反洗钱自查报告(1300字)

发表于:2020.10.10来自:www.fanwen118.com字数:1300 手机看范文

反洗钱计划工作总结

根据六安市分行相关反洗钱会议精神和皖农发[20xx]216号,我行再20xx年对反洗钱情况进行了一次自查,现将情况汇报如下,不妥之处,敬请指正;

一 反洗钱组织机构建设情况

1、 我行根据县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作小组。县支行营业部主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督我行反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二 反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设,我行认真学习了《安徽省银行业金融机构反洗钱工作指导意见和评估办法》、《中国农业发展银行反洗钱内控管理制度》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失

泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人业务20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,建立客户风险等级档案,对新建业务关系的客户,在10日内完成评级结果调整,强化洗钱监督,防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。

8、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

9.严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 ,再我行单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及

经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。

10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格

综上所述,我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传,不断加强培训。增强反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄,不断提高反洗钱工作质量,我们支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。




第二篇:反洗钱自查报告 600字

20xx年度反洗钱工作自查报告

根据县联社20xx年118号文件精神及省联社下发的有关反洗钱工作检查的通知有关规定,我社及时组织内勤人员进行学习,并在本社开展一次自查及整改工作,现就本次开展自查及整改情况汇报如下:

一、 成立相关组织,加强学习培训

为确保我社反洗钱工作能够有序开展,在20xx年初我社及时成立了以社主任为组长的反洗钱工作领导小组,负责本社反洗钱工作,并负责经常组织员工进行反洗钱知识培训,让每位职工熟悉反洗钱工作制度及反洗钱岗位职责,员工认识反洗钱工作的态度比较端正,并能够认真执行反洗钱工作制度。

二 、反洗钱工作执行情况

我社临柜人员在办理各项业务时能够认真做到检查客户提交的有效身份证件及证明文件和资料,并对存款人开立个人结算账户及单位账户提供的有关文件进行逐一核对,确保开户的真实性,存款人在填写申请书时均能够做到真实、有效。对于单位存款户,区分单位性质,开立基本存款账户、一般存款账户、专用账户和临时账户,并能够严格按照人民银行对单位账户取现的有关规

定进行现金的支取和转帐业务,对已开立的单位银行账户实行年检制度,检查开立账户的合法性、核实开户单位资料的真实性,对不合规的给予撤消。

及时做到对大额交易和可疑交易的报告制度,大额现金支取能够做到分级授权审批,并及时在内网反洗钱系统中进行信息补录及数据验平。

三、存在的问题及采取的整改措施

由于以前对开户单位资料审查并不是很认真,造

成现有的开户单位资料不完整或是有些单位已不存在,但在我社开立的账户仍未销户的,针对这一情况,我社积极与相关单位及上级主管部门进行联系,争取将此项工作做到规范化。

信用社

20xx年x月x日

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