实习报告

一、实习时间地点介绍

实 习 名 称： 生产实习

实 习 时 间： 20xx年x月27~20xx年x月8号

实 习 地 点： 广发证券公司西安南广济街营业部

学 生 姓 名：

指 导 教 师： 唐建强

二、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大三期末的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

做为一名国际经济与贸易专业的学生，大三期末学校组织了两个周的生产实习，地点在校内机房，内容是运用外贸软件sintrade，熟悉国际贸易的流程，并结合我们之前所学的理论知识更深切的了解国际贸易。但我对证券投资方面也非常感兴趣，恰好实习期间，学校联系了西安广发证券公司南广济街营业部并为我们提供了实习岗位，我就抱着极大热情与期待报名，随后就开始了为期两个周的实习。

三、实习公司介绍

广发证券，是首批综合类证券公司，前身是19xx年x月x日成立的广东发展银行证券部，19xx年改制为广发证券有限责任公司，有证券营业部网点223个，数量位列国内前三，网点遍布全国。公司控股广发基金管理有限公司、广发期货有限公司、广发控股（香港）有限公司、广发信德投资管理有限公司等5 家子公司，并参股易方达基金管理有限公司，初步形成了跨越证券、基金、期货、股权投资领域的金融控股集团架构。公司被誉为资本市场上的“博士军团”，以人为本的管理理念，务实稳定的人才团队，促进了公司的持续发展。“知识图强、求实奉献”是公司的核心理念，“稳健经营、规范管理”是公司的经营原则。公司高度重视健全内部管理体制，完善风险防范机制，初步形成具有自身特色的合规管理体系，经受住了多次市场重大变化的考验。 公司成长过程中，通过自身积累发展和多次市场化收购兼并行动，规模不断壮大，主要经营指标多年名列行业前茅，是中国市场最具影响力的证券公司之一。公司将通过3-5年的努力，拥有稳定的市场竞争力，综合实力、业务排名、经营业绩进入行业前列，树立“蓝筹广发”的品牌形象，成为广受尊敬的价值创造者和社会责任承担者。

公司的业务主要有：协助企业拟定改制方案及重组计划， 协助企业寻找并确定发起人股东（包括战略投资者），协助协调各中介机构，就相关专业问题发表意见并提供解决方案，协助企业办理改制申报及股份公司成立相关事宜 ，上市辅导，协助企业建立规范的公司治理结构，优化内部管理，对企业董事、监事及其他高管人员进行培训，协助企业发现及解决发行上市过程中的相关法律及财务问题，协助企业完成辅导验收，IPO与上市公司再融资，协助确定IPO、再融资（增发、配股、可转债、分离债、公司债）计划及方案。

四、实习内容

由于我们是国际经济与贸易专业的学生，在学校学习的主要是经济贸易方面的知识，证券投资专业方面知识不够扎实，又没有相关工作经验，公司就安排我们和新招聘的员工一起参加公司的入职培训，本来该为期一个月的入职培训，公司考虑到我们实习生时间有限就紧赶慢赶的压缩到两个周，这样每天的培训任务就比较重了，尤其是为我们培训的前辈们以及负责我们实习生工作的耿彧经理，他们每天除了要完成公司的任务与服务客户外，还要完成我们的培训任务，尤其是在比较炎热的天气时，经理们更加辛苦。

刚到广发证券的第一天，我们去的比较早，赶上了公司8点半的电视晨会，广发证券总部的分析师们对前一天的大盘走势以及交易情况进行了分析与总结，并结合当前经济情况，国家经济政策等对当天的走势进行了一些预测，并推荐了个股联化科技，双鹭药业，太阳鸟等，晨会结束时有一名员工上台进行总结并与我们分享了一篇好的经济方面的文章，细致分析了保障房方面，新能源方面的利好消息。晨会结束后负责我们的区域经理把我们所有实习生分成了9个团队，每个团队都有一名有经验的经理带领，经理会给我们下发相关任务，之后我们与经理，交换了联系方式，经理对我们以后的工作做了简单介绍，并询问我们有什么要了解的问题，一番讨论交谈后我们似乎对证券公司不在那么陌生

我们具体实习内容有一些，比如说我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。有空闲时间我会浏览下早间的财经资讯，看一些证券分析报告，为自己专业知识的做积累。一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。当然还要提高专业素养。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。每天快要结束的时候我们要整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

这期间所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一上交。②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅

速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：(一)工作时间股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）(四)银证转帐和银证通随着银行和证券公司合作为不断深入，最近几年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动

六、实习总结

在广发证券营业部实习的两周里,了解了广发证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.另外,广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢我们的闫经理,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.

虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

第二篇：证券公司实习报告

20xx年x月，我有幸来到中国宏源证券长沙分公司进行为期3周的实习。在这段时间里，我近距离接触了中国宏源证券长沙分公司，在了解宏源证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了证券公司各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的服务范围等。同时学习了证券行业的一些专业知识，并且在销售基金的过程中锻炼了自己与客户交流、沟通的能力以及销售基金的一些话术。

一、实习简要介绍：

实习地点：中国建设银行长沙银盘路支行

实习时间：20xx-2-22日至20xx-3-11日

指导老师：王琳

主要工作：销售服务、客户服务

公司简介：

宏源证券股份有限公司（股票代码：000562）是中国第一家上市证券公司，是经中国证监会批准的全国性、综合类、创新类券商，全国首批保荐机构之一。 公司拥有全面的证券类业务资格，主要经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，证券投资基金代销，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务等。

公司在全国拥有80家证券营业部，下辖北京承销保荐分公司、北京资产管理分公司两家分公司，全资拥有宏源期货有限公司、宏源汇富创业投资有限公司两家子公司。

20xx年，公司实现营业收入33.05 亿元，同比增长13.18%；实现净利润13.06 亿元，同比增长13.44%；每股收益0.89 元。截止20xx年底，公司总资产268亿元，净资产73亿元。

