相关知识培训。其次,推进县域定点医院统一管理。一是先后对12家县域定点医院合作协议的落实情况进行了三次专项检查;二是9月上旬召开了县域半年定点医院管理工作会议,会上对合作情况、存在问题进行了点评分析,引起院方领导的高度重视。建立了定点医院的考核评价机制。另外,注重加强行业内部定点医院专管员队伍建设和规范化管理。一是制定下发了《关于定点医院专管员任职资格规范整顿相关事项的通知》、《锦州市定点医院专管员管理办法》、《锦州市专管员考核办法》、《锦州市专管员管理职责》,建立了专管员管理档案。改版了专管员证,将新版专管员证重新发放到各医院备案。召开锦州市专管员培训工作会议。对专管员岗位职责等各项工作制度进行了系统培训,86名专管员参加了考试;二是应邀为石化(公安)医院医护人员进行商业保险和知识培训。目前,我市实行定点医院行业管理,经过几年来的不懈努力工作,得到了业内外的认可,协会为行业维权,提高经济效益和地位,延伸了服务职能,作用效果明显;三是对十七家定点医院医疗等级进行复核;四是邀请中国医科大学附属第一医院医保办周士金主任作了关于商业保险定点医院管理工作经验报告,参加本次会议的有全辖区定点医院主管院长、医保办主任和会员单位的主管领导、专管员共计80多人。此次报告会对医保管理者更好的掌握医保政策、协助医护人员更好的诊疗医保患者、提高医院的服务质量、保障参保人员合法权益,对推动定点医院工作的广度、深度、规范度起到了积极促进作用。除此以外,还为兄弟协会定点医院管理工作提供了支持和帮助。

(三)发挥沟通、协调作用,认真做好信访投诉工作。一是协调处理了会员单位之间因业务而引发的无序竞争和交强险理赔过程中出现的矛盾和纠纷;二是针对营销员流动而造成的投诉明显增加问题,妥善地解决处理了公司间、公司和代理人之间的合同管理矛盾纠纷;三是认真高效处理信访投诉案件,及时化解矛盾。今年共接待处理投诉、咨询案件52件,其中财险投诉20件;寿险、中介投诉32件,特别是针对投诉较为集中的涉及到保户退保和满期给付问题。在处理投诉案件中做到了认真登记、热情接待、及时调查、及时回复、妥善处理,结案率达100%。

三、发挥宣传、交流服务职能作用,提升行业形象

(一)做好“3.15”专题宣传活动

协会秘书处围绕一年一度的“3.15”活动,确立不同的主题内容和宣传重点,并且做到早计划、早部署。20xx年组织全行业开展了以“加快保险发展,加强诚信建设,提升服务水平,保护消费者权益”为主题的大型宝石广场宣传活动。辽宁保监局驻辽西监管组组长遇天赋、锦州市政府金融办副主任于平莅临活动现场参观指导。三报和电视台新闻媒体对此次活动进行了全程跟踪报道。另外还下发文件对全行业提出了开展“五个一”活动。“3.15”系列宣传活动得到了各公司的高度重视和积极配合,宣传效果良好。

(二)举办大型活动,展示行业风采,增强行业凝聚力

一是市协会秘书处在市公司班子成员中开展了以“合规与发展”为主题的征文活动;二是举办了首届“锦州.保险人”主题摄影比赛;三是开展了“庆祝中国共 产 党成立九十周年文艺汇演”活动,召开了第三届保险明星表彰大会;四是与《锦州晚报》联合开展了“锦州万名读者保险行业服务满意度调查评选活动”。

(三)充分利用网络资源,加强信息化建设

一是在办好《锦州保险》内部刊物的基础上,加强协会网站建设。20xx年,协会网站在内容筛选上更加严格,栏目设计上更加丰富,更新速度进一步提高,网站利用率和知名度大幅上升,截止20xx年年末,协会

网站访问量达到21000人次,关注度到达到15000 人次。进一步方便了各会员公司及时了解和掌握行业信息,为各会员公司提供了更为广阔的展示空间和更为有效地宣传空间。二是去年年初在全省范围内率先开通“锦州保险微博”,经过不到一年时间的运营,锦州保险微博成功与中国保险行业协会、陕西保监局、江西省、青岛市、厦门市等十几个省、市保险行业协会形成了互相关注,建立了良好的日常工作交流机制。同时也得到了《中国保险报》、《新浪财经频道》、《锦州晚报》、《锦州广播电视台》、《直播锦州》栏目组等媒体和相关记者的关注,进一步扩展了行业信息的宣传领域,提升了行业知名度。此外,锦州保险微博还与全国范围内各保险集团、总公司、各省、市分公司、中支公司以及总经理微博形成了互相关注,为各会员公司提供了畅通便捷、卓有成效的宣传平台。通过加强现代化和信息化建设,不仅实现了多渠道信息资源共享,同时也为打造锦州保险文化品牌奠定了基础。

(四)借助新闻媒体,加大行业宣传力度,扩大行业影响力

20xx年,协会进一步树立与媒体互动工作理念,加强与新闻媒体的日常沟通协调,建立日常合作机制,提升宣传的力度和水平,主动配合新闻媒体、报社、电台、电视台,围绕行业中心工作,及时进行宣传报道,扩大影响。如:《保险法》宣传、保险理财产品介绍、理赔相关程序介绍、保险法律法规知识介绍和行业重大活动情况报道等。20xx年,锦州三报共刊登各类保险业信息报道64篇。此外,由协会撰写提供,反映锦州保险行业动态和锦州基层公司精神面貌的信息报道总计8篇文章被选中,首次在《中国保险报》刊登,使锦州保险业在全国业界崭露头角,同时为会员公司提供了更为广阔的宣传空间。

(五)建立信息统计考核制度

为提高各公司业务统计数据的真实性、准确性、及时性和完整性,使各公司能够及时、充分的掌握和利用业务数据,为促进会员单位发展服务,为提高信息杂志办刊水平,协会建立了信息统计考评通报制度和年终表彰制度。对上年度锦州保险信息宣传工作先进单位、优秀通讯员、统计员进行表彰。

四、认真完成省保监局、省协会交办委托的各项工作

协会秘书处按时完成监管部门委托交办的各项工作任务,这是协会秘书处的职责之一,在过去的一年具体做了以下几项工作:

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