城南1号集合资金信托计划说明书
城南1号集合资金信托计划
说明书
受托人：国民信托有限公司
保管银行：兴业银行股份有限公司
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城南1号集合资金信托计划说明书
目 录
一、受托人的基本情况.................................................................................................................. 7
二、信托计划的名称及主要内容 .................................................................................................. 7
三、信托合同的内容摘要.............................................................................................................. 7
四、推介日期、期限和认购方式 .................................................................................................. 8
五、推介机构名称 ....................................................................................................................... 12
六、信托经理人员名单、履历 .................................................................................................... 12
七、律师事务所出具的法律意见书 ............................................................................................ 12
八、风险提示 ............................................................................................................................... 12
声明：
一、本计划说明书所涉及词语定义与《信托合同》第一条“释义”相同。
二、本计划说明书与《信托合同》存在不一致情形的，以信托合同为准。
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一、受托人的基本情况
（一）基本情况
名称： 国民信托有限公司
注册地址：北京市东城区安外西滨河路18号院1号
法定代表人：杨小阳
（二）公司介绍
国民信托有限公司，于19xx年1月成立，20xx年1月公司经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记，注册资本金为十亿元人民币，经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
二、信托计划的名称及主要内容
（一）名称：城南1号集合资金信托计划。
（二）主要内容：委托人基于对受托人的信任，将合法拥有的资金信托给受托人。受托人将按照委托人的意愿，将委托人交付的信托资金以受托人名义向阜阳市城南新区项目开发管理有限公司发放信托贷款。融资人到期按约还本付息，实现信托资金的退出。同时，融资人承诺将委托人交付的信托资金全部用于润河路等五条路网建设项目后续建设。
三、信托合同的内容摘要
《信托合同》共包含十八项内容：
（一）释义
（二）信托目的
（三）信托的相关主体
（四）信托单位的认购
（五）信托的规模和期限
（六）信托资金管理、运用和处分的具体方法和安排
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（七）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法
（八）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方式
（九）申购和赎回
（十）信托受益权的转让
（十一）信托终止时信托财产的归属及分配方式
（十二）信托当事人的权利和义务
（十三）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则
（十四）新受托人的选任方式
（十五）风险揭示
（十六）信息披露
（十七）违约责任及纠纷解决方式
（十八）其他事项
详情参看《信托合同》
四、推介日期、期限和认购方式
（一）推介日期和期限
本信托推介期为20xx年【 】月【 】日至20xx年【 】月【 】日（受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期）。
委托人可以在信托计划推介期内，至受托人营业场所办理认购信托单位的手续，包括签署认购风险申明书及信托合同。
（二）信托单位价格
每份信托单位面值1元。
（三）认购费用
无。
（四） 认购条件
1. 委托人资格
委托人是指符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其它相关法律法规中规定的具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
