民间资本管理公司筹建申报材料

为进一步规范发展我市民间资本管理公司，现就民间资本管理公司筹建申报材料等有关问题明确如下：

一、审批程序

（一）报送。新设民间资本管理公司的主发起人向所在县（市）区(含高新区)金融办提出筹建申请，经同意后开展筹建前期准备工作。县（市）区（含高新区）金融办对民间资本管理公司申报材料进行初审，并以金融办正式文件形成《关于对××民间资本管理公司筹建申报材料的审核上报意见》，送市金融办政策法规处。所有材料必须由各县（市）区（含高新区）金融办工作人员报送，不得安排民间资本管理公司工作人员报送。

（二）受理。市金融办政策法规处接到申报材料后，依据省、市有关文件要求对申报材料进行初步核查并报分管主任、主任，对不符合要求的，提出需要修改完善的内容，补充完善相关材料。

（三）审核。市金融办政策法规处自受理申报材料之日起10个工作日内，聘请会计师事务所、律师事务所等中介机构对申请材料进行专业审核，审核合格后由市金融办政策法规处约见民间资本管理公司高管，询问有关情况，提出具体要求。审核情况报分管主任、主任研究同意后，出具审定意见书。评审合格后，提交市规范发展民间融资机构工作领导小组进行研究审批。

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（四）登记。经市规范发展民间融资机构工作领导小组出研究同意设立民间资本管理公司，将由市金融办出具可行性评估报告。工商局凭可行性评估报告办理民间资本管理公司登记。

二、材料要求

（一）县（市）区（含高新区）金融办出具的材料

县（市）区（含高新区）金融办向市金融办出具关于对民间资本管理公司申报材料的审核上报意见。内容主要包括：对民间资本管理公司材料完整性、合规性的确认；对入股企业法定代表人无犯罪记录、企业无不良信用记录、自然人股东无犯罪和不良信用记录等情况的审核意见说明；对主发起人当前经营情况的说明；对拟任董事长、总经理任职资格情况审核意见说明；承诺对材料真实性审核意见承担法律责任。

（二）民间资本管理公司出具的材料

1.向县（市）区（含高新区）金融办提出设立民间资本管理公司的申请。申请书题目为：关于设立济南市××民间资本管理公司的申请，内容包括：①主发起人简介；②设立公司的可行性分析；③公司发展目标；④公司运营承诺；⑤申请申报资料真实性承诺；⑥拟任公司董事长、总经理个人情况及简历概述。

2.出资人共同承诺书（所有出资人签字盖章）。承诺书中必须出现以下字样：

①承诺所提交的文件、证件是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任。 2

②承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守《山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》(鲁政办发?2013?33号)等相关规定；严格遵守公司章程。

③承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；不抽逃注册资本；在今后的经营过程中若出现违法、违规行为，将承担股东应负的法律责任和经济责任。

3.出资人协议书（所有出资人签字盖章）、法人股东出资的董事会（股东会）决议（附件1）。

4.民间资本管理公司基本情况。包括机构名称、住所、注册资本和经营范围等。

5.民间资本管理公司股东基本情况。

①民间资本管理公司股东名册（附件2）；

②民间资本管理公司股东一览表（附件3）

③法人股东基本情况登记表；

④法人股东营业执照复印件（加盖本企业公章）； ⑤法人股东信用信息报告（人行出具）；

⑥自然人股东基本情况登记表（附件4）；

⑦自然人股东身份证复印件；

⑧自然人股东出资来源说明。

6.主发起人申报当月的财务报表，主发起人入股前3年、其他法人股东入股前2年经审计的无指定用途的审计报告。

7.民间资本管理公司名称预先核准通知书。

8.符合文件规定的民间资本管理公司章程。

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9.筹建工作方案。

10.出资人关联情况法律意见书。

11.民间资本管理公司拟任董事长、总经理基本情况登记表（附件4）、任职资格审定表（附件5）、身份证复印件、学历证书复印件、专业技术职务证书复印件、所获荣誉证书复印件、任职证明、推荐单位的鉴定材料及推荐意见等。

12.入股企业法定代表人户籍和无犯罪记录证明（公安局出具）、民间资本管理公司自然人股东及拟任董事长、总经理个人信用报告（人行出具）、户籍和无犯罪记录证明。

户籍和无犯罪记录证明的要求是：①上述被审查人员户籍所在地是当地的，由申报县（市）区公安机关出具被审核人员户籍证明，有无犯罪记录文字说明，并加盖公安机关公章；②户籍所在地是外地的，并且申报县（市）区公安机关对被审核人户籍所在地有无犯罪记录不掌握的，由申报地公安机关发函或派人进行核查，并由户籍所在地公安机关出具户籍证明，有无犯罪记录文字说明，加盖公安机关公章。

