纳林希里信用社20xx年反洗钱工作总结

根据人民银行的反洗钱相关工作要求，以及我旗联社的相关布署，我社以力求持续、牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营、积极开展、配合上级机构开展反洗钱工作为指导思想，继续坚持反洗钱相关工作，现将我社20xx年反洗钱工作总结如下：

一、成立工作小组

为有组织、有计划依法贯彻落实反洗钱工作，我社在年初成立了以信用社主任为组长，副主任为副组长，信用社员工为成员的反洗钱工作领导小组,因人员调整我社先后多次调整社内反洗钱工作领导小组，现反洗钱工作领导小组如下：

组长：***

成员： ****

二、签订责任状

为切实、有效做好反洗钱工作，我社反洗钱工作领导小组组长和各组员签订了反洗钱责任状，将责任有效落实在了每一位职工身上。

三、认真学习，提高反洗钱水平

为了使反洗钱工作能在日常工作中有效的进行，使反洗钱工作无形的融入日常业务办理中，我社按月组织召开反洗

钱工作会议，认真学习反洗钱相关知识，提高员工的反洗钱工作水平，保证了我社反洗钱工作顺利开展。

四、逐步制定健全、完善反洗钱内部控制体系，进一步明确反洗钱工作内容，严格按照规定定时上报各类反洗钱、大额交易、可疑交易信息

为进一步完善反洗钱内控体系，发挥反洗钱领导工作小组作用，使工作满足反洗钱相关监管和实际操作要求，提高风险意识。我社坚持以内控优先为原则，按照反洗钱法律法规规定，随时安排、调整反洗钱工作程序，通过签订责任状明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。借联社检查、监督反洗钱工作的契机，要求每个职工将反洗钱的相关内容列入岗位职责，纳入职工考核，严肃反洗钱工作，真正将反洗钱工作落到实处。

一年来，我社以《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等法律法规以及联社的相关要求为社内反洗钱工作制度，严格要求职工，进一步明确、完善了反洗钱的工作内容和工作制度。我社严格按照联社要求，按时按质按照规定的格式及时、真实、完整、准确地向联社上报大额存取款、转账等信息。

五、落实客户身份识别制度，有效审查客户身份，并妥善保存客户身份和交易信息，对客户资料规范管理

20xx年，我社继续落实、完善存、贷款开户实名制制度，把好基础关口，在个人开立存、贷款账户时，严格按照实名制的有关规定要求客户出示本人的有效身份证并认真审核，对其身份证进行复印留底，对未能依法提供相关证明的个人一概不予办理开户手续。

六、扎实开展反洗钱宣传工作

按照反洗钱预防、监控的要求，我社在20xx年多次开展反洗钱宣传工作，通过向客户讲解宣传反洗钱政策、相关知识和发放反洗钱宣传资料等形式，使社会公众、有关部门认识和了解洗钱，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规、制度的有效实施营造良好的社会环境。

七、扎实开展反洗钱自查工作

我社于20xx年x月开展对社内1-6月份工作通过对反洗钱岗位设置情况；反洗钱制度执行情况；反洗钱宣传培训情况；客户身份识别情况；可疑和大额交易报告等五个方面进行反洗钱自查，确保我社反洗钱工作正常有序开展。

八、20xx年反洗钱工作安排：

1、成立新的反洗钱工作领导小组

2、订反洗钱责任状

3、不断加强反洗钱培训和学习工作

4、开展反洗钱宣传工作

5、20xx年我社将继续落实、完善开户实名制制度，为

反洗钱把好关。

6、落实客户身份识别制度，有效审查客户身份，并妥善保存客户身份和交易信息，对客户资料规范管理。

7、开展1至2次反洗钱工作自查。

*****信用社

二○20xx年x月x日

第二篇：20xx年反洗钱工作总结

反洗钱宣传活动工作总结

20xx年x月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果

（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，20xx年x月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

2．举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、按照公司反洗钱工作的要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。

在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别, 并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在20xx年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1．加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。

（三）面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；

4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

三、20xx年反洗钱工作思路

20xx年，我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

（一）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。

（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

（三）强化反洗钱非现场监管。按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合营业部反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

20xx-12-24