2. 信托资金的合法性要求
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委托人保证其交付给受托人的信托资金是其合法所有的可支配财产，资金来源合法。
3. 信托资金最低限额要求
认购时，委托人的认购金额不低于人民币【100】万元（含），以上按照每10万元为单位递增。受托人有权调整委托人认购金额下限。
4.预期收益率
（1）单笔认购金额为100万元（含）至300万元（不含）的委托人，预期收益率为【9】%/年；
（2）单笔认购金额为300万元（含）至1500万元（不含）的委托人，预期收益率为【9.3】%/年；
（2）单笔认购金额为1500万元（含）以上的委托人，预期收益率为【10】%/ 年。
5. 委托人数量限制
根据现行法律法规的规定，本信托在任一时点自然人委托人不超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。如法律法规变更，受托人有权在法律法规限制范围内自行调整。
受托人按照金额优先、金额相同则时间优先的原则接收认购。
（五） 付款
1. 付款要求
受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户划款至信托财产专户，并在备注中注明：“XX 认购城南1号集合信托”。
信托推介期内，委托人应在受托人公布的缴款期限内缴款。
2. 信托财产专户
受托人开立以下信托财产专户作为接受委托人信托资金的专户。信托财产专户在信托存续期内不可撤销。
户名：国民信托有限公司
开户行： 兴业银行北京光华路支行
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账号： 3213 1010 0100 0821 10
（六） 签约
1. 委托人需要出示的证件
（1）委托人为自然人的，需要出示以下证件：
本人身份证明（居民身份证、军人证、护照等）原件。
（2）委托人为法人或其它组织的，需要出示以下证件：
①法人营业执照副本或其它组织有效登记证书原件；
②若经办人为企业法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法定代表人或组织机构负责人身份证明原件；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人需持经办人身份证明原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。
2. 委托人需要提供的证明文件
（1）委托人为自然人的，需要提供以下证明文件：
① 本人身份证明复印件一式两份。
②能够证明是以本人名义开立的信托利益分配账户复印件一式两份。信托利益分配账户在分配结束前不得取消。
③信托资金划入信托财产专户的划款凭证复印件一式两份。
注：委托人需要在以上文件上签字。
（2）委托人为法人或其它组织的，提供以下证明文件：
① 法人营业执照副本或其它组织有效登记证书复印件一式两份；
② 法定代表人或组织机构负责人证明书一式两份；
③ 法定代表人或组织机构负责人身份证明复印件一式两份；
④ 以委托人名义开立的信托利益分配账户一式两份。信托利益分配账户在分配结束前不得取消；
⑤ 信托资金划入信托财产专户的划款凭证复印件一式两份；
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⑥ 若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人需提交经办人身份证明复印件一式两份和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书一式两份。
注：委托人需要在上述文件上加盖公章。
3. 签约文件
①委托人签署认购风险申明书一式两份；
②委托人签署信托合同一式两份；
（七） 认购期利息的处理
信托资金自到达信托财产专户之日至信托计划成立日期间的活期存款利息，归属于各受益人，由受托人于第一个信托利益支付日交付给各受益人。
（八） 信托份额的确认时间和标准
受托人收到委托人应提交的认购文件后，信托份额按以下方式确定： 在信托计划成立日将认购资金转化为信托份额；
在收到委托人应提交的相关文件审核通过后、并且确认认购资金到账后，受托人在信托成立日，按照每份信托单位1元面值将委托人认购资金转化为信托份额。即：
委托人获得信托份额=认购资金/1
（九） 文件的管理
1. 信托合同正本中的一份由受托人持有。
2. 委托人的信托认购申请书、身份证明文件、信托利益分配账户复印件和入账证明复印件由受托人持有。
3. 信托认购申请书、信托认购确认书在受托人处归档，以备委托人查询。
（十） 超额认购时的处理原则
除非法律法规另有约定，本信托计划在任一时点存续有效的信托合同份数不超过《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定的上限。本信托计划成立前，预约人数超过该上限，受托人将本着“金额优先、时间优先”的原则接受认购委托，并视认购的具体情况，保留拒绝任何委托人认购本信托计划的权利。
（十一） 信托计划不成立的处理方法
如果委托人已经认购但信托计划不能成立，受托人将在信托计划推介期届满后的十个工
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作日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期活期存款利息；投资者同时退回所有已签署的信托文件。
