银行工作总结

时间:2024.3.15

20xx年工作总结

“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”,伴随着20xx年尾声的悄悄临近,我走上工作岗位一年半了。20xx年x月,我从营业部调到业务发展部,新的工作带给我的是全新的学习和挑战。从刚开始对工作及业务的不熟悉,到现在能独立完成授信客户的相关调查工作。回顾这一年的工作,在支行领导的关心及全体同事的帮助下,我认真学习业务知识和技能,积极主动地履行工作职责,并完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。

作为一名银行的客户经理,充当着银行与外界沟通这一重要角色,是银行与外界信息的纽带,我们工作的特殊性决定着我们应该具备多方位综合性的专业知识和营销策略,应该具有敏锐的业务发展嗅觉,这指的是不论在什么时间,包括在工作时间以外,客户经理都要有良好的客户发掘意识。合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力,具有时间管理和团队精神的现代管理意识,性格上要热情开朗,负有责任感,并且熟悉我行的各种金融产品以及其具有的竞争优势和特色。与其他岗位不同,我们必须具有较强的策划能力,工作目标明确实际,计划方案切实可行,预算安排精确有效,每天的工作日程要井然有序。现将这一年的经历与体会总结如下:

一、问渠那得清如许,为有源头活水来。

人无论从事什么职业,都需要不断学习,在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源头之水”,只有这样,才能不断进步,保持一渠清泉。

面对客户经理这个岗位,开始我还有些不适应,但在领导及同事的帮助下,并通过自身的学习观察,渐渐的我已经能够融入这一角色当中,但客户经理所应掌握的知识和素质是非常高的,缺乏经验的我可能会显得稍欠火候,但我相信,通过自身的努力学习,我一定能胜任这份工作。在与客户的沟通中,交流技巧十分讲究,如何能从客户那里获取各种我所需要的信息是非常重要的。

客户经理面对授信客户时,需要实地了解客户的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划、借款人所在行业状况、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况、借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用情况、还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等??这些信息都需要掌握到真实情况,于是在跟经验丰富的前辈出去调查时,总是格外留心他们对问题的分析,对真假信息的识别,与他们交流心中的疑惑,在得到细心的答复后,自己思考总结。在实践中的学习,让我对信贷工作有了新的认识,也增加了自己的信心。

同时,我感觉到自己在这方面的不足,只从实践中学习是不

够的,还需要理论知识的补充,于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习,不断充实自己。通过实践中的经验积累、我行的培训和自学,我渐渐地掌握了贷款业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了较大的提高。

二、立足本职某进取,辛勤浇灌信贷花。

我热爱我的本职工作,能够认真对待每一项工作任务。认真遵守规章制度,能够及时完成领导交给的各项任务,积极主动地开展业务。

1、团结守纪,为提高我行人均利润尽心尽力。一年来,我与同事们团结一致,服从领导的安排,积极主动地做好本职工作。

2、坚持信贷原则,做好调查调查。我深知:授信业务资产的质量事关我行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。一年来,坚持对贷款客户进行认真调查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至整合出调查报告。

三、路漫漫其修远兮,吾将上下求索。

一年的工作已渐渐落下帷幕,一些成绩的取得,离不开鹿寨支行各级领导和大力支持。新的一年开始了,深知自己仍有许多不足之处,通过一年的磨砺与锻炼,自己学会了很多知识以及做人的道理。工作之路漫漫修远,我也将上下求索。回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处:

1、只是满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆;

2、业务素质提高不快,对新的业务知识学的还不够、不透;

3、本职工作与其他同行相比还有差距,创新意识不强;

在新的一年里,我将努力克服自身的不足,认真学习,积极工作,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从工作安排,尽快成长为能独当一面的客户经理。与全体职工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

客户的需求就是我的工作:“客户至上,以利润为中心”在20xx年的工作中,我会努力为自己交上一份满意的答卷。


第二篇:银行工作总结


XXXX年上半年工作总结

XXXX年新年伊始,参加学习了总行对于这一年的工作部署以及具体要求。在掌握本年基本工作任务和目标的同时,还详细学习了有关会计操作的新规定。比如输入密码遮掩,库存不得超过三十万,结账时双人复点,双人装包,日间离柜票据上锁,不得代客添单等规定。 XX年X月份,分行通报了接送款存在的隐患,并且列举了XX银行的案例。对此,我们进行了积极的防范。讨论确立了全员接送款,分人负责报警等措施。另外,在开会中了解到了平衡积分卡考核,神秘人检查等员工考核方式。再次明确了办公场所卫生问题,以及业务量达标问题。并且参与讨论,学习了总行有关代理基金,保险等中间业务推广议案。

2月份通报了内控方面存在的问题。我通过学习、讨论并对自身存在的问题进行剖析、整改。要求授权时,做到主动回避,并提醒遮盖密码输入。确保安全合规。违规制造风险,合规创造价值,一个很小的不良工作习惯,可能会带来很大的风险隐患,给我们带来巨大的损失。因此,在工作中,严格执行规章制度,用合规优质的服务为客户创造更多的财富。

3,4月份是业务如火如荼开展的关键时刻,此时,基金疯长,销售量不断攀升。同时,也造成了储蓄存款大幅下滑,存款搬家的情况。总行通报神秘人检查安居贷的情况,更敦促我们努力学习各项业务知识,更好地为客户服务。双币卡开卡进入了摸索阶段,我有针对

性地试探着营销大客户以及部分房贷客户,虽然开卡量并不高,但是为后期的发展打下了基础。XX卡也在这一时期横空出世,目标直指中端客户。其丰富的理财功能,强大的营销阵势,让我惊叹不已。这一期间,培训也在同步进行,关于银企对账,会计档案管理办法,保卫安全条例,结算账户管理办法,服务质量提高要求,上岗考试等内容都得到了详细的培训。在此期间,XX行长做了重要讲话,提到了加强内控,垂直独立审核,办流程银行等内容。并且通报了全行一季度的各项存,贷款指标完成情况,市场占有率情况以及针对这些变化作出的部署。X月XX日,我到分行参加了外币反假的学习,进一步了解的外币假币的特征,大大提高了反假能力。

5,6月份,双币卡,银卡开卡进入白热阶段。大家都在努力开卡,积极相应,尽可能地完成行里下达的任务。由于股市继续保持高速增长,银行业又再次掀起一波第三方存管的开户高潮。我参加了第三方存管的学习,掌握了开立流程以及维护手段。并且学习了一些第三方存管的营销经验。这一期间,分行还通报了一些新的规章制度,包括现金库的管理,调钱不许先给钱后记帐等等方面。再次强调了柜员不得自己给自己办理业务。另附有一些会计风险提示,包括单位银行结算账户管理风险,临时存款账户管理风险,不动户管理风险,开户资料审核规范合法风险,基本户开立未满三个工作日解封,上门核实风险……。并新规定了对私挂失10W以上要求上门核实。银监会在此期间前来检查。行里开会也通知了银行业文明服务月竞赛评比。总的来说,5,6月份的工作非常充实。尤其是6月份,为了第三方

存管业务的开展,大家都加班一天,积极有效地推进了该项业务的蓬勃发展。

上半年的工作也存在诸多不足。例如知识掌握比较片面,虽然是对私窗口,但是遇到个人电汇业务仍然无法给予客户详尽的解释说明。另外业务技能也有提升空间,业务量评比勉强排在中游,日后仍需下功夫积极努力提升业务技能。服务水平还要进一步提高,为XX行树立文明礼貌大方的服务形象。

XXXX

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