13.民间资本管理公司注册资本验资报告。验资报告可不与其他申报材料一同上报，具体上报时间由市金融办另行通知。

14.营业场所所有权或使用权证明。

15.民间资本管理公司拟选定托管银行的基本情况以及双方签订的合作协议书。

16.选举董事会（监事会）、董事长（监事长）的决议。

17.主发起人和其它法人股东的完税证明。

18.民间资本管理公司有关联系人基本情况（附件6）。有关联系人包括：县（市）区主管部门、民间资本管理公司 4

具体负责申报事宜的人员；民间资本管理公司拟定的董事长、总经理。基本情况包括：单位、姓名、办公电话、传真电话、手机号码、机构通讯地址和邮编、电子邮箱等。

三、其他需要注意的事项

1.所有申报材料一式四份（1份正本、3份副本）。

2.申请材料正本与副本应有明显的区分标志。

3.申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。

4.申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。

5.申请材料应采用活页装订，且各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

6.申请材料的封面应标有“关于申请设立××县（市）区××民间资本管理公司的材料”。

7.民间资本管理公司有关联系人基本情况应在申请材料明显位置注明。

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第二篇：民间资本管理公司

民间资本管理公司

一、民间资本管理公司产生背景及依据

近年来，我国民间融资快速发展。根据中金公司的报告，截至20xx年6月末，我国民间借贷余额3.8万亿，占我国影子银行体系总规模约33%，相当于银行总贷款的7%，民间融资已成为企业（个人）解决资金需求的重要渠道。但在我国民间融资快速发展过程中，存在操作不公开、不规范等问题，从而引发了非法集资欺诈、高利贷、借贷纠纷等多种社会问题。如20xx年以来，浙江、河南等地接连发生民间融资信用危机，屡屡出现债务人出逃、中小企业倒闭、债权人冲击政府机关、群体上访等事件，对社会稳定造成了不良后果。

众所周知，缺乏法律保障的民间融资具有高风险的特征。但明知如此，我国民间融资仍十分繁荣，归根到底，还是因为我国民间闲置资金多、投资渠道又非常缺乏、保值增值能力差等。改革开放以来，我国先后建立了股权、证券交易平台、产权交易平台、期货交易平台、工业产品等交易平台，但资金来源充裕的民间资本投融资平台仍一直非常缺乏。近几年，我国证券投资、房地产投资等专业性强的投资产品风险高、投机性强、收益低下，而闲置资金存入银行，又面临通货膨胀带来的大幅贬值风险。因此，急需搭建起一个稳定的民间融资与民间资本投资等多种形式的民间融资平台，走出一条民间资本规范化阳光化之路，而通过组建民间资本管理公司则是规范引导民间投融资的具体体现。20xx年3月28日，国务院决定设立温州市金融综合改革试验区，

并批准实施《浙江省温州市金融综合改革试验区总体方案》。此举被认为是中国启动金融改革的破冰之旅，让温州民间资本“阳光化”成为可能，也让我国民间融资正规化梦想开启了序幕。

长期以来，民间资本投资实体经济主要通过地下形式非法集资吸储完成。民间资本管理服务公司这一新业态的产生，可以把部分民间资本由从“地下”引上“地面”，纠正其虚拟化、泡沫化的缺点，促使民间资本投身实体经济。作为金融改革的重要举措，温州市首创民间资本管理公司。20xx年2月底，首家民间资本管理公司——瓯海区信通民间资本管理股份有限公司（以下简称“信通民资公司”）正式试营业。

二、民间资本管理公司的优势

民间资本管理公司是传统小额贷款、私募等多个金融服务体的综合体。与同样面向中小微企业的小额贷款公司相比，民间资本管理公司的资金来源显得更加灵活。主要表现在以下几个方面。

（一）担保方式多样，业务发展迅速

民间资本管理公司根据自身特点和市场需求，探索创新多种担保方式。民间资本管理公司可以与典当行合作，这样，能有效地解决土地、房产抵押难的问题，民间资本管理公司根据客户类型，采取多种担保方式。对于企业类贷款，需要有两个企业担保；对于个人类贷款，采取土地、房产抵押或公职人员担保， 并根据担保人工作年限设置不同的担保额度；对于农户类贷款，采取三户联保或者村支书担保的方式。

（二）建立评审机制，加强风险管控

民间资本管理公司应该设置评审委员会，由公司高管、全体股东和法律顾问组成，严格实行贷前审查和贷后追踪制，制定规范的投资合同和担保协议，每投放一笔资金，都要经过考查客户、评价评审和集体决议等环节，经评审委员会全体通过后生效，在业务源头上加强风险管控。对已贷款客户定期问询，及时落实贷款用途，确保资金安全，有效防范市场风险、信用风险等。

（三）自身优势突出，市场定位准确

民间资本管理公司主要针对“三农”和中小微企业，尤其是银行不支持的、有发展前景中小微企业和农户，与银行形成互补，错位发展。投放资金以短期为主，坚持“小额、快捷”的原则。

三、自治区民间资本管理公司开展情况

目前自治区尚无设立民间资本管理公司的先例。多有打着“民间资本运作”旗号的私募公司，但往往有传销和非法集资之嫌。

四、外地开展情况

自20xx年2月28日，温州成立全国首家民间资本管理公司“瓯海信通”以来，已相继有德州、南昌、威海、青岛、杭州、莱芜、菏泽等地成立民间资本管理公司，而近几月各地开展民间资本管理试点尤为密集，其中温州、青岛均已有10多家民资管理公司开业。总的来看，国内民间资本管理公司的开设依然处于尝鲜阶段，试点地区不多，且是最近刚有

向全国推广的趋势，因此，可供参考的该类公司运营管理经验并不多。

五、公司运营可能会遇到的问题与风险

根据已有的经验，民资管理公司在运营过程中主要会面临两个问题。一是遭遇政策壁垒，发展受限。根据规定，民资公司“对单一投资对象的投资总额不超过总资本净额的5%”，即目前单笔项目投资款不能超过500万元。类似风险投资，虽然民资公司并不完全以控股为目的，但是对于一些处于成长期的优质企业，500万的额度几乎只是杯水车薪，并不能满足企业项目的融资需求。这也是民资公司在开展业务中面临的一个政策壁垒，极大地限制了民资公司的发展。二是民间资本流向悬疑。民间资本管理公司设立的初衷是成为一个让资金与企业对接的机构，引导更多民间资金流向实业。但由于民间资本具有逐利性的特征，如何引导其流向投资者普遍不愿涉足的实业是一个亟待解决的问题。