“两个加强、两个遏制”专项试题

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一、填空题（每空2分，共30分）

1、“两个加强、两个遏制”是指（ ）、（ ）、（ ） 、（ ） 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（ ）存在的突出问题和（ ），分类处置，建立（ ），防范化解风险，确保保险业不发生（ ）系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（ ）年全年，包括（ ）年度各机构业务经营（ ）及（ ）情况，如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（ ）牵头成立自查工作领导小组，明确（ ）人员职责，加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于( )前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题（每题2分，共20分）

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（ ）

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（ ）年，作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ ）。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、20xx年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（ ）处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（ ）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求（ ）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（ ）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.20xx年12月1日B.20xx年12月20日

C.20xx年12月31日D.20xx年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（ ）

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（ ）

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（ ）

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院

三、多选题（每题3分，共15分）

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ ）

A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。（ ）

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工

D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 （ ）

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究

E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围（ ）

A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（ ）

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、简答题（35分，每题7分）

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2. 简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

3. 简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4. 简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5. 简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

一、填空题1、（加强内部管控 ）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪 ）2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性） 3、（2014）（2014）（合规性）（违法犯罪）4、（一把手）（各级机构）5、 (20xx年3月20日)

二、单选题1、（D）2、（C）3、（A）4、（A）5、（D）6、（A ）7、（B）8、（C）

9、（ C ）10、（A）

三、多选题1、（ABCDE）2、（ABCDE）3、（ABCDE）4、（ABC）5、（AB）

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2. 简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3. 简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4. 简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。 答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5. 简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。 答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

第二篇：两个加强、两个遏制知识[1]

1. “两个加强”指的是：“加强内部管控、加强外部监管”

2. “两个遏制”指的是：“遏制违规经营、遏制违法犯罪”

3. 专项检查应按照应按照“问题导向、全面自查、鼓励自纠、强化责任”的整体要求有序进行：

4. 自查工作组的工作会议每两周召开一次

5. 自查领导小组的工作会议每月召开一次

6. 本次专项自查所限时间范围是2014全年度

7. 五假问题包括虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

8. 自查工作安排时限为：20xx年1月至20xx年2月末

9. 分公司制定下发工作方案的流程是：自查、抽查、整改和报送

10. 本次专项自查工作，督查抽查的内容主要包括各机构督办下级机构的自查和整改工作，实施二级督查

11. 三级机构对四级机构督查覆盖率为：100%

12. 本次自查范围包括：资金运用；信息系统安全性；消费者权益保护

13. 本次专项检查的依据为：保监会《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》；集团公司《关于开展“两个加强、两个遏制” 专项自查的总体工作方案》；总公司《中国太平洋财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》；

辽宁分公司《中国太平洋财产保险股份有限公司 辽宁分公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》；

14. 实施专项检查的目的包括：摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患、分类处理，建立长效机制，防范化解风险、确保全辖不发生区域性、系统性风险的底线。

15. 本次专项自查工作建立定期会议沟通机制，主要内容应包括：通报自查工作进展、讨论自查工作中的重大疑难问题和需要分公司层面协调的事项、部署下阶段自查工作

16. 工作小组组成人员包括总经理、经营班子主要成员和相关业务部门主要负责人

17. 本次专项自查的机构范围包括分公司各部门、三级机构、四级机构

18. 本次专项自查重点主要涉及分公司及下属机构业务经营、财务部门设置、基础管理能力、消费者权益保护、信息系统安全性、案件风险管控有效性等方面

19. 本次专项自查工作，业务经营方面重点项目主要包括五假问题、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻公章、违规资金使用情况。

20. 本次专项自查工作，财务管理方面重点项目主要包括财务部门设置和财会人员配备情况、财会行为合规性情况、财会工作内部管控

21. 本次专项自查工作，消费者权益保护方面重点项目主要包括制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题

22. 本次专项自查工作，信息系统安全性方面重点项目主要包括信息安全管理制度体系建设和落实状况情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况。

23. 本次专项自查工作，案件风险管控有效性方面重点项目主要包括案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究和和整改及警示教育

24. 分公司制定下发工作方案包括启动宣导、自查自纠、督查抽查、总结报告和监管抽查

25. 本次专项自查工作，宣导的内容主要包括组织实施方式、宣导自查内容、布置工作分工、责任部门和人员、时间进度

26. 本次专项自查工作自纠的内容主要包括如实填写自查报告和附表、对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查、对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底 、排除公司存在的重大经营风险，堵塞管理漏洞

27. 本次专项自查工作，总结报告的内容应该包括自查工作开展情况、自查发现问题及原因分析、整改情况

28. 本次专项自查工作，监管抽查的内容应包括重点单位、重点项目、重点人员

29. 本次专项自查工作的要求是全面自查、不留死角、如实报告、鼓励自纠、强化责任、严肃追责

30. 虚假承保包括通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保、系统外出单，承保信息未录入系统、套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单）、对保单进行跨年度拆分承保

31. 稽查局函?2015?48号中反映，公司自查主要存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减，各级人员责任不明确现象。

32. 稽查局函?2015?48号中要求，必须做到让公司全部员工知晓此项大检查工作。

33. 稽查局函?2015?48号中要求，各公司要紧密结合基层机构业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。

34. 稽查局函?2015?48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和质量要求，确保方案的可操作性。

35. 稽查局函?2015?48号中要求，各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，且

不少于12家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。

36. 稽查局函?2015?48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于30%，且不少于8家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。

37. 稽查局函?2015?48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手，要采取通报批评等措施

38. 稽查局函?2015?48号中要求，各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿，细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。