基金营销策划方案

一、策划目的

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

二、市场机会分析

随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。

三、营销策划达到的目标

我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。

四、营销策略

（一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。

1、产品定位策略

目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、

我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势： （1）、 市场选择性强。

（2）、 流动性好。（3）、 透明度高。（4）、 便于投资。

开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。

2、市场细分策略

关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，一般来说有四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。 (2)买方类型。即考察产业最终买方的所有不同类型。经纪业务的买方是投资者，通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的类型。 (3)销售渠道。基金业务目前的销售渠道有两种：营业部直接销售和经纪人代销，简称直销和代销。(4)买方的地理位置。地理位置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性。我们简单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区。

在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一个子市场展开竞争。

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（二）、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。 对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公司必然的选择。

实际上，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的合作，是必然的，互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。

（三）、价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准 在产品差异微小的现实情况下，开放式基金的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。对于不同渠道，比如说网络渠道的话，我们可以适当的采取降低费率以促进投资。

目前开放式基金的首次认购费用大约为1％—1．2％不等，二次申购费用为1％-1．8％不等。对普通投资者而言，二次申购费用有时竟达到1．6％—1．8％，这远高于封闭式基金0．3％的交易成本。此外，开放式基金的总体费率大约是在1．75％的年治理费与托管费基础上，再加上约2％的一次申购赎回费用，故累计达到了约3．75％， - 3 -

成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。

投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费，而适当降低前收费。同时，为鼓励投资者长期持有基金，还可以设计随持有期递减的赎回费。另外，不同投资者对费率结构的偏好是不同的，有的投资者或许喜欢偏高的前收费，有的喜欢偏高的后收费，有的不喜欢收取申购佣金，但能容忍每年较高的营运费用，为此，证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费，以适应不同细分市场的需求。我们还可以根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠，鼓励投资者长期投资的费率安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等，来提高投资者购买积极性。

（四）、促销策略：多样化促销手段并用，加大基金的促销力度

开放式基金的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，基金公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，

（1）、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣 - 4 -

传自己。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们就是他们想要的基金经理

（2）、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。

（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。

（4）网络上：基金网上营销拥有众多优势，费率优惠 、资金安全、投资灵活、 到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。

（五）、客户关系管理策略

公司应在更深层次上转变营销模式，完善开放式基金的售前、 - 5 -

售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实准确的信息，并提供量体裁衣式服务。针对不同的客户，采取不同的服务。

针对公司投资基民，我们可以加强和移动公司的合作，制定出手基报，帮助投资者了解自己的投资情况。对于申购满多少的客户，我们可以增加送保险，送门票等业务。生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充满了人情味，当两个人相互之间产生信任的时候，他就是你的温大客户源，而且极有可能带来更多的潜在客户。

针对中国的所有投资基民，我们可以再自己的网站上设立基金在线，给潜在客户提供行业资讯等业务介绍。对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你的心也是热的。

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第二篇：幼儿园投资策划书

幼儿园投资策划书

1.0概述 

本计划书通过分析目前北京幼儿教育市场供给稀缺的现象，计划成立幼儿园，以满足目前幼儿教育市场的旺盛需求。使得投资人获得丰厚的投资回报，同时取得良好的社会效益。

计划书详细分析了北京幼儿教育供给严重稀缺的状况，同时拟租赁小区的配套幼儿园为经营场所，成立一个幼儿园教育有限公司。公司为股份制。公司与北京市第五幼儿园合作办学方式来经营该幼儿园，即：北京市第五幼儿园提供所有师资力量和教学章程；幼儿园教育有限公司出资，同时进行市场运营；双方共同对幼儿园进行内部管理；双方按照一定比例分红。计划书详细说明了公司的组建过程，并对公司的市场运营进行了简单分析，根据目前其他幼儿园的投资和经营成本，对本幼儿园的投资和日常经营成本进行了测算，同时，保守的预测了公司的经营收入，计算出了公司的利润，通过财务分析取得了静态投资回报率，最后，分析了该计划的分险，以及规避分险的方案和方法。