公司始终履行“为客户创造价值、为员工提升价值、为股东实现价值、为社会奉献价值”的使命，坚持“客户至上、人才为本、诚信协作、进取卓越”的核心

价值观,践行“专业、高效、创新、发展”的经营管理理念,努力成为持续创造价值的一流金融服务公司。 公司坚持合规经营，近三年来公司整体实力显著增强，各项业务排名逐年上升。相信在民族证券积极健康的经营理念的引导下，在民族证券全体员工的不断努力下，民族证券将会更加强大。

二、实习具体内容

第一天来到营业部，龙主任给我们简单的介绍了营业部的构成。营业部主要

有综合部和业务部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。 本次实习我被安排在银行驻点。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨九点到，然后在银行里面宣传宏源证券公司的具体情况以及本次销售的宏源3号的具体细节，看有没有客户感兴趣的，然后再给客户详细介绍宏源3号的具体情况。我们在宏源证券实习期间主要是帮公司销售宏源3号。

在次之前，我对基金的知识一窍不通，很幸运有此次实践的机会当然不能错过。 我们在公司对基金的知识进行了全面的了解，下面是对宏源3号的简单介绍：

宏源3号基本介绍：

（一）名称和类型

1、集合计划名称：宏源证券宏源3 号红利成长集合资产管理计划。

2、集合计划类型：非限定性集合资产管理计划。

3、每份面值：集合资产管理计划份额面值人民币1.00 元。

（二）投资目标和特点

1、投资目标：

本集合计划以获取长期稳定收益为目标。在注重风险控制的基础上，通过成

长型股票、价值型股票与市场强势股票的轮动配置，来构建超越市场平均水平的投资组合，谋求集合计划最大限度的增值。

2、主要特点：

本计划以股票、可转债、短期债券及货币市场投资为主要投资工具；以权证

投资、证券投资基金投资和参与新股发行及增发认购等策略为收益增强手段，灵

活运用多种投资策略。本计划将“数量化投资”与“传统投资” 有机结合起来，以数量化方法精选股票池，同时以深度的行业、公司调研，挖掘具有良好投资价值的股票。

（三）投资范围和投资组合设计

1、集合计划的投资范围：

（1）权益类资产，包括二级市场股票、一级市场新股申购、定向增发、股票型和混合型证券投资基金、权证等；

（2）固定收益类资产，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转债、短期融资券、资产支持受益凭证，债券型证券投资基金等；

（3）现金类资产，包括银行存款、3个月内到期的政府债券、期限在7天内的债券逆回购、货币型证券投资基金等。

2、集合计划投资组合比例：

（1）权益类资产的投资比例为0-95%，其中权证的投资比例不超过3%；（2）固定收益类资产占计划资产净值的比例为0-80%；

（3）现金类资产占计划资产净值的比例不低于5%。

（四）风险收益特征及适合推广对象

本集合计划追求在充分控制风险的前提下实现计划资产增值最大化，属于非限定性集合资产管理计划中风险适中的品种。

本集合计划的适合推广对象为管理人和推广机构现有的具有一定风险承受能力的客户，包括个人委托人和机构委托人（法律法规禁止投资集合资产管理计划的除外）。

（五）目标规模

本集合计划推广期内的规模上限为50 亿份（含管理人自有资金参与部分，也包括参与资金在推广期间产生的利息所转的份额），存续期上限80 亿份（含红利转份额部分）。

（六）存续期限

自集合计划成立之日起算，存续期为5年。

（七）封闭期

自成立之日起封闭3个月，封闭期间不开展参与、退出业务。

（八）开放期

计划封闭期满后的5 个工作日为首个开放期。首个开放日所属自然月及后续两个自然月结束后，每3 个自然月的前5 个工作日为开放期。开放期内投资者可以参与本计划，也可以退出本计划。

（九）推广时间

本集合计划将在中国证监会对本计划出具了批准文件之日起6个月内开始推广，在60个工作日内完成集合计划的推广、设立活动，具体时间见有关公告。

（十）每份集合计划面值和推广期内参与价格

本集合计划的每份集合计划面值及推广期内每份集合计划的参与价格为人民币1.00元。

（十一）参与集合计划最低金额

首次参与本集合计划的最低金额：人民币100，000 元（包括参与费），追加参与的最低金额为人民币1，000 元。

（十二）管理人自有资金参与

管理人以自有资金认购本集合计划，认购的金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5%，但最多不超过2亿元，并承诺在本计划存续期内自有资金不会提前退出，但按《集合资产管理合同》约定取得的现金分红部分除外。

在宏源公司的老师针对此次基金销售给大家讲解了销售基金的一些话术。让我们受益匪浅。下面我简单介绍几个：

1.我只做股票，不买基金的？

答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。 但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2.我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资

者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3.对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。

之后我们一人一个网点，开始了我们的销售之旅。我在的组被分配在建设银行银盘路支行。实战经验告诉我，理论是一回事，做起来是另一回事。在客户回答我们说没钱或是没兴趣时发现实际上不会和我们设想的一样。我们大家回去后一交流，发现大家都遇到了同样的问题。当陈经理看到我们都很沮丧时，跟我们说这些都是必经之路，刚开始做这些就是练胆量，毕竟实践出真知嘛！

时间过的好快，转眼间，我们的实习生活就过去了3个星期，我从对证券业一知半解，到初窥门径，其中学习了很多，人也更加成熟。 在这里的实习生活，让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心各种新鲜金融政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，既不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投资机会。在此，也要感谢学校以及宏源证券公司给我们提供了这一次实习的机会，感谢在生产实习中给我们的帮助。