“两个加强 两个遏制”专项工作试题 机构： 部门： 姓名： 得分：

一、填空题（每空2分，共10分）

1、“两个加强、两个遏制”是指 、 、 、 。

2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是 和 ，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业 。

3、“两个加强、两个遏制”专项检查的时间范围为 。

4、关于“两个加强、两个遏制”专项检查,各公司要立即由 牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。

5、公司对于“两个加强、两个遏制”自查过程中未能发现或未主动上报问题，但被当地监管部门在后续抽查过程中发现问题的机构，将给予相关机构 的处理。

二、单项选择题(每题1分，共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（ ）。

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处臵，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有（ ）。

A.分公司各部门、各机构各部门

B.总公司所有部门、分公司合规部

C.总公司合规部、分公司合规部

D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部

3、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围（ ）。

A.为新华人寿保险有限公司全辖

B.为合作的保险专业中介机构

C.包括新华健康管理

D.为业务部门

4、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（ ）。

A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付

B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，并可与银行利率对比

C.任意一种演示新型产品未来的利益给付，并说明利益的不确定性

D.高、中档演示新型产品未来的利益给付

5、保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说法是错误的。（ ）

A.可以使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行

理财新业务”等用语

B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益

E.不得承诺固定分红收益

6、以下关于保险机构的宣传资料，不正确的说法是（ ）。

A.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权的分公司设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。

B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称、地址以及咨询投诉电话。

C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式，对其保险条款内容、服务质量等做引人误解的宣传。

D.保险公司及其分支机构，以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。

7、产品说明书的举办单位应当在会前向（ ）提出举办产品说明会的书面申请，经审批后，方可举办产品说明会。

A.总公司 B.分公司

C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司

8、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ ）。

A.刑事责任 B.行政责任

C.民事责任 D.其他责任

9、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于（ ）。

A.5%、3%和2% B.3%、2%和1%

C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3%

10、保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起（ ）个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。

A.10 B.15 C.20 D.30

11.保险公司应当自受理投诉之日起（ ）个工作日内向投诉人做出明确答复。由于特殊原因无法按时答复的，保险公司应当向投诉人反馈进展情况。

A.5 B.8 C.10 D.15

12.关于保险单证管理，以下不正确的说法是（ ）。

A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理，实行保险单证统一印制、统一编号、统一发放。

B.保险营销员从事保险营销活动，不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。

C.保险公司应加强内控建设，建立并保持控制程序，对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销，印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制。

D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。

13.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是：在产品

说明书封面显著位臵用（ ）提示该产品为分红保险，其红利分配是不确定的。其中，采用增额方式分红的，应当特别提示终了红利的领取条件。

A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字

C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字

14.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（ ）年，保险期间超过1年的不得少于（ ）年。

A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10

15.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售，下列哪些行为是合规的？（ ）

A.对保单利益进行高中低三档演示，不承诺固定分红收益

B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

16.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和（ ）方式进行误导或诱导销售。

A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售

17.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售渠道，重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和（ ）问题，重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。

A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项

C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致

18.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的，保险人有权解除合同，这“一定时间”是指（ ）。

A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年

19.保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ ）。

A．民事责任 B．刑事责任

C．行政责任 D．民事责任及行政责任

20.XX人寿保险公司不得兼营的业务是（ ）。

A．责任保险 B．意外伤害保险

C．健康保险 D．医疗保险

三、多项选择题（每题2分，共20分）

1、“两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检查包括下面项目中（ ）项。

A.虚假承保 B.虚假退保

C.虚挂保费 D.虚列费用

E.虚假理赔

2、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为（ ）。

A．人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话

B．保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号

C．保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保

单进行退保后给客户重新投保了一份其他产品

D．保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红收益退给客户。

3.产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的，以宣传或销售保险产品为目的，以( )等形式开展的业务销售活动。

A.会议 B.讲座

C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会

4、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中，以下说法正确的是（ ）。

A．各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作，公司领导班子成员要亲自带队督导，并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。

