一季度在紧张与忙碌的工作中结束了,现对一季度的工作情况以及今后的工作打算作如下总结:
1.一季度指标是全年任务的重点,而个金条线中最重要的一项指标就是存款任务指标,围绕这个重心,我仔细将我所绑定的346户客户作了资产分析和分类,将年龄在60岁以下且活期占比较大的客户作为我的重要营销对象,以销售理财产品为契机,将他们的存款牢牢的绑定在我行,更重要的目的是吸引他们在其它银行的存款,在确保我行原有存款不流失情况下,实现客户金融资产的增长。
2.与证券公司的驻点客户经理联系,请他们协助我们通知我行的三方存管客户,将股市的闲置资金转入我行的活期帐户;每天通过银掌柜系统密切关注大额的资金变动,及时打电话给客户了解情况,并与网点作了沟通。
3.将他行的理财产品与我行的产品作了对比,并把我行的产品优势做了归纳和总结,防止客户到他行购买产品,造成我行存款流失。通过与网点的共同配合和努力,实现产品销售2200万,其中600万为他行资金。
但在季末的统计数据中,与我的绑定客户金融资产并未得到显著提升,在全辖的395位理财经理排名中排在第216位,在分行的9位理财经理中排名第8,为提升自己的业绩,我将绑定的346户理财客户作了分类,年龄在60岁以上客户的占总客户数的23%,资料不全或长期联系不上的客户占18%,;从资产结构上分:储蓄存款占总资产的91%,其中活期占比27%,定期占比73%,基金占2.5%,理财产品占4.7%,三方存管客户52户,占总户数的15%,另外还有少数投资于国债和保险的客户,从数据上分析,客户的大部分资产还是以存款为主,其它金融产品持有人数不到总人数的30%,,这正是造成利润指标较低的重要原因,,也反映出我平时工作中的不足,为使自己的个人业绩得到迅速提高,我为自己下一步的工作制定了计划和目标:
1.将达到资产而未办理金卡的客户全部梳理完,配发金卡及白金卡,对资产降到20万以下的客户,了解 原因并作好记录,实时跟踪;
…… …… 余下全文