五、推介机构名称
无。
六、信托经理人员名单、履历
徐灿东，英国杜伦大学金融投资专业硕士，中央财经大学金融工程专业经济学学士，现任国民信托有限公司信托经理。徐灿东先生擅长基础设施类、房地产类项目投融资业务，在行业前景判断、企业财务分析、项目可行性研究等方面具有丰富的经验。
胡汀洲，毕业于澳大利亚悉尼科技大学，获得会计学硕士学位。于20xx年加入国民信托有限公司任信托经理一职，目前主要负责信托项目的产品开发、尽职调查及运营管理等工作。胡汀洲先生拥有银行业从业资格、证券业从业资格。
七、律师事务所出具的法律意见书
详见北京市君泽君律师事务所出具的 《关于城南1号集合资金信托计划之法律意见书》。
八、风险提示
（一）信托计划可能涉及风险，委托人在决定认购及受益人决定受让信托受益权前，应谨慎衡量信托文件所述之风险因素及承担方式，并仔细阅读信托文件的各项约定。
（二）预期收益率仅指本信托受益人可能获得的年化收益率，并非任何有关预期收益能够实现的保证；不但可能出现实际收益率低于预期收益率的情形，而且亦可能出现信托本金损失的情形。
（三）具体风险分析和揭示
1.法律政策风险
国家货币政策、财政税收政策、产业政策及相关法律法规的调整与变化可能影响信托财产的收益。
2.项目风险
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项目风险是指可能导致项目收益损失的不确定性。本信托计划项下的项目风险包括受项目施工的进程、资金使用效率、出售情况等一系列不确定因素影响而减少项目收益，进而可能会对信托计划产生不利影响。
3. 交易对手信用风险
本信托计划利益的实现须依赖于信托计划相关当事方签订的各交易文件（包括但不限于《信托贷款合同》、《抵押担保合同》、《保证担保合同》）的正常履行。其间牵涉的合同当事人较多，任一当事人因任何原因不履行其与受托人签订的相关协议项下的义务和责任时，均可能导致信托财产遭受损失。受托人并不保证各合同当事人能够完全履行相关协议或遵守相关法规，也不保证受益人将不因任一方之违约而减少预期信托收益。
4. 信托计划管理风险
（1）按照我国金融监管法规规定，本信托计划的受托人、保管银行均获得金融监管部门的批准从事相应的金融业务，并按照相关法律法规的规定进行营运及管理，但无法保证可以永久维持符合监管部门的金融监管条例。如在信托计划存续期间上述各方无法继续经营相应的金融业务，则可能会对信托计划产生不利影响。
（2）若信托计划存续期间，本信托计划的受托人、保管银行不能遵守信托文件约定对信托计划实施管理，则可能对信托计划产生不利影响。
5.委托人及受益人投资于信托计划的风险
（1）受托人无法承诺信托利益。信托利益受多项因素影响，信托计划既有盈利的可能，亦存在亏损的可能。根据相关法律法规规定，受托人不对信托计划的委托人和受益人承诺最低收益或保底。
（2）信托到达期限时信托财产无法变现的风险。信托临近终止时，受市场环境或特殊原因影响，信托财产可能部分或者全部不能变现，因此委托人和受益人可能面临信托到达期限仍无法及时收到变现后的信托利益的情况。
6. 其他风险
战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其它不可预知的意外事件可能导致信托财产遭受损失。金融市场危机、行业竞争、担保物贬值等超出受托人自身直接控制能力之外的风险，可能导致信托计划的收益遭受损失。
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（四）防范和控制风险措施
受托人将采取以下措施防范和控制风险，但受托人并不保证以下措施可以覆盖和排除在管理本信托财产过程中所可能涉及的全部风险。
1.受托人将严格按照信托文件的约定管理、运用和处分信托财产，密切关注国家政策、房地产市场变化和城南开发的经营变化情况，针对可能发生的各种风险苗头，及时采取必要措施。
2.受托人将不断完善内控制度，提升业务和后台团队素质，严格按照信托文件和相关法规执行，严防差错的发生。同时受托人将监督保管人履行管理职责。
3.受托人将严格按照信托文件的约定管理、运用和处分信托财产，做好对交易对手、信托相关当事人的监管工作，行使相关权利，努力降低因其他风险导致的信托财产损失。
4.受托人将密切关注融资人经营情况、资金流向和资产变化情况，防范市场风险和系统风险。
5.受托人将对资金用途及项目销售回款进行监管，与交易对手、监管银行签订《信托资金管理合作协议》。
6.本信托的保管人为受托人经过审慎选择的、经营情况和资信状况均良好的商业银行，并就其可能存在的违约风险在与其签订的《保管协议》中约定了其违约责任。
7.受托人将坚持委托人利益最大化的原则，严格履行自己应尽的义务，不断分析潜在的风险，努力防范和化解可能出现的风险，维护委托人和受益人的信托利益。
备查文件
1.《城南1号集合资金信托计划认购风险申明书》
2.《城南1号集合资金信托计划说明书》
3.《城南1号集合资金信托计划信托合同》
4.《信托贷款合同》
5.《抵押担保合同》
6.《保证担保合同》
7．《信托资金管理合作协议》
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8．《项目类信托保管协议适用确认书》
9．《关于城南1号集合资金信托计划之法律意见书》
委托人及受益人可在受托人处查阅上述备查文件，但出于行业惯例和保护商业秘密的需要，对于部分上述备案文件，受托人有权拒绝其复印、拷贝的要求。
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