B．要实施三级督查，即总公司要督导抽查省级分公司，省级分公司要督导抽查地市中支公司，地市中支公司要督导抽查县支公司。

C．各公司主要负责人应负责督导1至2家分支机构。

D．上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%，下级机构少于8家的应全面覆盖。

5、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点（不含总公司）包括（ ）。

A.公司治理及内控存在的问题与风险

B.业务经营存在的问题与风险

C.资金运用存在的问题与风险

D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险

E.消费者权益保护存在的问题与风险

F.案件管控风险

G.信息系统安全风险

6、陕西保监局治理销售误导工作重点包括（ ）。 A销售资格管理、销售培训管理

B.宣传资料管理、销售行为管理

C.客户回访管理、客户投诉管理

D.销售品质管理、失效保单管理

E.收付费资金管理

7.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规的？（ ）

A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆

B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

E.夸大或变相夸大保险合同的收益，承诺固定分红收益

8.商业银行网点及其销售人员不得以（ ）方式进行误导或诱导销售。

A.中奖 B.抽奖 C.送实物

D.送保险 E.产品停售

9.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时，必须向客户明确说明下列哪些重要信息（ ）。

A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保

C.健康保险产品等待期 D.公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除

10.根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》，分红保险的产品说明书应当包含以下内容（ ）。

A.风险提示 B.产品基本特征

C.红利及红利分配 D.利益演示

E.犹豫期及退保

四、判断及改错（每题2分，判断1分，改错1分；未改错，得1分；总分20分）

1、从事保险营销活动的人员应当取得所属保险公司下发的（《保险代理从业人员资格证书》）和保险行业协会发放的《保险营销员展业证》。（ ）

改错：

2、本次“两个加强、两个遏制”排查中业务经营模块存在的问题与风险重点检查是销售误导、财务数据不真实 、意外险管理、单证印鉴管理、督导及责任追究情况等问题。（ ） 改错：

3、根据监管要求，“两个加强、两个遏制”分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的间接责任人。（ ）

改错：

4、保监会开展“两个加强、两个遏制”目的就是要涤荡行业积存的污泥浊水，整肃市场环境，提高公司内部管控能力。（ ）

改错：

5、与公司签订委托代理合同的业务员发生违规行为，公司将按照相关的公司基本法追究业务员责任、情节严重的，公司将依法进行损失补偿。（ ）

改错：

6.保险公司分支机构及代理人不得擅自印制单证、伪造单证、使用不合格的单证。（ ）

改错：

7.组合保险产品时可以改变各产品的保险责任、除外责任、保险期间、费率和现金价值。（ ）

改错：

8.公司招聘银保专管员，应严格按照《中华人民共和国劳动合同法》的相关规定，与银保专管员建立劳动关系，签订劳动合同。（ ）

改错：

9.保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称和地址。在宣传材料的制作中，保险公司不得授权其代理人设计、印刷和变更新型产品的信息披露材料。（ ）

改错：

10、保险业的“合规”可以定义为：合规是保险公司在经营管理活动中，遵守有关的法律、行政法规、规章、行业规范与标准，遵循诚实信用和公平交易原则，避免使保险公司遭受处罚、

经济损失或信誉损害的一种风险管理和内部控制制度。（ ） 改错：

五、简答题（每题15分，共30分）

1、关于“两个加强、两个遏制”专项检查工作的检查重点的主要内容（不含总公司）有哪些？请详细阐述。（仅列项，无阐述，每条得1分，共5分；阐述详尽，每条2分；总分15分。）

2、总公司、分公司关于落实“两个加强、两个遏制”专项检查及督导工作有哪些要求和措施？（要求2分；措施4分，每条1分，3条以上4分；总分6分）请结合你所在部门的工作阐述下在“两个加强、两个遏制”专项检查工作中是如何推动落实的？（每条1分，5条以上9分；总分9分）

第二篇：“两个加强、两个遏制”专项试题

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名： 分数：

一、 填空题（每题3分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营） 、（遏制违法犯罪 ） 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是（摸清保险机构内部管理存在的突出问题）和（风险隐患），分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业（不发生区域性系统性风险的底线）。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围构业务经营合规性及违法犯罪情况，如有需要可上溯）

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（一把手）牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于(20xx年3月20日)前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、 单选（每题3分，共30分）

1、 本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（D）

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（3）年，作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（A）。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、20xx年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（A）处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风 险点，各类、各级机构均要（D）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求（A）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（B）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.20xx年12月1日 B.20xx年12月20日 C.20xx年12月31日 D.20xx年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（C）

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（ C ）

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人 员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（A）

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

二多选（每题5分，共25分）

1、

下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ABCDE） A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 （ABCDE）

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（ABC）

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（AB）

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

三、 简答题（15分）

简述“两个加强、两个遏制”自查内容。

1.业务经营存在的问题及风险

2.财务管理存在的问题及风险

4.信息系统管理方面存在的问题及风险

5.案件风险管控方面存在的问题及风险