通过该投资策划书的分析，投资成立幼儿园教育有限公司，能取得良好的经济效益和社会效益，是一个很好的投资项目。

2.0幼儿教育行业分析

幼儿教育是我国学制的第一阶段，是基础教育的有机组成部分，目前尚未划入义务教育范围。它对幼儿实施德、智、体、美诸方面全面发展的教育起到重要的作用。在完善社会主义市场经济体制的背景下，随着国家政治、经济、现代化建设的突飞猛进，教育改革不断的深化，给幼儿教育改革和发展带来了前所未有的机遇。
　　中国的幼儿教育发展在1995年达到一个高峰，然后进入近十年的数量滑坡、质量下降阶段，20##年后出现逐渐回升的势头。20##年学前教育进一步发展，幼儿园数、在园幼儿数、幼儿园园长和教师数均有增加。20##年，全国共有幼儿园13.37万所，比上年增加0.46万所，在园幼儿（包括学前班）2474.96万人，比上年增加126.13万人。幼儿园园长和教师共103.2万人，比上年增加8.01万人。
　　中国从20##年左右开始迎来了新的一轮生育高峰，第四次“婴儿潮”峰值开始凸现。随着20世纪70年代末、80年代婴儿潮时期出生的人群逐步进入适婚年龄，中国每年约有2700万新生儿。从7岁之前都是幼儿教育阶段，其中市场空间不言而喻。　　       
2.1幼儿教育市场现状分析       
    在中国幼教市场日益开放的情况下，幼儿教育这个市场吸引着越来越多的国外幼教机构，诸多国外知名品牌幼教机构纷纷登陆中国，并逐渐成为国内幼教机构的强劲竞争对手。另一方面，诸多国外的先进幼教理念，诸如蒙台梭利教育、多元智能理论、感觉统合理论等幼教理论纷涌而至，先进幼教理论的导入提升了幼教品牌的核心竞争力。
　　改革开放30年以来，我国民办教育的发展取得了有目共睹的成就。尤其是在学前教育领域呈现出了极为迅猛的发展态势，积累了大量的成熟或未成熟的实践、理论经验，这些成就与经验不仅仅是对民办幼儿教育发展的激励和促进，更是对我国学前教育整体发展的有益贡献。20##年底全国共有民办幼儿园77616所，占全国幼儿园总数的60.1%，在园儿童868.75万人，占全国在园幼儿的36.99%。在全国民办教育体系中，学前教育发展速度最快，有着广阔的发展前景和现实需求。

2.2北京幼儿教育市场需求分析 

目前，北京的幼儿教育资源尤其稀缺。由于北京的政治和经济地位，吸引的大量毕业生和年轻人来“淘金”，谁着人口的增加，以及适婚人群基数的增大，婴儿出生人口逐步增加，需要教育的婴儿越来越多。目前北京的幼儿园的规模无法满足，婴儿日益增长的需要，然而知名的幼儿园资源则少之又少。

北京知名的公立幼儿园有：东城区东华门幼儿园、北京蓝天幼儿园、北师大实验幼儿园、北京市第一幼儿园、北京六一幼儿园、北京新世纪幼儿园、北京市第五幼儿园等，这类幼儿园学费在1000元以下，但是招生人数太少，如果要进入这样的幼儿园，跟高中生靠北大和清华难度差不多。

民办幼儿园历史虽短却占尽风头。北京幼儿园是随着新建小区的增加而多起来的，这是因为，根据国家有关规定，住宅小区的建筑面积达到一定规模时，必须配套建设幼儿园。这就为幼儿园的产生提供了硬件。在北京，民办幼儿园的崛起是近几年的事情，但是，与国办幼儿园比较，它们更充满活力，在北京的新建小区中占有一席之地。而在民办幼儿园中，尤以伊顿、博凯、金色摇篮、汇佳、小牛津等幼儿园最为知名。这类幼儿园除了要进行适当的选拔外，主要是学费太高，基本上每月要3000-5000不等。

3.0幼儿园组建方案

    幼儿园拟以租赁方式进驻一家小区，同时成立幼儿教育公司来运作该幼儿园，以公司名义与北京市第五幼儿园签订合作办学协议，以北京第五幼儿园的分校的名义对幼儿园进行运作。

3.1幼儿园校舍情况说明

幼儿园经营场所要求，面积要求为3000平方米，共需12个教师，每个教室面积估计60平方米，配有50平方米卧室，同时有卫生间、洗漱间等。必须一个根据国家新标准设计的现代化的幼儿园校舍。

我们公司可承担的房租在150万/年。

3.2幼儿园公司体制

    公司为股份制，按照股东的出资比例占有公司股权，同时给予高级管理人员管理股份。建立股东会，聘请专业的幼儿教育管理人员对公司进行管理。建立标准的财务制度，每季度股东会聘请审计公司对的帐务进行审计。

3.3幼儿园办学形式

采用民办公助，与五幼联合，即：公司拟与北京市知名幼儿园进行教育合作，我公司对出资，建立幼儿园，包括租赁幼儿园场地、装修、市场营销、财务管理、校舍的日常维护等幼儿园的外部事务，五幼负责建立幼儿园教学大纲，组建、招募和培训教师队伍，开发教育产品，对老师进行管理等幼儿园内部事务。

3.4组建流程

签订意向租赁合同→成立公司→与五幼签订合作办学协议→签订正式的租赁合同→进行幼儿园的各项审批工作→建立教师队伍→进行内部装修→开学

以上为简要的组建流程，整个组建流程估计需要6个月。

幼儿园的组建条件和审批流程

3.5幼儿园工作人员结构

计划幼儿园工作人员编制约70名教职员工：其中园长1名，副园长1名，班级组长3名，正式幼教师24名，助教12名，保育员12名，炊管人员10名，医务室人员2名，财务室2名(会计1名，出纳1名)，保安人员2名，锅炉工1名，以上人员择优录用，必须具备幼教工作经验，有较强责任心。

