反洗钱总结与计划

时间:2024.3.24

反洗钱工作总结及明工作计划

20xx年,我中心支公司反洗钱工作紧紧围绕市人民银行、分公司反洗钱工作重心,认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规,推动全公司反洗钱工作全面深入开展,着力加大宣传与培训力度,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的工作成绩。现将20xx年反洗钱工作情况总结如下:

一、加强组织领导,进行精心部署。

为使反洗钱工作得到真正落实,我公司成立了反洗钱工作领导小组,由公司责任人担任组长,领导全公司的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。并结合我公司的实际情况,制定了适合我公司的反洗钱工作计划及反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强反洗钱知识的学习,提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识,我公司专门从分公司请来培训老师进行了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规的学习,深刻领悟反洗钱工作的重要性,并在培训结束后就其所学内容进行了在线测试,使员工更全面的掌握反洗钱的知识。通过培训提高了全体人员的反洗钱业务素质和操作技能,增强了反洗钱法律意识和职业操守,严格履行反洗钱职责和义务。使基层员工对反洗钱的理论知识和实践经验

有了很大的提升,对辨别可疑保单的判断能力得到了进一步的加强,为以后在工作中遇到反洗钱的问题打下了良好的基础。

三、制定有效的反洗钱防范措施,严格实施客户身份识别制度。

(一)对要求建立业务关系的客户进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。客户办理代理业务时,必须由客户本人或代理人亲临柜台填写授权委托书。必须提供客户本人有效身份证原件及复印件,与身份证姓名一致的银行账户原件及复印件,代理人身份证原件及复印件。

(二)按照规定了解客户的交易目的、交易性质、有效识别交易的受益人。

(三)在办理业务中发现异常迹象或者对以前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当采取实地查访、电话查询、查阅工商登记资料、要求客户提供说明等方式进行客户身份尽职调查,并保存调查记录。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易应及时上报中国人民银行。

(一)单个资金账户单笔或当日累计以支票、现金等非银证转账方式存入或者取出人民币20万元或外币等值1万美元以上;

(二)机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的资金划转;

(三)个人资金账户之间、以及个人资金账户与机构客户资金账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的资金划转;

(四)对短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的;

(五)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;

(六)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的;

(七)由人民银行规定的其他需要报送的大额交易和可疑交易报告。

五、下一步的工作计划。

(一)继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司负责人的正确领导下,全体员工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)我们将继续完善反洗钱内控机制,重新建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上重新修订、完善各项内控制度,特别是《反洗钱管理办法》、《大额交易和可疑交易报告操作规范》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规范》、《客户风险划分标准及管理规范》、《反洗钱保密规定》及《反洗钱培训管理规定》等制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。

(四)及时报送中国人民银行要求报送的报表、资料,积极参加中国人民银行举办的各种培训,认真执行中国人民银行下发的各项任务。

金融机构是洗钱的重要渠道和反洗钱的重要部门,为维护金融秩序,有力打击金融犯罪,反洗钱工作是我们的责任和义务,绝不容忽视。在今后的工作当中,我们将进一步提高反洗钱工作的认识,按照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章制度的规定,认真履行职责,并按要求积极努力完善反洗钱的各项工作,有效提高反洗钱工作效率。


第二篇:反洗钱总结


20xx年同江信用社反洗钱工作总结

20xx年,我社按照人行《关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:

一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查

我社根据上级有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对各网点数据的分析报告工作,在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

二、大额和可疑交易报告情况

我社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

三、严格监管和控制公款私存现象。

我社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保社结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我社员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、反洗钱宣传和业务培训情况。

我社组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度

汇编书籍,使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。。

五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。

我社能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。

今后,一是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好大额现金收付和大额转账的分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

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