3.6幼儿园办学宗旨和理念

以“热爱、尊重、理解、信任幼儿，造就健美、聪慧、活泼、自信、富于爱心、勇于创造的新一代”为育人宗旨，以创建一所高起点、高标准、高水平、高质量的立足社区、服务社会，人民满意的首都学前教育一流名园为办学目标。根据幼儿年龄特点和发展需要，建构并采用基本课程、兴趣课程、辅助课程相结合的多元课程新模式，对儿童实施身体、认知、社会性等全面发展教育，同时结合积极自主地开展“蒙太梭利教育中国化”、“双语教学”、“家园、社区合作”、“婴幼儿早期教育”等实验。

4.0幼儿园运营

幼儿园以北京市第五幼儿园分园的名义面对社会，该幼儿园基本上按照北京市第五幼儿园总园的结构进行班机设置和经营项目规划。另外在某些方面，做出自己的特色。

4.1幼儿园班级设置

幼儿园编制为：12个班（大、中、小各四个班），一层为小班，二层为中班，三层为大班。每班各为40人，共计480名孩子。

4.2幼儿园经营项目

除了正常的幼儿教育外，幼儿园课外经营项目有：

0—3岁亲子早期教育

3—6岁幼儿教育

会员制24小时托管

0—1岁亲子瑜伽

0---6岁感统运动教学

2---12岁英语教学（含外教）

2---8岁蒙台梭利教学

2---6岁美劳教学

3---6岁幼儿科技课程

3---12岁幼儿舞蹈、芭蕾、形体训练

4---8岁幼儿 千字童幼儿游戏识字

3---6岁幼儿泥塑

4.3市场推广方案

公司借助北京市第五幼儿园的名气，在各种媒体上发表一些文章，同时在周边小区作宣传活动，已免费咨询幼儿教育知识的形式对幼儿园进行宣传，在活动中接受预报名。

5.0投资估算和资金筹措

总投资为：

资金筹措主要靠股东出资解决，另外可以寻求银行贷款。

5.1前期开办费用（以下数据均为估算）

1、租金：3*12.5=37.5万（假设房租为150万元/年，租金为每三个月交一次）

2、押金：12.5万

3、公司组建费用如开办费、审批费用等：10万

4、幼儿园土建、水电等装修费：3000㎡*600元/㎡=180万元

5、幼儿教育设备如玩具、桌椅等费用：70万

6、管理费用，如组建期间的办公费、宣传费、人员工资等：45万

7、不可预见费用：30万

共计：385万元。

5.2日常成本分析

1、人员工资每月共计：21万元

幼儿园教职员工薪金平均计算每名约合3000元∕月，含保险，则70名教职员工每月的工资成本为：210000元∕月左右

2、幼儿园经营所需的能源费用（煤、水、电、气）约： 4万元∕月

3、幼儿园经营管理费用约：5万元∕月（如广告宣传活动，笔墨纸张，新增教具，财务费用等等）

4、房屋租金：12.5万元/月

共计：45.5万元

5.3资金筹措

公司运作资金主要由各个股东以现金方式出资，同时申请商业贷款。

5.4资金用运计划

资金投入以月为单位，每月1日为投入时间点，假设投入开始时间为1月1日，投入时间共计6个月。

各项费用投入方式为：

1、租金： 37.5万，一次性投入

2、押金：12.5万，一次性投入

3、公司组建费用如开办费、审批费用等：10万，分五次投入

4、幼儿园土建、水电等装修费： 180万元，每月平均投入

5、幼儿教育设备如玩具、桌椅等费用：70万，第5和6月平均投入

6、管理费用：45万，每月平均投入

7、不可预见费用：30万，每月平均投入

6.0经济效益和社会效益分析

6.1投资和日常成本预测

前期投资共计：385万元

日常成本共计：45.5*12=545万元

6.2收入预测

    假设：每年按照上学10个月为计算基础。托儿所的餐费收入直接与餐费支出抵扣，不列入收入和支出，其他的一下小的收入忽略不计。

幼儿园日托幼儿收费标准为：每位1500元∕月，共计480个学生。

幼儿园孩子托费月收入为：72万元∕月；

孩子托费年收入为：720万元∕年

6.3利润预测

    每年的利润为：720-545=175万元

6.4财务分析

    年投资回报率为：175/385*100%=45.5%

6.5社会效益分析

    该项目能够为社会创造70个就业机会，同时解决了北京幼儿教育的资源不足的问题，为大量的幼儿提供良好的教育的机会，为社会、为国家人才的培养做出了最基础的贡献。

7.0风险分析

1、生源不足的分险

可能存在幼儿上学不便导致生源不足，公司可采用班车接送，以便达到辐射到更远的社区，增加生源。

2、幼儿安全问题

幼儿园必须强制幼儿上保险，保险费由幼儿父母承担，或提高学费，变相收取保险费用。

在各个细节做好安全防范工作。

3、公司运营的正常风险

作为一个股份公司，必然存在一般公司的财务分险、管理分险等。

8.0结论

通过该计划书的分析，投资成立幼儿园教育有限公司，能取得良好的经济效益和社会效益，是一个很好的投资项目。